Итог портфеля "Вавилон Рус" в 2015 году: +29,2%.И его состав на 2016 год

Занимаемся портфельным инвестированием с 2006 года. Решили с этого года начать публиковать состав нашего портфеля. Даже придумали ему название “Вавилон Рус”, параллельно  развиваем идею Финансового Клуба у нас в городе.

Для начала опубликуем 10-летнюю историю доходности “Вавилон Рус”:

2006 год: +36,22%

2007 год: +25,67%

2008 год: -26,67%

2009 год: +78,71%

2010 год: +37,6%

2011 год: -0,37%

2012 год: +10,99%

2013 год: +14,76%

2014 год: +9,87%

2015 год: +29,2%

За основу нашего инвестирования взят принцип asset allocation. Инвестиции на ММВБ в три класса активов:

Акции: доля от 40% до 60%;

Облигации: доля от 15% до 35%;

Золото: доля от 15% до 35%.

В конце каждого года продаются акции, которые по нашим оценкам пора продать, портфель ребалансируется в соответствие с новым соотношением активов. В начале года докупаются акции, которые по нашим оценкам могут быть перспективны в этом году.

Мы хотим показать как можно большему количеству потенциальных инвесторов, что на бирже можно достойно преумножать деньги, уделяя этому делу минимум времени.

Раньше сами параллельно занимались спекуляциями тоже, но в итоге получилось так, что на длинных интервалах наш “asset allocation” портфель обогнал наши спекуляции. Никому ничего не хотим доказывать: если люди делают деньги на интрадее и краткосрочной торговле, то мы рады за них, но скорее всего в долгосроке (на интервалах свыше 7-10 лет) они проиграют портфельным инвестициям.

С появлением ETF на рынке рядовому инвестору становится ещё проще: при покупке облигаций можно покупать ETF. При покупке золота раньше мы покупали фьючерс на золото и фьючерс на доллар (нужно подбирать соотношение), сегодня можно покупать ETF на золото.

Для публичных расчетов за основу возьмем ETF, но знатокам облигаций и фьючерсов можно дальше продолжать строить портфель с помощью классических инструментов (тем более планируется отмена налога на прибыль с облигаций).

Наш портфель на 2016 год:

Акции: МосБиржа (6,4%), Транснефть ап (7%), ММК (6,1%), Северсталь (6,4%), Аэрофлот (6,4%), Сургут пр (6,4%), Сбербанк ао (6,4%);

Золото (35%): FinEx Gold ETF;

Облигации (19,9%): FinEx FXRB ETF.

P.s. Простейшая задачка на десерт:

Что лучше заработать в первом году +73%, а во второй год потерять -22%? Или в первый год заработать 18% и во второй год повторить этот “скромный” результат? Здравый смысл на первый взгляд говорит одно, но цифры обманчивы…

Всех с Наступившими праздниками! Инвестируйте с умом!