Пожалуйста помогите по структуре портфеля

zhynna, сейчас любые рублевые активы — зона повышенного риска в среднем сроке. Пригодны только для краткосрочных спекуляций и при наличии опыта. Для инвестиций пока не годятся. Мое уверенное мнение, спорить не стану.

zhynna, Вы представляете, какая будет инфляция рубля за 20 лет? Посмотрите курс доллар-рубль за 1997-2017 и индекс потребительских цен. Как можно инвестировать долгосрочно в активно деградирующую валюту? Даже за год на ОФЗ не отобьете реальную (Вашу) инфляцию.

александр мишкер, А вы в курсе, что индекс мамбы в рублях?
Инфляция выросла и индекс вырос.

Потеряев А.А., и что? Как это улучшит реальную покупательную способность рублевых инвестиций? И Вы думаете, что индекс мамбы в рублях никак не связан с курсом доллара? Потому что так в книжках написано?

александр мишкер, Я свой пример скажу. Была приватизация я купил 4 ваучера на 40 баксов ( сколько в рублях уже и не знаю)
Обменял их в итоге на 4800 акций Газпрома-это в Краснодаре. В других местах курс обмена был значительно лучше 
Потом через несколько лет бумаги Газпрома и купил однокомнатную квартиру и деньги ещё остались ( продавал чуть ниже 300 руб) И инфляция мне в итоге до лампочки была.

Потеряев А.А., Вы прокатились на легкой волне растущего рынка, когда у рубля отсутствовала понижающая волатильность. Таких примеров много и это хорошо. Но сейчас условия будут жестко меняться.

александр мишкер, Сейчас зарабатывать труднее, но можно, если верно бумаги выбрать. Но вообще у гас рынок развивающийся и в длительной перспективе должен обойти тот же  пиндоский.

Но на 20 лет предсказать трудно. Проше на год. 

Потеряев А.А., на дальнюю перспективу возможно. Сейчас даже на 3 месяца ни в какие в рублевые бумаги не зайду. Возможно, упущу небольшой заработок. Но точно не приведу больших лосей. Как-то так. 

александр мишкер, Ну купите рублёвые бумаги за рубли.

А вообще, если уверенны в падение рубля, купите экспортёров.

Потеряев А.А., =)))

zhynna, На долгий срок и я не рискну. Но можно сделать попытку направление выбрать. Ну наверное это будут не Телекомы. Нефтегаз под вопросом, металлурги новый цикл, а вдруг заменят всё на пластик. Продовольствие это то, но выбрать так что бы не разорилось? Наверное нефтехимия. Сейчас у меня ни одной бумажки. В общем сами думайте. Говорю на год проще и всё равно сделать 100 % в год тяжко.

Потеряев А.А., 

Но вообще у гас рынок развивающийся и в длительной перспективе должен обойти тот же  пиндоский. 

Это вы на основании чего утверждаете? Эмпирические наблюдения за долгий срок говорят об обратном — положительные реальные доходности дает только небольшая группа развиных стран с Америкой во главе (и реальной доходностью в районе 4% годовых).
В чем согласен — так это в том, что одну америку держать тоже рискованно (пенсионная система там, госдолг), надо диверсифицироваться более глобально.

MadQuant, Скажем так можно набрать сейчас только российских дивидендных бумаг. И точно будет в хорошей прибыли. И дивов получит и рост.
Я принципиально в пиндосию не вкладываю да и понятней всё у нас.

александр мишкер, да-да, на баксе рублевую инфляцию тока и отбивать)). это конечно не в защиту рублевых активов.

zhynna, дай Бог здоровья Вам)

александр мишкер, чего делает здесь этот червяк Petr S? Кроме минусов к постам я от него ничего хорошего здесь не видел, ну если минусы можно считать хорошим)

Сколько здесь червей/троллей кишит, жууууть!)

KiboR, надо пожалеть больных на голову. Пусть поминусят, отведут душу=) 

zhynna, прикинь офз ин все-таки с плечем (хоть тут и присутствуют активные противники), пропорционально своей оценке инфляции от цифры росстата.

Не знаю как по брокерам разброс, но 12%-е (ну пусть 13,5%) нкцшное плечо по ним получить реально, во всяком случае в статусе КПУРа 
погляди на истории, что из этого получится выжать

zhynna, структура экономики РФ довольно архаична и ориентирована на добычу-переработку углеводородов и прочего сырья. Что будет с условным Газпромом через 10 лет — вопрос очень и очень спорный (скорее всего — ничего хорошего), народ почти 10 лет пересиживает просадку и пока конца и края не видно.
Я бы исключил первые два пункта в пользу каких-то других инструментов.

Lev, Газпром могут через год раздробить по типу РАО ЕЭС или вообще обанкротить. И спросу никакого.

Уланов Валерий, о чём и речь!

Уланов Валерий,  Ну то же будет у чела вместо 1 бумаги 15-20 главное сколько они будут стоить через 20 лет.

Обычно дробление мне приносило прибыль. С РАО в реале убыток.
Но там я сразу не продал а потом пошло всеобщее падение. Часть бумаг сразу продать было не возможно.

