ИИС

Заканчивается через месяц срок действия ИИС типа А. Он практически пустой, такой вопрос: Если я сейчас пополню его на 400 т.р(куплю на месяц облигаций надежных, потом их продам)., а через месяц, закрою ИИС и подам на налоговый вычет, получи ли я вычет?

Забираем свое: возвращаем налог и получаем новые бонусы по ИИС

Вам удалось накопить деньги и вы хотите сохранить сбережения, а может быть еще и заработать на них. Самое время узнать подробнее об индивидуальном инвестиционном счете (ИИС) — специальном счете для торговли на бирже, для которого предусмотрен льготный налоговый режим. Как и обычный брокерский счет, ИИС позволяет совершать операции на рынке ценных бумаг: покупать и продавать акции, облигации и валюту.

Со своей стороны, Тинькофф Инвестиции приготовили для тех, кто откроет ИИС, приятный бонус, подробнее о нем — ближе к концу текста. Сейчас же разберемся подробнее, зачем нужен ИИС и какой доход можно получить.

Зачем открывать ИИС?

Главная особенность индивидуального инвестиционного счета — гарантированный доход в виде налогового вычета, что делает ИИС отличным инструментом и для начинающих инвесторов, и для опытных трейдеров.

• С помощью налогового вычета можно получать до 52 000 ₽ в год — если вы платите НДФЛ и пополняете ИИС каждый год на 400 000 ₽ и больше.
• Другой вариант — возможность освободить ваш доход по сделкам с инвестициями от налога в 13%, что выгоднее, когда выбранная вами инвестстратегия приносит больше 52 000 ₽ в год.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Закрыть все ИИС, кроме одного?
Вопрос к сведущим — если я сегодня закрываю все ИИС, кроме самого старого, в декабре пополняю его и в январе закрываю следом за всеми – могу подавать на возврат? Да, у него три года в ноябре, стоял пустой. Или проверят на 01.01.2020, где их ещё больше одного и попросят вернуть 52к?
А как проверяют? В списке расчетных счетов на сайте налоговой, например, самый старший ИИС вообще не отображается… Можно ли считать, что он у меня есть?
Или есть другой источник проверки открытых на меня ИИС?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

ИИС 3 типа - один большой пшик?
Решил почитать про перспективу ИИС 3 типа в первоисточнике — думаю, закрывать или нет ИИС (5 год держу).

Увидел совпадение в Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2022 год и период 2023 и 2024 годов:

Так, продолжится совершенствование механизма индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС)28. Планируется увеличить лимит ежегодных взносов, предоставить возможность частично изымать средства без закрытия счета и потери налоговых льгот, а также открывать несколько счетов у разных посредников. Кроме того, будет внедрен ИИС типа III c горизонтом инвестирования 10 лет. По ИИС типа III также будет работать комбинация налоговых льгот, предусмотренных ИИС типов I29 и II30. Лимит льготируемого ежегодного пополнения ИИС типа III составит 6% от заработной платы, будут освобождены от налогообложения дивидендные доходы по российским акциям.

Эээ, 6% от ЗП? Вроде сейчас льготируемый лимит — 400 000 рублей, получается третий тип будет выгоден только тем, у кого зп больше 6,6 млн. в год?
Или больше 550 000 рублей в месяц?

Получается, ИИС все?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Подскажите, новичку...
Заканчивается через месяц срок действия ИИС типа А. Он практически пустой, такой вопрос: Если я сейчас пополню его на 400 т.р., а через месяц, закрою ИИС и подам на налоговый вычет, будет ли претензии ко мне от налоговой за такие действия?
Всем, заранее спасибо.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Хохлов Кирилл, претензий не возникнет.но налоговый вычет могут не предоставить
Лучше купить бумаг. но внимательно считать.за такой короткий период можно получить убыток.

