увидит ли налоговая западного брокера

23 сентября 2016, 15:16
|
AlexGood

День добрый, коллеги! Допустим трейдер открыл счет у западного брокера и при банковском переводе из российского банка указывает реквизиты банка корреспондента этого брокера (куда переводит). Может ли российская налоговая получить сведения от банка через который трейдер производит перевод об этом иностранном брокере? Возможно банки сообщают о переводах от определенной суммы? И есть ли разница в раскрытии банком информации перед налоговой при переводах в рублях и долларах? Заранее спасибо!

Ключевые слова:
налоговая,
налоги,
ФНС

39 | ★2

18 комментариев

Так поезжай в отпуск и оттуда переведи кеш, кто там кого искать будет в египте или никосии… Или там с епипта на кипр, оттуда туда на запад броку, но это уже ты агент 008)) шучу. Ну по крайней мере переживать не будешь что за опу возьмут. А нервы главное. И бережённого как грится.

alexastrader

23 сентября 2016, 15:41
Ответить

alexastrader, про наличку вы видимо не сильно в курсе, с ней нигде вас не ждут

Leo

23 сентября 2016, 16:02
Ответить

Lev, что, разве нельзя 10k$ налом перевести и положить на свой счет в иностранном банке (если бы был)?!

AlexGood

23 сентября 2016, 17:38
Ответить

AlexGood, очень непросто стало. Вывезти налом можно любую сумму, если задекларировать. Но дальше — уже начинаются неприятности (по крайней мере в ЕС). Я в нашем небольшой эмигрантской тусовочке слышал не одну историю про то, как просят срочно зайти в банк и настойчиво предлагают закрыть счёт с выдачей всех средств сразу и налом. Это после внесения на счёт кеша от 10к. Даже рижские оффшорные банки (rietumu и подобные) стали нос воротить от подобных клиентов.
Я раз в год заполняю анкету в рамках «Know Your Client», где среди вопросов об источниках средств есть вопросы «сколько операций с наличными в месяц», «планируются ли внесения наличных в сумме более 15000 евро»

Leo

23 сентября 2016, 18:47
Ответить

Lev, 1. а c безналом при любой сумме проблем нет? 2. при вопросе об источниках можно написать «сбережения (savings)», как на такой ответ реагируют?

AlexGood

23 сентября 2016, 20:45
Ответить

AlexGood, про любую не скажу, но мои шестизначные суммы вопросов не вызвали. Но возможно лишь потому, что пришли от брокера.
На savings и investments реагируют нормально, в смысле никаких дополнительных вопросов не задают.
Вот тут подробнее — www.nordea.fi/en/personal-customers/start-banking-with-us/know-your-customer.html

Leo

23 сентября 2016, 21:43
Ответить

Vladimir Volz,
1. Бред, стучать на клиента без запроса в рамках уголовного дела это нарушение банковской тайны и статья для клерка.
2. Да, банк может отказать в выполнении платежа.

St.Vitaliy

23 сентября 2016, 16:00
Ответить

St.Vitaliy, если есть документы, то как он откажет? С меня просили договор с брокером

Leo

23 сентября 2016, 16:02
Ответить

Насколько я понимаю, банк извещает финмониторинг о переводах свыше 600к рублей (или эквивалента). Я переводил и во много раз большую сумму, налоговая пока ничего не предъявила (прошло полтора года) и не поинтересовалась дальнейшей судьбой этих денег

Leo

23 сентября 2016, 16:01
Ответить

Lev, а что интересоваться, если подавляющее большинство проигрывает на биржах, думаю налоговая делает упор не на вывод из РФ, а на ввод, c каких мол доходов средства пришли. Вот при вводе нужно быть аккуратным!

AlexGood

23 сентября 2016, 17:41
Ответить

AlexGood, скорее всего так и есть, поскольку я ни цента не перевёл назад, а отправлял в европейский банк. Кстати, получается вполне легальная лазейка «как перевести деньги на свой иностранный счёт, не сообщая о нём в налоговую».

Leo