Всех приветствую!
Прошел очередной месяц и время подвести итог. Рынок за сентябрь порадовал нас бычьим трендом. Надеюсь на его продолжение, но рынок слаб.
Что изменилось у меня?
1)
ОПД (ожидаемый пассивный доход = ожидаемые
дивиденды /
12мес — НДФЛ) упали с
89,100 рублей в месяц до
23,333 рублей. Падение почти на
70,000 рублей. Ниже в посте объясню, что произошло.
2) Сумма инвестированных средств выросла за месяц с
6,750,000 рублей до
10,000,000 рублей. Прирост более
3 млн.
3) Ликвидационная стоимость портфеля на сегодня составляет
9,965,000 рублей. Также я смог получить в этом году более
500,000 рублей дивидендов + около
100,000 по облигациям от распродажи в сентябре. Эти деньги выведены.
Теперь обо всем по порядку:
1) Как так произошло, что
ОПД смог так сильно упасть при росте капитала на
3 млн? Очень просто. Большую часть своего портфеля я перевел в доллары. Да. Я становлюсь быком по доллару
до лета-осени 2018. Доллары вложены в самые короткие еврооблигации. Доходность к погашению чуть более
1%. Причины, которые заставили меня это сделать были и есть следующие 1) кризис
БОМП и я жду дальнейшего ухудшения ситуации 2) рубль перестал реагировать на какой либо позитив (нефть) и постоянно отталкивается от уровней в
56-57 рублей. Я не жду какой либо существенной девальвации, но уровень
66 вполне можем увидеть к лету, а это около
20% доходности в рублях. На это и расчет.
Вторая часть портфеля осталась в рублях, а точнее в акциях. Это газпром. Несмотря на весь негатив, я жду их роста в перспективе
3 лет, причем, кратного. Если все же мы столкнемся с кризисом и он будет идти значительно ниже — я только за. Я смогу более выгодно реализовать валютные активы и купить наш рынок дешевле.
2) Столько значительная сумма за месяц смогла поступить на счет благодаря реализации одного из моих бизнес проектов. Большую часть денег и отправил на счет. В последующие месяцы суммы будут значительно меньше. В пределах
30-100тыс рублей в месяц.
3) Вообще, стратегия меняется… От только акций в рублях я плавно перехожу в валютным инструментам и облигациям. Сумма растет, нужна более устойчивая система управления рисками. Мне нравится подход Олегу Клоченка (прошу прощения, если неправильно назвал фамилию)
4)
ОПД обязательно постепенно восстановится и выйдет на новые высоты. В следующем году уже точно увидим более
100,000 рублей в месяц!
5) В ближайшие дни жду пополнения семейства :-)
Всех благ друзья! Инвестируйте!
P.s. Все графики портфелей доступны в профиле.
AlexVestor, с FXRB — да, еще непонятно как паи поведут себя из-за валютного хеджа. Я же говорю об FXRU — тот же самый FXRB, но без валютного хеджа, все прелести роста валют отыграются в курсе пая. Плюс еще 8% годовых получите. Всяко лучше, чем 1%. Пересчитайте стоимость пая в рублях в доллары — и будет вам счастье. :) Будете знать, сколько получите в долларах.
Пример. 3 апреля 2017 года доллар стоил на открытии 56,04 руб, FXRU на открытии 5940 руб. (по курсу получаем 105,9957 долл) — цены смотрел на недельных графиках на сайте биржи. 4 октября 2017 года доллар на закрытии стоил 57,68 руб, FXRU — 6370 руб (по курсу 110,4368 долл.) Даты взял наугад, открытие\закрытие — тоже, просто для наглядности. За полгода в валюте примерно 4-5% пай добавил.
Если в итоге вы все равно будете рублевые активы покупать — то зачем попадать дважды (рубли на доллары и назад) на комиссию и спред при обмене валюты. Почему бы сразу все в рублях не считать?
Как вам идея?
AlexVestor, кстати, про дюрацию — это вы хорошо вспомнили. С короткими облигациями, в случае чего, можно просто тупо досидеть до погашения. Такой трюк с FXRU не получится, если все облигации дружно просядут в цене. С учетом грядущих потенциальных санкций — риск есть.
Сколько там сейчас по факту процентов — надо смотреть по структуре фонда, но всяко больше 1% :) А комиссия в 0,5% против 5-8 — не так сильно подъедят общий результат. Все равно больше 1% будет :)
почему именно 3 лет? Я тоже держу лонг Газпрома, но интересно почему такая рамка задана — или это предельный срок инвестиции? ;)
p.s. Хороший результат
ЦБ хоть и берет на санацию но пока все очень предварительно и куда может вывернуть непонятно.
Вот Рокетбанк неожиданно в Qiwi оказался.
Я сам почти все из Открытия вывел еще в августе, хочется вернуться, условия там лучшие — чешу репу
Я бы максимум 50% в валюте держал.
Самые простые инструменты и самые надежные — акции и кэш. Все! больше ничего не надо
знаете инструменты надежнее доллара? я не беру в расчет физическое золото