Облигации Онлайн Микрофинанс

Я эмитент
  1. Аватар IDF Eurasia
    📁 Онлайн Микрофинанс погасил последний выпуск облигаций на сумму 500 млн руб.

    📁 Онлайн Микрофинанс погасил последний выпуск облигаций на сумму 500 млн руб.

    Сегодня мы выплатили последний купон и погасили выпуск Онлайн Микрофинанс 01 (RU000A103406). За время обращения было выплачено купонов на сумму 184,86 млн руб.  

    🏦 Общий объем погашенных облигационных займов компаний группы IDF Eurasia составил 2,5 млрд руб.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  2. Аватар IDF Eurasia
    Онлайн Микрофинанс выплатил последний купон и погасил выпуск облигаций на сумму 700 млн руб.

    Вчера мы выплатили последний купон по выпуску облигаций Онлайн Микрофинанс $RU000A102CZ3 на сумму 7,189 млн руб. и погасили выпуск объемом 700 млн. руб. Всего выплачено купонов по выпуску на сумму  258,804 млн. руб.

    Общий объем погашенных облигационных займов компаний группы IDF Eurasia — 1,5 млрд руб.

    Онлайн Микрофинанс выплатил последний купон и погасил выпуск облигаций на сумму 700 млн руб.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  3. Аватар IDF Eurasia
    Исследование IDF Eurasia обсудили в Совете Федерации РФ

    Исследование IDF Eurasia обсудили в Совете Федерации РФ

    Онлайн-сервис альтернативного кредитования Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) проанализировал динамику изменения объема выдачи финансирования коммерческими МФО субъектам малого и среднего бизнеса (МСБ).

    В частности, по итогам января-июля 2023 г. показатель превысил 10 млрд руб., тогда как за весь 2022 год он находился на уровне 14 млрд руб. По итогам года объемы выдачи могут составить 18–20 млрд руб., таким образом, можно ожидать годового прироста в 30–40%.

    Выявленная Moneyman тенденция привлекла внимание сенаторов. Полпред Совета Федерации по работе с бизнес-омбудсменом, член Комитета СФ по экономической политике Владимир Кравченко отметил, что «сенаторы планируют подготовить предложения кабмину для помощи предприятиям МСБ — в сентябре будет сделан анализ ситуации за последние месяцы и предложен ряд пунктов, в частности, о необходимости выдавать бизнесу больше субсидированных кредитов».

    Комментируя результаты исследования, Владимир Кравченко также отметил, что «предприниматели берут средства на экстренное покрытие кассовых разрывов, а не для решения инвестзадач. С одной стороны, это означает некое деловое оживление, с другой — потери, так как бизнес работает, в лучшем случае, в ноль».



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  4. Аватар IDF Eurasia
    Прямой эфир с эмитентом IDF Eurasia 👉Перспективы рынков кредитования и цессии для инвесторов

    Прямой эфир с эмитентом IDF Eurasia 👉Перспективы рынков кредитования и цессии для инвесторовЦБ повышает ключевую ставку и продолжает ужесточать регулирование в сфере кредитования. Как это отразится на компаниях сектора и чего ждать инвесторам?

    27 июля в прямом эфире мнением поделятся топ-менеджеры эмитента и ключевого игрока на рынках альтернативного кредитования и цессии – финтех-холдинга IDF Eurasia.

    Обсудим:
    • Состояние рынков кредитования и цессии;
    • Результаты компаний холдинга за прошедшие полгода;
    • Инвестиционную привлекательность бизнеса и перспективы роста.

    Зарегистрироваться: https://proofix.ru/IDFEURASIA/IDF2707?utm_source=smartlab



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  5. Аватар IDF Eurasia
    Экспобанк увеличил кредитный лимит ID Сollect на 600 млн рублей

    Экспобанк увеличил кредитный лимит ID Сollect на 600 млн рублей

    Сервис по возврату проблемной задолженности ID Collect (входит в финтех-группу IDF Eurasia наряду с онлайн-сервисом альтернативного кредитования Moneyman и АО «Свой Банк») подписал соглашение с Экспобанком об увеличении лимита на 600 млн рублей. Денежные средства будут направлены на финансирование операционной деятельности — покупку портфелей задолженности для последующего управления и взыскания.

