Excel для инвестора: как вести портфель и какую версию выбрать в 2026 году

Несмотря на огромное количество сервисов для учёта инвестиций, Excel по-прежнему остаётся одним из самых удобных инструментов для инвестора.

В нём можно вести собственный портфель, считать среднюю цену покупки акций, учитывать дивиденды и купоны, анализировать доходность и хранить историю сделок.

Причём для этого необязательно создавать огромную таблицу с десятками листов. Для большинства частных инвесторов достаточно нескольких базовых функций.

Но возникает вопрос: какая версия Excel для этого действительно нужна? Microsoft 365, Office 2024, более старый Office 2021 или вообще можно обойтись бесплатными аналогами?

Самый простой вариант — собственная таблица инвестиционного портфеля.

В неё можно занести:

• название или тикер инструмента;
• количество бумаг;
• среднюю цену покупки;
• текущую цену;
• вложенную сумму;
• текущую стоимость;
• прибыль или убыток;
• доходность в процентах.

Со временем таблицу можно расширить: добавить комиссии брокера, полученные дивиденды, купоны по облигациям, даты покупок и продаж, валюту и долю каждого инструмента в портфеле.

В итоге получается собственная система учёта, которая не зависит от конкретного брокера.

Допустим, одну и ту же акцию покупали три раза:

100 акций по 200 руб.
50 акций по 230 руб.
70 акций по 215 руб.

Просто сложить три цены и разделить на три будет неправильно, потому что количество приобретённых акций различается.

Средневзвешенная цена считается так:

(100 × 200 + 50 × 230 + 70 × 215) / (100 + 50 + 70)

Получается примерно 211,59 руб. за акцию.

В Excel такой расчёт можно автоматизировать. Добавляется новая покупка — средняя цена позиции пересчитывается автоматически.

При большом количестве сделок это гораздо удобнее ручного подсчёта.

Ещё один полезный инструмент — отдельный журнал операций.

Для каждой сделки можно записывать:

Дата — Тикер — Операция — Количество — Цена — Комиссия

Через несколько месяцев такой журнал позволяет посмотреть не только итоговый результат портфеля, но и собственное торговое поведение.

Например:

• сколько сделок было совершено;
• сколько денег ушло на комиссии;
• какие инструменты принесли наибольшую прибыль;
• где были самые большие убытки;
• насколько эффективной оказалась активная торговля.

Иногда после такого анализа выясняется, что стратегия «купить и ничего не трогать» оказалась бы прибыльнее постоянных покупок и продаж :)

Отдельный лист удобно использовать для учёта денежных поступлений.

Например:

Компания — Дата выплаты — Количество акций — Выплата на акцию — Полученная сумма

Аналогично можно учитывать купоны по облигациям.

После этого достаточно сделать итоговые ячейки, чтобы видеть, сколько портфель принёс за месяц, квартал или год.

Для дивидендного портфеля такой учёт особенно удобен.

Здесь всё зависит от сложности таблиц.

Microsoft 365

Это вариант по подписке. Его главное преимущество — Excel регулярно получает новые возможности и обновления.

Для продвинутых таблиц могут быть полезны современные функции, динамические массивы и Power Query.

Power Query особенно интересен, когда нужно получать и преобразовывать данные из разных источников вместо постоянного ручного копирования.

Если Excel активно используется не только для инвестиций, но и для работы, Microsoft 365 может оказаться удобным вариантом.

Минус понятен — подписку необходимо продлевать.

Office 2024

Для обычного частного инвестора возможностей Excel 2024 более чем достаточно.

Можно использовать формулы, диаграммы, сводные таблицы, фильтрацию и другие привычные инструменты Excel.

При этом постоянная версия Office не требует регулярного продления подписки.

Если задача заключается преимущественно в ведении собственного портфеля и журнала сделок, подписка нужна далеко не всем.

Тем, кто выбирает Office с нуля, полезно сначала сравнить доступные версии Microsoft Office — отличаются не только годы выпуска, но и редакции, набор приложений и поддерживаемые платформы.

Office 2021

Excel 2021 также вполне подходит для инвестиционного учёта.

Если эта версия уже установлена на компьютере, менять её исключительно ради таблицы с инвестициями в большинстве случаев нет необходимости.

Основные формулы, таблицы, диаграммы и другие необходимые инструменты там есть.

Если же Office устанавливается с нуля в 2026 году, уже имеет смысл сравнить его с более современными вариантами.

Да.

Для относительно простой таблицы портфеля хорошо подходят Google Таблицы.

Одно из главных преимуществ — доступ практически с любого устройства. Таблицу можно создать на компьютере, а затем открыть со смартфона.

Для простого учёта по принципу:

Акция → Количество → Цена покупки → Текущая цена → Результат

возможностей Google Таблиц вполне достаточно.

Есть и LibreOffice Calc — полностью бесплатный настольный вариант.

Для формул, диаграмм и обычных таблиц его возможностей тоже хватает.

Сложности могут появиться, если приходится регулярно работать со сложными XLSX-файлами, макросами или таблицами, созданными другими пользователями Microsoft Excel.

Если нужна простая таблица портфеля — Google Таблиц или LibreOffice вполне достаточно.

Если нужен полноценный журнал сделок, дивидендов, купонов и собственная аналитика — удобнее Excel.

Если Excel уже есть на компьютере — скорее всего, имеющейся версии будет достаточно.

Если нужны современные функции и регулярная работа с большим количеством данных — можно рассматривать Microsoft 365.

Но самое интересное заключается в другом.

Для инвестора гораздо важнее не конкретная версия Excel, а то, насколько правильно построена сама таблица.

Можно сделать огромный файл из двадцати листов, которым через месяц будет невозможно пользоваться.

А можно сделать аккуратную таблицу из нескольких листов, которая будет годами хранить всю историю инвестиций.

Брокерские приложения уже умеют показывать позиции, стоимость портфеля и финансовый результат. Поэтому человеку, совершающему несколько сделок в год, отдельная таблица может вообще не понадобиться.

Но у собственного файла есть существенное преимущество.

Он позволяет собрать информацию из разных источников в одном месте.

Например, если есть два брокера, облигации, банковские вклады, валюта и другие активы, собственная таблица позволяет увидеть общую картину.

Кроме того, через несколько лет сохраняется полная история собственных решений.

Можно открыть старые сделки и посмотреть, какие идеи действительно принесли деньги, а какие только казались хорошими в момент покупки.

И, пожалуй, именно в этом собственный журнал инвестора полезнее очередного красивого графика в приложении брокера.