Открыла Иис в ноябре 2019, на 101000 тр, 1010 рублей списали за открытие и каждый квартал списывают по 4 сотки вознаграждение финансовому спецу, который управляет. Брокерским активно владею полгода по принципу купила и держу, нефть, металлургия, еда и транспорт. Понимаю, что где-то я сглупила два года назад, ведь мой брокерский счёт в два раза прибыльнее моего ииса, хотя в 4 раза его моложе и почти в два раза меньше по финансовым вложениям. Либо все норм и весь смысл в налоговом вычете, который я получу вдобавок к своей маленькой прибыли?

OLGA99991281, честно говоря, доходность никакая что там, что там. Я за время ЛЧИ 2021 сделал уже больше +15%. Открой Вы простой брокерский счёт в ВТБ том же и внимательно аккуратно обратив внимание на их ПИФы (можно покупать и продавать без комиссии у них), голубые фишки мосбиржи, относительно регулярно выплачивающие дивиденды, ну и ОФЗ — имели бы бОльшую доходность.
Что до нефти, еды и транспорта с металлургией — смотря что из нефтегаза, еды, транспорта и металлургии, да ещё и смотря какой металлургии. И смотря в какой момент что покупалось. Прямо сейчас очень интересная ситуация сложилась и вылиться может в потерю денег для очень многих, особенно, если они будут фиксить убытки… Но это лирика.
Что до ИИС — ну вот ей богу, накой оно в принципе надо…

Открыла Иис в ноябре 2019, на 101000 тр, 1010 рублей списали за открытие и каждый квартал списывают по 4 сотки вознаграждение финансовому спецу, который управляет. Брокерским активно владею полгода по принципу купила и держу, нефть, металлургия, еда и транспорт. Понимаю, что где-то я сглупила два года назад, ведь мой брокерский счёт в два раза прибыльнее моего ииса, хотя в 4 раза его моложе и почти в два раза меньше по финансовым вложениям. Либо все норм и весь смысл в налоговом вычете, который я получу вдобавок к своей маленькой прибыли?

OLGA99991281, вам этот иис закрыть надо, и открыть новый до нового года и закинуть туда эти 101 тысячу и открыть иис не в доверительное управление а самостоятельное и также пакупать еду, нефть и тд, заработаете больше и вычет успеете за этот год получить

Открыла Иис в ноябре 2019, на 101000 тр, 1010 рублей списали за открытие и каждый квартал списывают по 4 сотки вознаграждение финансовому спецу, который управляет. Брокерским активно владею полгода по принципу купила и держу, нефть, металлургия, еда и транспорт. Понимаю, что где-то я сглупила два года назад, ведь мой брокерский счёт в два раза прибыльнее моего ииса, хотя в 4 раза его моложе и почти в два раза меньше по финансовым вложениям. Либо все норм и весь смысл в налоговом вычете, который я получу вдобавок к своей маленькой прибыли?

OLGA99991281, это иис у вас в доверительное управлении, короче ваши деньги крутят придурки, точнее очень умные хитрые люди… За два года с вас содралит 1000 и 24 *400=9600… за просто так это жесть… прибыли за 2 года только 4 тысячи…

Открыла Иис в ноябре 2019, на 101000 тр, 1010 рублей списали за открытие и каждый квартал списывают по 4 сотки вознаграждение финансовому спецу, который управляет. Брокерским активно владею полгода по принципу купила и держу, нефть, металлургия, еда и транспорт. Понимаю, что где-то я сглупила два года назад, ведь мой брокерский счёт в два раза прибыльнее моего ииса, хотя в 4 раза его моложе и почти в два раза меньше по финансовым вложениям. Либо все норм и весь смысл в налоговом вычете, который я получу вдобавок к своей маленькой прибыли?

OLGA99991281, Доброго времени суток. Сглупили Вы один раз, когда не изучили вопрос изначально, хотя бы в общих чертах. И даже интересно на какой вычет Вы надеетесь со 102 тыс. Совет один, изучайте матчасть, прежде, чем что-то делать, ну или для начала тарифы на брокерское обслуживание.

