Про риски, в трёх частях

Риски — довольно эфемерное понятие.
Потому что реализация риска — это когда что-то пошло не по плану. А ты понятия не имеешь заранее, что пойдет не по плану. Иначе это было бы в плане)
Но работать с рисками надо (и по-хорошему до того или хотя бы одновременно с доходностью), пока я для себя нашел вот какой вариант.
Играли ли вы в D&D? Ну или в другую настольную ролевую игру? Короче, там есть такая штука, когда ты пытаешься оцифровать человека/персонажа. И вот ты представил себе его, этого персонажа, и потом пытаешься прописать в циферках. Ну типа он умеет фехтовать на 5 (по 10-ти бальной шкале), бегать на 3 и не заметно красться на 7. Это, как правило, в таких играх называется «навыки». Исходя из навыков этого героя, наверное, не лучший способ убегать от противника всегда, шансы зафехтовать его вусмерть выше. А просто прошмыгнуть мимо ещё больше. Значит, надо прошмыгивать. Если что, отобьемся, если и драться не получится, попробуем сбежать.
А теперь давайте пофантазируем, если мы возьмём и распределили очки иначе и поставим ему только красться на 10. Остальное нуль. Получается, что мы ставим всё только на то, что наш персонаж крОдеться как ниндзя. Он, собственно, и есть ниндзя. Но если вдруг что-то идёт не по плану, то всё, другой попытки забороть эту ситуацию у нашего персонажа нет.

Вот, собственно, ваши инвестиции — это ваши условно «навыки» (фактически и вся ваша жизнь, например, ваша работа в большой компании или бизнес). Они все хороши в определенных ситуациях. Для удобства давайте назовем это инвестиционным тезисом. Если вы ставите всё на один тезис, то в случае его верности вы срываете джекпот. Но в случае, если реализуется риск, вы можете сильно уменьшить свой капитал. Вплоть до полной потери.
Для этого нужна диверсификация. Для того чтобы не ставить на одну лошадь.
Так вот, с рисками так же, пытаешься их как-то оцифровать (ну с какой вероятностью это может произойти), типа сила 3, ловкость 5, интеллект 2 (девальвация 3, высокая ставка 5, санкции на нефть 2). А потом прикидываешь, твой портфель не набирает ли с лишком какого-то риска.