    Компания в состоянии обслуживать растущий долг за счет регулярных денежных потоков от сборов. В 2022 году они составили 3,5 млрд рублей, в 2023-м и 2024-м оцениваются в 6,6 млрд и 14,9 млрд рублей соответственно. Скоринговые модели компании позволяют с большой точностью прогнозировать сборы по купленным портфелям.

    «Мы давно сотрудничаем с Экспобанком, и решение об увеличении кредитного лимита в очередной раз подтверждает надежность и устойчивость нашей компании, — говорит генеральный директор ID Collect Александр Васильев. — Кроме того, растущая поддержка от банка-партнера демонстрирует, что он разделяет миссию компании — помогать населению в управлении просроченной задолженностью через удобные цифровые сервисы и посредством социально-ответственных практик взыскания.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  6. Аватар IDF Eurasia
    IDF Eurasia — победитель в номинации «Лучшая МФО» премии финансового маркетплейса «Сравни»

    IDF Eurasia — победитель в номинации «Лучшая МФО» премии финансового маркетплейса «Сравни»

    Онлайн-сервис альтернативного кредитования Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) стал лауреатом первой ежегодной национальной премии в сфере финансов и страхования финансового маркетплейса «Сравни» в номинации «Лучшая МФО».

    Экспертное жюри отметило, что в 2022 году компания показала стабильный рост объема выданных продуктов и высокое качество клиентского сервиса.

    В рамках премии эксперты «Сравни» выбрали компании финансового и страхового профилей, которые создают передовые продуктовые решения и сервис. Всего было представлено 20 номинаций, при отборе победителей жюри принимало в расчет ориентированность компаний на высокое качество оказываемых услуг и уровень клиентского сервиса.

    В будущем планируется проведение премии на ежегодной основе с целью выбора лучших игроков на страховом и финансовом рынках.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  7. Аватар IDF Eurasia
    «АйДи Коллект» с переподпиской завершил размещение выпуска облигаций на 800 млн руб.

    «АйДи Коллект» с переподпиской завершил размещение выпуска облигаций на 800 млн руб.

    ООО «АйДи Коллект» (бренд ID Collect), входящий в Топ-3 участников российского рынка взыскания, полностью реализовал выпуск третьей серии облигаций объемом 800 млн руб. за 13 торговых дней. Срок обращения выпуска составляет 3 года, ставка купона — 15% годовых c ежемесячной выплатой, доходность к погашению (YTM) по состоянию на 18 мая находится на уровне 15,9%.

    Размещение стартовало 26 апреля, в последний день размещения (17 мая) спрос на покупку превысил предложение. Привлеченные средства компания планирует направить на финансирование операционной деятельности – покупку портфелей задолженности для последующего управления и взыскания. Объем активов под управлением компании на конец I квартала текущего года превышает 98 млрд руб., до конца года компания планирует рост данного показателя до 150 млрд. руб. По итогам первого квартала 2023 года доля ID Collect на рынке цессии (переуступка прав требования по долгу) выросла на 4 п.п. и составила 20%.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  8. Аватар IDF Eurasia
    Качество коммуникации ID Collect с должниками заметно выросло
    Качество коммуникации ID Collect с должниками заметно выросло

    Качество коммуникации ID Collect (группа IDF Eurasia) с банковскими должниками за год заметно улучшилось: они стали реже игнорировать звонки операторов колл-центра и чаще рассказывают о причинах задержки платежа по кредиту.

    По данным ID Collect, доля неотвеченных вызовов в общем количестве телефонных обращений специалистов по взысканию задолженности портфеле банковской цессии (переуступка права требования по долгу) за год сократилась на 75%. Сбрасывать звонки на начало текущего года должники также стали на 66% реже по сравнению с данными годом ранее. Ссылок на неправильные контактные данные и незнание должника (третья по популярности реакция на обращение в связи проблемным долгом) тоже стало значительно меньше – доля ответов из этой категории в указанном периоде сократилась на 25%.

