Блог им. Metzger

Портфель хомяка. Итоги 2019-2022.

    • 29 ноября 2022, 16:08
    • |
    • Metzger
  • Еще

Завершается 2022 год, пора подводить итоги по своему портфелю, начиная с 2019. Возможно декабрь подарит просадку еще на 10%, но так как кроме того, что в декабре пополнять счет уже не буду, а перенесу на 2023, чтобы занести на ИИС, глобально по портфелю ничего не поменяется.

СВО и обвал встретил на 100% в акциях. На моем опыте хомяка это уже второй обвал. Ковидный обвал также встречал в акциях.

Весь 2022 год я покупал акции. Усреднить в существенном объеме позиции, набранные в 2021 году, я не смог.

Основной упор в 2022 году я сделал на акции Лукойла, поскольку до последнего вера хомяка в то, что будут дивиденды.

Могу отметить, что несмотря на СВО активизировались инфоцыгане, все плотно перешли на платные подписки и закрытые клубы. Удивительно, как всю эту петушиную шушеру до сих пор не закрыл ЦБ раз и навсегда.

В 2023 на дивы Лукойла и Татнефти куплю еще Лукойла, потом займусь уже усреднением всего г… на, которое успел набрать с 2019 года. Без придумок: Новатэк, металлурги, ГМК, Сбер.

За 22 год инвестировал рекордно маленькую сумму в рынок, поскольку сильно просел в доходах. С учетом декабря чуть больше 500к. +реинвестировал все дивиденды, которые получил. 400к из них ушли на ИИС, с которого получу вычет.

Итого ежегодный шаг увеличения средней 1 млн +. Учитывая мой возраст в 38 лет не так уж и много времени осталось у меня до пресловутого выхода на «пенсию».

Идей по рынку нет. У меня как у хомяка их нет по определению, зато их много в профильных телеграмм-каналах, где люди буквально купаются в золоте и за смешную сумму предлагают купить платную подписку, премиум-аккаунт и так далее.

Из нововведений — начал формировать подушку безопасности, откладывая каждую неделю «мелочь» с карточки на накопительный счет под смешной процент. В следующем году, когда она достигнет 100к переведу ее в облигации на брокерском счете и начну заново. 

Внизу статистика по моему портфелю, начиная с 2019 года

 

2019

2020

2021

2022

Ввод

620 158,00 ₽

4 304 234,96 ₽

2 247 451,43 ₽

452 250,00 ₽

Нарастающий итог ввода

620 158,00 ₽

4 924 392,96 ₽

7 171 844,39 ₽

7 624 094,39 ₽

Средняя

232 454,05 ₽

5 952 557,02 ₽

8 602 294,26 ₽

10 758 014,34 ₽

Общий дивиденд

0,00 ₽

265 090,27 ₽

470 247,27 ₽

745 807,39 ₽

Дивидендная доходность

0,00%

4,45%

5,47%

6,93%

Дивидендная зарплата

0,00 ₽

22 090,86 ₽

39 187,27 ₽

62 150,62 ₽

Итоговая стоимость

613 990,92 ₽

6 620 406,68 ₽

9 166 126,55 ₽

7 611 909,00 ₽

Итоговый финансовый результат

-0,99%

11,22%

6,55%

-29,24%

Общая доходность

-0,99%

34,44%

27,81%

-0,16%

ДД к вводу

 

5,38%

6,56%

9,78%

         

На 2022 год:

Ввод

452 250,00 ₽

Средняя

10 758 014,34 ₽

Общий дивиденд

745 807,39 ₽

Дивидендная доходность

6,93%

Дивидендная зарплата

62 150,62 ₽

Состав активов моего портфеля: 

