Блог им. excell84

Бакс (посвящение гуру секты святого бакса)

Ну вот и все, пробили уровень. Практика в очередной раз показала что лучше пересидеть хаи, чем лезть с толпой на амбразуры, под восторженные крики гур и аналитиков. На бирже работает только одна мудрость — «толпа всегда проигрывает» и если есть всех утюгов слышится «бери, завтра будет дороже чем сегодня» лучше держаться от актива подальше.

А какие жаркие баталии были в сентябре — ноябре 18, что ни пост то мировое пророчество.)))
Бакс по 100, бакс по 200, бакс по 120. Тут по моему из адекватных гур, только Кречетов что то внятное рассказывает. Остальные упоротые в хлам))

Мои действия.
Закупаюсь налом по 10 лотов со спредом 1 руб, от 62 руб уменьшаю спред до 50 коп, от 58 руб до 30 коп. С прицелом на уровень 50 руб, далее рубли кончаться. При флете буду закупаться по мере роста себестоимости бакса (разница рублевых и валютных вкладов), сейчас она 3 руб в год к цене бакса или 25 коп в месяц.

Цель уйти в базовый актив — бакс (ибо учет ден средств веду в баксах) на долгосрок, ибо в рубле на текущий момент ловить не чего, разница по валютным и рублевым вклада составляет менее 5% годовых. Цели заработать нет, есть цель сохранить.
  Как показывает практика, рано или поздно такая не большая разница заканчивается ракетой по баксу и взрывным ростом ставок по рублевым вкладам.

По итогам нахождения в рубле — продал все баксы по 50-65 руб в 14 году. Просидел на вкладах под 18-27% в 15-17 году.
Под 12-15% годовых в 18 -19 году с закупкой на небольшую часть сбережении баксов от 59-56 руб и планами уйти в бакс на все к 50 руб.

В итоге себестоимость проданного бакса (как имущества) в 14 году составила 55 руб * (72% + 25%)= 108 руб. Вот вам обещанный всеми гуру тот самый бакс по 100-120 руб, просто поход к нему шел через рублевые вклады.

По поводу других биржевых активов. Интересную картинку дали  http://assetallocation.ru/pdf/2003-2018feb.pdf
И
з которой видно, что доходность более рискованных активов акции, не превышает ставку вклада в банке (чаще ниже). Так что, я лично, не понимаю смысла в них вкладываться. Разве что получить гордое звание «инвестор».

Риски заведомо выше, планируемая максимальная доходность каких то 10-15% годовых минус ставка без рисковых инструментов (депозитов). Т.е чистая максимальная доходность на уровне 2-5% годовых, при условии что не будет огромных просадок по отдельным акциям или дефолта эмитента или обвала рубля.
Реально ради этих копеек стоит возиться в этой песочнице, убивая свое время?

Ладно я понимаю у вас в акции вложено 100-200 млн, там разница 5% еще куда ни шло, но 99% инвесторов вкладывают значительно менее низкие суммы, короче тупо поиграться с копеечным выхлопом.

По облигациям аналогично все, только доходность фиксированная, риски те же (эмитент, брокер). Чистая доходность на уровне 1-2% годовых, при банкротстве эмитента или мошеннических действиях посредника на этом рынке (брокера, депозитария) или обвале рубля, о доходности даже речи не будет. Речь о более менее крупных суммах (10-30 млн), по мелочи выгода есть, те же ИИСы под налоговый вычет (доходность 12-18% годовых в зависимости от срока пополнения и бумаги).
★12
\\С прицелом на уровень 50 руб, далее рубли кончаться
идем куда то в зону 45 ) на несколько лет
там флетить будем
avatar

astray

astray, пока рубли не закончатся и минфин на доллары не перейдет
avatar

destr

уйдете в бакс, что дальше с ним делать будете? Выводить из России? )
avatar

XAT

Некоторые каждое утро пишут куда что идет, он предположил бакс в гору, через месяц сказал закрылся был не прав, но в момент угадывания он был не прав, на что я его потролил немного, нельзя трейдеру практикуещиму иметь в голове хоть какое направление, только техника и момент, проще говоря эффективность, да Роман)))))
avatar

