Блог им. alant

Моя дивидендная ежемесячная зарплата или как работает дивидендный пассивный доход!

Российский рынок акций отличился в этом году рекордными дивидендами. Дивидендная доходность российского рынка составляет 6,5% в среднем.

6,5%- это очень высокая доходность даже и в мировом масштабе.

И на фоне этой приятной информации я решил проанализировать свою российскую часть активов на предмет дивидендной отдачи в текущем году.

Читайте до конца, и вы узнаете сколько дивидендов я получил в этом году, инвестируя в российские акции. И какова моя ежемесячная дивидендная зарплата?

Я инвестирую давно. Мой общий портфель активов (российских и зарубежных) уже превысил 20 млн. рублей.

Я рассказываю о своем общем портфеле в видео:

 

В России дивиденды выплачиваются компаниями, как правило, один раз в году. Реже 2 раза в году. И уж совсем редко более 2 раз в год.

Основные выплаты все уже прошли. Из моих компаний дополнительные выплаты будут только по Алроса, ГМК Норникель, МТС, Мосбиржа, Магнит и АФК Система.

Яндекс и РБК однозначно не дивидендные компании. Хотя, Яндекс со временем может начать выплачивать прибыль акционерам. А РБК я буду продавать.

Так вот, в расчетах не будут участвовать эти эмитенты.

 Моя дивидендная ежемесячная зарплата или как работает дивидендный пассивный доход!

Последняя колонка – это дивидендная доходность к текущим котировкам.

Самая большая дивидендная доходность у ЭНЕЛ 15,5%, МРСК ЦП -16,2%, МРСК Волги 14,3%.

Сразу могу сказать, что Энел не сможет показать такой результат в следующем году по ряду причин. Одна из которых рост затрат на инвестпрограмму. И эта компания – кандидат на выбытие из портфеля.

Самая низкая дивидендная доходность у АФК Система -0,9%. Когда они победят свою долговую нагрузку, то вполне смогут нас порадовать достойными дивидендами (если захотят). Но сначала предстоит снизить излишнюю закредитованность компании.

ВТБ тоже не щедрая компания 2,6%, но обещали исправиться.

Важно отметить, что по компаниям Алроса, ГМК Норникель, МТС, Мосбиржа, Магнит и АФК Система итоговые дивидендные выплаты в этом году вырастут, то есть, будут еще дополнительные выплаты, и соответственно вырастет дивидендная доходность в таблице. Например, по МТС прогнозная дивидендная доходность по итогу выплат за год составит около 10%, а сейчас в таблице 7,5%.

Итого, за год компаниями из моего портфеля было перечислено дивидендов на сумму 677284руб.

Итоговая грязная дивидендная доходность к текущим ценам по моей российской части портфеля получилась 6,7% годовых. Что почти полностью совпало со значением дивидендной доходности российского рынка в целом, о которой я говорил в начале статьи.

От этой общей суммы 677284 руб. брокер ВТБ удержал налог 13%.

Таким образом, я получил на свой счет: 589237руб.

Если данную сумму разделить на 12 месяцев, то получится 49103рубля.

А мы помним, что не все выплаты по дивидендам уже прошли в этом году. То есть, еще добавится. В итоге получится, что моя дивидендная заработная плата составит более 50000руб в месяц в этом году.

Это и есть абсолютно пассивный источник дохода. Я его развиваю уже давно и имею устойчивый результат инвестирования. Ссылка на видео моего общего (включая иностранные активы) инвестиционного портфеля есть в начале статьи.

Пожелаю вам удачных инвестиций и щедрых дивидендов!

Всем большого профита!

И да пребудет с вами сила сложного процента!

С уважением,

Александр
★23
По мне эти дивиденды лишняя головная боль. Мало того что деньги замораживаются на месяц, налоги удерживаются, так еще чтобы обратно реинвестировать надо комиссии платить.
Дядя Ваня СпекулянтЪ, продай до отсечки, откупи и дальше иди.
или тебе терминал это запрещает?
микроспекулянт из песочницы, так и я о том же. Одни лишние телодвижения и затраты на комиссии с этими дивидендами.
Дядя Ваня СпекулянтЪ, зато возле дивов вола хорошая.
вот прям щас в Норке )
.
хотя с Таткой я лоханулся. 
Дядя Ваня СпекулянтЪ, согласен по сути. но я выбрал дивидендную стратегию, потому что, через дивиденды планирую достичь финансовой независимости и жить на эти деньги
а если от инфляции очистить, то уже не такая высокая дивдоходность получится? Кстати может поэтому она и такая высокая по сравнению с развитыми странами, что просто инфляция чуток поболее у нас, нежели чем у них.А не потому что мы там недооценены, или как то сказочно эффективно работаем))
Хотя против инвестирования ничего не имею против, как и против дивидендов.
avatar

