Блог им. Alexvestor

13 месяцев регулярного инвестирования. Счет - 10,000,000 рублей!

Всех приветствую!

Прошел очередной месяц и время подвести итог. Рынок за сентябрь порадовал нас бычьим трендом. Надеюсь на его продолжение, но рынок слаб.

Что изменилось у меня?

1) ОПД (ожидаемый пассивный доход = ожидаемые дивиденды /12мес — НДФЛ) упали с 89,100 рублей в месяц до 23,333 рублей. Падение почти на70,000 рублей. Ниже в посте объясню, что произошло.

2) Сумма инвестированных средств выросла за месяц с6,750,000 рублей до 10,000,000 рублей. Прирост более3 млн.

3) Ликвидационная стоимость портфеля на сегодня составляет 9,965,000 рублей. Также я смог получить в этом году более 500,000 рублей дивидендов + около 100,000 по облигациям от распродажи в сентябре. Эти деньги выведены. 

Теперь обо всем по порядку:

1) Как так произошло, что ОПД смог так сильно упасть при росте капитала на3 млн? Очень просто. Большую часть своего портфеля я перевел в доллары. Да. Я становлюсь быком по доллару до лета-осени 2018. Доллары вложены в самые короткие еврооблигации. Доходность к погашению чуть более 1%. Причины, которые заставили меня это сделать были и есть следующие 1) кризис БОМП и я жду дальнейшего ухудшения ситуации 2) рубль перестал реагировать на какой либо позитив (нефть) и постоянно отталкивается от уровней в 56-57 рублей. Я не жду какой либо существенной девальвации, но уровень 66 вполне можем увидеть к лету, а это около 20% доходности  в рублях. На это и расчет.

Вторая часть портфеля осталась в рублях, а точнее в акциях. Это газпром. Несмотря на весь негатив, я жду их роста в перспективе3 лет, причем, кратного. Если все же мы столкнемся с кризисом и он будет идти значительно ниже — я только за. Я смогу более выгодно реализовать валютные активы и купить наш рынок дешевле.

2) Столько значительная сумма за месяц смогла поступить на счет благодаря реализации одного из моих бизнес проектов. Большую часть денег и отправил на счет. В последующие месяцы суммы будут значительно меньше. В пределах 30-100тыс рублей в месяц.

3) Вообще, стратегия меняется… От только акций в рублях я плавно перехожу в валютным инструментам и облигациям. Сумма растет, нужна более устойчивая система управления рисками. Мне нравится подход Олегу Клоченка (прошу прощения, если неправильно назвал фамилию)

4) ОПД обязательно постепенно восстановится и выйдет на новые высоты. В следующем году уже точно увидим более 100,000 рублей в месяц! 

5) В ближайшие дни жду пополнения семейства :-) 

Всех благ друзья! Инвестируйте! 

P.s. Все графики портфелей доступны в профиле. 
★16
67 комментариев
Короткие евробонды? Почему бы не воспользоваться ETF FXRU (не путать с FXRB) — фонд евробондов отечественных эмитентов. Купон по ним в районе 8% годовых в валюте? Если вы хотите прокатиться на валютной переоценке — вполне может быть интересным.
avatar
Алексей, т.к. мне нужен возврат номинала + % (купон) что бы я точно мог знать сумму в долларах, которую я получу. С FXRB так не получится. 
avatar

AlexVestor, с FXRB — да, еще непонятно как паи поведут себя из-за валютного хеджа. Я же говорю об FXRU — тот же самый FXRB, но без валютного хеджа, все прелести роста валют отыграются в курсе пая. Плюс еще 8% годовых получите. Всяко лучше, чем 1%. Пересчитайте стоимость пая в рублях в доллары — и будет вам счастье. :) Будете знать, сколько получите в долларах.

Пример. 3 апреля 2017 года доллар стоил на открытии 56,04 руб, FXRU на открытии 5940 руб. (по курсу получаем 105,9957 долл) — цены смотрел на недельных графиках на сайте биржи. 4 октября 2017 года доллар на закрытии стоил 57,68 руб, FXRU — 6370 руб (по курсу 110,4368 долл.) Даты взял наугад, открытие\закрытие — тоже, просто для наглядности. За полгода в валюте примерно 4-5% пай добавил.

Если в итоге вы все равно будете рублевые активы покупать — то зачем попадать дважды (рубли на доллары и назад) на комиссию и спред при обмене валюты. Почему бы сразу все в рублях не считать?