CapitalMAN

А я наоборот все делаю — в 2014 брал по 89 и потом усредняюсьььь все это время а в этом году начал со ста тыщ по 68 и вот тоже усредняюсьььь с каждой зарплаты беру тыщи по две три на любом уровне счас вот буду по 64,65 брать с надеждой., что к концу года он долетит таки до 70 рублей ну или к концу следующего
avatar

Magistr

Magistr,   Стёб засчитан.
avatar

fot1985

Главное чтоб зарплата всегда была от 250 — 300 тыщ рублей, тогда нам не страшен и бакс по 62, хотя по 70 то он горазда вкуснее
avatar

Magistr

Magistr, держи по 170 сдашь
из всех утюгов начали уже кукарекать, что рубль сила, баксу конец, значит скоро разворот и наверх :)
avatar

Евгений

Жду Евгений, от 64
Евгений, по классике жанра, ещё таксисты баксы продать должны :)
В принципе  у автора  хорошая  стратегия  (плюс  депозиты  процент  какой  никакой  дают )Я обычно  за канадцем  слежу  (он всегда если начинает  расти, то с лагом от 2х дней  до недели  и рупь  за ним  подтягивается )
Ну вот и все, пробили уровень. 

может ложный пробой?
avatar

AlexGood

AlexGood,  а тут все ложное. истиная лишь зеленая ценность
Добрый человек, 
истиная лишь зеленая ценность

как эту ценность еще заставить приносить фикс. доход и чтобы под нее можно было торговать, еврооблиги — немаржинальные, в отличие от маржинальных ОФЗ, под которые можно интрадеить (не платя за заем)!
avatar

AlexGood

Где вы нашли доходность по депозитам в 18-19 годах 12-15% годовых? лично сам искал в прошлом году куда разместить свободные денежные средства, выше 7-8% ничего не было…
avatar

Наблюдатель

Наблюдатель, в банках, вот например 18-19

Про 15-17 рассказывать не буду, там 90% банков давали ставки выше 20%.
Я лично на крупные суммы сидел в Югре под 24%, МДМ под 22%, БРС по 19%, Моб под 19%, это все 2-3 летки.
avatar

dekab1

dekab1, У вас дата заключения договора числится 2014 год, насколько я знаю ставка идет на уменьшение, и в 2014, вы скорее всего реально положили их под 20% годовых, а теперь ставка 12% у вас неизменная до «израсходования» пролонгаций. Или вы на 5 лет положили деньги?
Наблюдатель, вклад пополняемый, ставка не меняется. Вклады с лестничным начислением процентов у меня были (в том же ТКС по 22% лесенкой), но я обычно сразу указываю реальную ставку.
Пополнение в 18 году. До этого деньги лежали в этом же банке под 16-19% годовых.
avatar

dekab1

18-27 гггг, дальше не читал
avatar

HollyRoger

 рано или поздно такая не большая разница заканчивается ракетой по баксу и взрывным ростом ставок по рублевым вкладам.

и тогда следует продать бакс и войти в рубль по хорошим ставкам?
avatar

AlexGood

AlexGood, естественно, на хер он нужен если разница по вкладам превысит 8% годовых.
avatar

dekab1

dekab1, может тогда уж лучше не банк. рублевый вклад, а в ОФЗ по подскочившим ставкам войти? Под их обеспечение можно ведь торговать (интрадей брок. заем даже бесплатный)!
avatar

AlexGood

AlexGood, можно и ОФЗ, я лично рассматриваю ОФЗ при базовой доходности +1% к вкладу.
Я инвестор, мне без разницы обеспечение.
avatar

dekab1

dekab1, покупка лесенкой конечно хорошо, ну а в в принципе, где видите наиболее вероятную остановку укрепления рубля?
avatar

AlexGood

AlexGood, я не гуру и не Ванга, так что понятия не имею. Поэтому и усредняюсь.
avatar

dekab1

dekab1, разумно!
avatar

AlexGood

как у тебя +100% получилось?
avatar

Kapeks

Я видимо что-то пропустил… что, под Ивантеевкой нашли открытое месторождение алмазов с кулак, или из скважин попёр АИ-98,5? Тогда ждём бакс по 10…
  • dekab1 - один из немногих адекватных людей, который ГРАМОТНО управляет собственным капиталом
Михаил Угадайка, согласен! Всегда приятно его читать на данном ресурсе.

