‼️ КАК БРАТЬ БЕСПЛАТНЫЕ ПЛЕЧИ
В связи с ростом ключевой ставки выросли проценты за использование плечей. Но есть способ, как избежать переплаты.
💳И в этом нам поможет обычная кредитка. Большинство из них имеет грейс-период 4 месяца. С некоторыми оговорками есть кредитки, где грейс достигает одного года.
☝️Грейс-период — это время, в течение которого можно погасить долг за покупки без процентов.
🙌 Схема проста: вместо того, чтобы использовать полученную зарплату для пополнения счета, можно оплачивать покупки с кредитки и еще 4 месяца крутить деньги на бирже или положить их на депозит. Ставки по ним сейчас весьма привлекательны.
❗️ Но стоит быть аккуратным и не выходить из грейса. Проценты по кредиткам сейчас еще более грабительские, чем за плечи у брокера.
Также стоит отметить, что этот способ теряет свою эффективность, если размер депозита существенно превышает ежемесячную зарплату. И наиболее эффективен для депозитов в несколько сотен тысяч рублей.
А вы используете кредитки, чтобы не дергать деньги с биржи?
‼️ Что нужно знать, чтобы делать ИКСЫ?
Покупаешь бумаги и смотришь только фундаментал? — Ошибка. В этом посте расскажем что такое free-float, и как он может повлиять на котировки.
❓ Что вообще такое free-float?
Количество акций, которое находится в свободном обращении. Показатель рассчитывают как процент от общего количества выпущенных акций.
Например, компания выпустила 1 млн акций. Из этого количества только 100 тыс. в свободном обращении. Free-float = 10%.
☝️Еще один нюанс
В реальности free-float может быть еще ниже! Акции покупают различные фонды, которые держат их годами.
🍾 Кто не рискует, тот не зарабатывает!
При низком free-float (меньше 10%) инвесторы имеют больше рисков. Продать и купить такие активы сложнее из-за их меньшего объема.
Но именно в таких компаниях бывают ИКСЫ. Для разгона таких бумаг достаточно слухов. И акции легко и быстро могут сделать пару десятков процентов.
Например, Астра разместила всего 5% своих акций. Половина из них ушла фондам. Поэтому котировки могут легко сделать 20% за несколько дней. Это мы и наблюдаем.
КАК КУПИТЬ АКЦИИ ДО НАЧАЛА ТОРГОВ?
Все инвесторы помнят, что торги на МосБирже проходят с 10:00 до 18:45. Но далеко не все знают, что это не единственное время для операций с ценными бумагами.
❓Что такое премаркет?
Предторговый период на бирже с 09:45 до 10:00. В эти 15 минут торги проводятся в форме дискретного аукциона.
Дискретный аукцион — сбор заявок на покупку и продажу бумаг в стакане. Итог аукциона — определение цены открытия. Она представляет средневзвешенное значение от самой низкой заявки на продажу и самой высокой на покупку.
Кстати, дискретный аукцион биржа вводит в случае резкого роста или падения акции на 20% в течение десяти минут во время торгового дня.
❗️ Во время премаркета принимают только лимитные заявки!
Ценовой диапазон лимитной заявки ограничен. Она не должна быть ниже или выше 10% от уровня закрытия предыдущего дня.
⚠️ А еще есть и постмаркет
Дополнительный период в конце торговой сессии для определения цены закрытия. Проходит в течение пяти минут — с 18:45 до 18:50.
‼️ НЕ ДЕЛАЙ ЭТОГО — НЕ СОВЕРШАЙ ОШИБКУ
Ошибки на рынке приводят инвестора к убыткам. Причина возникновения ошибок — когнитивные искажения (https://t.me/theglobalinvest/1367). Какие еще бывают искажения и как с ними бороться?
1️⃣Искажение в восприятии сделанного выбора
Привязанность к своим сделкам. При этом инвестор воспринимает их как наиболее правильные, чем они есть на самом деле. В дальнейшем при удержании позиции инвестор начинает еще и оправдывать свое решение.
Пример: попытка найти неявные плюсы в покупке акции. Тем самым инвестор оправдывает ее наличие в портфеле при упущенной возможности купить более подходящую бумагу.
2️⃣ Эффект знакомства с объектом
Тенденция инвесторов предвзято относиться или симпатизировать к ценной бумаге только лишь потому, что они знакомы с ней.
Пример: покупка Газпрома при выборе между им и к примеру Ренессансом. При этом по обеим бумагам один и тот же паттерн или прочие условия для решения заключить сделку.
3️⃣ Иллюзия частотности
‼️ЭТОТ ВРАГ ПРИВЕДЕТ ИНВЕСТОРА К УБЫТКАМ
Самые опасные враги инвестора — когнитивные искажения. Продолжаем рассказывать о самых опасных и делимся как с ними бороться. Знайте своего врага и убытки пройдут вас стороной.
🔹 Эффект рамки
Одну и ту же новость можно подать различным образом. Инвестор обратит большее внимание не на суть информации, а на ее эмоциональный окрас.
Пример: прибыль компании увеличилась на 10% или прибыль компании увеличилась в 2 раза хуже, чем в прошлом году.
🔹 Отклонение в сторону результата — победителей не судят
Тенденция инвесторов судить о решениях по их окончательным результатам. Нужно оценивать качество решений по сложившейся ситуации в конкретный период времени. Пример — решение пересидеть убыток.
🔹 Иллюзия кластеризации
Порой все участники торгов видят паттерны на графиках там, где их на самом деле нет. Пример — ложные треугольники на графике.