доллар потом рухнул

zhynna, на протяжении всей истории России (с 1991 года) не было ни одного сколь-нибудь длительного периода укрупнения рубля. А уж чтобы «доллар рухнул» — вообще никогда. Рубль в долгосроке только дешевеет, есть незначительные коррекции, но вас интересуют инвестиции на годы.

zhynna, там не было значительного и продолжительного роста, его уж точно нельзя описать словами «доллар рухнул».
Впрочем, не буду спорить. ваши деньги, вам виднее как с ними поступать.

zhynna, да нормальная у Вас структура. Одни до дрожи в коленках боятся в рубля и веруют в доллар как в икону. Другие сами лудоманят и других заманивают. 
И конструкция. при которой ВЫ на новые деньги покупаете то, что упало, но только из самых надежных вариантов — тоже правильная. 
Только, если уж Вы решили торговать акции из индекса, соблюдайте это правило строго. И еще. Жизнь сама подскажет, что подкрутить, главное никуда не спешить.

zhynna,  В принципе можно и не доносить купоны по облигам будут давать 150 000 в квартал. вот их дальше и распределяйте.

Потеряев А.А., купон только инфляцию покроет, никакого профита не принесут.

soer, Есть облиги инфляция + процент, те точно обгонят. А вообще инфляция у нас должна когда-то кончится.

Потеряев А.А., там неправильная инфляция и очень смешной процент сверх

soer, И все 20 лет будет неправильная?

zhynna, ну будет 12-13к, всеравно мелочи

KiboR, вы смотрите на абсолютные цифры и не учитываете инфляцию. Незачот за тотальную безграмотность.

Уланов Валерий, а вы кто такой, профессор кафедры «фондовые рынки и инвестиции», чтобы здесь зачеты раздавать?

Если бумага типа Магнита за пол год вырастает так, что потом можно вообще не работать, как на абсолютный показатель доходности повлияет инфляция?

Я только вам и лишь по большому секрету открою одну бооооольшуууую тайну, тока тсссс, никому! Управляющий портфелем должен подбирать такие инструменты, чтобы ему потом не было стыдно за управление и эти цифры обычно двузначные и на их фоне однозначная погрешность в виде инфляции должна просто меркнуть, тогда он будет хорошим управленцем. Все остальные, которые ставят себе задачу обогнать инфляцию и на ее фоне сравнивают доходности — импотенты, лучше на лавочке с дедами в домино играть, больше пользы для общественности.

KiboR, двузначная доходность при вычете инфляции? Не делайте из себя клоуна.

Уланов Валерий, пошел в ЧС, импотент! Борись дальше со своей инфляцией на пол шестого)))

KiboR, прощай тупой клоун. Жди Ростелеком на 100. Это обязательно случится когда бакс будет 100. И многих тебе недель на пути к заветному мильёну)))

zhynna, с ребалансировкой раз в квартал сложно назвать управление активным. Я тоже поддерживаю точечное среднесрочные инвестирование. Чего бы я сейчас не брал, так это бумаги США и Японии.

zhynna, а вы не активно а пассивно им управляйте. Я не понимаю что такое активное управление, это спекуляции? спекуляции однозначно путь в никуда

zhynna, логично брать то что внизу и может вырасти, но таким макаром прикупил филиппины которые и не думают расти :)

zhynna, вам начать учиться — но вначале понять о чем речь в теории портфельного инвестирования. Ну книги хотя бы почитайте какие-нибудь — толку не будет конечно — но так терминологии поднаберетесь.
Тут нужны исследования свои и чужие и проверки этих идей.

zhynna, я такой как ваш пост — читаю уже где-то 150 — реальным людям такие посты уже надоели.
Книги — видимо читали — но сами в них запутались — это еще хуже — когда все по чуть-чуть знаешь.
Ваша структура говорит о том, что она сделана защитится от инфляции — о заработать — не может быть и речи.
Спокойной ночи. Я обущаюсь с теми у кого еще не сформировалось искаженное восприятие рынка. Нет времени и интереса переубеждать.

lp7, самый простой и самый верный совет.

zhynna, просто многие (и я тоже)  ожидают значительную коррекцию на американском фондовом рынке… И наш рынок  в стороне не останется… и тоже сильно упадет.

zhynna, у меня те же вопросы в голове что и у Вас. Но я смотрю на мир по возможности не усложняя. Смысл в том, что деньги из воздуха не создаются. Они создаются путем произведения какой то работы. То есть, Вы работаете сейчас на заводе например, и получаете зарплату. Поработали — деньги создали.
Если Вы эти деньги просто «инвестировали» — пассивно то это равно тому, как Вам ранее и написали — положили в банку и закопали. Вы можете оставить их например в Сбере — в этом случае Вы будете не терять на инфляции (теоретически). по факту — даже в Сбере Вы будете платить за право не отставать от инфляции, плата будет в виде риска, что Сбер заморозит Ваш счет и не проиндекисрует потом заморозку (например Ваш вклад под 5% в год, а инфляция вдруг будет 50% — Сбер Вам деньги не отдаст и будет держать под 5%, пока инфляция снова не станет низкой — это уже было). Если купите ОФЗ или что по рисковее типа акций с дивдидендами — доход больше — риск больше. чудес нет.
Потому что такое «инвестирование» пассивное — это не работа. Все упирается в работу. хотите заработать на инвестировании, надо работать — то что Вы называете «активное инвестирование». причем — чем больше работаешь, тем больше денег.
Это не значит, что надо сделки каждый день делать на бирже.
Это значит — купил Газпром и следишь за ним каждый день.
Мой пример — я среди прочего покупал в прошлом и этом году Систему и Нижнекамскнефтехим — и не следил. Тоже думал, нафиг это активное инвестирование — а если б следил, продал бы например Нижнекамск по 28 и купил бы потом по 23,5. В итоге все равно докупался по 23,5, но на разнице между 28-23.5 прилично можно было бы сэкономить. Теперь слежу каждый день.