🧺 Не складываем яйца в одну корзину: зачем нужна диверсификация

Сложное на первый взгляд слово «диверсификация» на самом деле означает простое перераспределение активов в портфеле. Чтобы заставить деньги работать, вкладывать их стоит не только в один инструмент, например, акции, но еще и в облигации, фонды, разные валюты и другие инструменты. Делать это эксперты также советуют с умом: лучшим вариантом будет перераспределение средств по разным активам в определенных пропорциях. В таком случае, если стоимость одного класса активов пойдет вниз, другие бумаги смогут выступить защитными — они вырастут в цене и нивелируют убыток.

 О каких активах идет речь?
Чаще всего в портфелях инвесторов, помимо валюты и драгметаллов, можно встретить:

 Акции — если говорить просто, это буквально часть бизнеса компании, которую может купить каждый желающий инвестор.

 Облигации или бонды — долговая ценная бумага, которую выпускает компания или государство, чтобы привлечь деньги на какую-либо цель. То есть — государство или компания с помощью облигаций берут у вас немного взаймы под определенный процент (купон), а на момент погашения — возвращают вам номинальную стоимость бумаги.

 Фонды — это целые сборники акций или облигаций, объединенных по какому-либо признаку (отрасли, стране или даже отдельному региону). Приобретая фонд, вы становитесь совладельцем всех бумаг, которые в него входят.

 А как их распределяют?
Все — зависит от вашей стратегии, цели, сроков ее реализации, а также риск-профиля

В разных источниках пропорции могут немного отличаться, но чаще всего дела обстоят примерно так:

— Приверженцы консервативного риск-профиля 70–75% своего портфеля направляют в облигации, 15–20% — вкладывают в акций, а остальные средства держат свободными;

— У инвесторов с умеренным отношением к риску 50–55% портфеля чаще всего бывает в акциях, 35–40% — в облигациях, а остальные накопления хранятся в деньгах.

— Приверженцы агрессивного риск-профиля держат большую часть портфеля в акциях, 20–25% — в облигациях, остальное — в деньгах.

 Обратите внимание: модель распределения активов, которую вы используете, может меняться с течением времени. К примеру, в молодом возрасте многие используют агрессивную стратегию, которая ориентирована на акции, потому что есть больше времени, чтобы компенсировать потенциальные потери. А в более зрелые периоды — отдают предпочтение консервативной стратегии.

А в каком соотношении вы распределяете ваши активы и чем руководствуетесь, принимая решение об этом?

https://t.me/Fondtrading БОЛЬШЕ КОНТЕНТА ТУТ