Компания

Сектор

Кол-во

Цена

Средняя

Доля

Татнефть

Нефть и газ

13654

525,61 ₽

7 176 678,94 ₽

66,71%

Сургутнефтегаз

Нефть и газ

24600

43,73 ₽

1 075 649,76 ₽

10,00%

Лукойл 

Нефть и газ

320

4 820,01 ₽

1 542 403,20 ₽

14,34%

ГМКНорникель

Цветная металлургия

11

21 390,00 ₽

235 290,00 ₽

2,19%

Сбербанк

Банки

1131

178,55 ₽

201 940,05 ₽

1,88%

ММК

Черная металлургия

1070

65,06 ₽

69 609,92 ₽

0,65%

Северсталь

Черная металлургия

45

1 501,76 ₽

67 579,20 ₽

0,63%

Новатэк

Нефть и газ

37

1 579,47 ₽

58 440,39 ₽

0,54%

Роснефть

Нефть и газ

65

589,82 ₽

38 338,30 ₽

0,36%

Фосагро

Удобрения

1

6 266,00 ₽

6 266,00 ₽

0,06%

НЛМК

Черная металлургия

170

207,58 ₽

35 288,60 ₽

0,33%

Полюс

Горное дело

4

11 630,00 ₽

46 520,00 ₽

0,43%

Магнит

Торговля

2

5 485,60 ₽

10 971,20 ₽

0,10%

Первый цикл (10 лет) моего инвестирования закончится через 7 лет, после чего большую часть активов я переведу в ОФЗ и начну новый цикл, реинвестируя купоны и добавляя с зарплаты. 

Портфель хомяка. Итоги 2019-2022.
Портфель хомяка. Итоги 2019-2022.
В заключение и напутствие хомякам последующих годов: Братья-хомяки, в п… зду эти высокие доходности по акциям. Покупайте облигации и реинвестируйте только вторичный доход (купоны, рента с недвижимости и т.д.). Так у вас будет постоянный поток денег, который не даст вам сойти с ума, когда рынок будет складываться пополам с периодичностью… да походу дела уже раз в два года. 



★10
84 комментария
Спасибо Вам! А почему именно эти акцули? Наверное, Вы любите дивиденды. Интересные выводы. Я тоже думаю, неплохо иметь возможность распределять ввод средств по времени!

Знаете, я читал интересные исследования! Есть такое мнение, что теперь периодичность рыночных скачков и вправду будет повышаться.
avatar
BBAA, я брал в надежде, что они принесут х2х3 роста, чтобы потом уже три десятка миллионов отнести в ОФЗ, но воз и ныне там. 
avatar
Metzger, в 2020 надо было хату брать, сейчас бы удвоился, да и со сдачи за 2 года не плохая доходность .... 
avatar
Виталий, у меня есть квартира в регионе. Крыша над головой есть. Недвижимость ни для проживания, ни в инвестиционных целях не интересует от слова совсем. 
avatar

Metzger, я понял. читал здесь фразу от одного обывателя: 

-я не знаю ни одного человека, кто живет 30 лет на дивиденды, но знаю многих, кто живет 30 лет со сдачи квартиры... 

avatar
Виталий, дивидендами я получил 62 тысячи рублей. Если я купил квартиру и сдал ее в аренду, то получал бы вполовину меньше. Не в пользу аренды также то, что у нее крайне медленная динамика роста. За более чем 10 лет аренда прибавила 10к. +амортизация, +нестабильная ситуация рынка жилья, +Стратегия рынка до 2030 года, предусматривающая создание «доходных домов» и т.д. На мой взгляд, не самое лучшее решение. 
avatar

Виталий, у нас в регионе такая тактика — гарантированный эпик фейл дает...

 

Цены на первичку не росли лет 10 подряд, с 2010-го, а в 2020 еще и упали в разгар пандемии...

Ну и ликвидность такого актива под большим вопросом...

