Блог им. option-systems

Курс Шадрина и почему интересно покупать американские акции на СПБ?

«Бусы» не так важны (Александр Шадрин, инвестор)

Курс Шадрина и почему интересно покупать американские акции на СПБ?

После покупок на этой неделе доля американских акций (купленные на Санкт-Петербургской бирже) в общем портфеле выросла до 9%. Остальные 91% — это российские акции и паи ПИФов, которые инвестируют в российские акции.

Резкие скачки рубля – это не гуд. На этой неделе мои очередные $500 были куплены по курсу 82,05 руб. Через два дня – уже 77,50 руб. Печаль.

Два месяца назад я покупал по 66,75 руб., и месяц назад 71,15 руб. Средняя за $1500 получается — 73,35 руб. за 1 доллар. Мы сейчас не так уж и далеко от текущих значений с учетом волатильности.

Курс Шадрина и почему интересно покупать американские акции на СПБ?

Проблема курса доллара в данный момент волнует почти каждого в России, как спасти свои накопления в пучине девальвации? А если рубль начнет укрепляться, то соответственно, долларовые инвестиции в рублях будут терять?

Что более вероятнее – курс 60 или 120 руб.?

Для себя я нашел очень простой ответ – это покупка акций. Никакой суеты, просто регулярно покупаю акции. В рамках публичного проекта «Разумный инвестор» я два года покупаю российские акции, и уже два месяца американские акции.

Говорят, что покупать «дорогие американские акции», да еще при «дорогом» долларе – это неразумно.

Но я не держу свой капитал в рублях или долларах, если только какие-то карманные деньги на месяц расходов, это неправильно – нужно иметь резервы на всякие непредвиденные расходы, но мне жаль держать деньги в кэше, когда я вижу сладкие цены на акции.

Я держу свой капитал в акциях. И в принципе, не важно в какой валюте они номинированы. Ведь, главное, что стоит за акциями – рублевая переоценка российских акций с учетом девальвации может также спокойно произойти. Пример, Акрона, Фосагро, Полюс Золото.

Курс рубля – это функция от цены на нефть. Низкие цены на нефть – могут стать хорошей причиной для изменения экономики России. Лет через 5-10 может так случиться, что наша экономика изменится и это будет совсем другая история.

Курс Шадрина и почему интересно покупать американские акции на СПБ?

Американские акции, которые я покупаю за «дорогие доллары», «не знают» даже, что рубль у нас девальвировался :)

Девальвация рубля – это проблема граждан России, это все мы стали беднее. Мы получаем ЗП в рублях, и я честно сказать за последний год ни разу не слышал, чтобы у кого-то выросла зарплата, обратную ситуацию — встречал.

Разговоры, про то, что нужно было вкладывать в доллары, и это самая лучшая стратегия, можно вести сколько угодно, но от этого Вы богаче на станете. Кто так сделал – молодцы.

Но до 2014 год – рубль укреплялся целых 15 лет. Мы избавились от ценников в у.е. Сейчас квартиры и машины не продаются в долларах. Это правильно, в нормальной стране – национальная валюта должна быть на первом месте.

Этого наше Правительство добилось, достаточно посмотреть на долю рублевых депозитов граждан в общей массе. На декабрь 2015 года – это 71%. Доля рублей уменьшилась, в большей степени за счет рублевой переоценки валютных депозитов.

Курс Шадрина и почему интересно покупать американские акции на СПБ?

Самый главный инвест. инструмент в России – это рублевый депозит (и недвижимость, у кого есть большие суммы). Тенденция роста депозитов физ. лиц показательна.

Курс Шадрина и почему интересно покупать американские акции на СПБ?

Что будет дальше никто не знает. Стоит подойти разумно к диверсификации – я решил, что 15-20% американских акций в самый раз.

Покупка американских акций через Санкт-Петербургскую биржу наиболее оптимальный вариант для меня.

Во-первых, я могу покупать на небольшие суммы, по 500 долл. в месяц, во-вторых, уровень транзакционных расходов значительно ниже – 0,03% от суммы сделок, не менее 0,02 долл. за трейд, нет расходов на переводы и прочее, в-третьих, осуществление покупок через российских брокера и биржи (русскоговорящий канал).

Вызывает вопросы момент налогов. 30% по дивам (для США – это нормально), и расчет фин. результата идет в рублях (курсы на день покупки и день продажи активов).

В таком расчете налогов есть риск заплатить налоги при убытке в долларах, но прибыли в рублях. Т.е. получится, что если Вы бы инвестировали в Америке, там бы не было налогов, а тут Вы по факту попадаете на налог за валютную переоценку, тогда у многих встает вопрос зачем покупать американские акции, может проще доллары? Решайте сами.

Но исходя из этой логики – тогда лучше купить просто доллары, ведь если Вы предполагаете, что американские акции будут падать, зачем их покупать вообще, хоть на NYSE, хоть на СПб?

Курс Шадрина и почему интересно покупать американские акции на СПБ?

Но более вероятнее я считаю, обратную ситуация, рубль будет укрепляться (конечно, если нефть не подкачает, сегодня она растет) и соответственно будет убыток в рублях, т.е. налога не будет, даже если будет профит в долларах.

Нигде в мире такого не будет :)

Для меня и рост доллара – это положительная переоценка американских акций и рост рубля – всё благо, тогда долларовая оценка моего портфеля растет.

Любой курс — для Шадрина хороший. Я считаю своё богатство не в деньгах, — акции, вот это реальный актив. «Бусы» не так важны.

Я инвестирую в американские акции, в первую очередь, не с целью защиты от девальвации рубля (это идет бонусом), а покупаю первоклассные активы с перспективой роста, огромного роста.