Открыла Иис в ноябре 2019, на 101000 тр, 1010 рублей списали за открытие и каждый квартал списывают по 4 сотки вознаграждение финансовому спецу, который управляет. Брокерским активно владею полгода по принципу купила и держу, нефть, металлургия, еда и транспорт. Понимаю, что где-то я сглупила два года назад, ведь мой брокерский счёт в два раза прибыльнее моего ииса, хотя в 4 раза его моложе и почти в два раза меньше по финансовым вложениям. Либо все норм и весь смысл в налоговом вычете, который я получу вдобавок к своей маленькой прибыли?

Начало
14 сентября 2021 года мне капнула премия от Перекрестка в коем я работал с декабря 2020, кризис на дворе, работу не выбираем, так сказать. И вот в сентябре перемкнуло, скачал Альфа-инвестиции и купил несколько акций, уже не помню какие, даже ничего не фиксировал первые дни. Учитывая карликовый капитал, львиную долю занимал Сбер, обычный и преф, а также ВТБ. Спустя пару недель я прикинул, что у ВТБ более аппетитные комиссии и само приложение в обзоре одного товарища приглянулось. Поэтому средства вернулись в рубли и приступили к перетоку в другой банк. Ко времени миграции средств, портфель помимо жирения от роста цен акций пополнялся по принципу сложного процента и регулярных покупок на 10% от зп. По сегодняшний день сформировался устойчивый портфель в ВТБ, состоящий как из облигаций так и акций, а на Альфе осталось несколько тысяч в долгосрочных облигациях. Одна из которых до 2027 года, поэтому пока забуду про них. А вот в ВТБ планирую навести суету. Помимо обычного счета открываю ИИС и планирую равномерно наполнять два счета исходя из стратегии. На ИИС будет баффетовский вклад. то бишь купил и забыл. На обычном почти та же петрушка, за редким исключением, когда будут выгодные варианты перераспределения ранее чем через 3 года. Как-то так, выговорился) теперь меня ждет путь в примерно 20 лет и цель заиметь дивидендную зп в размере 300 т.р в месяц чистыми. На такую красоту нужно около 67 млн рублей тела портфеля и грамотное управление покупками. Амбициозно и сейчас видится практически нереальным делом, жена смотрит как на психа. А я уверен что все получится. Начало с 3,459 рублей премии в Перекрестке до 67,000,000 рублей инвестиционного портфеля. Почалось.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Подскажите, новичку...
Заканчивается через месяц срок действия ИИС типа А. Он практически пустой, такой вопрос: Если я сейчас пополню его на 400 т.р., а через месяц, закрою ИИС и подам на налоговый вычет, будет ли претензии ко мне от налоговой за такие действия?
Всем, заранее спасибо.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Подскажите, новичку...
Через месяц заканчивается срок по ИИС типа А. Он практически пустой, и такой вопрос: Если я сейчас положу 400 т.р., а через месяц закрываю ИИС и подаю на налоговый вычет, то будет ли ко мне претензии от налоговой за такие действия?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Покупка акций на ИИС / сентябрь 2021

Каждый месяц с завершением месяца я покупаю акции на ИИС.

По итогам сентября индекс МосБиржи прибавил 4,71% и достиг очередного исторического максимума. Старожилы блога уже понимают, о чем речь. Рост индекса означает покупки акций на ИИС на минимальную сумму – 10 тысяч рублей.

Кстати, всеми хваленый индекс S&P500 за сентябрь показал падение на 4,76% — это худший результат с марта 2020-го. S&P500 почти преодолел 5%-ый рубеж падения, при котором я увеличиваю покупки акций. Когда же индекс МосБиржи тоже начнёт падать, чтобы купить хотя бы на 20 тыс. руб.?