Сергей Хорошавин, про съем всегда речь идет про Москву. Я снимаю за 2,7% годовых. Даже чисто математически не вижу никакого смысла приобретать жилье. Тут вопрос эмоций и уверенности в надежности такого приобретения. 
avatar
Виталий, рынку фондовому в РФ еще нет 30 лет… А рынок аренды жилья никогда не прекращался. Так что сравнивать ребенка и старика некорректно как минимум…
avatar

Metzger, плюс в покупке ОФЗ конечно есть -  после нее вообще ничего делать не надо… Все само выплатиться и погасится, но это точно не моя тема...

Доходность там обычно ниже чем я на регулярной оптимизации портфеля долгосрочных акций делаю, и это без учета дивидендов, которые ставку ОФЗ еще почти вдвое перекрывают...

Опять же не так скучно... 

Сергей Хорошавин, у меня впереди еще 7 лет покупок акций. Я только завершив 10летний цикл буду переводить в ОФЗ и начинать новый 10 летний цикл. 
avatar

Metzger, я помню, но лично не в ОФЗ не особо интересно от слова вообще, высока вероятность что через 5-7 лет некоторые купленные активы будут приносить  трехзначный дивиденд...

Так что ОФЗ с ними уже никак не тягаться будет...

 

Разве что не выстреливший шлак скинуть, вот только я из него по большей части уже вышел...

Metzger, Если бы сейчас переходили в ОФЗ на какие бы сделали выбор?
avatar
Oleg Klimin, я всегда ориентируюсь на ежемесячный поток. Брал бы серию без погони за доходностью, главный фактор — ежемесячное поступление средств. Вообще без притока ликвидности очень сложно чисто психологически в первую очередь. 
avatar
Metzger, коротко.
 Пост честный интересный. Взгляд со стороны.
1.Много татки в портфеле.
2. Идея с ее ростом 2х,3х не сработала. Но почему она должна сработать? Для этого надо было покупать по 350.
Но Сбер и Газпром 20-21 год, ГМК 19-21год и другие выросли в 2 раза. 
Не сработала одна идея, включаем план Б.
Ну нельзя любить одну бумагу.
avatar
Forecast, не в любви дело. Я не закрываю в минус позиции. Не выгорела — еду дальше, позиции оставляю. А логику Вашу понять можно, но она не работает в ситуации, когда человек покупает по 350, а потом она валится на 150. Также можно сказать — надо было не по 350 покупать, а по 150. 

avatar
Metzger, почему тогда так много Татнефти и совсем нет Газпром Нефти?
avatar
Сергей С, в 2021 году когда рынок стрельнул — я сидел в облигациях и наслушался про печатный станок, который наглухо обесценит все мои накопления в облигациях. На тот момент все акции стрельнули, кроме Татнефти, я посмотрел ее по мультипликаторам, а также отрицательный чистый долг, решил вложиться сразу большой суммой, поскольку это акция стоимости. Так собственно и застрял в Татнефти. 
avatar
Metzger, там была ещё идея в то время с Фосагро, Акроном и Куйбышева азотом. Хотя бы между этими 2 сектора и 4 компаниями распределили =(. Нельзя котлетить одну идею, ну этом же все говорят.
avatar
я на карту sbi banka  кидаю копить- там 10% дают если есть оборот
avatar
По истечению цикла вы планируете всё продать и вложиться в ОФЗ? 
avatar
Konstantin2203, да. Как только завершится 7 летний цикл, я переведу все в ОФЗ и начну новый цикл, реинвестируя купоны + добавляя с зарплаты. 
avatar
Metzger, главное чтобы дефолт не объявили потом)))
avatar
Виталий, с мыслями «дефолт», «делистинг», «принудительный выкуп», «невозврат вкладов» лучше вообще не связываться, в обратном случае единственное верное решение — пропить все в 0. 
avatar
Metzger, только вчера читал, что при данной цене на нефть у нас образовался дефицит бюджета, который покрывается ОФЗ, фактически, государство стало набирать долги, что не есть хорошо... 
avatar
Виталий, офз для покрытия дефицита временное явление, пока идёт сво, далее по задумке должен случиться всеобемлющий профит
avatar
Metzger, посмотри ЗПИФ ПАРУС ЗПИФ ПНК
avatar
Sergey_ssw, видел. После истории с Финексом — нах**й любые паи и доли в производных инструментах. В России это работает пока петушок жареный в попу не клюнет. 
avatar
Metzger, не путай, в зпиф ты реальный владелец недвижимости и ты не просишь дивы у мажора, а тебе распределяют обязательно.
Намного стабильнее, чем акции.
Советую поизучать, похоже ты не в теме, это не производный инструмент.

