Райффайзенбанк с 20 июня вводит (https://frankmedia.ru/127057?utm_source=tf) комиссию в 50% от суммы перевода на зачисление долларов США из других банков, следует из сообщения банка. Максимальный размер комиссии — $500.

но у нас есть решения...

Все доброго воскресного утра!

Попалось тут любопытное решение Кассации о нелегкой судьбе клиентской «сотки баксов» отправленной из Альфа-Банка и застрявшей в HSBC BANK USA...

Фабула истории такая:
отправили платеж в пользу Китайском компании через американские коррсчета, где это все благополучно и зависло более чем на год уже, суды в трех инстанциях разбирались кто виноват и что делать....
Арбитраж и апелляция решили что банк должен вернут клиенту рублями, однако вышестоящае инстанция постановила «проблемы индейцев клиентов  шерифа  банк „не колышут“  и пусть сам клиент разбирается с американскими властями....

обращаю внимание, что этот перевод был 25.03.2022, это важно...!!!

Ибо с Августа 2022 вступил в силу еще и указ 529, прямо позволяющий „проецировать“ санкции недружественных контрагентов финансовых организаций непосредственно на конечных клиентов...



( Читать дальше )

Впервые с начала СВО!!!



( Читать дальше )

Всем привет!
сделаю закрытым пост, чтоб не индексировался поисковиком...

Итак, у Россиян появилась новая проблема, вернее целый ряд взаимосвязанных:

сначала фактура:
----------

13.04.2023, 09:01 В России готовятся лишить релокантов доступа к льготным налоговым режимам :: РБК-pro

Прогнозы NSV Consulting

На весенней сессии Госдума планирует рассмотреть фундаментальные изменения порядка налогообложения лиц, покинувших территорию РФ. Сергей
Назаркин и Анастасия Васильева (NSV Consulting) разобрали планируемые новшества: кого и как именно они коснутся


Политические изменения 2022 года повлекли за собой различные последствия, в том числе и для тех российских граждан, которые по разным причинам покинули территорию РФ.
Некоторые к сегодняшнему дню уже утратили статус российских налоговых резидентов, в то время как бизнес у них или пассивный источник дохода по-прежнему остались в России. Многие из них имеют в РФ статус ИП или так называемых самозанятых, то есть применяют налоговый режим на профессиональный доход (НПД), либо являются работниками российских организаций по трудовому договору.

( Читать дальше )

Райффайзенбанк приостановил открытие валютных счетов, хроника «пикирующего бомбардировщика»

Райффайзенбанк приостановил открытие счетов новым юридическим лицам и дополнительных валютных счетов действующим корпоративным клиентам. Изначально такая информация появилась в Telegram-канале MarketOverview, затем ее подтвердили «Ъ» в пресс-службе банка. Ограничения распространяются и на индивидуальных предпринимателей.

«Райффайзен Банк временно приостанавливает открытие счетов новым клиентам юридическим лицам, а также ограничивает открытие новых счетов в валюте действующим клиентам юридическим лицам»,— говорится в сообщении банка.

В банке объяснили такое решение большим количеством заявок на расчетно-кассовое обслуживание, с которым он не справляется из-за усиления проверок и требований банков-корреспондентов. При этом Райффайзенбанк продолжит обслуживание только клиентов, уже открывших счета.

Райффайзенбанк — «дочка» Raiffeisen Bank International (RBI) в России. По данным Financial Times, банк обслуживает 40–50% платежей России с другими странами. В третьем квартале 2022 года российская «дочка» обеспечила 68% финансового результата всей австрийской группы.

( Читать дальше )

Арбитражный суд Москвы признал недействительным расторжение договора между Siemens Mobility и холдингом «Российские железные дороги» (РЖД) на поставку 13 поездов «Сапсан», следует из судебной картотеки.

«Признать недействительным решение об одностороннем расторжении договора №3484340 от 07.06.2019г., заключенного между Открытым акционерным обществом «Российские железные дороги» (ИНН 7708503727) и Siemens Mobility GmbH», — говорится в судебном решении.

Кроме того, Siemens Mobility отказано в удовлетворении ходатайства об оставлении искового заявления без рассмотрения. С компании также взыскали 6000 руб. за уплату госпошлины. Уточняется, что Siemens Mobility может обжаловать решение в течение месяца.

 

( Читать дальше )

Всём привет.
В новом пакете санкций в отношении банков произошли кардинальные изменения.



В него экстренно включили 6 банков, предложивших после скандала с райфом, своим клиентам схему обхода запрета на платежи за электронные компоненты в долл в Китай и ЮВА

Начало истории тут

smart-lab.ru/mobile/topic/878903/

И в комментах, попозже дополню, в дороге…

home.treasury.gov/news/press-releases/jy1296

Public Joint Stock Company Commercial Bank Metallurgical Investment Bank (Metallinvestbank), a bank located in Moscow, Russia. Metallinvestbank has used alternative payment routes to facilitate the receipt of payments for Russian exports.Public Joint Stock Company MTS Bank, a bank located in Moscow, Russia and Abu Dhabi, United Arab Emirates. The UK also designated this bank today.Novosibirsk Social Commercial Bank Levoberezhny Public Joint Company, a bank located in Novosibirsk, Russia.Bank Saint-Petersburg Public Joint Stock Company, a bank located in Saint Petersburg, Russia. The UK also designated this bank today.Joint Stock Commercial Bank Primorye, a bank located in Vladivostok, Russia.


upd:

теперь уж можно рассказать — на прошлой неделе ряд банков (чьи коррсчета пухнут от валюты кэптивных-Экспортеров) предложил импортерам электроники, в том числе переллельным и двойного назначения схему платежей в Китай и страны ЮВА в обход санкций.
предложил наверное адресно, но это попало в телегу в том числе.
Знакомый с ситуацией крупный вендор-импортер (свыше 10 млрд оборот в 2022) подтвердил переговоры как минимум с 3 из 6 банков сегодняшнего списка на эту тему под грифом NDA...

Всем привет!
С праздником Вас, мужчины!!!

А вот злобные амеры прислали интересный запросик, текст которого примерно такой:

а сообщите как нам идентификационные данные (Наименование, ИНН, и адрес) источников выплаты вам денег в РФ 
в том числе через номинального держателя...
Вы не обязаны это делать, но мы тогда не сможет дальше обслуживать счет...

Допустим у нашего любимого  и уважаемого Тимофея, который является еще и ИП, плательщик за рекламу или что-то там еще какой-нибудь Промсвязьбанк или Альфа или кто там еще в SDN списке.
Дальше эти деньги он перекидывает себе как физу и направляет на брокерский счет в IB или еще куда-то...

И вот эту «гипотетическую» конструкцию, могут, расценить как нарушение санкционных требований с возможным штрафом, закрытием счета и/или блокировкой средств.

Пишу именно возможно, ибо пока только начался сбор такой информации..
мне в ночь прилетело например...

Какой риск я тут вижу:
Существуют еще пограничные контрагенты в т.ч. частные лица, по которым внутрироссийский модуль ПОД/ФТ и ЗСК покажут взаимосвязи в рамках «вторичных санкций» — есть к ним доступ у Финорганов США неизвестно, но можно предположить что они имеют утечку из этих служебных источников (в телеге такое за 5к руб продают)