dekab1, респект!
avatar

Photon

мне сегодня дворник сказал, что пора доллары сдавать…
avatar

Oleg Korchagin

Oleg Korchagin, может он на баксы хочет евро купить пока не поздно )) 
Oleg Korchagin, 
Кому сдавать?
Он назвал имя?
Бегларян с Левченко в очередной раз жидко обделались, у первого закрытие недели выше 65,95 уводит рубль на 67.20, закрыли неделю 66,26 и он на 64,60 уехал)))), а про лвченко даже уже не смешно даже писать.
avatar

Ива Иванов

Ива Иванов, Бегларян всегда допускает по USD/RUB оба варианта: уровни вверх — 65.95, 67.40, 69.15, 71 или вниз — 65.14, 64.60, 61 (05.03.2019).
Левченко пересмотрит модель по USD/RUB, если рисковые активы не развернуться в течении двух недель.
Нежный монтёр, у Бегларяна в сентябре должна была быть вторая волна потом разворот и по йене пробой, ошибаться может каждый, тока смешно видеть как он переобувается увидев реальное положение дел ( типа ничего не говорил ), а впринципе его прогноз по колебанию доллара в коридоре 50- и до 80 + аккуратен, точен и хорошо известен.(кстати при 68-67 многие поддавшись на заверение Бегларяна о ещё одном 100% заходе на 70 в ближайшее 2 недели сильно попали ). У Левченко за последние 5 лет то должна нефть перелиться и упасть до 30, потом финансовые пузыри лопнуть, потом черные лебеди взлететь и т.д и т.п., все эти субъекты на его форумах с такой же скоростью сливаются и исчезают как и добавляются в начале. Пределом человеческой глупости он в эфире называл то когда люди (не выйдя из него по 83) по 78 скидывали доллар, Левченко изрядно глумился над ними в эфире, потом правда приуныл в том же эфире видя бакс по 54 )))))
Рубль и бразильский реал в 2018-2019. Найдите отличие :)
упрощенно Банки на вклады покупают ОФЗ, а кредитуют   на собственный капитал, остатки корсчета  и межбанк , в том числе за счет залога  ОФЗ, поэтому депозит в банке намного хуже чем ОФЗ, тем более вчера АС разрешил банкам брать комис по 115 ФЗ 
, например перечисление дс с юр лица на депозит физ лица это сразу комиссия 20%, кроме того  ОФЗ быстрее растет чем депозит (ИМХО каждый считает деньги сам а еще лучше считать расходы )
Атласов Михаил, по физикам вклады застрахованы на 100%. ОФЗ не застрахованы ни чем и ни как. Так что лучше для физика с учетом что номинальная доходность по обоим инструментам одинаковая?
avatar

dekab1

dekab1, если у минфина не будет бабок по офз расплатиться, то у асв и подавно.
avatar

Kapeks

Kapeks, при чем тут мин фин?
Речь о рисках брокера, рисках рубля и рисках просадки бумаги на долгосроке.
По ОФЗ рентабельно брать бумаги со сроком погашения не менее 2-3 лет, ниже даже комиссия не отбивается. 
Рубли напечатают это вообще не проблема, проблема в их покупательской способности.
avatar

dekab1

dekab1, 
Риски рубля в депозитах больше.
Максим Барбашин, А в чем риски в депозитах (конечно в пределах страховой суммы)? Кроме «тетрадочных вкладов».
avatar

Andrew_Kl

Andrew_Kl, 
При падении рубля ОФЗ продал за минуту и сразу купил бакс.
А из депозита быстро выйти?
Максим Барбашин, С этим согласен. Но это все-таки не совсем риск. Кроме того, цены на ОФЗ могут снизится как раз в тот момент, когда их захочется продать. Особенно не коротких (а по коротким доходность не очень). Тут скорее всего есть смысл сочетать эти инструменты. Выход из депозита займет несколько дней — но можно воспользоваться «плечом» или покупать фьюч. Последнее даже лучше. Из депозита можно и не выходить.
avatar