Я 30% в зпиф, планирую 90%.
avatar

🤣🤣🤣👍🤦🏼‍♂️

Диверсификация — наше, хомячье, все. В ОФЗ можно встрять, если инфляция в РФ  сломает все ограничительные столбики. С другой стороны — ждем окончания СВО — тогда акции покажут те самые желаемые 2х — 3х. ОФЗ так не сможет.
Юрий Близорукий, с инфляцией всегда можно встрять. Но я не пытаюсь ее обогнать, основная задача моего портфеля — обеспечивать меня едой, лекарствами и крышей над головой. 
avatar
Metzger, вот что происходит с людьми в России, они пытаются обеспечить выживание, а хочется уже жить по настоящему, путешествовать, покупать тачку из магаза и не думать о завтрашнем дне
avatar
Юрий Близорукий, с этим учетом я и отдаю предпочтение российским акциям, перед прочими активами…
хороший пост, спасибо! Для меня странно что так много татнефти — диверсификация отсутствует, поэтому и сходите с ума
avatar
Mikhailfonda, была идея сделать на Татнефти х2х3. Но идея не выгорела, а потом Татнефть ушла в минус. Я не режу лосей. Оставляю как есть. 
avatar

Metzger, эта идея все еще на плаву, а вот набор актива несколько преждевременен оказался...

 

Я даже по 350 не беру после того как скинул все с профитом по 408 — жду по 300, а если будет, то и по 250...

Metzger, Булгаков вспоминается в связи «с пропитием в 0» (типа постфактум рыбы второй свежести). ХЗ,  в этом годЕ перевел часть из акций и ОФЗ в сбербанковский депозит себе и семейству  для увеличения подушки, чтобы при худших раскладах было что пропить (пусть и в гораздо меньших объемах:). Имхо, подушку нужно формировать/увеличивать сейчас. А потом — «война план покажет». 
avatar
Fourplay11, по логике надо наоборот все делать. Когда рынок на таком дне — надо закупать акции и наоборот на хаях переводить в подушку. 
avatar
Metzger,  Гы. Возраст. Период инвестирования (дожития:)). Скорее к LSV  за советом обращусь. Для пользы потомства. Ты полностью уверен, что ФР не притормозят года на два?  
avatar
Fourplay11, так откуда мне знать притормозят или нет. Могут. Если бы хотели — давно бы уже притормозили и закрыли с обнулением всех. 
avatar
Metzger, Кстати, у дочери сформирован небольшой пакет бумаг. И ни о каком его «дербане» речь вообще не идет. При нормализации обстановки  — только увеличение пакета акций. Период инвестирования (мать его:). ОФЗ уже есть в ее пакете — небольшая ФР-подушка.
avatar
Fourplay11, это очень хорошо, поскольку большинство живет от зарплаты до зарплаты без каких-либо подушек. 
avatar
Metzger, Спасибо за ответ.   А что хорошо, а что — плохо, вопрос (имхо) — дискуссионный. sorry/ пиво/ предварительная подготовка:) в русле общения. Буду рад читать. Полемизировать — хз.
avatar
Metzger, Скорей от зарплаты до кредита...
avatar
Mikhailfonda, он не сходит с ума. Всё хорошо у него
avatar
Mikhailfonda, в данном случае ситуация бы не сильно изменилась, если бы вместо одной татнефти было бы несколько нефтянников 
я так покупаю акции с 2017 года, усиливая закупки на обвалах, периодически продавая и откупая заново, удивила высокая средняя, глянул у меня татнефть 367р, норникель 14114р, сургут 26р, нлмк 110р, новатэк 990р, северсталь 695р, сбер 226р, лукойл 4650, ммк 39.
Антон Пархачев, так я закупался на хаях. В 2019 перед ковидным обвалом и в 2021 перед обвалом СВО, поэтому у меня неудачная средняя. А учитывая, что я вкатывал сразу миллионы, то мне с зарплаты очень тяжело усреднять такой пакет. 
avatar
Metzger, Начните усреднять то, чего мало. Сразу на душе легче станет.
avatar
А я думаю, что вы так ругаете Татнефть (в форуме ее акции)). Я б на вашем месте тоже ругала
И, у меня тоже больше всего — Татнефти. Сейчас я прямо задумалась про эту тенденцию. В ней так и застревают. Она сулит рост а потом хлоп и минус 200 р на акцию значит… Ну вот сейчас пойдет что не так с нефтебизнесом дальше — будет 200 стоить, и я буду как вы сейчас..
А уж вы что будете в форуме писать...
С другой стороны, дивиденды же ее драйвер
avatar
У меня в роли Татки в портфеле МТС (48%) — прекрасно заменяет облигации — что в 2010м ее по 230 брал, что сейчас она 230
А что такое средняя 10.млн?
avatar
Доктор, это сумма, которая образуется из цены покупки акций без учета их рыночной стоимости, иначе говоря, цена акции, по которой я ее покупал. 
avatar
Metzger, т.е. на покупку акций было потрачено 10 млн, верно?

