SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. EdWilde
2 года инвестирования. Итоги, Цели.
- 07 сентября 2021, 11:20
- |
Исполнилось ровно два года с тех пор, как я оставил трейдинг, сосредоточился на основной работе и твердо решил встать на путь долгосрочного инвестора.
Горизонт инвестирования еще более 15 лет (20-25).
Первое что я сделал два года назад — составил план инвестирования, чтобы понять, стоит ли. План прост: есть количество N месяцев до пенсии, доходность рынка принимаю за 10%. На что можно расчитывать если 10% семейного дохода ежемесячно инвестировать. В план добавлены налоговые вычетыы и удалены подоходный налог и инфляция. Итоговые цифры я бы не назвал супервдохновляющими, но семьей решили, что оно того стоит. Финансовое планирование, ведение бюджета семьи, выбор активов — все в моих руках. Жена — умница красавица и не склонна к гиперпотреблению.
Считаю важным:
1. Регулярно (ежемесячно) вносить суммы не менее 10% ежемесячного дохода семьи. В идеале ~20%. Это наши и только наши деньги.
2. Покупка акций или ETF. Только лонг, только на свои. Никакого металла, бетона, облигаций
3. Пользоваться всеми возможностями налоговой оптимизации (два семейных ИИС полностью в моем управлении + ЛДВ)
4. Чтобы полностью воспользоваться ЛДВ, исключена продажа любых активов в течение длительного промежутка времени.
5. Диверсификация по странам: Россия (дивитикеры) + США (IT + широкий рынок)
6. Часть роботов все же остается в строю. Выбор пал в сторону алгоритмов дающих наименьшие просадки. Показатели доходности роботов важны чуть меньше. Этим планирую создавать альфу над бенчмарками
7. Быть готовым к любым просадкам и не выходить из позиции
8. Реинвестировать дивиденды и вычеты. На прибыль от роботов покупаются активы, на которые брокер дает маржу для этих же роботов.
Результат по итогу первых двух лет в сравнении с индексами:
Левая часть отрезана — там ничего интересного.
Средняя прибыль за 12 месяцев. В прибыль включаются: налоговые вычет, прибыль от деятельности роботов, дивиденды и рост активов:
Распределение активов в портфеле
Годовая доходность на текущий момент 45,3% в долларах и 47,80% в рублях (за весь срок инвестирования).
Дополнительно в виде бенчмарков выделяю для себя:
— Вася Олейник. Мы с ним начали в одно и тоже время. У него был счет 5 млн, у меня 500 тысяч. Интересно получится ли у меня его обогнать.
- Ильшат Юмагулов. Очень интересно, что я вваливаю в счет уже по 50 тысяч своих денег ежемесячно. Но у меня ощущение, что данного будущего пенсионера с его 3000/4200/5200 рублей пополнений в месяц, мне никогода не догнать. Разрыв между нашими портфелями только увеличивается. Оправдываю себя тем, что я начал немного пораньше.
— Александр Шадрин. Просто слежу за его доходность и сравниваю со своей. Этого парня я точно не догоню никогда.
Ближайшие цели:
1. Увидеть 1 млн кристально чистой бумажной прибыли
2. Довести ликвидационную стоимость портфеля до 3 млн
Горизонт инвестирования еще более 15 лет (20-25).
Первое что я сделал два года назад — составил план инвестирования, чтобы понять, стоит ли. План прост: есть количество N месяцев до пенсии, доходность рынка принимаю за 10%. На что можно расчитывать если 10% семейного дохода ежемесячно инвестировать. В план добавлены налоговые вычетыы и удалены подоходный налог и инфляция. Итоговые цифры я бы не назвал супервдохновляющими, но семьей решили, что оно того стоит. Финансовое планирование, ведение бюджета семьи, выбор активов — все в моих руках. Жена — умница красавица и не склонна к гиперпотреблению.
Считаю важным:
1. Регулярно (ежемесячно) вносить суммы не менее 10% ежемесячного дохода семьи. В идеале ~20%. Это наши и только наши деньги.
2. Покупка акций или ETF. Только лонг, только на свои. Никакого металла, бетона, облигаций
3. Пользоваться всеми возможностями налоговой оптимизации (два семейных ИИС полностью в моем управлении + ЛДВ)
4. Чтобы полностью воспользоваться ЛДВ, исключена продажа любых активов в течение длительного промежутка времени.
5. Диверсификация по странам: Россия (дивитикеры) + США (IT + широкий рынок)
6. Часть роботов все же остается в строю. Выбор пал в сторону алгоритмов дающих наименьшие просадки. Показатели доходности роботов важны чуть меньше. Этим планирую создавать альфу над бенчмарками
7. Быть готовым к любым просадкам и не выходить из позиции
8. Реинвестировать дивиденды и вычеты. На прибыль от роботов покупаются активы, на которые брокер дает маржу для этих же роботов.
Результат по итогу первых двух лет в сравнении с индексами:
Левая часть отрезана — там ничего интересного.
Средняя прибыль за 12 месяцев. В прибыль включаются: налоговые вычет, прибыль от деятельности роботов, дивиденды и рост активов:
Распределение активов в портфеле
Годовая доходность на текущий момент 45,3% в долларах и 47,80% в рублях (за весь срок инвестирования).
Дополнительно в виде бенчмарков выделяю для себя:
— Вася Олейник. Мы с ним начали в одно и тоже время. У него был счет 5 млн, у меня 500 тысяч. Интересно получится ли у меня его обогнать.
- Ильшат Юмагулов. Очень интересно, что я вваливаю в счет уже по 50 тысяч своих денег ежемесячно. Но у меня ощущение, что данного будущего пенсионера с его 3000/4200/5200 рублей пополнений в месяц, мне никогода не догнать. Разрыв между нашими портфелями только увеличивается. Оправдываю себя тем, что я начал немного пораньше.
— Александр Шадрин. Просто слежу за его доходность и сравниваю со своей. Этого парня я точно не догоню никогда.
Ближайшие цели:
1. Увидеть 1 млн кристально чистой бумажной прибыли
2. Довести ликвидационную стоимость портфеля до 3 млн
Я понимаю сейчас что это банально звучит, но каждый следующий миллион должен даваться все проще и проще )
Хотя да, первый миллион был самым волнительным.
У тебя хорошие результаты
у меня для Вас плохие (хорошие) новости. Ильшат лукавит. Он вваливает на счёт не 3к-5.2 в месяц, а гораздо больше
Помимо мизерной сумы в пару-другую тысяч рублей он вваливает туда различные отчисления и послабления в налогах от его бизнеса, от его поездок, обучения детей и т.д.
Дополнительно, замечено не мной, но подтверждаю, что периодически исчезают или появляются позиции в его портфеле, а значит он торгует или перетряхивает портфель. В этом само собой плохого ничего нет, но он позиционировался всегда, как «покупает и не продаёт», что означает дополнительный обман.
Так что то, что он инвестирует — молодец, ставит себя в пример — молодец, то что лжёт (недоговаривает) — перекрывает плюсы.
А так да, регулярность в долгосроке — залог успеха.
так что его «эффективность» считать бессмысленно. Особенно с учётом мантр о «секреном» счёте, где всё не сливается, а постоянно растёт.
Ну значит вынесут. Особенно в штатах. Там это быстро.
а потом что?
в космос улетите?
Валерий Иванович, вперед ногами ))