Новый "мировой" ETF от FinEx

Прилетело вот буквально только что письмецо от финекса, где они сообщают о запуске нового ETFa, покрывающего, как говорится в заголовке, «весь мир». https://lp.finex-etf.ru/fxwo

По факту беглого анализа «весь мир» — это рынки США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Т.е. в плане географии от финекса ничего нового. Кстати вес США здесь = 40%. Бенчмарк состоит из 552 компаний. Фонд же составляют 295 компаний и 1 ETF (об этом ниже).

Источник: lp.finex-etf.ru/fxwo

Запущен етф был сегодня 16 января. Данных по изменению СЧА пока нет, но есть доходность соответствующего бенчмарка, которая составляет около 40% с 10 мая 2017 или почти 12% в год в валюте https://www.solactive.com/indices/?index=DE000SLA9LA1 . Обещают ребалансировки согласно портфельной теории Марковица, по модели Блэка-Литтермана и Роберта Шиллера (из всех троих я знаком только с теорией Марковица). Получается нечто среднее между активным и пассивным фондом.

Комиссия -0,01%, да она отрицательная, но это до 31 марта. Далее 0,99% до 30 июня. И с 1 июля и до конца 1,36%. Такой вот маркетинг. На секундочку 1,36% в год выльется вам в 30 килорублей комиссионных при инвестированных 100к и средней доходностью фонда 10%. С точки зрения комиссий у того же финекса можно собрать абсолютно идентичный портфель из их же етф, но с комиссией 0,9%.

Кстати насчет состава. Исходя из проспекта, фонду разрешается покупать инструменты, которые дадут идентичное бенчмарку движение. Видимо, именно поэтому внутри мы видим их же ETF с весом почти 1%. Хотя метод репликации указан 100% физический, мне не кажется покупка etf физическим приобретением актива. Кстати это плюс 0.009% комиссии.


Есть еще рублевый аналог этого фонда FXRW, с теми же внутренностями, но рублевым хеджем, что фактически делает инвестицию рублевой.

Однако самое интересное на мой взгляд даже не вот это вот всё, а то, с какой цены начались торги этих фондов — это 1 рубль и 0,02 доллара для рублевого и долларового фонда соответственно. И вот это меня действительно заинтересовало. Правда если покупать напрямую в валюте, то минимальный лот = 100, т.е. 2$.
Во-первых, любой начинающий инвестор сможет «потрогать воду», не рискуя сколько бы то ни было значимой для него суммой и вложиться в рынок, буквально сэкономив на чашке капучино, да еще с нехилой диверсификацией!
Во-вторых, это прекрасный способ пристроить куда-то «две копейки». Вот, например, человек инвестирует халявных 2,5 килорубля https://smart-lab.ru/blog/583308.php . У меня самого есть счет, на котором вложен эквивалент 500$ и там всего по чуть-чуть. Еще в планах создать инвест портфель 5месячной дочери, пока что это 11 тыс на вкладе (еще не выбрал инструменты), но как дойдут руки — думаю, что данный фонд будет в портфеле, пока сам портфель небольшого размера. Я еще обратил внимание на недавно вышедшие тиньковские бпифы тоже из-за малой стоимости (там что-то около 6-7 рублей за пай), но типичные для Олега комиссии (в том числе и скрытые) напрочь отбили желание туда лезть. Ну а здесь хоть как-то терпимо, по крайней мере для нашего рынка.

Как-то так.