Новости рынков | Банк России получит право устанавливать требования к криптовалютным AML-сервисам – поправки к законопроекту

Ко второму чтению в законопроект о регулировании криптовалют внесены поправки, наделяющие Банк России правом устанавливать требования к сервисам проверки транзакций на соответствие нормам ПОД/ФТ (AML). Цель – обеспечить проверку всех транзакций, не раскрывая внешнему миру российскую инфраструктуру и не допуская её «засветки».

«Ко второму чтению у нас в законопроекте появилось отдельное регулирование, которое даст возможность Центральному банку предъявлять определенные требования и структурировать работу такого рода сервисов (AML — ИФ) как раз для того, чтобы эту золотую середину с точки зрения регулятора обеспечить», - заявил директор департамента финансовой политики Минфина Алексей Яковлев

Ключевые моменты:

• Новое регулирование: в законопроект (принят в I чтении 21 апреля) ко II чтению добавлены нормы, дающие ЦБ РФ право предъявлять требования и структурировать работу AML-сервисов для криптовалютных транзакций.

• Баланс интересов: нужно, с одной стороны, проверять все транзакции на предмет соответствия требованиям (что можно переводить, что нельзя), с другой – не раскрывать внешнему миру российскую инфраструктуру и не допускать её «засветки».

• Конкурентное преимущество: ключевой фактор успеха AML-сервисов – умение сочетать внутреннюю проверку и контроль видимости кошельков для иностранных сервисов.

• Статус законопроекта: вступает в силу с 1 июля 2026 года. Легальная покупка криптовалюты – через лицензированных посредников (обменники из реестра ЦБ, брокеры, доверительные управляющие). Квалифицированные инвесторы – без ограничений (кроме анонимных), неквалифицированные – до 300 тыс. руб. в год через одного посредника. Внутри страны платить криптовалютой запрещено

Итог

Поправки к законопроекту о криптовалютах вводят регулирование AML-сервисов под надзором ЦБ. Это позволит проверять транзакции, не раскрывая российскую криптоинфраструктуру внешнему миру. Конкуренция среди таких сервисов будет строиться на эффективном сочетании внутреннего контроля и сохранения конфиденциальности

Источник: Интерфакс, t.me/ifax_go/22736