matroskin

matroskin, тоже не понимаю оперирование дивдидендной доходностью без учета роста цен. Если вычесть из результата автора хотя бы официальные 5%, то останется меньше 2%. При таком объеме кэша можно купить трежерис и иметь 2% в долларах США, что нивелирует еще и девальвацию деревянного. К тому же не иметь головной боли от общего проседания рынка.
avatar

barxanov

barxanov, вам достаточно доходности 2% в долларах США?
avatar

Alex64

Alex64, да я даже на 0,75% согласился, когда открывал счет по 55р. Мне выход на большие рынки пока не по карману, но 2% в валюте для сбережений на сегодняшний день хорошая цифра.
Понятно, что есть средства и на «поиграться», но в крупном счете я предпочитаю копить.
avatar

barxanov

barxanov, ну вот автор и копит таким образом. И зачем ему трежерис, если он половину портфеля зарубежных акциях держит?
avatar

Alex64

Alex64, затем, что риска нет при той же доходности. А если девальвацию рубля учесть, то и доходность выше.
avatar

barxanov

barxanov, а средняя годовая доходность на протяжении последних 10 лет. Если вас инструмент с 0,75% устраивает?
avatar

Alex64

Alex64, У брокера Интерактив Брокерс на остаток по счету идет процент.
Alex64, именно
Alex64, есть EMB JNK HYG там 5%
avatar

ves2010

barxanov, «При таком объеме кэша можно купить трежерис и иметь 2% в долларах США» вообще-то в долларе тоже есть инфляция, навскидку официальная что-то около 1,7%
barxanov, не имея головной боли от проседания, не будешь иметь и профита от роста.
avatar

Geist

Geist, логично
barxanov, у меня есть иностранные активы на Интерактив брокерс в долларах
barxanov, А рост активов тоже неплохо бы учесть.
Финансовая Независимость, да, но тут многое зависит от цены открытия. 
avatar

barxanov

matroskin, конечно див доходность выше, в том числе и потому, что инфляция выше.
Финансовая Независимость, логично)))
avatar

matroskin

Финансовая Независимость, это не так. В нулевых годах при гораздо большей инфляции дивидоходность нашего рынка была смешной, допускаю, что ниже тамошнего)
Дивдоходность — функция других переменных. Неохота больше букофф писать.
avatar

UnembossedName

UnembossedName, да, так было, поэтому у меня есть портфель иностранных активов
matroskin, https://finviz.com/quote.ashx?t=RSX
пишут что 4.3% в баксах...
так что афтор не очень хорошо инвестирует
avatar

ves2010

ves2010, не понял, с чем вы сравнили? :)
Если с дивдоходностью нашего рынка, так за этот год дистрибуции еще не было, а дивы выше в этом году (рекордные).
И да, дивдоха не считается в валюте, она считается в процентах. Потому что эти самые проценты в любой валюте будут одинаковые (на момент выплаты).
avatar

UnembossedName

UnembossedName, тут весь сыр бор основной что автор написал какие жутко высокие у нас проценты по див дохам, на что ему вежливо указали на уровень инфляции, ну и естественно предложили очистить их от инфляции, ну чтобы корректнее сравнивать нас и развитой мир.Оказалось, что не показалось, что высокий процент див дохоходности получился во многом благодаря такой же не слабой инфляции и если это учесть, то не такой уже он и сладкий на рынке рф.Ну это если вкратце.
avatar

matroskin

matroskin, как ответил выше, дивдоходность даже не коррелирует с инфляцией по всем мировым рынкам, в том числе и у нас.
Причины выскокой дивдоходности нашего рынка лежат в плоскости
1. Значительной доли госсектора, директива Минфина о выплате 50% госкомпаниям сильно увеличила пэйаут.
2. Большой доли экспортеров. Резкий рост прибыли из-за девальвации тогда, как котировки не отыграли это. 
3. Отсутствие роста, заинтересованности в инвестициях, из-за этого больше денег раздается.
С инфляцией это вообще никак не связано.
avatar