Как вам идея?

avatar
Алексей, я идею то понимаю прекрасно, тут есть вот какой момент. 8% годовых (хотя по факту думаю там щас %5) за счет высокой дюрации облиг и если будет жопс какой у нас… мы совсем иные результаты получим. а так да, против fxru я ничего не имею, разве что плата за управление в 0,5% меня несколько смущает...:-) т.е. если была бы задача купить корзину еврооблиг на года, то fxru вполне рабочий вариант, а до сл года и короткие евробонды в чистом виде пойдут. 
avatar

AlexVestor, кстати, про дюрацию — это вы хорошо вспомнили. С короткими облигациями, в случае чего, можно просто тупо досидеть до погашения. Такой трюк с FXRU не получится, если все облигации дружно  просядут в цене. С учетом грядущих потенциальных санкций — риск есть.

Сколько там сейчас по факту процентов — надо смотреть по структуре фонда, но всяко больше 1% :) А комиссия в 0,5% против 5-8 — не так сильно подъедят общий результат. Все равно больше 1% будет :)

avatar
Алексей, я потому и купил отдельно. что надо короткое и в случае ж… какой глобальной продатьс их. 
avatar
Алексей, как выглядят 8% по FXRU? Это изменение курсовой стоимости или что-то перечисляют как купон?
avatar
IliaM, Это скорее должно выглядеть как изменение курсовой стоимости. По этим паям дивиденды не платят, все купоны  капитализируются. Поскольку облигации — валютные, а пай котируется в рублях, то не обязательно вы получите 8% годовых в курсовой стоимости. Еще один важный момент. 8% годовых — это было год-полтора назад. Сейчас в составе портфеля могут быть другие облигации с другими ставками купона.
avatar
AlexVestor, это не у вас был завершающий пост на смарт лабе? :-)
avatar
Евгений, был да. но очень много кто написал мне из подписчиков (а их больше 200) продолжить публикации. 
avatar
AlexVestor, вам нужно на FB переходить или Ютюб. Раз там много активных подписчиков для трейдинга. Увеличите с 200 до 2000 за год.
avatar
Евгений, я вообще узнал, что есть такое понятие как подписчики на смарте месяц назад, когда писать стали. был удивлен, что их так немало. 
avatar
AlexVestor, вот видите. Не всем дан такой старт. Успех требует развития.
avatar
AlexVestor, а что за бизнес проект был
avatar
Молодец! Но мне стало интересно
Несмотря на весь негатив, я жду их роста в перспективе3 лет