    Должники стали чаще объяснять причины задержки платежа и пытаться найти способ решения проблемы. Так, например, в разговоре с агентством по взысканию проблемные заемщики стали в 3 раза чаще запрашивать реструктуризацию задолженности. В то же время заметно выросли жалобы на финансовые трудности – процент таких ответов за год увеличился на 26%. Что не мешает, однако, многим из проблемных банковских заемщиков обещать оплатить по долгу – доля таких обещаний в коммуникации с колл-центром выросла на 66%.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  9. Аватар IDF Eurasia
    ООО «АйДи Коллект» сегодня начнет размещение трехлетних облигаций серии 03 объемом 800 млн рублей.

    ООО «АйДи Коллект» 26 апреля начнет размещение по закрытой подписке среди квалифицированных инвесторов трехлетних облигаций серии 03 объемом 800 млн рублей. Московская биржа зарегистрировала выпуск под номером 4В02-01-00597-R. Бумаги включены в Третий уровень котировального списка. Ставка купона установлена на уровне 15% годовых на весь период обращения. Купоны ежемесячные. Номинальная стоимость одной бумаги составляет 1000 рублей. По займу предусмотрена возможность досрочного (в том числе частичного досрочного) погашения облигаций по усмотрению эмитента.

    «Эксперт РА» в октябре 2022 г. присвоил рейтинг кредитоспособности «АйДи Коллект» на уровне ruBB со стабильным прогнозом.

    В обращении находится два выпуска классических облигаций компании общим объемом 947,14 млн рублей.

    IDF Eurasia проведет бесплатный курс для малого бизнеса в Казахстане «Как продавать во время кризиса»⚡️



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  10. Аватар IDF Eurasia
    IDF Eurasia получила наивысший Рейтинг привлекательности работодателя на уровне A.hr
    IDF Eurasia получила наивысший Рейтинг привлекательности работодателя на уровне A.hr

    17.04.2023 г. аналитический центр БизнесДром впервые присвоил Рейтинг привлекательности работодателя финтех-группе компаний IDF Eurasia на уровне А.hr – очень высокий уровень привлекательности работодателя.

    Проведенный анализ показал, что IDF Eurasia на высоком уровне обеспечивает профессиональное развитие работников и способствует улучшению качества условий работы. Группа компаний работает с 2012 года и имеет репутацию привлекательного работодателя. В организации работает почти 1 тысяча сотрудников. В проекты IDF Eurasia входят – микрофинансовая организация MoneyMan и сервис по возврату проблемной задолженности ID Collect.

    Бизнес-юнит группы ООО МФК Мани Мен (бренд Moneyman) — обладатель рейтинга кредитоспособности BBB- со стабильным прогнозом по версии рейтингового агентства Эксперт РА. В свою очередь бизнес-юнит ООО АйДи Коллект (бренд ID Collect) является обладателем рейтинга кредитоспособности BB рейтингового агентства Эксперт РА со стабильным прогнозом.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  11. Аватар IDF Eurasia
    IDF Eurasia — лидер по количеству брендовых запросов в Яндекс по итогам I кв 2023

    IDF Eurasia — лидер по количеству брендовых запросов в Яндекс по итогам I кв 2023

    Компания Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) вошла в Топ-3 участников рейтинга сервисов альтернативного кредитования по среднемесячному числу брендовых запросов в поисковой системе Яндекс, подготовленном порталом Brobank.ru.

    Согласно результатам исследования, по итогам I квартала 2023 года среднее число поисковых запросов в месяц для Moneyman составило 280,6 тыс., это на 25,5 тыс. больше, чем у нижеследующего участника рейтинга. Как отмечают авторы исследования, за включение в рейтинг самых популярных в Яндекс МФО I квартала 2023 года конкурировали 74 компании.

    Лидирующие позиции в данном рейтинге Moneyman удерживает на протяжении длительного времени — по итогам 2020 и 2021 гг. компания также вошла в Топ-3 по количеству поисковых запросов в Яндекс. Аналогично и для рейтингов по итогам II и III кв. 2022 года.

