РДВ понизили рейтинг с ВВ- до В+ со стабильным прогнозом. Сам держу первый выпуск и продолжу держать. Обычно при понижении рейтинга, я избавляюсь от бумаг. Но не в этом случае.

Кредитное агентство НКР недавно ужесточило методологию, и снижение у РДВ одна из первых ласточек.

По отчётам у компании всё хорошо и даже становиться лучше. Были планы по росту выручки и они реализуются. Реализуются, конечно, через одно место — не так, как инвесторам бы того хотелось. Но это просто компания маленькая и сторонним участникам видны внутренние процессы. Плохого в этом ничего не вижу.

Всё ещё хочу увеличить долю компании в портфеле. Готов выкупать под номиналом для зимней спячки. Не ожидаю, что в начале февраля цены будут ниже номинала.

Подписывайся на мой телеграмм канал, там я рассказываю про заработок и инвестиции.

Со старта размещения прошло 13 дней, цена выросла на 5,5%. Это 50% годовых, если повторить такое 10 раз в год.

Весь секрет в хорошем предложение. Для быстрого размещения компания должна предложить условия лучше рыночных. К примеру все предлагают купон 22% годовых или хуже, а Сегежа выходит с  купоном 23%.  Все побегут такую облигацию покупать – это как раз то, что вы видите на картинке выше.

Обычно рост происходит за один или два месяца. Заработать удаётся 20-30 годовых. Сами размещения происходят часто.

Ниже пример размещений за август 2025 года. Более 40 штук. Ссылка на таблицу

Есть две схемы. В первой предприятие даёт кому-то в долг, а потом на эти деньги заёмщик выкупает само же предприятие за 1% от реальной стоимости. Летом было куча арестов тех, кто пытался такую схему провернуть.

Во второй стоимость компании искусственно занижают крысы изнутри, после чего выкупают за копейки. Кейс по “Мои Документы” из недавних и ещё масса заводов, которые живут на гос.закупках.

И вот мне кажеться бены Оила и Киррилицы, выкрутив стоимость компании до нескольких триллионов, решили от всего этого защититься. Сложно выкупить компанию за 1%, когда сумма выкупа равна 100 миллиардам. А НМА сложно чем-то обесценить.

Вот типичная ситуация. Это облигации Сегежа 003P-06R с фиксированным купоном (RU000A10CB66)

Со старта размещения прошло 13 дней, цена выросла на 5,5%. Это 50% годовых, если повторить такое 10 раз в год.

Весь секрет в хорошем предложение. Для быстрого размещения компания должна предложить условия лучше рыночных. К примеру все предлагают купон 22% годовых или хуже, а Сегежа выходит с  купоном 23%.  Все побегут такую облигацию покупать – это как раз то, что вы видите на картинке выше.

Обычно рост происходит за один или два месяца. Заработать удаётся 20-30 годовых. Сами размещения происходят часто.

Ниже пример размещений за август 2025 года. Более 40 штук. Ссылка на таблицу

Деньги (!!!)  – всем нужны и всем важны.

Работа и предпринимательство способны обеспечить вас кешем, но взамен требуют постоянного вложения усилий и побед. Инвестиции все еще требуют внимания, но намного меньше. По началу поток кеша может быть незначительным. Но он будет расти каждый год. И вам этот рост ничего не будет стоить. В инвестициях не нужны выдающиеся результаты. Вы получаете доход с доходность 10% в год и со 100%. Инвестирование может генерировать миллионы кеша, если у вас уже есть миллионы. И всё ещё могут изменить вашу жизнь, если миллиона у вас нет.

Я занимаюсь инвестициями с 2012 года. У меня громадный опыт и насмотренность. Открыто делюсь своими результатами. Не хочу вас обнадеживать, что можно без знаний и умений зарабатывать 40% годовых. Но этому можно научиться!

Вот пошаговый план:

1. Вам нужен брокерский счёт
2. Вам нужно его пополнить
3. Далее вам нужно купить фонд ликвидности. Большую часть времени ваши деньги будут находиться в нем. В меньшую – вы будете покупать облигации.

В этот раз у нас два коллектора, один лизинг и завод.

Так себе:

 ПКО СЗА — коллекторы из финансово положительного региона. Для квалов, купон 24,5 годовых. Берут для развития и будут брать ещё. По отчётности ничего страшного нет и не предвидеться. По чек листу в жёлтой зоне. Весь долг облигационный. Особого желания повышать рейтинг мной не замечено. Мне не интересно.