🔹 Противление
Инвестор не верит в возможный риск и продолжает прежний курс действий в условиях настоятельной необходимости переключиться. Пример — нежелание закрыть позицию, когда все сигналы говорят о том, что выбор позиции был неверен.
‼️ДОПУСТИТЬ ЭТИ ОШИБКИ = ПОТЕРЯТЬ ДЕНЬГИ
Чтобы не допускать убытков, нужно знать главных врагов всех инвесторов — когнитивные искажения. Продолжаем рассказывать о самых опасных из них:
1️⃣ Ошибка игрока
Инвестор может необоснованно завышать вероятность случайных событий. Если цена акции дважды падала — не факт, что упадет в третий раз. Вероятность желаемого исхода не зависит от предыдущих вариантов событий.
2️⃣ Иллюзия контроля
Вера в убеждение, что инвестор сам контролирует происходящие на рынке события. На самом деле они происходят независимо от нас или зависят в гораздо меньшей мере, чем предполагает инвестор.
3️⃣ Предпочтение нулевого риска
Инвестор со своей стороны считает, что он полностью избавляется от риска, в то время как со стороны статистики это снижение лишь одного, не самого большого риска до нуля. Явный пример — перенос позиции через день с выставлением стопа.
4️⃣ Ошибка меткого стрелка из Техаса
Подгон результатов под стратегию. Оптимизация торговых алгоритмов на истории часто приносит убытки. События прошлого не гарантируют будущего.
ЭТО ПОЗВОЛИТ ТЕБЕ ИЗБЕЖАТЬ УБЫТКОВ
Продолжаем разговор о главных врагах всех инвесторов — когнитивных искажениях (https://t.me/theglobalinvest/1297). Самые опасные из них:
🔹 Эффект привязки или якорный эффект
Инвестор делает ошибку, когда считает цену акций завышенной или заниженной по сравнению с прошлыми ценами. Результаты ушедшего года далеко не всегда отражают действительность.
🔹 Ложная память о своих сделках
Часто возникают ложные воспоминания о результат торговли. Инвестор может придумать, что у него получилось заработать на бумаге в прошлом. Однако в действительности все было наоборот. Это искажение перекладывается на текущую торговлю. Как результат — очередной убыток.
🔹 Склонность к подтверждению своей позиции
Инвестор в новостном фоне выбирает только те новости, которые подтверждают его правоту во владении позицией.
🔹 Стадное поведение или подчинение авторитету
В периоды нестабильности на рынке инвестор склонен поступить так, как делает большинство. Ошибочная попытка разделить ответственность с толпой или с авторитетом в этой области совершенно не приводит к прибыли.
‼️Главный враг инвестора — он сам
Наш мозг постоянно нас обманывает! Из-за это мы постоянно совершаем ошибки. Решение простое — устранить когнитивные искажения.
☝️Но для начала разберемся, откуда появляются когнитивные искажения
Причина возникновения когнитивного искажения — стремление мозга экономить свои ресурсы. При необходимости быстрого принятия решения мозг идет по кратчайшему пути, но не всегда верному.
👉Пример когнитивного искажения — эффект владения
Эффект владения — это когнитивное искажение, при котором люди придают большую ценность чему‑то просто потому, что владеют этим или имеют к нему отношение.
Инвестор уже так долго держит акции компании и, возможно, много заработал на ней в прошлом, что продолжает держать ее в портфеле, даже если лучшие времена для компании уже позади.
Пишите в комментариях, если у вас в портфеле есть такая любимая акция👇
А мы и дальше продолжим рассказывать вам о различных когнитивных искажениях и о том, как с ними бороться.
‼️ ИЗ-ЗА ЭТОГО ТОРГИ МОГУТ ОСТАНОВИТЬ
🚀Ракеты в +200% за час не будет — планка в биржевом стакане не даст этому произойти.
⛔️ Что такое эта планка?
Планка — это граница цены, за пределами которой инвестор не может подавать заявки на покупку или продажу. Низколиквидные бумаги чаще имеют планку в пределе +-40% от цены закрытия прошлого дня. Для ликвидных акций планку устанавливают ближе к исходной цене.
❓Что происходит, когда цена акции достигает планки?
Когда цена достигает планки за короткий промежуток времени (10 минут), торги останавливают. После этого вводят дискретный аукцион, где собираются заявки на покупку и продажу. По его результатам цена открытия будет соответствовать цене, которая обеспечивает максимальное исполнение собранных на аукционе заявок. После торги стартуют в обычном режиме.
⏳Могут ли торги остановить на целый день?
Дискретный аукцион проводят максимум два раза в торговый день для входящих в индекс МосБиржи акций. При третьем резком изменении цены — торги останавливают. После 16:40 дискретные аукционы не проводят.
🥛 Если видишь плиту в стакане — не подавайся манипуляции
Крупные игроки могут психологически давить на неопытных инвесторов. Особенно, если вокруг акций компании сложился негативный фон.
☝️Самый простой способ — выставить крупную заявку (плиту) на продажу в стакане.
Многие инвесторы по-неопытности считают, что некий инсайдер что-то знает. Поэтому стремится побыстрее продать акции. Они начинают нервничать и сами сокращать позиции в надежде опередить крупного игрока.
🚫 Только вот не всегда эти плиты — настоящие заявки.
Стоит цене подойди к плите… И она испаряется. А в последствии возникает еще одна плита. Только на 0,5% выше предыдущей.
Такими плитами крупные игроки могут манипулировать ценой. И тем самым, играть на понижение. Чтобы набрать позицию подешевле.
Желаем вам не поддаваться таким манипуляциям!
Все самое важное про фондовый рынок читайте у нас в Телеграме GIF