Стоит ли доверять ВТБ Факторингу?

ООО «ВТБ Факторинг» — предоставляет комплекс услуг для компаний, связанный с финансированием оборотных средств. Компания выкупает у предприятия дебиторскую задолженность, что позволяет организации получить деньги раньше срока платежа по дебиторской задолженности. За время своего существования компания прошла путь от небольшой факторинговой компании до одного из ведущих игроков на рынке финансовых услуг.
ИНН - 7708683999

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние

На конец 2024 года, ООО «ВТБ Факторинг» — рискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, среднеэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 70 704.1 млн, чистая прибыль 1 475.7 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 65.4 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 2%. Общая задолженность компании состоит из 1 490.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 210 595.6 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlB-

ООО «ВТБ Факторинг» — компания высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость минимально допустимого уровня.

Динамика финансового состояния стабильная. Динамика чистой прибыли восходящая, в укреплении финансовой устойчивости участия не принимает. Провалы на графиках в 2021-22 гг, связаны с отсутствием финансовой отчётности.

Контора, как и полагается непонятной финансовой структуре, закредитованная. Долгосрочная долговая нагрузка низкая.

Компания ликвидная, частично за счёт денежных средств и частично за счёт краткосрочных финансовых вложений. Структура капитала неудовлетворительная.

Динамика финансового состояния

Динамика чистой прибыли

Динамика доход/долг

Статистика финансового состояния

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «ВТБ Факторинг» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 19.6%
Статистическая вероятность банкротства: 13.1%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 65.4
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 51
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.82
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

Контора является одним большим долгом, причём краткосрочным. Все занятые в краткосрок деньги, находятся в краткосрочных вложениях. Долгосрочный долг небольшой, поэтому смело можно предположить, что контора с течением времени будет перекладываться в долгосрочные облигационные займы. Ждём контору на размещении, но инвестировать в неё не рекомендуется. Пускай контору одноимённый банк и финансирует.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 1.8% от инвестиционного портфеля.  

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах 

Кому удобнее эта статья в телеге

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.