Andrew_Kl

dekab1, 
А риск гос брокера это как риск гос банка,
и если берешь до погашения то просадка не важна.
Максим Барбашин, Вот сейчас как раз ситуация по гос банку, открыл вклад, отнес договор юристу, она забраковало договор, указав на нарушение ЗоЗПП. Обратился в банк с просьбой убрать нарушения законодательства, получил отписку. Вот вам и риски гос банк, тупо договор юрист не пропускает в связи с грубыми нарушениями законодательства.




 
По брокерам все гораздо хуже, юрист сразу заверяет, что если что в суде будет очень сложно и не рекомендует связываться. В этом основная причина не желания вкладываться в ОФЗ на крупные суммы — завышенные риски. Так мне конечно проще закупить ОФЗ с учетом что по ним можно выйти на доходность в 10% годовых за счет роста цены. С другой стороны можно и влететь крупно, при обвале рубля.
Короче, если вдруг будет номинальная ставка +1% к вкладу возможно закуплюсь, пока что послушаю умных людей.
avatar

dekab1

dekab1, 
Ты же понимаешь, что в ОФЗ треть нерезы?
Сити адекватно оценивает риски.
Или у тебя юрист с Уолл-Стрит?
Максим Барбашин, 
1. юрист риски не ОФЗ оценивает, а судебные перспективы по договору с брокером (банком), если что в суде ей краснеть.
2. После беспредела моба меня по сути обязали через юриста все договора на крупные суммы заключать. Короче это внутри семейное, мне проще брокера (банк) послать, чем с родственниками спорить, особенно с учетом что я сам контрагентам не очень то и доверяю.
avatar

dekab1

Атласов Михаил, банки на вклады не покупают офз, ибо вклад под 8% для вкладчикам это около 9.5% себес для банка (отвлечение на фор даже при усреднение + ежеквартальнее отчисления в ССВ + ликвидность + логистика и персонал)
ОФЗ покупают на остатки юрлиц
А если не дадут откупить?
avatar

Константин

Константин, там же указанно что уже откупаюсь, просто спреды по уровням разные. 
При флете нижние ряды плавно подтягиваются к уровню закупки +25 коп в месяц. Т.е например 1 января закупил бакс по 64, спред 1 руб, т.е сл закупка от 63. Через месяц нижние уровни уйдут на 25 коп вверх, т.е от 63,25 и тд. Через 4 месяца курс закупки достигнет 64 руб
Сделано с целью не ловить падающие ножи и вообще в этом деле время на меня работает, т.к пока что разница по  вкладам 5%, уйдет ниже 3% там уже буду брать сразу и много по текущему курсу со спредом 20 коп.
avatar

dekab1

По поводу других биржевых активов. Интересную картинку дали  http://assetallocation.ru/pdf/2003-2018feb.pdf
И
з которой видно, что доходность более рискованных активов акции, не превышает ставку вклада в банке (чаще ниже). Так что, я лично, не понимаю смысла в них вкладываться. Разве что получить гордое звание «инвестор».

из таблички видно, что среди лучших доходности  у портфеля лежебоки, золота и серебра. почему вы не держите металлические счета? в вашей стратегии главное минимальные риски?
Шен Ци (S как доллар), да риски на первом месте, метал счета не застрахованы + там большое поле для мошеннических действий за счет регулирования спреда.
avatar

dekab1

Сейчас просто откат пошел из-за риторики ФРС, они цену баксу надували долго и старательно, а сейчас она сдувается потому что перестали надувать. Оно в принципе может на 56-57 скататься и это будут нормальные и адекватные уровни для бакса в нынешних реалиях, ниже не возможно по определению
avatar

Добрый Енот

На бирже работает только одна мудрость — «толпа всегда проигрывает»

В мае 2015г, когда бакс был 50р толпа была в баксе, после этого он пошел на 70р
avatar

