Финаме
БКС Мир Инвестиций
🔥 Список потенциальных эмитентов из ИТ-сектора активно расширяется, что не может не радовать
Не так давно СМИ стало известно о планах ГК «Цифровые Привычки» провести pre-IPO и привлечь около 1 млрд р. Вполне возможно, что в перспективе нескольких лет компания проведет IPO на Мосбирже.
ℹ️ Компания занимается разработкой, поставкой и поддержкой ПО для банков и финтех-компаний.
👆 ГК «Цифровые привычки» один из заметных игроков на рынке core banking, входит в ТОП-5 вендоров для банков на базе собственных решений, имеет 213 успешно реализованных проектов. Это один из бенефициаров процесса импортозамещения системного ПО, поэтому традиционно уделяю анализу бизнеса особое внимание.
📈 Бизнес быстрорастущий и уже имеет портфель заказов на конец 2024 года почтив 6 млрд р (+47% г/г). Что касается финансовой части, то компания пока отчитывается только по РСБУ, но ряд выводов можно сделать. По итогам 9м2024 ускорились темпы роста:
— выручка 9м2024: 710 млн р (+68% г/г)
— чистая прибыль 9м2024:40 млн р (+87% г/г)
👆 Учитывая то, что 4кв2024 традиционно является самым результативным для сектора, а компания ожидает выручкув 1,37 млрд р, то вполне можем увидеть прибыль больше 400 млн р.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Цифровые привычки акции
-
Как я стал сегодня умнее? Делюсь приращением знаний. Цифровые привычки.
Сегодня у меня на ютубе был приятный разговор с Александром Елизарьевым, владельцем компании «Цифровые привычки».
Компания в чем-то аналог «Диасофта».
Я акционер Диасофта, поэтому мне было интересно узнать подробнее про сектор глазами инсайдера. Итак, что я для себя выписал?
Про сектор в целом
✅насколько знает, повышение налогов на социалку для айти компаний не планируется (была тема с повышением х2)
✅крупнейшие банки взяли курс на цифровизацию и это бустануло рынок разработки с 2021 года
✅целевая маржа ebitda для сектора на уровне 40% это норм
✅подписанные контракты с очень высокой вероятностью превратятся в выручку, т.к. еще ни разу не было отказов — банки делают стратегию долгосрочно, поэтому вряд ли откажутся от обязательств
✅на импортозамещение уйдет 5-7 лет, процесс небыстрый
Про компанию
✅Газеты пишут, что они собрались на пре-IPO, вроде как на moex start будет, но Александр эту тему не комментирует
✅Контракты 7 млрд в ближ 3 года, + тендеры могут дать еще потенциально +3 млрд минимум
✅выручка 2024 может быть 1,4 млрд, прибыль около 400+ млн руб, основная прибыль 4 квартал как и у всех
✅МСФО отчета нет, так как консолидировались в АО буквально в этом месяце
Авто-репост. Читать в блоге >>>- Петербургская компания — производитель софта для финтеха
https://smart-lab.ru/finansoviy-slovar/ipo
Цифровые привычки - факторы роста и падения акций
⚠️ Если вы считаете, что какой-то фактор роста/падения больше не является актуальным, выделите его и нажмите CTRL+ENTER на клавиатуре, чтобы сообщить нам.
Цифровые привычки - описание компании
Петербургская компания — производитель софта для финтехаhttps://smart-lab.ru/finansoviy-slovar/ipo
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
