Шаг 5, год 2021

Наступил 2021, пора сделать пятый шаг. В этом году первый юбилей — 5 лет на рынке уже и до этого момента не бросил, а наоборот, все больше затягивает и увлекает. Хочется больше вникать в детали, в отчётности, в макроэкономику. Улучшать и улучшать портфель)

С каждым годом уже легче пополнять счёт ИИС, стратегия реинвестирования дивидендов и получение налогового вычета помогает.

С целью оптимизации я рефинансировал свою ипотеку, что позволяет экономить примерно 2 тыс рублей ежемесячно, которые я также инвестирую. Получилась двойная выгода, и затраченное время на бюрократические процедуры окупится сторицей.

Важнейшим делом в этом году было составление Манифеста Инвестора, в котором я попытался систематизировать свои текущие знания и конкретизировать свою стратегию в виде документа. Наличие задокументированной стратегии позволит упорядочить принятие решений Инвестиционных решений. В составе Манифеста несколько крупных разделов:
— [ ] показатели эмитента
— [ ] Сравнение с конкурентами по отрасли
— [ ] Правила ребалансировки портфеля
— [ ] Общие правила по Всему портфелю
— [ ] Техническая картина для входа в сделку.
Следует отметить, что манифест — «живой» документ, который по мере накопления опыта необходимо дополнять новыми или исключать лишние пункты.

Важным инструментом инвестора является дневник сделок. Для автомоатизации и упрощения заполнения буду вести в Эксель с применением макросов. Это позволит производить анализ сделок, только не забивать на него (каюсь, бывает 😬😬😬)

Для наглядности при подведении итогов года решил сделать дашборд (это интерактивная информационная панель, которая наглядно представляет, визуализирует, объясняет и анализирует данные). Я объединил в одном месте данные по портфелям, их доходности, сравнение с основными бенчмарками, разбивка полученных доходов по статьям, указал лучший/худший инструмент по итогам года.

Ниже покажу некоторые итоги года:
— [ ] Лучший инструмент: ВСМПО-АВИСМА 118% (бумажная прибыль)
— [ ] Худший инструмент: ВКонтакте — 56% (бумажный убыток)
— [ ] Доходность основного портфеля: 16,82%
— [ ] Доходность портфеля для экспериментов по трейдингу и сделкам: 2,53 % по рублёвым и 3,56% по долларовым сделкам
— [ ] Инфляция РФ: 8,4%
— [ ] Рост ММВБ: 8,43%
— [ ] Степень финансовой свободы: 65%
Вот такой разный 2021 год)