UnembossedName

UnembossedName, тяжело в деревне без нагана…причем тут корреляция? вы если сравниваете А, то есть смысл сравнить и Б.Чтобы корректнее получилось))Там в каком нибудь Сомали див доходность может и 100 процентов быть, а инфляция 1000))И что это будет лучше чем у нас?)))Так сложно понять?)))Вроде как не первый год инвестициями занимаетесь, базовые то вещи понимать должны… странно вообще.Честно, мне не интересно спорить на таком примитивном уровне.Считайте как хотите)))
avatar

matroskin

matroskin, так может дело в том, что вы не понимаете базовых вещей)
С инфляцией связаны доходность облигаций или оценка рынка акций (E/P), а не дивидендная доходность.
Судя по тому, что доходность менее 30% вас не инетерсует, вы вообще не занимались инвестициями, так чему вы меня можете научить?
avatar

UnembossedName

matroskin, Коллеги, но рост-то портфеля активов тоже учитывать нужно. И рост и дивиденды обгоняют инфляцию. На длительном периоде времени уж точно!
Финансовая Независимость, я говорил про дивиденды и про сравнение див доходностей в разных странах, что не плохо бы по инфляции чуток скорректировать ну или сравнивать див доход в одной валюте.А так то понятно, по сути азбучные истины, речь вообще не шла о сравнении роста портфеля из див фишек и инфляции.
avatar

matroskin

matroskin, котировки акций без дивидендов в идеале растут как минимум на уровень инфляции (ведь выручка компаний тоже растет).
Дивы — это сливки, их можно снимать при достаточном размере портфеля без потери его ценности
avatar

UnembossedName

UnembossedName, к чему этот коммент?2*2 это примерно 4?))ну да...4)))
avatar

matroskin

matroskin, к тому, что дивы с инфляцией сравнивать бессмысленно.
Если только рост дивов. Если это бы было действительно для вас как 2x2=4, то не писали бы таких глупостей.
avatar

UnembossedName

UnembossedName, вау… вы открыли что то новое в экономике))))даже не поняли то что вам написали)))))Но уже минусы направо и налево летят))) Я не сравнивал дивы с инфляцией в лоб, хотя ваше утверждение как минумум спорно.Я лишь предложил сравнить и инфляцию в странах тоже, коли мы сравниваем див доходности разных стран)))Чтобы корректнее получилось сравнение, автор понял и согласился))Вы видимо нет… ну не нет и суда нет))))Мне честно плевать, доходности менее 30 годовых в рублях мне все равно не интересны))Удачи!
avatar

matroskin

matroskin, еще раз для профессоров экономики повторю, возьмите дивдоходность нашего рынка в нулевых годах при средней инфляции в 2-3 раза больше. Что-то не сходится?
Еще раз говорю, от инфляции зависит рост выручки/прибыли, рост дивидендов. Дивдоходность — это функция цены акций и количества дивидендов. Причины почему она на нашем рынке высокая я описал в одном из комментов ниже.
avatar

UnembossedName

Да и вообще, дивиденды по сути — это зло!))))
avatar

Alex64

Alex64, да нет, не зло, штука хорошая.главное в крайности не впадать)))
avatar

matroskin

Alex64, для меня это путь к фин независимости
 Автору респект!.. Я также поступаю. При этом, учитывая, что дивидендные бумаги в портфеле достаточно давно, доходность получается гораздо выше. чем рассчитанная в моменте.
avatar

Alex64

Alex64, именно так.
Ничего вы не получите на длительном промежутке. От силы инфляцию отобьете. Но это можно и в ОФЗ.
avatar

InvestorNaDolgo

InvestorNaDolgo, ну почему, как минимум получит рост фишек. причем значительный.Собственно отсюда и прирост портфеля основной, была бы голая див доходность трепыхался бы в районе нуля из-за инфляции
avatar

matroskin

matroskin, именно так.
InvestorNaDolgo, это вы завидуете? Или аргументы есть?
avatar

Alex64

да я сам держу индексный портфель. Но просто чудес не бывает. И я невижу причин, почему акции должны быть обязательно выгоднее облигаций.
avatar

InvestorNaDolgo

InvestorNaDolgo, если вы держите тупо индексный потфель. то чуда точно не случится, и может быть даже хуже. И ОФЗ вполне возможно покажут большую доходность. С портфелем нужно работать, постоянно работать.
avatar

Alex64

Alex64, Индексное инвестирование приносит рыночную доходность на длительном промежутке времени. Именно на длительном. акции обгоняют облигации и инфляцию.
Alex64, тут двояко. Какой процент активных управляющих стабильно обходит индекс?
avatar