Но пока даже 5%-ного падения по нашему индексу не видно благодаря благоприятной экономической конъюнктуре. Поэтому выбор акций на ИИС складывался из минимальной суммы – 10 тысяч рублей. Разберем купленные акции на ИИС:

1. Детский мир. После того, как я начал покупать акции данной компании в июле, они пару месяцев болтались по цене 138 руб. Но на этот раз акции немного снизились до 130, и я решил продолжить набор позиции в Детском мире. Темпы роста компании и стратегия развития до 2024 г. впечатляют. Если все пойдет по плану, вполне вероятно удвоение акций к тому времени. Но стоит помнить о главном риске – больших долгах компании.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Портфель на СПБ в рамках ИИС сентябрь 2021
начало
предыдущий

Несколько с опозданием, но подведу итоги сентября.
Портфель на 30 число ушедшего, первого осеннего месяца,
по сравнению с августом практически не изменился -1%,
в состав добавил МАС, совсем чуть чуть и снова WTTR,
это 3 заход за месяц, от 5, 2 раза получилось урвать по 5-7%.
Удалось выскочить в + из GEVO (+2%), и очень рано выскочил из PBF (+14%)
Спекулитивно проехался на TAL (+4%)  и на Eargo (+10%).

Corr    7.03 (4.5) -36%
ESPR  15.8 (12.1) -24%
МАС   16.7 (16.7) +0%
WTTR  5.05 (5.05) +0%

Верю в ESPR, продолжаю накапливать.




Авто-репост. Читать в блоге >>>

3 года ИИС: опыт и результаты

В июле 2018 года я открыл свой первый счёт ИИС в Открытие брокер.

Результаты за 3 года:

• Внесено 1 200 000 руб


• Текущие активы: 1 752 727 руб


• Получено налоговых вычетов: ≈ 150 000 руб


• Суммарный доход от инвестиций на ИИС (включая вычеты, дивиденды и купоны): ≈ 700 000 руб

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Как изменились правила предоставления налоговых вычетов для инвестора в 2021 году?

Всем доброго дня.

Отвечаю на один из самых распространенных вопросов, которые поступают мне на почту – отменили вычет по взносам на ИИС с 1 января 2021 года или нет?

Самое главное, о чем надо помнить – инвестиционные вычеты на долгосрочное владение ценными бумагами и вычеты по ИИС сохраняются. Никто их не отменил, и указанные вычеты будут применяться к доходам инвестора в текущем 2021 году.

Однако, с 1 января 2021 года к доходам по операциям с ценными бумагами и ПФИ нельзя применять:

• стандартные,
• социальные,
• имущественные,
• профессиональные вычеты.

Напомню сам порядок получения вычета по взносам на ИИС…

1. Вносим деньги на счет, например, в сентябре 2021 года.

2. Получаем в 2022 году возврат налога 13% от суммы, внесенной на ИИС. Но не более 52 тыс. руб.

Получать такой вычет можно каждый год. Главное – это пополнение вашего ИИС. Также стоит помнить о том, что договор на открытие ИИС не должен быть заключен на срок менее трех лет.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Закрытие ИИС
   Всем Привет! Чтоб чуйка не подводила  и  нос по тренду держался!
У многих народных инвесторов уже давно ИИСы 3 года пережили, кто-то переоткрылся, кто-то брокера поменял, у кого-то всё по прежнему...
   Вот у меня 3 года как-раз прошло в сбере. Льготы причитающиеся получены, прибыли бумажные нарисованы. Открывал я ИИС не с первыми петухами, так как, обжёгшись на форексе в своё время, долго не смотрел в этом направлении… Стройка, покер, ну, в общем, другие лудоманские занятия. Старзы, кстати, дешевле форекса, так у меня, во всяком случае, вышло...
   Так это я к чему? Сейчас пойдёт, опять-же, по-моему мнению, массовое окончание 3-летних сроков ИИСов у ребят.
 Какие наши дальнейшие действия? В принципе здесь 2 пути: (разумеется ИИС типа А для работяг или рабов (работающих на дядю я так называю)):
1. Дальше продолжать закидывать туда средства с зарплаты, чтобы в дальнейшем иметь свои законные 52к
2. Переоткрыть ИИС с целью вывода честно накопленного (здесь несколько вариантов)

Авто-репост. Читать в блоге >>>

ИИС-2 могут быть отменены в случае введения ИИС-3 из-за схожести концепций

15 сентября. RUSBONDS.RU — Минфин и Банк России могут отменить второй тип индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), если будет веден третий тип счетов (ИИС-3), так как их концепции примерно одинаковы, рассказал журналистам первый зампред ЦБ РФ Сергей Швецов в кулуарах Международного банковского форума, организованного Ассоциацией банков России (АБР).

