1. Сбер провёл сплит акций в 2007 году

В 2007 году Сбербанк решился на интересный финансовый ход — раздробление своих акций. Этот процесс, также известный как сплит, был выполнен в пропорции 1 к 1000. По сути, это превратило каждую из имеющихся акций банка в тысячу новых акций меньшего номинала.

Для облегчения покупки акций индивидуальными инвесторами было принято решение о проведении сплита акций Сбербанка, так как их стоимость на тот момент превышала 106,3 тысячи рублей, что являлось существенной суммой даже по современным меркам, не упоминая 2007 год. Это решение привело к одному из крупнейших сплитов на рынке России и сделало акции банка более доступными для широкого круга инвесторов.

2. Сбер — почти дивидендный аристократ

Сбербанк следует стратегии выплаты дивидендов, цель которой — распределить среди акционеров половину прибыли по международным стандартам финансовой отчётности. С 2000 года банк регулярно повышал сумму дивидендов с начальных 0,03 рубля до 33,3 рублей за акцию. Однако, были периоды, когда выплаты сокращались — это произошло после финансового кризиса 2008 года, когда дивиденды снизились с 0,51 до 0,48 рублей, а затем до 0,08 рублей.

К середине апреля текущего года наблюдается заметный подъем на Московской Бирже. Если смотреть на трехмесячный период, индекс подскочил на восемь процентов со своего минимального значения. Аналитики предполагают, что данная отметка может стать самой низкой в ближайшее время.

Акционерный потенциал ИКС 5

Несмотря на общий подъем индекса, некоторые акции все еще показывают возможности к увеличению своей стоимости в среднесрочной перспективе. Такая тенденция может быть связана с предстоящими выплатами дивидендов и сравнительно низкой стоимостью акций, особенно если смотреть на их историческую стоимость.

Корпорация, о которой идет речь, заслуживает внимания в контексте предстоящих дивидендных выплат. Ожидается, что дивиденды за год, уже объявленные компанией, составят 19% от ее настоящей стоимости на бирже. С учетом дополнительной выплаты, запланированной на 2025 год, доходность акций на протяжении следующих 12 месяцев может достигнуть 33%.

Во времена экономических потрясений, политических потасовок и нестабильности на биржах, инвесторы ищут надежные способы уберечь свои средства. В этих условиях, вложения в благородные металлы вновь становятся популярными.

Внимание привлекают монеты из золота и серебра, которые являются не только частью долгой истории, но и привлекательным вариантом для современных инвестиций.

Новый пик спроса на золото

В последнее время драгоценные металлы стали особенно популярными на фоне нескольких ключевых причин. Центробанки стран с развивающимися экономиками, в том числе Китай и Индия, активно ищут альтернативу долларовым активам, увеличивая свои золотые запасы. За последние двенадцать месяцев их инвестиции в этот драгоценный металл достигли беспрецедентных уровней.

Инвестиционные структуры активно покупают золото, предвидя возможное ослабление монетарной политики со стороны Федеральной резервной системы. Исторические данные свидетельствуют о том, что падение ключевой ставки обычно способствует подъему стоимости благородных металлов.

Филипп Фишер, чья книга «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы» стала библией для инвесторов, заслужил звание одного из гигантов в мире инвестиций. Его работа — настоящий фарос для тех, кто стремится обнаружить компании с потенциалом к взрывному росту, в отличие от Бенджамина Грэма с его акцентом на поиск недооцененных активов.

Фишер предлагает взгляд на методы отыскания акций, обладающих перспективой долгосрочного роста, что было для меня не менее чем эпохальным открытием, кристализующим мои размышления в четкую инвестиционную стратегию.

Филипп Фишер в своих работах акцентирует внимание не только на рекомендациях по инвестированию, но и на распространенных ошибках. Бенджамин Грэм также отмечал, что инвесторы часто становятся своими же противниками.

Среди прочего, Фишер предостерегает от спешных инвестиций в первичное публичное предложение акций (IPO) известных корпораций без глубокого понимания их бизнеса. Подобные шаги могут быть рискованными, поскольку предсказать долгосрочное поведение компаний на рынке бывает затруднительно.

Инвестирование может быть сложным для начинающих, а услуги профессиональных консультантов не всем по карману. В качестве альтернативы можно использовать роботизированных советников.

Давайте разберёмся, как они функционируют и можно ли доверять искусственному интеллекту в управлении активами. Использование технологии робо-советников может стать доступным инструментом для тех, кто хочет построить инвестиционный портфель без привлечения дорогих специалистов. Важно понимать, что такие системы основаны на алгоритмах и предоставляют рекомендации, опираясь на большой объем данных и статистику.

Задачи инвестиционных консультантов

Инвестиционные консультанты, включая как личных экспертов, так и автоматизированные системы, необходимы для выполнения ряда функций:

1. Создание индивидуальной инвестиционной стратегии: Специалисты помогают разработать стратегию инвестирования, учитывая уровень риск, предпочтения и цели клиента.
2. Подбор инвестиционного портфеля: Оптимальный набор финансовых инструментов и распределение активов формируются согласно разработанной стратегии.