Gregori

Gregori, статистика о том что 80% управляшек проигрывают индексу не очевидна, т.к там сравнивают теплое с мягким — например как может фонд облигаций обиграть индекс акций?
avatar

ves2010

ves2010, да сторонники пассивного инвестирования часто этим грешат. Но у фондов акций стата не намного лучше.
avatar

UnembossedName

InvestorNaDolgo, причины есть. Изучите статистику доходностей по классам активов, например, по рынку США, за более чем, столетний период. Там выводы лежат на поверхности.
Финансовая Независимость, я бы сказал, США скорее исключение. Посмотрите Европу лет за 200. И вообще ФР — это место, где ни в чем нельзя быть уверенным.
avatar

InvestorNaDolgo

InvestorNaDolgo, исключение. Рынок США единственный рынок который  стабильно растёт на протяжение последнего века, без стагнаций, просадок многолетних 
avatar

Gregori

Gregori, поэтому у меня есть портфель иностранных активов
InvestorNaDolgo, у меня есть портфель иностранных активов
Финансовая Независимость, есть всего 5 стран у которых фондовый рынок обогнал инфляцию… сша кстати не на 1ом месте… на первом месте швейцария 
avatar

ves2010

ves2010, откуда вы это берете?) Вы наверное хотите сказать, что есть 5 стран, у которых фондовый рынок проиграл инфляции?
avatar

UnembossedName

UnembossedName, книги читаю… взяли статистику по фондовым  рынкам за 100 лет… войны… революции… инфляция… только 5 выше инфляции на интервале 100 лет...
швейцария канада австралия сша и еще что то…
avatar

ves2010

ves2010, давайте название конкретных книг.
avatar

UnembossedName

UnembossedName, талеб
avatar

ves2010

InvestorNaDolgo, 

Встречал данные что таки выгоднее (курс ВШЭ на курсера)- там выборка за 100 лет по рынку США  приводилась. Стибильно выгоднее на промежутках времени больших- порядка 20 лет. Ну  и на большинстве 10тилетних. С годовыми уже не всё так гладко- волатильность.

Впрочем- там тоже средний бал по бондам (Трейджерис+купные корпорации). На ВДО доход(и риск) выше

 

avatar

Gregori

InvestorNaDolgo, потому что риск больше) И премия за этот риск, все ж очевидно. Ну и совсем уж простое. Облигация не растет вместе с компанией, а просто дает заранее определенный денежный поток.
Акция может расти вместе с компанией, как и ее денежный поток.
И по секрету скажу, в среднем так и происходит. А то, что творилось на рынке акций в 2007-2014 это просто плохой период. Без них никуда.
avatar

UnembossedName

слово «очевидно» на ФР слишком громкое. Откуда информация, что акции более рискованы? Например ОФЗ больше чем акции боятся инфляции. Например, на покупку акций денег больше появляется в тот момент, когда акции уже стоят дорого. Никто просто так Вам не будет переплачивать.
avatar

InvestorNaDolgo

InvestorNaDolgo, информация из истории, СКО у них больше.
То, что длинные ОФЗ рискованы — это бесспорно. Но вы же слышали о статистических мерах риска, таких, как упомянутое СКО?
А по сравнению акций и облигаций за много лет не только в штатах данные имеются.
У того же Спирина были картинки на эту тему.

Я приветствую вашу «неуверенность» на ФР. Но все-таки природу классов активов отличать надо.
avatar

UnembossedName

дай бог, чтобы акции выросли (например по РТС на 2500). Я был бы доволен. Но, почему мне кажется, что будет все непросто?
avatar

InvestorNaDolgo

InvestorNaDolgo, если инвестировать, то надолго
UnembossedName, согласен полностью. Рад, что есть понимающие инвесторы.
UnembossedName, полностью согласен. И осведомлен о рыночных рисках, СКО и исторических доходностях по классам активов. Поэтому облигаций мало.
InvestorNaDolgo, ну вот конкретный пример. Года два назад, надоело мне опционами заниматься и обратил внимание на акции энергетических компаний. Взял на пробу Ленэнерго-преф. по 50 средняя получилась. Теперь каждый год одно и тоже. Руки себе связываю в момент выплаты дивов, так продать перед отсечкой хочется. ДД уже больше 20%. И бумага выросла на 150%. Могу еще про сбер с газпромом рассказать. Газпром уже лет 10 болтается.
avatar

