Блог им. LongEnough

Выкуп облигаций по схеме "Купоны каждый месяц"

Решил, что основную сумму распределять на долгосрок буду после того, как появятся свои годные идеи и критерии, а также будет в законченном виде сформулирован «мани менеджмент») А пока, чтобы кеш не разогревал ляшку слишком сильно, решил взять облигации. Их хренова туча разных, в качестве опорной идеи взял коллекцию "Купоны каждый месяц" от Тинькова.
Там значатся следующие штуки:
  • МТС выпуск 10 34.2%
  • Московская область выпуск 12 32.9%
  • Краснодарский край выпуск 3 32.9%
Прогнозная купонная доходность 7.34% в год — совсем не дурно, если разобраться. Но подозреваю, что дьявол кроется в деталях: в разнице покупной цены и номинала, а также в налогообложении. Тем интереснее будет попробовать. 

Пока выкупил вот так
Облигация МТС выпуск 10 Покупка 1035 1079,9 1117696,5
Облигация «Моск. обл. вып. 12» Покупка 49 1030,1 50474,9
Облигация «Краснод край вып 3» Покупка 1021 1041 1062861

По московской области ещё не добрал, сижу в стакане уже третий день 
Выкуп облигаций по схеме "Купоны каждый месяц"
Рассчитываю на тех, кто будет продавать «по рынку». Думаю, не фигнёй ли я занимаюсь? Может взять по 1034 и не мучиться? с другой стороны, с МТС и Краснодарским краем же так получилось.

По облигациям у меня остаётся ряд вопросов. Так ли надёжны субфедеральные, как федеральные? Так ли надёжны корпоративные, как субфедеральные? ну, в глобальном смысле. И отдельные вопросы и опасения вызывают облигации Открытия, но про них отдельно напишу.

P.S. Ну и в догонку: так ли хороша идея выбирать облиги по коллекции Тинькова? может я такой не один, и из-за этого цена на эти облиги немного выше, чем на точно такие же, с такими же сроками выплат, но не попавшие в коллекцию Тинькова? надо будет проверить при случае.



★1
15 комментариев
Краснодарский край рано взяли. Там через пару дней купон. Получите прибавку НКД копеек 40 и заплатите 225 копеек налог.
Силуан Сахипзадов, во-о-о-от, я так и думал что есть какие-то нюансы по налогообложению) То есть получается, что с той НКД, которую я выплатил продавцу, он не платит налоги, а я за него заплачу?

avatar
Пётр, да налог за всех заплатит последний держатель)
Силуан Сахипзадов, не обманывайте
avatar
Пётр, с вас возьмут за весь купон. Потом брокер сальдирует эту сумму и вернет по факту продажи бумаги или в конце года
avatar
КРЫС, можно по подробней, 1 купил 2 продал, 2 получит нкд, 1 получит купон, 1 заплатит со всего купона налог, брокер со 2 удержит  налога в конце года с суммы нкд?  как там всё это происходит? 
avatar
Igr, купон за весь срок удержат с физика покупателя, который получит этот купон. Физики, которые продали бумагу до погашения купона, заплатят налог за свою часть купона в конце этого года. Физику, с которого удержали налог при выплате купона брокер сальдирует переплаченный ндфл при продаже этой бумаги или опять же в конце года.
avatar

КРЫС, понятно, получается разница только в сроке когда налог возьмут 

а на котировках как то отражается выплата купона? 

avatar

Силуан Сахипзадов, такая ситуация всегда была или это что то новое? 

как цена на облигации себя ведёт при приближении выплат купона, есть какие то особенности? 

avatar
Igr, раньше на ОФЗ и федеральные налога не было. Такая ситуация была только на корпоратах. Сейчас всем надо учитывать.
Короч, мнения разделились! ) Может у брокера спросить? Эта позиция у Тинькова открыта, так-то они там не блещут интеллектом.
Пример диалога:
Вопрос: а есть разница, как её (коллекцию облигов*) покупать: именно в виде коллекции, или вручную поштучно те же облигации в тех же процентах?

Ответ: Как считаете нужным. Не могу советовать вам.
avatar
Ответ от Тинькова:

НКД учитывается в общем финансовом результате при реализации или погашении облигации. По итогу года сложим финансовый результат и купоны по уже погашенным или проданным облигациям. При продаже бумаги в следующем периоде налог с купона не будет учитываться в общем результате.

То есть фактически в итоге я заплачу налог только с того купона, который «прирос» у меня, правильно? Просто перерасчитается это все по факту продажи

Да.
avatar
Пётр, только вчера вывесил некоторый ликбез.
Потратьте свое время.
smart-lab.ru/blog/675471.php
avatar
КРЫС, Шикарно, посмотрю, благодарю 
avatar

теги блога Пётр

....все тэги



UPDONW