Hix

Hix, Лично знаю человека, который закупился баксом на панике в ноябре — декабре 14 года и скинул бакс по 55 руб. Кстати мне и скинул, я в то время только биржу осваивал через БКС, а через банки со спредом так же и выходило.
Причина — продал квартиру, решил срубить быстрых денег на курсах. К лету нужно было новую квартиру брать, к тому же из всех утюгов вопили «даешь бакс по 30 руб»
На тех же банки ру таких горе инвесторов каждый второй.
Так что не надо. Толпа всегда проигрывает, это аксиома.
avatar

dekab1

dekab1, посмотрите статистику лонгов по СИ за май 2015г, позиции толпы физиков 
avatar

Hix

Hix, речь о простых людях. Где можно посмотреть данную статистику? Интересно.
avatar

dekab1

dekab1, https://www.moex.com/en/derivatives/open-positions.aspx
avatar

Hix

dekab1, а) Толпа не права только на экстремумах рынка, т.е. на их разворотах, б) Толпа всегда права в тренд движении рынка (бычий, медвежий — не имеет значения) в) Чтобы заработать денег на рынке, надо играть с толпой, кроме разворотов :-) Сие есть аксиомы © :-) П.С. Ваш пример про чела, купившего на максимуме грины в дек2014 года и потом продавший их Вам по 55 только подтверждает «мои» аксиомы (рынок развернулся). Конечно же они не мои, а просто здравый смысл)
avatar

Ne Va

Ne Va, вообще то бакс далее ушел на 49 руб, это к вопросу разворота рынка. Я в тот момент уже сам начал подумывать что конкретно лоханулся. Ибо из всех утюгов кричали о том что идем на 30 руб.
Спасало только осознание что просто откупил проданные баксы.
Потом бакс отрос на 55, после чего опять повалился. Короче не было там такого что прямо ракета. Ракета началась после 60 руб.
Толпа закупалась в декабре — январе 15 по 69 руб, на том же банки ру, раздел по баксу можно историю почитать. Толпа свято верила, что предначертанное сбудется и святой бакс достигнет 100 руб.
Когда я скидывал баксы в декабре 14 в банке, в очереди на меня смотрели с подозрением, ладно хотя бы пальцем у виска не крутили, больше ни кто из очереди баксы не конвертировал.
Да чего далеко уходить в историю, октябрь — декабрь 18 прямо показывает что бывает если закупаться с толпой.
Речь о простых людях, тех же вкладчиках. Выше пример был по сишке, это не много другое, т.к сишка это инструмент  ближе к спекулянтам.
avatar

dekab1

dekab1, когда бакс пошел с 50 на 49 действительно немного лонгов поубавилось, но в целом толпа физиков не сдалась и продолжала сидеть в лонгах бакса)
avatar

Hix

Hix, по истории всегда интересно торговать, всегда все знают и ни когда не сдаются.))
А представьте, что бакс застрял на тех уровнях на пару лет. Просто повезло что откат был быстрый, я тоже на сильном движении не успеваю много прибыли зафиксировать и даю ей течь. Вот при флете закрываю позы.
Вообще спор ни о чем, в вашем идеальном мире 95% трейдеров в прибыли, в моем не идеальном эти же 95% трейдеров в убытках. Все дело в том что считать убытками, кто то и бакс по 70 не считает убытком апеллируя к тому что пока поза не закрыта убытка нет. Много таких знаю.
avatar

dekab1

Вообще спор ни о чем, в вашем идеальном мире 95% трейдеров в прибыли

этого я не говорил
avatar

Hix

Hix, речь то что о толпе. А толпа это когда большое количество, процентов так 95.
avatar

dekab1

dekab1, для меня толпа это просто большинство (где то от 65%). Такая толпа как у вас в реальности очень редкое явление
avatar

Hix

Адекватный пост. Приятно вас читать.
Удачи на пути роста вашего капитала!
avatar

smit

специально посмотрел
во всей банковской системе РФ (без сбера) 3.8 трлн ОФЗ в активах (незарепованных) против 11.9 трл вкладов + 3.4 трлн остатков физ
и еще есть депозиты юриков 15.8 трлн и остатки юр 8.5 трл
-------
у сбера 1.359 трл офз на 9,8 вкладов и 2,45 трл остатков физиков и 3+5 трлн юриков