почему именно 3 лет? Я тоже держу лонг Газпрома, но интересно почему такая рамка задана — или это предельный срок инвестиции? ;)
avatar
Geist, 1) окончание основных проектов (сп2, тп, сс, ямал) приходится на конец 19ого начало 20ого года, т.е. это минимум 2 года. Зная как у нас строят — даю им три:-)
avatar
AlexVestor, ок, логично. Акции обычно растут с некоторым опережением, но если говорить про кратный рост, то наверное придется запастись терпением и на 3 ;)
avatar
AlexVestor, похоже этому сбыться не суждено. Я имею ввиду окончание мегапроектов. Они у ГП не закончатся никогда. В кремле мысли рождаются быстрее, чем ГП зарабатывает деньги. Однако же рост Газпрома, думаю, случится. Как все у нас — неожиданно и возможно кратно. Еще до конца 19-го… По факту только об этом узнаем.
avatar
JimBad, согласен. поэтому разумная диверсификация необходима. 
avatar
JimBad, так пилить будут вечно, у ГП это вечная стройка ))
Geist, окончание реализации мегапроектов
avatar
инвестиции это извращенный метод трейдинга
avatar
Devs, инвестиции — это вообще не трейдинг. Это разумный способ присутствия на фондовом рынке, генерирующий доход, а не геморрой… Такова правда жизни…
avatar
JimBad, у меня нет геморроя от трейдинга, этот разумный способ хорошо работает в пассивных активах, когда наступит бурное время все бегут в кеш, эти действия мне и напоминают трейдинг только в извращенной форме 
avatar
Devs, трейдинг это извращенный метод инвестиций в таком случае:-)
avatar
Devs, инвестиции это один из методов трейдинга 
avatar
Devs, трейдинг это один из видов инвестиций :-) 
avatar
Да молодец, чего сказать! Так все и надо делать, а не черточками на фьючерсах рисовать. Только так…
avatar
Мега круто!!! Я пока в 10 раз более скромно иду, но поддерживаю сам подход.
avatar
Просто скажу Вам спасибо!
avatar
С.Г., you are welcome
avatar
молодец, здоровья потомству и семье в целом!
avatar
В прошло лето доллар много раз от зоны 63-64 отталкивался и все мы знаем где он был зимой. 50 я считаю реально увидеть.
avatar
т.е. по факту получается примерно 600 т.р. дохода за 13 мес.?
avatar
А.А., там 700 было, чуть меньше, я че то второй раз про 100 забываю написать;-)
avatar
И с учетом неравномерного пополнения депо в течении года, выходит доходность 15-20% годовых. Правильно прикинул? 
p.s. Хороший результат
avatar
А.А., да, наверное где то так и вышло в % с учетом равномерности
avatar
AlexVestor, вот так вот взял и выполнил мой 7 летний план за 13 месяцев… :-) Молодец, респект! Мой мозг не позволяет генерировать такой доход, такие взносы пока только в мечтах. Но твои результаты мотивируют. Спасибо! Успехов в дальнейшем и поздравляю с скорым пополнением!
avatar
Евгений Доктор, спасибо
avatar
AlexVestor, тоже перекладываюсь в баксы. Но правда акции покупаю на них из SP500. Мне слабо верится, что рубль сможет укрепиться сверх 55-56 рублей. Хотя бы потому-что там уровень поддержки нереальный. Поползновения рубля на этой неделе к укреплению с отвязкой от нефти выглядит довольно странно. И наводит на подозрение, что вскоре он рванет вверх рублей так до 60 точно. Но я уже воспользовался этим и часть капитала (увы, лишь его 1/6 часть) перевел в баксы закупившись акциями.
AlexVestor, какому брокеру доверяете деньги?
avatar
octoHunt, открытие
avatar
AlexVestor, А не боитесь там столько денег держать?
ЦБ хоть и берет на санацию но пока все очень предварительно и куда может вывернуть непонятно.
Вот Рокетбанк неожиданно в Qiwi оказался.
Я сам почти все из Открытия вывел еще в августе, хочется вернуться, условия там лучшие — чешу репу
avatar
octoHunt, а чего мне бояться то? ;-) я в бумагах. кэша нет. а в то, что у меня украдут мои бумаги я не верю;-) т.к. это уже уголовка, да и руководство открытия я знаю лично и прекрасно осведомлен о внутренней кухне. У брокера все ок на 100%. 
avatar
AlexVestor, а вы уверены что в соглашении о присоединении (договоре с брокером по сути) не было прописано то, что ваши бумаги могут брать в репо? :)
avatar
Nepall, уверен. у меня отказ отдельным соглашением прописан. дополнительно. 
avatar
octoHunt, почему предварительно? ЦБ уже списывает займы, на 113 млрд уже кинули инвесторов, сегодня статья на РБК вышла. Сейчас ЦБ его очистит, опрокинет кого надо, и потом продаст своим же, кристально чистый актив )) к выборам становится все интереснее и интереснее))
octoHunt,
avatar
AlexVestor, обещали рассказать, что за бизнес проект. Хотя бы в двух словах.
avatar
Илья Булатов, я обещал?)))) че т не помню-) но можно в личке. 
avatar
AlexVestor, Приветствую.У тебя разве не ПСБ брокер?
avatar
Torres, был. сменил на О. 
avatar
Может не стоит всю котлету в баксы. Что, если нефть падать не будет? А её хер угадаешь. На 72 рублях люди тоже заходили в бакс, и где они теперь?
Я бы максимум 50% в валюте держал.
avatar
Согласен с электромонтером, есть риск что нефть не упадет, тогда и жопы у нас не видать. Я бы рассмотрел покупку сургутнефтегаза-п, как по мне довольно не плохой инструмент на сегодня. Нефть врастет — хорошо (рубль думаю от этого сильно не укрепится- импортозамещатели наши начнут загибаться, думаю не допустят). Нефть упадет, рубль улетит вместе с ней и снова сургут будет в шоколаде + ко всему дивы будут в первом случае хоть какие-то, во втором шикарные+ рост курса!
avatar
через год 20 млн. а через 10 лет — 100 млн?
Сергей Сметанин, если это вопрос мне — то не исключено. 
avatar
AlexVestor, да, тебе. смотрю какими темпами идет откладывание средств. И просто предположил
Сергей Сметанин, дай Бог, что б все так и шло
avatar
AlexVestor, вполне. правда в кризис может портфель просесть. надо быть готовым к любой ситуации.
Сергей Сметанин, я пока в процессе доработки стратегии инвестирования и критерий. как раз пока сижу в облигациях можно спокойно заняться анализом. 
avatar
AlexVestor, для меня спокойнее в ожидании кризиса в долларах сидеть.
Самые простые инструменты и самые надежные — акции и кэш. Все! больше ничего не надо
Сергей Сметанин, а если начнет (как многие ждут) валиться например сип, что будет с долларом? ликбез
avatar
Hummi Attabachi, тогда с облигами будет полная ж....
знаете инструменты надежнее доллара? я не беру в расчет физическое золото
Сергей Сметанин, думаю нет. Но последнее время доллар был не в тренде.
avatar
Hummi Attabachi, да, но других вариантов надежных нет. Тем более когда почти весь портфель на американском рынке
С автором согласен, но верю в рост ФР РФ, в связи с чем, купил на 50% депо Сургут-п.
avatar
+++
avatar

теги блога AlexVestor

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн