Дивидендная стратегия на основе состава индекса МосБиржи: Какие выбрать акции для стабильного дохода — личный взгляд и топ-эмитенты

Предисловие

Моя дивидендная стратегия всегда заключалась в выборе самых надежных источников выплат и приобретении их по выгодным ценам в соотношении друг к другу, что позволяло быстро преумножать свое состояние.
В первом посте про мой портфель (в телеграм канале) я рассказывал, что инвестирую уже давно, с 2019 года. Основная цель, которую я преследовал, — обеспечить себя и свою семью надежным кровом на земле. Именно на земле, я очень не люблю квартиры, но вынужден в них жить. Летом 2024 года, во время пика акций (июнь/июль 2024), я собрал всю волю в кулак, распродал свой основной портфель и переложил средства в пустой участок размером в 6 соток (идеально прямоугольной формы)...

Давайте рассмотрим основные сектора индекса — это нефтегазовый сектор, Финансовый,Металлы и добыча и Ритейл.

Как видно самый большой сектор Нефтегазовый, так получилось, что он и является самый прибыльным.

(Все акции, представленные ниже, отражают мое мнение и мою картину акций, которые являются основными в дивидендном портфеле и наиболее прибыльными. Ваше представление, вероятно, будет выглядеть иначе.)

Основными представителями Нефтегазового сектора являются:

• Лукойл (По моему мнению, это топ рынка. Единственная компания со стабильным дивидендным индексом, которая не так сильно просела во времена всех событий. Ориентир доходности ~15%).
• Татнефть (Хорошая компания, которая в последние годы не обижает инвесторов дивидендами. Очень удачная политика выплат три раза в год, что мне очень по душе. Ориентир доходности ~14%).
• Газпром (На данный момент у компании плохая позиция на рынке. Я уже высказывался на форумах, что она живет за счет своих дочек, по этому это скорее Газпром нефть. Ориентир доходности ~12%).
• Сургутнефтегаз (в данном случае нас интересуют префы. Ориентир доходности ~19%)

Финансовый сектор (чуть скромнее):

• Сбербанк (Флагман нашего рынка, который задушен ключевой ставкой, но при этом продолжает демонстрировать рекордные доходы. Ориентир доходности ~11%)
• Мосбиржа (Привлечение новых инвесторов и инструменты контроля за ними (курсы, тесты и т.д.) делают акции данной компании привлекательными из года в год. Возможность стать первой официальной площадкой для торговли криптой дает хорошие перспективы для долгосрока. Ориентир доходности ~8%)
• БСП (Недавно начал показывать хорошие положительные результаты, привлекательные дивиденды, но текущая стоимость и волатильность компании меня отталкивают. Ориентир доходности ~13%)

Металлы и добыча, все понятно:

• Северсталь (Неплохая компания, но из-за санкций высокой прибыли ждать не стоит. В далекой перспективе все будет хорошо, но сейчас я бы не входил в нее, рассмотрел бы вход на уровне ~1100. Ориентир доходности ~7%)
• НЛМК (Хорошая компания, которая с этого года должна показывать положительные результаты с хорошей прибылью. Лично я в нее верю и имею неплохую часть в своем портфеле. Ориентир доходности ~12%)

Потребительский сектор:

• КЦ ИКС 5 (В этом году показала существенный рост. Большинство акционеров ждали невообразимые дивиденды, выше 30%, но по факту ~17%, что является очень хорошим показателем. Недавно была отчетность, о которой я писал в посте)
• Магнит (Из-за высоких долгов и конкуренции компания начала сдавать обороты, акции припали. Много просрочки, ориентир на пенсионеров и т.д. Мне не нравится эта компания, но дивиденды платит и неплохие. Ориентир доходности ~14%)

Телеком:

• МТС (Можно сравнить с Газпромом, пытается выехать на своих дочках. Тактика хорошая, но нужно что-то менять. Перспективы у компании есть, и я надеюсь на их реализацию. Ориентир доходность ~14%)

Химия:

• Фосагро (Задавлен санкциями, сейчас пытается переориентироваться на рынок Индии и Африки. В этом году перспектив мало, но снятие санкций может дать импульс хорошего роста. Ориентир доходности ~7%)

Энергетика:

• Россети Центр (МРСК Центра) (Стабильная, хорошая компания с самыми большими дивидендами в данном секторе. Ориентир доходности ~12%)

Суммарные дивиденды на текущий год могут быть не такими, как хотелось бы. Многие говорят, что лучше вклады или облигации, но это ваше дело. Акции — это долгосрочные перспективы. Со временем их стоимость увеличивается, зачастую обгоняя инфляцию и перекрывая доходность вкладов. Вдобавок вы получаете дивиденды, и это важно!

Если бы я не был упёртым инвестором, я бы с каждой покупкой делил деньги на разные сектора и акции, постепенно наращивая объемы. Но я поступаю иначе: пока вижу хорошую цену и перспективу, я набиваю портфель. Весь конец 2024 года я набивал портфель акциями Сбербанка, теперь очередь дошла до Лукойла и других эмитентов.

Вывод:

Дивидендное инвестирование — это не просто покупка акций, а долгосрочное партнерство с компаниями, которые доказали свою устойчивость даже в кризисы. Мой опыт с 2019 года показывает: фокус на стабильные выплаты и диверсификацию по секторам (нефтегаз, финансы, металлургия) позволяет не только сохранять капитал, но и наращивать его, несмотря на рыночную волатильность.

Ключевые преимущества стратегии:

1. Предсказуемость — акции вроде «Лукойла» или «Сбербанка» демонстрируют устойчивые дивиденды, что снижает риски.
2. Рост с доходностью — даже при скромных текущих дивидендах, например, у «Мосбиржи» (~8%), акции сохраняют потенциал роста.
3. Антикризисная защита — компании вроде «Сургутнефтегаза» с доходностью до 19% выступают «подушкой безопасности».

Однако важно помнить: дивидендная стратегия требует терпения. Как показал 2022-2024 года, даже при падении рынка можно найти точки входа (например, «НЛМК», «Сбербанк» и другие). Акции — не альтернатива вкладам, а инструмент для тех, кто готов инвестировать с перспективой на 5 и более лет.

Итог:
Сбалансированный портфель из проверенных эмитентов МосБиржи — это не просто цифры на экране, а ваш путь к финансовой независимости. Как говорится: «Не пытайтесь заработать быстро — инвестируйте в то, что работает на вас годами».

Информация носит ознакомительный характер и не является рекомендацией. Инвестиции связаны с рисками.

👉 Поддержи мой Телеграм канал 👍

Жду ваших комментариев, если считаете, что это все фигня, так и пишите — фигня!
А так, интересно какие бы вы акции добали к этому списку или убрали?