avatar
Доктор, по табличке, которую я начал вести — я на рынок ввел 7,6 млн чистых своих накоплений, это с 2019 года. с учетом реинвестирования дивидендов = потрачено на покупку акций 10,7 млн. В следующем году средняя будет уже под 13 млн, если все будет в рамках моих прогнозов. 
avatar
Metzger, круто. Отличный темп!
avatar
Доктор, темп сильно замедлился в результате потери высокооплачиваемой работы. Раньше в среднем закидывал в рынок с зарплаты по 150-180к. Были периоды и по 250к. Сейчас меньше 100 удается откладывать. 
avatar
А в ОФЗ  с каким сроком планируете  выходить? Или будете лесенку набирать?
Великий комбинатор, так откуда мне знать, ведь в ОФЗ я буду заходить через 7 лет, когда завершу 10 летний цикл инвестирования. 
avatar
Metzger, интересует по какому принципу ОФЗ будете выбирать
Великий комбинатор, неизвестно какие будут ОФЗ через 7 лет и вообще ситуация на долговом рынке. Выбирать буду по принципу чтобы на каждый месяц приходилась выплата купонов. За доходностью не гонюсь. Для меня психологически важно получать каждый месяц какие-то выплаты. 
avatar
Metzger, вы главное ОФЗ сразу на всю котлету не набирайте если через 7 лет ставка ЦБ РФ будет 4 процента
Антон Пархачев, я еще в акциях буду сидеть. Там будет видно, еще времени много наперед. Многое может поменяться. 
avatar
В следующем году, когда она достигнет 100к переведу ее в облигации на брокерском счете и начну заново.

Какие-то странные манипуляции.
Подушка должна быть всегда, с самого начала инвестирования. А вы только сейчас её решили завести, да ещё и снова её инвестировать и остаться без подушки. А если биржу закроют и вы без работы останетесь? А если будет большая просадка по ОФЗ из-за очередного сильного повышения ставок?