Alex64

Alex64, как это газпром нехило болтается, если отрос существенно в этом году.
avatar

chizhan

chizhan, я имел ввиду. что у меня газпром в портфеле лет 10 болтался. даже уже и не вспомню за сколько брал. Дивы капают, ну и ладно.
avatar

Alex64

Alex64, не подскажите, как у Вас ДД Ленэнерго более 20%? Вы всю жизнь будете помнить, что брали ее по 50 и считать от этой цифры?
ДД приносят акции портфеля, имеющего определенную стоимость, состоящую не из стоимостей акций в момент покупок. Как по мне…
InvestorNaDolgo, вы ошибаетесь
Пост интересный — результаты хорошие, завидую)))
avatar

Электрон

Электрон, это доступно всем, надо только начать и долго продолжать
деньги любят тишину
avatar

distortion

Как вы заработали такой капитал? С рынка или с работы?
avatar

Дон Кихот

Дон Кихот, инвестирование + реинвестирование + пополнения
Небо голубое, трава зелёная, вода мокрая...
к чему этот текст?
avatar

Sergey_Sergeevich

офз больше бы принесли. Нет?
avatar

Виктор Петров

Виктор Петров, посчитайте
к чему этот единожды случившийся успех?… а какие мысли, настроения и желания были в 2008?… что тогда хотелось сделать? 
avatar

Сергей К.

Сергей К., тогда я докупал
дивидентная стратегия не самая лучшая и лишь одна из многих даже если вручную инвестировать, не говоря уж про роботов. Как можно было в этом не разобраться с 97 года?
avatar

Artemunak

Artemunak, роботов уже давно слишком много и всю неэффективность они уже поубивали. Бизнес же может бесконечно развиваться, а с ним и цена акции вырастит.
avatar

chizhan

Artemunak, стратегия выбирается под цели. Моя цель соответствует стратегии.
Artemunak, разобрался и под свои цели выбрал то, что мне нужно.
как давно инвестируете?
avatar

Dmitry Sheptalin

Dmitry Sheptalin, с прошлого века
Отличный результат! Сколько лет к нему шли?
avatar

Сергей Захаров

Сергей Захаров, с прошлого века
¯ _ (ツ) _ / ¯, неправильно.
avatar

barxanov

absolute drawdawn -20 % .wouldbe. You became harvester of sorrow
avatar

Атласов Михаил

Автору уважуха! Но почему в портфеле нет металлургов? Это принцип?
avatar

Ishilong

Ishilong, да. тоже хочу спросить, где металлурги. та же Северсталь?
avatar

Alex64

Ishilong, портфель абсолютно не конечный и будет меняться. Северсталь и т.п. продал, когда нужны были деньги на крупную трату.
Ishilong, будут
Хороший результат, особенно если учесть рост акций
avatar

Score2007

Score2007, именно так.
6,5% очень мало.

Валерий Иванович, По мне — просто замечательно. Было и хуже. Плюс еще рост активов в цене. Это позволяет капиталу расти обгоняя инфляцию.
Автор, а сколько в месяц вкладываете? И сколько лет так уже работаете? 
avatar

Бил Денбро

Бил Денбро, много лет. Инвестирую все, что остается после расходов в месяц.
¯ _ (ツ) _ / ¯, Да вы все правильно поняли, чел явно зарабатывает на дивидендах. Именно поэтому он создал ютьюб канал, телеграм чат, инстаграм блог, и аккаунт на порнохабе. Потом пойдут всякие закрытые чаты с платными подписками и тд и тп, ну все как положено у тех кто на дивидендах зарабатывает. )
avatar

Astronomer

50 тыс в месяц с 21 миллиона не плохо, но купив на них коммерческую недвижимость, можно было бы получать 200-300 тыс в месяц.

P.S. В сбербанк почем заходили?
avatar

Technotrade

Technotrade, обычка 160,  прив 107. Это средние цены покупки
Я только не понял, зачем в такой стратегии иметь в портфеле сбер обычный вместо преф?
Рано или поздно они в цене сравняются
avatar

Дмитрий К

По моему, с такой рублёвой доходностью проще облигации взять. ОФЗ и те около 7% могут дать. При более высокой надёжности чем бумаги любой компании. Правда тут по телу бумаги роста не стоит особо ждать. Особенно если держать до погашения. Но и падения бояться не стоит. А акции как могут вырасти, так и провалиться. Тем самым меняя общую картину доходности.
Я же лично ориентируюсь на доходность 10% на облигациях в рублях за год, с учётом включения в портфель ВДО.

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
UPDONW