    Генеральный директор Moneyman Сергей Весовщук:

    «Высокие позиции в данном рейтинге на протяжении длительного времени говорят о растущем интересе клиентов к компании. Это важный показатель, на который влияют, в том числе, качество обслуживания, релевантность продуктовых предложений, репутация на рынке и пр. — это то, что мы непрерывно совершенствуем, стремясь предоставить максимально удобные, понятные и выгодные условия нашим заемщикам».



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  12. Аватар IDF Eurasia
    IDF Eurasia — победитель Народного рейтинга МФО от Банки.ру
    IDF Eurasia — победитель Народного рейтинга МФО от Банки.ру

    Онлайн-сервис альтернативного кредитования Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) возглавил Народный рейтинг микрофинансовых организаций России, подготовленный финансовым маркетплейсом Банки.ру.

    Народный рейтинг базируется на реальных отзывах пользователей, он помогает при выборе компании, продукта или услуги, а также в решении проблем во взаимодействии с кредиторами. В свою очередь компаниям он помогает в изменениях к лучшему.

    Клиенты Moneyman особенно отмечали профессионализм сотрудников компании, индивидуальный подход к решению вопросов и желание идти навстречу, а также хорошие условия предоставления займов и удобное приложение.

    Сергей Весовщук, генеральный директор Moneyman:

    «Даже в непростых экономических реалиях мы остаемся максимально клиентоориентированным бизнесом, постоянно совершенствуя сервис и улучшая пользовательский опыт. Как результат, мы получили 83% отзывов со словами благодарности, оставленными нашими реальными клиентами. В экосистеме Народных рейтингов это уникальный кейс».



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  13. Аватар IDF Eurasia
    Александр Васильев – спикер Клуба покупателей и продавцов просроченной задолженности

    Александр Васильев – спикер Клуба покупателей и продавцов просроченной задолженности

    Генеральный директор сервиса по возврату проблемной задолженности ID Collect (входит в группу IDF Eurasia) Александр Васильев 17 февраля  выступил на заседании Клуба покупателей и продавцов просроченной задолженности в секции, посвященной российскому рынку цессии МФО.

    Александр Васильев поделился членами клуба итогами работы рынка взыскания в сегменте МФО в 2022 году и прогнозами на текущий год. По оценкам ID Collect, объем выставленной на продажу задолженности микрофинансовых организаций в 2023 году вырастет на 10-12%, цены портфелей незначительно вырастут в пределах 1,5 п.п, при этом основная часть сделок будет происходить напрямую вне аукционных площадок.

    В рамках деловой программы Клуба обсуждалась также макроэкономическая ситуация в стране, итоги и прогнозы рынка банковской цессии, источники финансирования коллекторских агентств и специфика регионального рынка взыскания. В числе участников заседания Клуба – крупнейшие игроки рынка взыскания, представители банков, микрофинансовых компаний, электронных торговых площадок, консалтинговых фирм.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  14. Аватар IDF Eurasia
    ID Collect совершенствует клиентские сервисы

    ID Collect совершенствует клиентские сервисы

    ID Collect (входит в группу IDF Eurasia) автоматизировал получении справки об отсутствии задолженности для своих клиентов. Теперь должник может самостоятельно получить такую справку из личного кабинета без коммуникации с сотрудником компании – весь процесс занимает несколько минут.

    «Личный кабинет ID Collect очень функциональное и технологичное пространство. Понимая, что личное общение с представителем агентство по взысканию может доставлять клиенту психологический дискомфорт, мы стараемся автоматизировать максимум опций», – отмечает генеральный директор ID Collect Александр Васильев.

    IDF Eurasia проведет бесплатный курс для малого бизнеса в Казахстане «Как продавать во время кризиса»⚡️



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  15. Аватар IDF Eurasia
    IDF Eurasia оптимизировала работу с обращениями клиентов в службу техподдержки

    Онлайн-сервис альтернативного кредитования Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) внедрил ряд технологических нововведений, упрощающих клиентам решение различных технических вопросов, которые могут возникать в процессе пользования услугами компании.