после чего большую часть активов я переведу в ОФЗ и начну новый цикл
Так надо изначально держать баланс между акциями и ОФЗ. Просели акции — сделал разбалансировку, продал часть ОФЗ и докупил акций, выровнил пропорции.
Выросли сильно акции — их продал и докупил ОФЗ, снова выровнил пропорции.
avatar
PavelRM, Вы все верно говорите. Но у меня идея была на концентрации, чтобы сделать разгон депо, мне нужно было сразу и резко нарастить объем денег на счете, чтобы обыграть время. Я поздно начал инвестировать, поэтому время работает против меня, а не на меня. 
avatar
Metzger, быстро разогнать на фондовом рынке не получится, реальная доходность акций всего 6-7% годовых. Если только заработать.
avatar
Через 7 лет влить всё в ОФЗ — сомнительная идея.
Реинвестировать дивы в ОФЗ, после того как ММВБ 5000+ будет и всё.
avatar
Melorka, вряд ли ММВБ будет 5000+, исходя из текущих экономических реалий, он и хаи 2021 не повторит. 
avatar
Metzger, при баксе 100+ будет, тупо инфляция и рост м2 (часть перетекет в акции), вот ртс по 2000 можем и не увидеть в этом десятилетии.
Антон Пархачев, учитывая как повел себя фондовый рынок, то маловероятно, что туда вообще что-то перетечет, большая часть м2 уйдет на стройку и в недвигу. 
avatar
Metzger, Это всего +10% каждый год за 10 лет
Но наверное правильней будет считать MCFTRR
4100 через 10 лет 9300 и это только за счет дивов без роста акций.
avatar
Melorka, есть большие сомнения в том, что дивы будут выплачиваться. Я читал прогнозы, что инвесторы в акции получат отрицательную прибыль на дистанции в 10-15 лет, то есть наш ждет судьба японского рынка. 
avatar
Metzger, 
Я читал прогнозы
Они все врут!!!
avatar
Metzger, 
то есть наш ждет судьба японского рынка

Этого не может быть по определению. Вы видели какие мультипликаторы были в Японии в 1989? CAPE был 60!!!
А в России в конце прошлого года был 10. Есть разница?
avatar
PavelRM, как показывает практика, показатель p/е уже ничего не решает и может вообще не применяться, поскольку компания может торговаться за 1 годовую выручку и быть никому ненужный еще долговое время. А другая компания может иметь р/е 50 и потом стать 150 и вырасти в 2-3 раза. 
avatar
Metzger, А эти прогнозисты случайно не ржали с байдена и блумберга по поводу 24.02?
avatar
Melorka, прогнозисты сразу сказали, что они предсказали грядущий обвал на рынке. 
avatar
Metzger, Так они каждый год говорят. Вот и угалали.
avatar
Я СВО встретил в корпаративных облигах, когда они просели, снял с депозита кэш и покупал, неплохо так поднял. Сижу в облигах, стригу купоны, покупаю дешевые акции. 
Любовь к Татнефти это что-то личное или есть другие объяснения? Я вот люблю Газпром на свою голову.
Ситуация похожая только суммы поменьше и распределение ровнее. 
Про ОФЗ. Сейчас все умны задним умом. ОФЗ надо было скупать весной, доходность нормальная вышла и выплаты каждый месяц. 
avatar
В иис не страшно сейчас вкладывать? И что на иис держите?
avatar
Спасибо вам очень полезная статья для хомяка, а также полезные комментарии. Офз я так и не понял как пользоваться, в нэте толком не написано. Купил просто и жди купонов? Решил с облигациям не связываться, хотя говорят что нужно для портфеля и стабильных выплат. Посмотрим, если будут деньги, а у меня зп 40 тр, в городе Санкт Петербург, и пусть беглову стыдно будет за такие зарплаты, то может куплю в 23… Вообще стыдно за страну, и страшно… Кидают всех, не взирая что люди им доверились и дали свои деньги, а в ответ их кидают через 5-8 лет. Хотя должны на оборот прощения давать. Очень страшно за страну и наших ребят, в стране нужно чистки проводит во всех сферах, начиная от депутатов, губернаторы, директоров, акционеров, и заканчивая обычных рабочих, грузчиков водителей кладовщиков и тп.
avatar

теги блога Metzger

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн