SEC предлагает новые требования по устранению рисков, связанных с использованием прогнозной аналитики брокерами-дилерами

SEC предлагает новые требования по устранению рисков для инвесторов из-за конфликтов интересов, связанных с использованием прогнозной аналитики данных брокерами-дилерами и инвестиционными консультантами
ДЛЯ НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНОГО РЕЛИЗА
2023-140

Вашингтон, округ Колумбия, 26 июля 2023 г. —
Комиссия по ценным бумагам и биржам сегодня предложила новые правила, которые потребуют от брокеров-дилеров и инвестиционных консультантов (совместно именуемых «фирмами») предпринять определенные шаги для устранения конфликтов интересов, связанных с использованием ими прогнозного анализа данных и аналогичных технологий для взаимодействия с инвесторами с целью не позволяют фирмам ставить свои интересы выше интересов инвесторов.

«Мы живем в историческую эпоху преобразований в отношении прогнозного анализа данных и использования искусственного интеллекта», — сказал председатель SEC Гэри Генслер. «Сегодняшние модели прогнозного анализа данных предоставляют все больше возможностей делать прогнозы о каждом из нас как о личности. Это повышает вероятность возникновения конфликтов в той степени, в которой консультанты или брокеры стараются поставить свои интересы выше интересов своих инвесторов. Предлагая советы или рекомендации, фирмы обязаны устранять или иным образом решать любые конфликты интересов и не ставить свои собственные интересы выше интересов своих инвесторов. Я считаю, что в случае принятия эти правила помогут защитить инвесторов от конфликта интересов — и потребуют, чтобы, независимо от используемой технологии, фирмы выполняли свои обязательства не ставить свои собственные интересы выше интересов инвесторов».

Ускорилось использование брокерами-дилерами и инвестиционными консультантами технологий для оптимизации, прогнозирования, руководства, прогнозирования или прямого управления поведением или результатами, связанными с инвестициями. Использование таких технологий может быть выгодным для инвесторов, обеспечивая больший доступ к рынку, эффективность и прибыль. Однако в той степени, в которой фирмы используют определенные технологии таким образом, что ставят свои собственные интересы выше интересов инвесторов, инвесторы могут понести финансовый ущерб. Учитывая масштабируемость этих технологий и возможность компаний быстро охватить широкую аудиторию, любые возникающие в результате конфликты интересов могут нанести ущерб инвесторам более выраженным образом и в более широком масштабе, чем это было возможно ранее.

Основываясь на существующих правовых стандартах, предлагаемые правила, как правило, потребуют от фирмы оценить и определить, влечет ли использование ею определенных технологий во взаимодействиях с инвесторами конфликт интересов, в результате которого интересы фирмы ставятся выше интересов инвесторов. Фирмы будут обязаны устранять или нейтрализовать последствия любых таких конфликтов, но фирмам будет разрешено использовать инструменты, которые, по их мнению, устранят эти риски и которые специфичны для конкретной технологии, которую они используют, в соответствии с предложением. Предлагаемые правила также потребуют от фирмы иметь письменные политики и процедуры, разумно разработанные для достижения соответствия предлагаемым правилам, а также вести бухгалтерские книги и записи, связанные с этими требованиями.

Предлагаемый релиз будет опубликован в Федеральном реестре. Период общественного обсуждения будет открыт в течение 60 дней после даты публикации предлагаемого релиза в Федеральном реестре.