Ну вот и все, пробили уровень. Практика в очередной раз показала что лучше пересидеть хаи, чем лезть с толпой на амбразуры, под восторженные крики гур и аналитиков. На бирже работает только одна мудрость — «толпа всегда проигрывает» и если есть всех утюгов слышится «бери, завтра будет дороже чем сегодня» лучше держаться от актива подальше.
А какие жаркие баталии были в сентябре — ноябре 18, что ни пост то мировое пророчество.)))
Бакс по 100, бакс по 200, бакс по 120. Тут по моему из адекватных гур, только Кречетов что то внятное рассказывает. Остальные упоротые в хлам))
Мои действия.
Закупаюсь налом по 10 лотов со спредом 1 руб, от 62 руб уменьшаю спред до 50 коп, от 58 руб до 30 коп. С прицелом на уровень 50 руб, далее рубли кончаться. При флете буду закупаться по мере роста себестоимости бакса (разница рублевых и валютных вкладов), сейчас она 3 руб в год к цене бакса или 25 коп в месяц.
Цель уйти в базовый актив — бакс (ибо учет ден средств веду в баксах) на долгосрок, ибо в рубле на текущий момент ловить не чего, разница по валютным и рублевым вклада составляет менее 5% годовых. Цели заработать нет, есть цель сохранить.
Как показывает практика, рано или поздно такая не большая разница заканчивается ракетой по баксу и взрывным ростом ставок по рублевым вкладам.
По итогам нахождения в рубле — продал все баксы по 50-65 руб в 14 году. Просидел на вкладах под 18-27% в 15-17 году.
Под 12-15% годовых в 18 -19 году с закупкой на небольшую часть сбережении баксов от 59-56 руб и планами уйти в бакс на все к 50 руб.
В итоге себестоимость проданного бакса (как имущества) в 14 году составила 55 руб * (72% + 25%)= 108 руб. Вот вам обещанный всеми гуру тот самый бакс по 100-120 руб, просто поход к нему шел через рублевые вклады.
По поводу других биржевых активов. Интересную картинку дали
http://assetallocation.ru/pdf/2003-2018feb.pdf
Из которой видно, что доходность более рискованных активов акции, не превышает ставку вклада в банке (чаще ниже). Так что, я лично, не понимаю смысла в них вкладываться. Разве что получить гордое звание «инвестор».
Риски заведомо выше, планируемая максимальная доходность каких то 10-15% годовых минус ставка без рисковых инструментов (депозитов). Т.е чистая максимальная доходность на уровне 2-5% годовых, при условии что не будет огромных просадок по отдельным акциям или дефолта эмитента или обвала рубля.
Реально ради этих копеек стоит возиться в этой песочнице, убивая свое время?
Ладно я понимаю у вас в акции вложено 100-200 млн, там разница 5% еще куда ни шло, но 99% инвесторов вкладывают значительно менее низкие суммы, короче тупо поиграться с копеечным выхлопом.
По облигациям аналогично все, только доходность фиксированная, риски те же (эмитент, брокер). Чистая доходность на уровне 1-2% годовых, при банкротстве эмитента или мошеннических действиях посредника на этом рынке (брокера, депозитария) или обвале рубля, о доходности даже речи не будет. Речь о более менее крупных суммах (10-30 млн), по мелочи выгода есть, те же ИИСы под налоговый вычет (доходность 12-18% годовых в зависимости от срока пополнения и бумаги).
идем куда то в зону 45 ) на несколько лет
там флетить будем
может ложный пробой?
как эту ценность еще заставить приносить фикс. доход и чтобы под нее можно было торговать, еврооблиги — немаржинальные, в отличие от маржинальных ОФЗ, под которые можно интрадеить (не платя за заем)!
Про 15-17 рассказывать не буду, там 90% банков давали ставки выше 20%.
Я лично на крупные суммы сидел в Югре под 24%, МДМ под 22%, БРС по 19%, Моб под 19%, это все 2-3 летки.
Пополнение в 18 году. До этого деньги лежали в этом же банке под 16-19% годовых.
и тогда следует продать бакс и войти в рубль по хорошим ставкам?
Я инвестор, мне без разницы обеспечение.
и там главная картинка
dekab1, респект!
Кому сдавать?
Он назвал имя?
, например перечисление дс с юр лица на депозит физ лица это сразу комиссия 20%, кроме того ОФЗ быстрее растет чем депозит (ИМХО каждый считает деньги сам а еще лучше считать расходы )
Речь о рисках брокера, рисках рубля и рисках просадки бумаги на долгосроке.
По ОФЗ рентабельно брать бумаги со сроком погашения не менее 2-3 лет, ниже даже комиссия не отбивается.
Рубли напечатают это вообще не проблема, проблема в их покупательской способности.
Риски рубля в депозитах больше.
При падении рубля ОФЗ продал за минуту и сразу купил бакс.
А из депозита быстро выйти?
А риск гос брокера это как риск гос банка,
и если берешь до погашения то просадка не важна.
По брокерам все гораздо хуже, юрист сразу заверяет, что если что в суде будет очень сложно и не рекомендует связываться. В этом основная причина не желания вкладываться в ОФЗ на крупные суммы — завышенные риски. Так мне конечно проще закупить ОФЗ с учетом что по ним можно выйти на доходность в 10% годовых за счет роста цены. С другой стороны можно и влететь крупно, при обвале рубля.
Короче, если вдруг будет номинальная ставка +1% к вкладу возможно закуплюсь, пока что послушаю умных людей.
Ты же понимаешь, что в ОФЗ треть нерезы?
Сити адекватно оценивает риски.
Или у тебя юрист с Уолл-Стрит?
