До 17% годовых в надежных облигациях! Свежий рейтинг корпоративных выпусков

Привет, друзья-бондовики! На фоне общей неразберихи с акциями и снижающимися ставками по вкладам, рынок корпоративных облигаций продолжает радовать интересными возможностями. Я снова пересмотрел все рублевые корпоративные выпуски с фиксированным купоном и собрал рейтинг самых доходных бумаг, разделив их по сроку до погашения. Погнали смотреть!

👋 Кто тут фанатеет от корпоративных купонов?

Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Какие корпораты сейчас дают максимальную доходность?

В подборку вошли только облигации без структурных продуктов, бессрочных выпусков и других сложных инструментов. Основной критерий отбора — эффективная доходность к погашению (YTM), ведь именно она показывает, сколько инвестор может заработать при удержании бумаги до конца срока, а также личные предпочтения.

🏆 ТОП от 0,5 до 1 года

АФ БАНК 1Р14

• ISIN: RU000A10B0U0
• Котировка: 104,40%
• Доходность: 16,6%
• Купон: 23,00%
• Кредитное качество: A
• Дата погашения: 24.02.2027
• Частота купона: 12

Альфа-Банк 2Р-26

• ISIN: RU000A107TH4
• Котировка: 99,42%
• Доходность: 15,7%
• Купон: 13,80%
• Кредитное качество: AA
• Дата погашения: 17.02.2027
• Частота купона: 4

Ростелеком П15R

• ISIN: RU000A10B214
• Котировка: 102,74%
• Доходность: 15,2%
• Купон: 18,75%
• Кредитное качество: AA
• Дата погашения: 02.03.2027
• Частота купона: 12

🏆 ТОП от 1 до 2 лет

АФ БАНК 1Р16

• ISIN: RU000A10D9K0
• Котировка: 101,13%
• Доходность: 17,0%
• Купон: 16,65%
• Кредитное качество: A
• Дата погашения: 14.02.2028
• Частота купона: 12

iПозитив Р3

• ISIN: RU000A10BWC6
• Котировка: 103,75%
• Доходность: 16,7%
• Купон: 18,00%
• Кредитное качество: A
• Дата погашения: 12.04.2028
• Частота купона: 12

ФПК 2Р-01

• ISIN: RU000A10DYC8
• Котировка: 100,65%
• Доходность: 16,1%
• Купон: 15,40%
• Кредитное качество: AA
• Дата погашения: 10.06.2028
• Частота купона: 12

🏆 ТОП от 2 до 3 лет

ВСК 1Р-04R

• ISIN: RU000A106P06
• Котировка: 92,59%
• Доходность: 17,1%
• Купон: 12,00%
• Кредитное качество: A
• Дата погашения: 28.07.2028
• Частота купона: 2

АФ БАНК 1Р15

• ISIN: RU000A10C6P6
• Котировка: 101,60%
• Доходность: 17,0%
• Купон: 16,75%
• Кредитное качество: A
• Дата погашения: 09.07.2028
• Частота купона: 12

ПГК 3Р-01

• ISIN: RU000A10CWF7
• Котировка: 100,05%
• Доходность: 16,9%
• Купон: 15,75%
• Кредитное качество: AA
• Дата погашения: 14.09.2028
• Частота купона: 12

🏆 ТОП от 3 лет

ПГК 3Р-04

• ISIN: RU000A10EYV6
• Котировка: 98,94%
• Доходность: 17,0%
• Купон: 15,40%
• Кредитное качество: AA
• Дата погашения: 09.09.2029
• Частота купона: 12

РЖД 1Р-53R

• ISIN: RU000A10F8P9
• Котировка: 87,89%
• Доходность: 16,1%
• Купон: 10,75%
• Кредитное качество: AA
• Дата погашения: 07.04.2030
• Частота купона: 12

Атомэнергопром 11

• ISIN: RU000A10EJQ7
• Котировка: 98,97%
• Доходность: 16,0%
• Купон: 14,70%
• Кредитное качество: AA
• Дата погашения: 07.12.2029
• Частота купона: 4

📈 Что изменилось на этой неделе?

Рынок продолжает постепенно адаптироваться к мечтам о дальнейшем снижении ключевой ставки. Из-за роста цен по многим выпускам доходности немного снизились по сравнению с предыдущими неделями, однако качественные корпоратов по-прежнему способны предложить доходность 16–17% годовых.

⭐ Что бы я купил сегодня?

Если бы сегодня мне нужно было добавить в портфель только три корпоративные облигации, мой выбор был бы таким:

• ПГК 3Р-04 — одна из самых интересных бумаг по сочетанию доходности, срока и кредитного качества. И я её купил в июле!
• РЖД 1Р-53R — хороший вариант для тех, кто предпочитает максимально надежных эмитентов.
• ВСК 1Р-04R — привлекательная доходность при высоком кредитном качестве компании.

💼 Что уже есть у меня в портфеле?

После июльской закупки корпоративная часть моего портфеля состоит уже из шести выпусков:

• РЖД БО 001Р-38R — 15 шт.
• ПКТ 2Р-01 — 16 шт.
• Атомэнергопром 001Р-07 — 16 шт.
• Самолет БО-П18 — 4 шт.
• ВУШ БО 1Р-04 — 4 шт.
• ПГК 3Р-04 — 3 шт.

Основу части составляют РЖД, ПКТ и Атомэнергопром. Эти выпуски я рассматриваю как более спокойную часть портфеля, ориентированную на регулярные купоны и удержание до погашения. 

ПГК 003Р-04 добавил в июле: бумага сейчас входит в число лидеров длинного сегмента и предлагает интересное сочетание доходности, срока и кредитного качества. Самолет и ВУШ остаются более рискованной частью портфеля.

А какие корпоративные облигации сейчас есть в вашем портфеле? Поделитесь своими фаворитами — интересно сравнить наши подходы и обсудить самые интересные выпуски.

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал и MAX-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX