Блог им. KoDe

Как я лажанулся с выбором времени и что из этого вышло

    • 05 августа 2020, 12:55
    • |
    • KoDe
  • Еще
Представьте конец 2019, рынки зеленеют, S&P по итогам года вырос 28,8%. Если не все, то очень многие ждут кризиса, а я устал сидеть в защитных активах + сильно поменялась ситуация в жизни и решил во что бы то ни стало сформировать инвестиционный портфель в начале 2020 года.

Сказано — сделано.

Выделяю под это дело 70% от всех активов и формирую 3 инвестиционных портфеля:
  1. 60% — полностью пассивный — покупаю ETF широкого рынка VOO + кеш на случай кризиса;
  2. 20% — инвестиционный с активным управлением из акций технологического сектора с минимальной диверсификацией;
  3. 20% — инвестиционный с активным управлением из акций S&P с приемлемой диверсификацией (10-20 акций).
Благо дела IB к тому времени разрешил торговлю дробными лотами, добавив тем самым гибкости в формировании портфелей.

Ну и понеслось. За бенчмарк беру во всех случаях S&P, но поглядываю на насдак. Первые два месяца все круто. А дальше весело. Рынки складываются, сиплый на -30%. Все кто ждал кризиса — дождались, а я уже в активах :) Тяжело конечно было смотреть на -17% по счету, но я тертый калач.

В кризис 2008 я «благополучно» все распродал на лоях рынка, зафиксировав убыток что-то около 86% от счета. С тех пор много воды утекло и жазнь меня многому научила. В этот раз у меня был план и кеш, который я разделил на 5 равных частей и покупал VOO каждые -10% по индексу. По итогу дали 3 раза купить, а ниже рынок не пошел.

Прошло пол года, что имеем по итогу.

1. Полностью пассивный портфель:
Как я лажанулся с выбором времени и что из этого вышло
Синяя линяя — это бенчмарк S&P.

2 и 3. Инвестиционный с активным управлением (разделить к сожалению не могу, так как они на одном субсчете):
Как я лажанулся с выбором времени и что из этого вышло
И итого по счету:
Как я лажанулся с выбором времени и что из этого вышло
На графике не видно, но это +14% с начала года (индекс S&P +6,8%).

Ну и вместо выводов.

Инвестиции не всегда плохо, а тайминг не всегда хорошо.
Если будет крах доллара, мировой экономики, 3я мировая или смерть человечества от пандемии, то сомневаюсь, что какой-то актив выступит защитным и что-то из старого мира вам потребуется в новом. Поэтому оставив алярмистские настроения за рамками рассмотрения единственный прогноз который можно сделать, что человечество продолжит развиваться, а экономика расти на долгосрочном горизонте.

Да и повторюсь. Инвестиции — это не про разбогатеть, в них нужно приходить уже с капиталом и опытом, но чем раньше, тем лучше. Инвестиции — это про сохранить и заработать. Так что набирайтесь опыта, зарабатывайте первичный капитал и милости просим :)

13 комментариев


avatar
Astrolog, лучшее время для инвестиций — это время когда у вас есть деньги :) Это не я придумал ))
avatar

KoDe,
 

ВРЕМЯ — ЕСТЬ, а денег нет.
ДЕНЬГИ ЕСТЬ — времени нет.
 

Это Цой придумал… жисть подсказала

 

avatar
Зачет!
По стате lump sum выи
avatar
Благо дела IB к тому времени разрешил торговлю дробными лотами, добавив тем самым гибкости в формировании портфелей.
а не вкурсе по дробным комис выше у них или как?
TutProstoAdres, такие же, там расчет идет в привязке к количеству акций в заявке. Просто раньше можно было только лотами по 100 шт. торговать, а сейчас ограничений нет.
avatar
TutProstoAdres, посмотрел на сайте. Есть минимальная комиссия на заявку. Так что в натуральном выражении при небольшом количестве акций комиссия получается больше, но общие условия не меняются.
avatar
KoDe, угу понял, спасибо. 
KoDe, а не подскажете хотя бы примерно -когда в IB разрешили торговлю неполными лотами?
avatar
old schooler, вроде в декабре 2019

UPD: да, в декабре: www.interactivebrokers.com/en/general/communiques/2019/2019-Q4-vol9.html#section-feature-drop
avatar
KoDe, спасибо, думаю это существенно подтолкнуло покупательскую активность на «ценовых монстрах» типа AMZN 
avatar
Зачет!
По стате lump sum выигрывает у drip feed.
Ценой становиться стресс пересидивания.
Вы молодец!
Готовы к следующему падению?
Каков план?
avatar
Intrinsic value, думаю под выборы или по результатам будет волатильность на рынках и может быть дадут догрузить остаток кеша + хочу переложиться из VOO в VGT. По итогам года буду пересматривать доли активного и пассивного портфелей. В случае существенной коррекции закладываю сценарий -50 по рынку. Морально готов к -80%.
avatar

теги блога KoDe

....все тэги



UPDONW