1. юрист риски не ОФЗ оценивает, а судебные перспективы по договору с брокером (банком), если что в суде ей краснеть.
2. После беспредела моба меня по сути обязали через юриста все договора на крупные суммы заключать. Короче это внутри семейное, мне проще брокера (банк) послать, чем с родственниками спорить, особенно с учетом что я сам контрагентам не очень то и доверяю.
ОФЗ покупают на остатки юрлиц
При флете нижние ряды плавно подтягиваются к уровню закупки +25 коп в месяц. Т.е например 1 января закупил бакс по 64, спред 1 руб, т.е сл закупка от 63. Через месяц нижние уровни уйдут на 25 коп вверх, т.е от 63,25 и тд. Через 4 месяца курс закупки достигнет 64 руб
Сделано с целью не ловить падающие ножи и вообще в этом деле время на меня работает, т.к пока что разница по вкладам 5%, уйдет ниже 3% там уже буду брать сразу и много по текущему курсу со спредом 20 коп.
из таблички видно, что среди лучших доходности у портфеля лежебоки, золота и серебра. почему вы не держите металлические счета? в вашей стратегии главное минимальные риски?
В мае 2015г, когда бакс был 50р толпа была в баксе, после этого он пошел на 70р
Причина — продал квартиру, решил срубить быстрых денег на курсах. К лету нужно было новую квартиру брать, к тому же из всех утюгов вопили «даешь бакс по 30 руб»
На тех же банки ру таких горе инвесторов каждый второй.
Так что не надо. Толпа всегда проигрывает, это аксиома.
Спасало только осознание что просто откупил проданные баксы.
Потом бакс отрос на 55, после чего опять повалился. Короче не было там такого что прямо ракета. Ракета началась после 60 руб.
Толпа закупалась в декабре — январе 15 по 69 руб, на том же банки ру, раздел по баксу можно историю почитать. Толпа свято верила, что предначертанное сбудется и святой бакс достигнет 100 руб.
Когда я скидывал баксы в декабре 14 в банке, в очереди на меня смотрели с подозрением, ладно хотя бы пальцем у виска не крутили, больше ни кто из очереди баксы не конвертировал.
Да чего далеко уходить в историю, октябрь — декабрь 18 прямо показывает что бывает если закупаться с толпой.
Речь о простых людях, тех же вкладчиках. Выше пример был по сишке, это не много другое, т.к сишка это инструмент ближе к спекулянтам.
А представьте, что бакс застрял на тех уровнях на пару лет. Просто повезло что откат был быстрый, я тоже на сильном движении не успеваю много прибыли зафиксировать и даю ей течь. Вот при флете закрываю позы.
Вообще спор ни о чем, в вашем идеальном мире 95% трейдеров в прибыли, в моем не идеальном эти же 95% трейдеров в убытках. Все дело в том что считать убытками, кто то и бакс по 70 не считает убытком апеллируя к тому что пока поза не закрыта убытка нет. Много таких знаю.
этого я не говорил
Удачи на пути роста вашего капитала!
во всей банковской системе РФ (без сбера) 3.8 трлн ОФЗ в активах (незарепованных) против 11.9 трл вкладов + 3.4 трлн остатков физ
и еще есть депозиты юриков 15.8 трлн и остатки юр 8.5 трл
-------
у сбера 1.359 трл офз на 9,8 вкладов и 2,45 трл остатков физиков и 3+5 трлн юриков
в реалии чистых ОФЗ еще меньше ибо тут еще валютные ОБР и прочие псевдогосударсвенные учитываются — могу точно посчитать — но лень, логика понятна — тезис про вложение вкладов в ОФЗ банками ни экономически ни документарно не подтверждается
-------------
посчитали: офз в балансах банков учитываются на 50205+50401+50104 счетах в рублях и там из на 01.19 3.225 трлн всего по всей БС России
по теме — ОФЗ привлекателен тем кто использует различные схемы с вычетами ИИС, тем кто под их залог скальпирует внутри дня при ЕДП счете, тем кому лень разбрасывать десятки млн по разным банкам под АСВ лимит ну и фанатам этого инструмента )))) — с вкладами можно поиграться на 2-3% выгоднее..
риск по невыплате (дефолту, мораторию, новации и пр) по ОФЗ сущесвенно выше чем банкротство АСВ (ибо прецедент был уже в 1998) — но в % он минимален.
риск мошенничества или недобросовестных действия брокера куда выше — но сложен в оценке.
Хотя риск зависнуть в тетрадке в банке по вкладу тоже присутствует.
тут как говорится на вкус и цвет товарисчей нет ;)))
------------
p.s. я всегда говорил — зарыть в лесу мешок долларов и продать Сишку на сопоставимую сумму — вот вам и «рублевый депозит» по ставке 2/3 от средневзвешенной (сейчас чуть меньше 5% )
Депозит в банке, это все же в первую очередь страховка, гарантированная государством. Жаль что банки этого не понимают и всеми силами стараются сделать вклад рискованным инструментом. Видимо связанно с тем что народ просто привык банкам доверять.
Так что дело не в ставках.
По моей ситуации сейчас жесткий отбор банков по критериям — топ 30, (предпочтения госам), вменяемый договор (без нарушения прав клиента и судебными перспективами при проблемах), рыночные ставки. Так что шансы оказаться в тетрадке минимальные. Хотя кто знает, с учетом беспредела который творят банки, возможно тетрадка уже и до госов дошла.
Открываем вклады сразу на 3 физиков, т.е 1 банк = минимум 4 млн, по сути 8 банков на все накопления вполне хватает, при том что на вкладах только часть накоплений, часть в займах, часть на бр счетах. Это к вопросу — бегать по большому количеству банков.