    Автоматическая генерация справок в личном кабинете. Клиенты могут самостоятельно, не обращаясь в службу техподдержки, мгновенно скачать официальное документальное подтверждение отсутствия или наличия у них текущей задолженности, а также погашения займа. Данные справки могут потребоваться для актуализации информации в кредитном бюро, при устройстве на работу, для предоставления правоохранительным органам и пр. Получить их можно в три клика в разделе ЛК «История займов».

    Выделенный канал для обращений в случае мошенничества. При нажатии на главной странице сайта кнопки «Пожаловаться» клиенту доступна специальная форма. Она позволяет максимально быстро связаться с компанией и передать запрос в работу профильным специалистам. Если по итогам проверки будет установлено, что клиент не оформлял заем, его финансовые обязательства аннулируются, а кредитная история — корректируется.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  16. Аватар IZIB
    IZIB, странно что их до сих пор на счете нет, брокер Сбер((

    ED, ничего странного. 7 рабочих дней еще не истекли.
    + к вам на почту должен был прийти брокерский отчет Сбера за 10/01, в котором упоминается выплата этого купона.
  17. Аватар ED
    ED, эмитент деньги перевел. НРД деньги брокерам тоже перевел: nsddata.ru/ru/news/view/940110

    IZIB, странно что их до сих пор на счете нет, брокер Сбер((
  18. Аватар IZIB
    IDF Eurasia, по АйДиЭф03 купон выплачен?

    ED, эмитент деньги перевел. НРД деньги брокерам тоже перевел: nsddata.ru/ru/news/view/940110
  19. Аватар ED
    IDF Eurasia, по АйДиЭф03 купон выплачен?
  20. Аватар IDF Eurasia
    IDF Eurasia — лидер по качеству сайта среди МФО

    IDF Eurasia — лидер по качеству сайта среди МФО

    Финансовый портал Brobank.ru подготовил рейтинг лучших сайтов микрофинансовых организаций конца 2022 года — согласно нему, компания Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) заняла лидирующие позиции.

    По итогам 2022 года Moneyman занимает 2 место в рейтинге Топ-20 лучших сайтов с ИКС на уровне 7 000 пунктов. Это на 700 пунктов больше, чем у ближайшего конкурента, и на 750 пунктов больше, чем по результатам аналогичного рейтинга по итогам 2021 г.

    ИКС — индекс качества сайта поисковой системы Яндекс, при его расчете учитываются такие показатели, как посещаемость, удержание аудитории, релевантность предоставляемой информации пользовательским запросам и ряд других параметров.

    Составители рейтинга отмечают, что всего в рейтинге приняли участие 72 профильные структуры, из которых были отобраны Топ-20 лучших. При этом в целом по сектору МФО наиболее заметная динамика ИКС в течение года наблюдалась в период с февраля до конца мая.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  21. Аватар IDF Eurasia
    Клиентам Moneyman стала доступна услуга юридической помощи онлайн
    Клиентам Moneyman стала доступна услуга юридической помощи онлайн

    Сервис альтернативного кредитования Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) расширяет набор дополнительных услуг для клиентов — теперь у них есть возможность воспользоваться онлайн юридической поддержкой по правовым вопросам из самых разных сфер жизни.

    Услуга подключается по желанию заемщика на финальном этапе оформления заявки и предоставляется Moneyman совместно с партнером — компанией Millenial group и ее онлайн-сервисом срочной юридической помощи Adva.

    Дистанционный формат оказания услуги позволяет быстро и не тратя время на личное посещение юриста получить правовую поддержку в областях сделок с недвижимостью, защиты прав потребителей, ДТП, соцобеспечения, семейного, наследственного, трудового, жилищного и других видов прав.

    Клиентам доступны оперативные устные и письменные консультации по телефону или в чате соответственно. Обращаться в рамках одного вопроса в ходе консультации можно неограниченное количество раз в течение действия услуги (30 дней). Это позволяет запрашивать новые уточнения по мере изменения ситуации, обстоятельств, появления неожиданных нюансов.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  22. Аватар Андрей Х.
    Ближайшие выплаты купонов по облигациям, входящим в портфели Probonds: 12.12 - 16.12.22 гг.
    Ожидаем
    Ближайшие выплаты купонов по облигациям, входящим в портфели Probonds: 12.12 - 16.12.22 гг.

