В фондах заблокированы десятки тысяч российских инвесторов на сотни миллионов долларов. Чтобы вопрос решился, вполне возможно, достаточно проявить массовую инициативу и написать обращения (дело 5 минут)! Предлагаю написать обращения в Московскую биржу и в Центральный банк. Образец прикладываю в файле. Подробнее ниже.
Согласно позиции Финэкса, на данный момент биржевому обращению фондов Финэкс, по которым рассчитывается СЧА (стоимость чистых активов), препятствует только отсутствие разрешения со стороны Центрального Банка. Расчёт СЧА ведётся по 20 фондам из 23! Т.е. эти фонды функционируют в нормальном режиме. Привожу цитату с официального сайта Финэкса ниже.
Есть ли возможность запустить торги фондами без маркет-мейкера и разблокировки моста НРД–Euroclear, как это было 24–25 февраля, когда цена определялась рынком?
Технически запустить торги на вторичном рынке без ММ возможно. Но как мы писали ранее, функционирование российского биржевого рынка находится в компетенции Банка России. Если ЦБ сочтет, что запуск торгов без ММ будет в интересах инвесторов, то он может пойти на этот шаг. Тем не менее нам неизвестно о том, что такое решение может быть принято в ближайшее время".
«Даже пока фонды не торгуются на Мосбирже, инфраструктура ETF продолжает работать: фонды следуют за индексом, портфели ребалансируются, дивиденды и купоны реинвестируются, а активы по-прежнему надежно хранятся в Citi. „
Обязательным условием разрешаемых сделок между резидентами и нерезидентами и является зачисление денежных средств по этим сделкам в полном объеме на банковский счет, открытый в российской кредитной организации, в том числе в случаях, когда сделки совершаются по поручению кредитных организаций и НФО третьими лицами.
В разрешении нет каких-либо изъятий, поэтому оно распространяется на любые ценные бумаги, обязанным лицом по которым является нерезидент, независимо от валюты, в которой номинированы такие ценные бумаги.
Продажа возможна путем заключения биржевой или внебиржевой сделки.
Разрешение позволит расширить возможности продажи иностранных ценных бумаг, но оно не решает проблему заблокированных бумаг (в том числе переведенных в начале июня на неторговые счета в НРД), поэтому воспользоваться им фактически смогут только владельцы незаблокированных бумаг. Однако исключением при этом станут заблокированные в НРД бумаги, которые могут быть проданы нерезиденту, если нерезидент имеет счет депо в НРД. Таким образом, произойдет перемещение ценных бумаг внутри НРД между его клиентами.
Мое мнение. FinEx воры. Мошенники. Скам. Просто развод.
Да, я попал в их фонд FXRB и потерял значимую сумму. Возвращать они ничего не будут. И сейчас они делают все чтобы заглушить эту историю и не упоминать об этом фонде. Пройдет время и снова начнут петь песни про то что в их фондах нет никаких рисков, и это идеальный вариант долгосрочного инвестирования. Как это делали все годы. Нагло врали со всех щелей откуда только можно, на вебинарах, рассылках, в рекламе. Но де факто развели и кинули десятки, а может сотни тысяч частных инвесторов. Я сейчас говорю про инвесторов понимающих природу биржевых рисков и абсолютно не склонных к ним. Облигации и долевые бумаги это абсолютно разные вещи. Если бы развалился фонд с акциями я бы даже слова не сказал. Но облигации — это просто бред. Искренне считаю что фонд растащили сами ФинЭкс. Кто-то копил на старость, кто то копил на квартиру, кто то на обучение детей, цели у всех свои. И ФинЭкс нас просто обокрали.
Я понимаю что люди опытные покрутят пальцем у виска и отправят читать книжку как устроены такие фонды. Но их официальная версия про идеальный шторм не выдерживает никакой логики. Как можно управлять фондом где базовый актив облигации так чтобы в нем ничего не осталось? И не надо говорить про валютное хэджирование. Мое мнение — ситуация которая сложилась на рынке, действительно уникальная, и несомненно это черный лебедь. Но этой ситуацией воспользовались сами управляющие ФинЭкс. Какие бы сказки они нам не рассказывали, какую муть не писали — не имело никакого экономического смысла продавать облигации по той цене что образовалась в западном рынке. Продавать по 15-20% от номинала это фактически принять дефолт, который не произошел даже ни у одного из эмитентов этих облигаций, и уж тем более даже не начался. Экономический смысл здесь только один — продать их сами себе таким образом очистив фонд от базовых активов. Понятное дело что скупали эти облигации их фирмы прокладки, конторы о которых мы никогда не узнаем, но мое оценочное мнение ФинЭкс просто переправили большую часть активов сами себе через левые конторы, за сущие копейки. НЕ было в рынках никого в тот момент, кто бы притрагивался к российским активам, а тем более скупал их в таких объемах. А нам выдали эту дичь. Ещё раз повторюсь — не имело никакого экономического смысла продавать облигации по той цене что была в рынке. Смысл есть только при условии корыстной выгоды. Вот вы стали бы избавляться от облигаций голубых фишек если их номинал вдруг стал 20%? Это тоже самое что избавляться от акций сбербанка на лондонской бирже за две копейки, только в данном случае от надежных облигаций по эмитентам которым нет и не было дефолта.
Вам уже, наверное, надоела тема Финекса. Но я всё-таки хотел бы сделать несколько заключительных замечаний: мне кажется, нам всем сейчас важно провести пост-мортем и понять, какие ошибки мы совершили, и что можно было сделать лучше.
Вчера Сергею Спирину напомнили, что он в одном из примеров составления классического «портфеля лежебоки» приводил вариант как раз на базе FXRB, и даже сам инвестировал в этот инструмент небольшую сумму денег. Я сам в FXRB никогда не вкладывался и никому (тьфу-тьфу) его не советовал, но, конечно, и не обращал внимание подписчиков на реализовавшиеся по факту риски – потому что сам их до конца не осозновал.
Почти ровно два года назад, в мае 2020-го, мы с Владимиром Крейнделем записали серию длинных интервью, где я постарался максимально въедливо (как сейчас уже понятно – недостаточно) подкопаться под все возможные риски их ETF. Основное внимание я уделил наиболее интересующим меня лично фондам на акции и золото, а про фонды с хеджированием мы поговорили всего 15 минут из трех часов: можете посмотреть этот отрывок вот здесь.
В этом ролике обсудим инвестиции в иностранные ценные бумаги. Обсудим последние новости об ограничении ЦБ торгов иностранными акциями. А также «сюрприз» от FINEX, в частности, обнуление фонда FXRB. Поговорим, стоит ли ещё инвестировать в иностранные активы. И если да, то как лучше это делать.