Ранее ЦБ РФ заявлял, что планирует внедрить ИИС третьего типа c горизонтом инвестирования 10 лет, при этом сумма на счете ограничиваться не будет. По ИИС-3 также будет работать комбинация налоговых льгот, предусмотренных ИИС первого и второго типа. Гражданин сможет воспользоваться ими по истечении 10 лет владения счетом и выбрать для себя удобный вариант оформления вычета: на ежемесячно вносимую сумму через работодателя, но не более 6% от дохода, или на самостоятельно размещенную сумму, но не более 120 тыс. рублей в год. Также можно будет воспользоваться налоговой льготой на инвестиционный доход.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Скажите кто знает пожалуйста, если имеешь право на вычет по ИИС и вычет на покупку квартиры кто имеет приоритет?

Алекс Орлов, вычет на покупку квартиры переносится на следующий год (частично или полностью), а по ИИС — нет.
Поэтому в декларации
1) пишете вычет по ИИС на всю сумму (взносов на него)
2) если есть остаток дохода (заработали больше чем внесли на ИИС) — выбираете куском вычета на недвижку.

Скажите кто знает пожалуйста, если имеешь право на вычет по ИИС и вычет на покупку квартиры кто имеет приоритет?

ИИС
Приветствую всех. Вопрос: при открытии брокерского счета в сбере, был открыт обычный счет и ИИС одновременно. Т.е. при заходе в торговый терминал доступно сразу 2 счета. Будет ли считаться пополнением ИИСа (для возврата НДФЛ) «внутренний» перевод с брокерского счета?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Забавная история про закрытие ИИС в СБЕРе, с переводом бумаг на брокерский счет
В 2021 году моему ИИС исполнилось 5 лет.
В этом году законодатели подложили свинью, лишив возможности получать вычеты по типу Б, если нет основного источника дохода.
Так как у меня такого дохода нет, и пополнять в этом году ИИС уже бессмысленно, решил я его закрыть, и открыть снова.
Звоню в Сбер, своему персональному менеджеру, узнай, говорю, у меня по итогам всего ИИС какая налоговая база образовалась.
Он в ответ предложил не играть в испорченный телефон, дал телефон питерского брокерского отделения сбера.
Там кстати адекватные ребята работают, и легко дозвониться(за прошедшие две недели, раз 20 туда звонил).
Они мне говорят, нет технической возможности выяснить, какой у тебя навар образовался, закрывай ИИС, придет отчет на почту, увидишь.
Странно, ну ладно.
Думаю про себя, если сейчас все бумаги продам и ИИС закрою, у меня сумма спишется в налоги сразу, зачем мне это.
Звоню еще раз, выясняю, что можно перевести бумаги на обычный брокерский счет, в этом случае, если налички на ИИС не будет, налог не удержат, а значит я его буду платить лишь в конце 2022 года. Нормально.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Помощь знаниями
Здравствуйте. Буду рад любому ответу. Мой вопрос можно ли выводить кэш из ИИС? Или только при закрытии? КЭШ пришёл в виде купонов и гашения облигаций.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Александр Каневский, просто взять и вывести не получится… Дак купон и дивиденды нужно было выводить на карту (ну ВТБ точно так может), если не реинвестировать…

Помощь знаниями
Здравствуйте. Буду рад любому ответу. Мой вопрос можно ли выводить кэш из ИИС? Или только при закрытии? КЭШ пришёл в виде купонов и гашения облигаций.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Александр Каневский, Думаю не получиться этого сделать, такую функцию надо включать на своей личной странице банка (брокера), тогда средства будут сразу перечиляться на текущий счёт с вычтенным НДФЛ (13%), но возможно не всё подпадает под эту возможность.