в реалии чистых ОФЗ еще меньше ибо тут еще валютные ОБР и прочие псевдогосударсвенные учитываются — могу точно посчитать — но лень, логика понятна — тезис про вложение вкладов в ОФЗ банками ни экономически ни документарно не подтверждается
-------------
посчитали: офз в балансах банков учитываются на 50205+50401+50104 счетах в рублях и там из на 01.19 3.225 трлн всего по всей БС России
avatar

Sergio Fedosoni

пост грамотный ++++
по теме — ОФЗ привлекателен тем кто использует различные схемы с вычетами ИИС, тем кто под их залог скальпирует внутри дня при ЕДП счете, тем кому лень разбрасывать десятки млн по разным банкам под АСВ лимит ну и фанатам этого инструмента )))) — с вкладами можно поиграться на 2-3% выгоднее..

риск по невыплате  (дефолту, мораторию, новации и пр) по ОФЗ сущесвенно выше чем банкротство АСВ  (ибо прецедент был уже в 1998) — но в % он минимален.
риск мошенничества или недобросовестных действия брокера куда выше — но сложен в оценке.
Хотя риск зависнуть в тетрадке в банке по вкладу тоже присутствует.
тут как говорится на вкус и цвет товарисчей нет ;)))
------------
p.s. я всегда говорил — зарыть в лесу мешок долларов и продать Сишку на сопоставимую сумму — вот вам и «рублевый депозит» по ставке 2/3 от средневзвешенной  (сейчас чуть меньше 5% )
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, По сишке велик риск получить маржин колл, в т.ч в связи с недобросовестными действиями брокера (биржи) или банальном форс мажоре (примеров полно, тот же 25 декабря 18 года — планки по нефти.)
Депозит в банке, это все же в первую очередь страховка, гарантированная государством. Жаль что банки этого не понимают и всеми силами стараются сделать вклад рискованным инструментом. Видимо связанно с тем что народ просто привык банкам доверять.
Так что дело не в ставках.

По моей ситуации сейчас жесткий отбор банков по критериям — топ 30, (предпочтения госам), вменяемый договор (без нарушения прав клиента и судебными перспективами при проблемах), рыночные ставки. Так что шансы оказаться в тетрадке минимальные. Хотя кто знает, с учетом беспредела который творят банки, возможно тетрадка уже и до госов дошла.

Открываем вклады сразу на 3 физиков, т.е 1 банк = минимум 4 млн, по сути 8 банков на все накопления вполне хватает, при том что на вкладах только часть накоплений, часть в займах, часть на бр счетах. Это к вопросу — бегать по большому количеству банков.
avatar

dekab1

dekab1, а потом физику деньги не отдадут и потребуют документы.
avatar

monko

monko, блин откуда эти сказки берутся?
avatar

dekab1

dekab1, это не сказки, а реальность. если вклад на родственника у которого нет доходов, могут быть проблемы, причем чем дальше тем все больше.
avatar

monko

одни сектанты вопят про 200, другие сектанты про 35. в результате рубль падает все ниже и ниже, но плавно.
avatar

monko

monko, вот как не зайду на смартлаб, так перед глазами курсы на которых рубль падает и падает, ни как успокоится не может))
avatar

dekab1

dekab1, что за курсы? вообще ниже 65 это перегрев, но если бюджетное правило отменят то надо срочно будет валюту продавать. и откупить перед следующими выборами. в целом если взять риски вкладов и офз то они одинаковые, единственно что популизм возобладает, но если в стране начнется бардак всем пох будет.
avatar

monko

monko, табло с курсами валют, на текущий момент там курс 64,2. Вчера было 64,8. В ноябре 69 руб. Падает рубль, обидно.
avatar

dekab1

dekab1, я курс и без табло вижу ) я продал по 68 с чем то 70 не дождался. в прошлом году тоже еле еле на 59 ушел, потом на 56 отскочил ) это бессмысленный разговор
avatar

monko

У нас один гуру и сказал Он комфортная зона для рубля 60-70 )
avatar

Stasik


Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
UPDONW