    Подписаться на ТГ | Чат ИнвесторовYOUTUBE | VK | Сайт

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  23. Аватар IDF Eurasia
    ID Collect запустил проект по финансовой грамотности

    ID Collect запустил проект по финансовой грамотности

    ID Collect (группа IDF Eurasia) открыл на корпоративном сайте новый раздел «Советы от Корги Коллект». В разделе будут публиковаться комиксы и другие материалы, посвященные различным аспектам финансовой грамотности. Проект предназначен для клиентов ID Collect, его основная цель – помочь людям как можно быстрее вернуть долг, рассказать о различных привилегиях и технологических опциях, повысить общий уровень личного финансового планирования.

    Ежемесячно будет публиковаться одна серия комикса, посвященная определенной тематике. В первой серии клиенты познакомятся с постоянным персонажем раздела финансовым советником Корги Коллект и узнают о преимуществах авторизации в личном кабинете.

    «Новый раздел – первый шаг в реализации комплексной программы повышения финансовой грамотности наших клиентов. На мой взгляд, представленный в доступном развлекательном формате контент поможет должникам с максимальной выгодой для себя расстаться с долгами, улучшить кредитную историю и качество жизни в целом. Собственно, в этом и заключается главная цель проекта – помочь людям в сложной финансовой ситуации», комментирует генеральный директор ID Collect Александр Васильев.

    Ознакомиться с материалами разделами можно по ссылке https://idcollect.ru/tips/



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  24. Аватар IDF Eurasia
    IDF Eurasia — участник форума инновационных финансовых технологий Finopolis

    IDF Eurasia — участник форума инновационных финансовых технологий Finopolis

    В Москве 10 ноября состоялся форум Finopolis — знаковое событие в мире российского Финтеха, проводимое Центробанком совместно с партнерами из числа лидеров IT и финансового рынка.

    Будучи флагманом финансово-технологических преобразований с обширной и востребованной на уровне регулятора экспертизой, Группа IDF Eurasia была приглашена к участию в одном из важнейших и ключевых финтех-мероприятий в стране.

    Ирина Хорошко, генеральный директор IDF Eurasia, выступила в рамках сессии «Микрофинансовые организации в новой цифровой реальности», посвященной способности рынка МФО поддерживать в нынешних реалиях текущий уровень цифровизации и дальше развивать его, быстро и качественно внедряя технологии. Модератором сессии выступил Филипп Габуния, заместитель Председателя Банка России.

    В ходе своего выступления Ирина Хорошко отметила разнообразие источников данных в России, в том числе благодаря которым микрофинансовый рынок в стране вышел на новую качественную ступень развития — «рынок МФО сегодня это и про качество, и про количество». По линии государственных сервисов сектор движется в сторону внедрения Цифрового профиля клиента, а также заинтересован в запуске проекта Госключ для упрощения процедуры идентификации и снижения уровня потенциального фрода.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  25. Аватар IDF Eurasia
    ID Collect наращивает темпы цифровизации каналов с клиентами

    ID Collect наращивает темпы цифровизации каналов с клиентами

    Среднее время ответа на обращения клиентов cервиса по возврату проблемной задолженности ID Сollect (группа IDF Eurasia ) сократилось на 25- 35% и составляет менее 1 минуты за счет интенсивного развития цифровых каналов коммуникаций. В октябре текущего года было обработано более 1200 обращений, оформленных через WhatsApp, Viber, Telegram и группу компании в социальной сети VK.

    «Это хороший показатель — активной цифровизацией сервисов для общения с клиентами мы начали заниматься не так давно. В ближайших планах – наращивать долю онлайн-каналов коммуникаций, сокращая издержки на работу колл-центра и скорость ответа клиентам», — комментирует генеральный директор ID Collect Александр Васильев.

    IDF Eurasia проведет бесплатный курс для малого бизнеса в Казахстане «Как продавать во время кризиса»⚡️



    Авто-репост. Читать в блоге >>>

Онлайн Микрофинанс

Облигации Онлайн Микрофинанс
Чтобы купить облигации, выберите надежного брокера: