Блог им. TBomber

Какова специфика получения наследства по договору ДУ с брокерской компанией?

Приветствую всех!
Может кто-то сталкивался с таким или сможет подсказать.
Ситуация следующая. Некоторое время назад у меня не стало отца (почтенный возраст, болезни..). В составе его имущества обнаружился договор ДУ по продукту «Купонный доход» с компанией БКС. Изначально отцом было внесено туда 1Млн руб.   Нотариус, который ведет наследственное дело сделал официальный запрос в БКС и спустя 2 месяца (!) брокерская компания прислала ответ.  В нем сообщается, что на текущий момент на счете имеются денежные средства в 50т.р., а также список из 35 позиций  различных облигаций (начиная от МинФина РФ и даже Республики Беларусь, много известных компаний типа Тинькоф, Русал, ЛСР, Окей, Камаз, Роснано и др. и  заканчивая уже вообще неизвестными компаниями), у каждой позиции облигаций указана лишь ее номинальная стоимость и количество.  При этом общая стоимость всех  активов на самом счете не указывается. Т.е. понять какова текущая сумма счета ДУ не получается. Нотариус встал в ступор, что с этим делать и как на этот счет ДУ оформить наследство. 
1. Текущая сумма счета не понятна. Можно лишь попробовать перемножить указанное количество облигаций на их номинальную стоимость, чтобы только примерно оценить. Можно заморочиться побольше и проверить рыночную стоимость всех этих облигаций (вопрос — где лучше это посмотреть? никогда не торговал облигациями..) и вывести стоимость портфеля на определенную дату.
2. Но состав портфеля ДУ ведь плавающий, брокерская компания может уже завтра что-то продать в нем, а что-то прикупить. 
3. Нотариус не знает как оформить свидетельство о наследстве и говорит, что по опыту с ценными бумагами нужно заказывать их независимую оценку стоимости. Но тут опять возникает вопрос (см. предыдущий пункт), что портфель является «плавающим» по составу.
4. Можно попробовать оформить наследство на права и обязанности по договору ДУ, но пять же все упирается в то, что нотариусу нужна официально независимо подтвержденная стоимость этого актива.
Вообщем такая мутная ситуация… Если кто-то сможет что-то подсказать, как лучше с этим разобраться — буду премного благодарен!!!


 
 

 
12 комментариев
Простите, не имею юридического образования. Но как мне кажется, вам проще всего уточнить этот вопрос имено в БКС. Причем, не в брокерской компании, а в УК БКС.

avatar
КРЫС, Спасибо, буду пробовать. Только, как оказалось, сама УК БКС сидит в Новосибирске… А в Московском офисе БКС подробной информацией не владеют и только через запрос в Новосибирск все делают....
 
avatar
Налоговый кодекс посмотрите — глава гос пошлина, там всё понятно. Стоимость — по номиналу (надо уточнить — там расписано для ценных бумаг....), на дату смерти. Те фиксируется момент — и стоимость на тот момент... 
avatar
 Коллеги, еще не пинайте за вопрос (просто совсем не сталкивался ранее с облигациями)… а как их текущая рыночная стоимость отличается от номинальной? Например, в списке почти все облигации имеют номинальную стоимость в 1тыс. руб. А в реальности она какая?
Вот сейчас, заморочился и посчитал по номинальной стоимости все облигации на счете ДУ — получилось 936тыс. руб. И еще денежные средства на счете 56т.р. Итого = 992т.р. 
Год назад на счет было внесено 1Млн руб. Если считать по номиналу, то счет в небольшом минусе получается за год работы? не говоря уже о прибыли… :)
avatar
Alex Bomber, облигация состоит из тела (то что вы называете номиналом) и накопленного купонного дохода. НКД капает на облигацию ежедневно в виде процента. И выплачивается обладателю облигации в определенные даты с определенной периодичностью. Сама облигация стоит определенную цену, выраженную в процентах от номинальной стоимсоти. Посмотрите — сколько стоит тело облигации на бирже и добавьте туда НКД
avatar
Alex Bomber, судя по названию «купонный доход» все купоны, видимо, перечислялись на банковский счёт. Они и есть прибыль. Ну а отсутствующие деньги могут быть и уплаченной за управление комиссией.
Игорь Шумилов, читайте о чем пишет вопрошающий..)
avatar
Ду — не имущество, а форма управления, значить оцениваем ценные бумаги в составе… если облигации торгуются на организованном рынке — есть котировки в общем доступе, если нет — по номиналу. Если прибыль -то считаем деньгами… и опять же по бумагам или котировка или номинал 
avatar
Попробуйте запросить в БКС отчет доверительного управляющего за период, там все суммы должны быть указаны

Добрый день. 

Отправьте нам на ifs@bcs.ru ссылку на Ваш пост, а также ФИО и номер счета. Постараемся помочь. 

С уважением, 
БКС Мир инвестиций

БКС Мир инвестиций, Большое спасибо за отклик! Отправил Вам письмо с информацией.
avatar
Здравствуйте!

С Вами связался сотрудник БКС и подробно пояснил план дальнейших действий.

С уважением, 
БКС Мир инвестиций

теги блога Alex Bomber

....все тэги



UPDONW