1. Парадокс прибыли и убытков

Многим известно, что потеряв 10% стоимости актива, нужно заработать более 10%, чтобы восстановить первоначальную сумму. Наглядно пример с акциями «Газмяс»: цена упала с 1000 рублей до 900 рублей (убыток 10%), затем поднялась на 10%, что составило 990 рублей, а не исходные 1000. Это математический факт, который стоит помнить, особенно в финансах.

Для восстановления после потери в 40% необходимо заработать 67% от оставшегося капитала. Если убыток составил 70%, то для восполнения нужно увеличить капитал на 233%. С другой стороны, высокий доход может быстро уменьшиться из-за процентного дисбаланса. Например, 80%-ный рост может быть нивелирован 44%-ным падением.

2. Эффект ускорения прироста капитала

Капитал увеличивается нелинейно: сначала рост идет медленно, затем ускоряется благодаря принципу сложного процента. Реинвестирование значительно усиливает этот эффект, словно добавляя «реактивное топливо» в механизм увеличения прибыли.

Для новичков в инвестициях выбор подходящих облигаций может быть сложным делом. Разнообразие ценных бумаг велико, и ориентироваться нужно не только на процент по купонам и срок их погашения, но и на множество других параметров. Рассмотрим, какие особенности у облигаций бывают.

Кто выпустил облигацию?

Первостепенное значение при выборе облигационных инвестиций имеет эмитент. От надежности компании или государства, выпустившего бумаги, зависит уровень риска вложений.

Долговые инструменты на финансовом рынке подразделяются на несколько основных типов: бумаги, выпущенные государством, органами местного самоуправления и частными компаниями. Этот признак непосредственно связан с оценкой инвестиционного риска.

Государственные бонды: ОФЗ

ОФЗ представляют собой ценные бумаги, которые эмитирует финансовое ведомство страны. На рынке эти инструменты часто упоминаются как «государственные облигации», хотя технически долговые бумаги, выпущенные региональными властями, также входят в эту категорию.

Инвесторы, владеющие акциями свыше трех лет, имеют возможность воспользоваться налоговым преференцией. Эта привилегия представляет собой освобождение от налогообложения дохода, полученного от реализации ценных бумаг.

Существует ограничение на сумму дохода, подлежащего освобождению от налога на доходы физических лиц (НДФЛ) — до 3 миллионов рублей за каждый год владения инвестиционным активом.

2. Лот

Лот представляет собой стандартный объем ценных бумаг, разрешенный к обороту на фондовом рынке. Это минимально допустимое количество для сделки, и оно может варьироваться в зависимости от типа актива. Например, минимальная покупка акций Сбербанка составляет 10 штук, таким образом, инвесторы могут приобретать их только кратными этому числу партиями.

3. Ликвидность

Ликвидность характеризует способность актива быть проданным без существенных временных задержек и потерь в стоимости. Акции известных компаний считаются высоколиквидными, так как их можно легко обменять на денежные средства по актуальной рыночной стоимости из-за высокого спроса и объема торговли.

Даже Уоррен Баффет, достигший вершин в мире инвестиций, начинал с провальных вложений. О том, как неудачи способствовали заточению его финансовой проницательности, поведал Баладжи Касал в своем труде «Когда умный инвестор ошибается», изданном «Альпина Паблишер».

Успех часто рождается из предшествующих провалов. Легендарный инвестор Уоррен Баффет не был исключением; его неудачные сделки легли в основу его инвестиционной мудрости. Управляющий инвестиционным фондом Баладжи Касал подробно анализирует эти случаи в своей книге, демонстрируя, как ошибки стали ступенями к его финансовому гению.

Покупка доли универмага Hochschild Kohn Баффетоми партнёрами в 1966 году

В 1966 году, когда Уоррен Баффет стоял во главе Buffett Partnership Ltd., произошла значительная сделка. Его компания взяла под свой контроль 80% акций известного балтиморского универмага Hochschild Kohn через связанное с BPL предприятие Diversified Retailing.

Инвестирование без стратегии может стать беспорядочным и неэффективным. Чтобы избежать этого, используйте SMART-методологию. Она подходит для различных сфер, включая личные финансы и инвестиции.

SMART-критерии обеспечивают чёткую структуру для достижения инвестиционных целей:

1. SPecific (Конкретность) — определите ясные цели для инвестиций.

2. MEasurable (Измеримость) — установите критерии для отслеживания прогресса.

3. AChievable (Достижимость) — цели должны быть реальными и выполнимыми.

4. RElevant (Актуальность) — цели должны соответствовать вашим финансовым потребностям.

5. TIme-bound (Ограниченность во времени) — установите сроки для достижения целей.

Применяя SMART, вы сможете создать продуманный инвестиционный план и повысить вероятность его успешной реализации.

Методика SMART для постановки целей

Метод SMART, широко применяемый для формулирования целей, был введен в употребление консультантом Джорджем Дораном в 1981 году.