Хорошо, но мало:

Южноуральский Лизинговый Центр — лизинг с хорошим рейтингом (ВВ) от Эксперта. Рейтинг выдали этим летом. Хуже дела у компании не стали. Условия по размещению не интересны.

Станкомашстрой — рейтинг от АКРА выдан в сентябре. Видимо, прям под размещение. По отчётам всё хорошо, ничего выдающегося. Брать можно. Но условия по выпуску так себе: купон квартальный, 24 годовых, но зато на три года и с амортизацией.

Потрясающе:

 Айди Коллект — фаворит текущего размещения. Отличный рейтинг от эксперта. Сам рейтинг неоднократно повышали. Фирма большая и растущая. Условия по выпуску шикарные 23 годовых по сути на два года. Буду брать.

Есть ощущение, что ставка ЦБ находиться в каком-то не удобном положении. Рынок ни вверх пойти не может, ни вниз. С одной стороны есть компании, который хотят или которым нужны деньги, но они не хотят или не могут платить большие проценты. С другой стороны облигационеры, который набрали фиксов по двадцать восемь годовых и не хотят их менять на двадцать четыре. Ситуация патовая.

Возможно, если ставку поднять, это сподвигнет эмитентов на лучшие условия по новым выпускам. И народ начнёт активней перекладываться.

Возможно, если ставку опустить, это сподвигнет одних инвесторов активней покупать бумаги на вторичном рынке. Это безусловно подстегнет цену вверх, что уже в свою очередь принесёт держателем немного денег и снизит их текущую доходность. И вот тогда возможно (возможно!) двадцать четвертый купон станет привлекательным.

И рынок снова оживет.

Интересно выглядит Гельтек-Медика. Выпуск дебютный, купон хороший, отчётность по меркам ВДО выдающаяся. Как обычно купон укатают, аллакация под 30%. Тинькоф проходит мимо.

Почта России выходит для меня с неожиданно высоким купоном. Выпуск хоть и флоатер, а у компании большие убытки, но на фоне других участников купон смотрится забавно высоким.

Из доходных облигаций есть Бустер. Убыток в 100 миллионов — это всё, что о нем известно. Что это? Зачем это? Для кого? Непонятно. Явно не для меня.

Борец и СибСтекло у меня далеко в красной зоне. Забавно, что весной я собирался СибСтекло держать до погашения :) 

Для жизни с капитала нужно зарабатывать выше инфляции. В России средняя инфляция за последние двадцать лет чуть меньше десяти процентов. В среднем акции дивидендами приносят до шести процентов годовых. Вместе с ростом цены — до четырнадцати. Но это в хорошие для экономики годы. Вряд ли текущую ситуацию в экономике можно назвать хорошей, а рассчитывать на рост вообще не приходится. Но решение есть!

Доходность облигаций всегда выше инфляции. По иному их просто не покупают. К примеру сейчас можно приобрести ОФЗ с доходностью четырнадцать процентов, а инфляция «по ощущениям» тринадцать, официальная ещё меньше. Облигации, предлагающие высокий доход, дают ещё больше. В хорошие для экономики годы это в два раза больше, в плохие — три. Стратегия «Доходные облигации» помогает эту прибыль брать.

Как начать зарабатывать?

В целом нужно купить бумагу с привлекательной доходностью, получать купоны и ждать погашения (когда вам вернут деньги за покупку). Но ведь всё не может быть так просто?

Плюс до заседания был 4-5%. После заседания ЦБ — 2%. Просадка 2-3%. Из интересного были проливы по АПРИ и Оил Ресурс. Подобрал и то, и то. Была мысль Полипласт продать и тоже закупиться. Но уж очень большие доли получились. Начну их через неделю сокращать в пользу новых размещений. Ещё была монополия, делимобили. Вуш тоже пострадал. А теперь ещё повышение НДС, утильсбора и других налогов. Положительного влияния такое оказать не может. По идее теперь нужно строже подходить к отбору компаний. На на ИИС у меня только РДВ, а с ним всё хорошо.

Посчитал доходность текущих размещений (по второй стратегии), получается 33-36% годовых. Правда времени это занимает несоизмеримо больше, а выхлоп всего 6% — в деньгах это не так много. Так что планирую только балансировать портфель.

Посчитал доходность текущих размещений (по второй стратегии), получается 33-36% годовых. Правда времени это занимает несоизмеримо больше, а выхлоп всего 6% — в деньгах это не так много. Так что буду только балансировать портфель.