Мировая экономика проходит этап трансформации, во что это выльется — никто не знает. Все говорят про 6 лет роста американского рынка. Но стоит взглянуть на более глобальный график по Америке.

Курс Шадрина и почему интересно покупать американские акции на СПБ?

Мы реально не на пике, только из боковика выходим. Да и индекс относительный показатель. Стоит еще посмотреть на альтернативу вложений (какая доходность у облигаций на Западе), и на уровень доходности, которые дает такой финансовый инструмент, как – акция. 

Владеть отличным бизнесом, где учитываются, а точнее стоят на первом месте, интересы акционеров – это очень хорошо. Вопрос цены – это относительный вопрос.

Время всё покажет, как минимум душевное спокойствие я себе обеспечу данной диверсификацией.

Успешных инвестиций!

Курс Шадрина и почему интересно покупать американские акции на СПБ?

★2
36 комментариев
Все вроде неплохо, но не понимаю одной простой вещи: деньги маленькие  и надо пользоваться этим преимуществом. Зачем покупать ликвидные компании, если маленькие суммы легко вложить в неликвид?
avatar
ICWiener, причем тут ликвидность компании? Это не критерий.
Александр Шадрин, есть простой принцип: что маленькой компании легче вырасти в разы, чем большой, как Кола или Дженерал Электрик. Но крупные инвесторы большого выбора не имеют, т.к. объемы денег большие.
avatar
ICWiener, но у маленьких компаний и рисков больше.
Александр Шадрин, тогда зачем вкладывать в Арсагеру? Большие риски отбиваются большим ростом, для дистанции это обычно действует. Но, каждому свое.
avatar
ICWiener, критерия ликвидности у меня нет. Арсагера — стратегическая моя инвестиция уже.
Александр Шадрин, ок, как-нибудь пост напишу какое преимущество у малых денег
avatar
Александр Шадрин, Вся свистопляска очень быстро закончится, когда курс будет 50
kbrobot.ru, было бы классно — 50 руб. за доллар
Александр Шадрин, Александр я извеняюсь но вы не трейдер((( настоящий трейдер на столько ленив что писать столько текста о рынке и его понимание извольте не в его правилах))))
avatar
Devs, полностью согласен, и писать без ошибок не умею, тупо зарабатываю и всё.
avatar

Если человек цитирует самого себя — есть подозрение, что он уже не может сказать лучше.

Вадим Синявский

В каком депозитарии амер.акции учитываются? Допустим накрылся брокер здесь в РФ, можно будет в случае чего открыть счет/перевести свои акции забугорному брокеру? (По аналогии как с брокерами РФ, если брокер обанкротится то можно перевести свои бумаги другому)…
avatar
Joylesshumster, Учет прав на ценные бумаги в российском депозитарии РДЦ. (цепочка, следующая РДЦ — ВТБ или АО «Центральный депозитарий ценных бумаг» Казахстана – DTC).

smart-lab.ru/blog/285442.php
Саша вопрос налогов во многом снимается если держать акции более 3х лет, за счет налогового вычета по 3 млн за год. Если эти американские акции допущены к торгам на росийской бирже на них распростроняется этот вычет
avatar
Neket, да, точно. Забыл про этот момент.
Александр Шадрин, я бы на твоем месте посмотрел еще в сторону еврооблигаций, взять так какойнить норникель или лукойл с доходностью 6+ в баксах на 3-5 лет 
avatar
А что будешь делать с акциями, когда начнётся аля 2008 год? Ведь такой цикл обязательно настанет когда то? И ведь поймёшь, что это обвал только тогда, когда он закончится уже. Есть какой план на этот счёт? Есть какой то предел падения, после чего ты расстаешься с акцией?
avatar
А почему по 500 долларов, а не по 1000? Ведь тогда и валюту можно на бирже купить.
Александр Дорош, у меня такие финансовые возможности, помимо американских акций я еще сопоставимую сумму инвестирую в российские активы.
Александр, Ваша картинка сверху не соответствует типажу инвестора. Там должна быть картинка, где человек не спеша идет по бесконечному холму градусов в 10. А там метафора спекулянта (таких как я). Быстро, вертикально, неверный шаг и маржинкол.
avatar
313_mer, это огромные деревья, во что вырастают инвестиции за долгий срок — в этом метафора.
на СПб бирже американские акции ходят аналогично как в США? или иначе?
avatar
как только Шадрин купит bmw, я брошу спекуляции, и куплю на всё акций
avatar
Тимур К, когда это произойдёт — люди уже не будут пользоваться автомобилями.
Тимур К, как только Шадрин купит bmw
акции или авто?
avatar
Я думаю нужно абрау дюрсо брать 

avatar
 отличное шампанское, в будущем их купит известный производитель из бугра. 
avatar
 автор правильно пишет, спекуляция хрень, лучше покупать акции хороших комп и держать.  
avatar
Инвестор считает свой капиталл не в деньгах — это что-то новенькое. 
а в чем проблема купить етф на тот же сипи?
avatar
Саша, когда я открывал счет ИТП в открытие мне дали заполнить бумажку для америкосов, где я утверждаю что живу и плачу налоги не в США и как мне объяснили это дает право платить налоги не 30% а 13% по нашим правилам. Уточни у брокера. Кстати, как подключить к портфелю биржу СПб? У меня в основном портфеле только ММВБ доступна…
Виталий Иванов, Привет а бумаги феррари есть? и покупая на амер. бирже ты действительно владеешь бумагами или это CFD контракты на акции 
avatar
А что, нормально. Падает рубль — растет стоимость портфеля в рублях за счет амер. акций. Растет рубль — растет долларовая стоимость акций, за счет рос. части портфеля :)
Eric Dzhendoyan, действительно владеешь бумагами.

теги блога Александр Шадрин

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн