Блог им. a1pha

📊 Анонс бесплатной системы для учёта инвестиций

    • 03 августа 2020, 07:48
    • |
    • a1pha
  • Еще
📊 Анонс бесплатной системы для учёта инвестиций

Хотелось бы узнать, есть ли интерес у инвесторов к данному проекту и нужно ли оно кому-то вообще...

… итак.

 Более полугода назад, перед покупкой самой первой ценной бумаги в свой портфель я задался вопросом: а как вести учёт моих инвестиций. Большого выбора сервисов на российском рынке нет, из бесплатных сервисов — крайне скудный функционал, из платных — интелинвест. Думал использовать его, но, почитав отзывы про встречающиеся баги, решил, что с багами я и сам могу что-нибудь смастерить :)))

А если серьезно, то мне была нужна система, цифрам в которой я смогу доверять, а не сомневаться — достоверные ли они. Поэтому интелинвест я тоже отсёк. Находил еще какие-то авторские шаблоны на базе электронных таблиц, но все они были очень уж горемычные. Второе требование, которое я предъявлял к системе — функционал: чтобы не было такого, что вот «это» мы можем посчитать, а вот «то» не знаем как.

В итоге мною был выбран шаблон Вячеслава, который я нашел на сайте «Вокруг да около», в качестве заготовки для создания полноценной системы учёта инвестиций и я постепенно начал работу над его совершенствованием.

 

В результате появился «Инвест_учет» (скриншоты можно посмотреть тут), который умеет:

  • Вести учёт по российским и иностранным акциям; российским облигациям, еврооблигациям и фондам; любому кастомному активу
  • Отображать результат инвестирования (итоговый, среднегодовой, реальный) в долларах и рублях
  • Отображать чистую доходность (итоговую, среднегодовую, реальную) в долларах и рублях с разными точками отсчёта
  • Вести учёт сделок по методу FIFO, отображать открытые (только лонг) позиции с делках и текущую доходность по каждой открытой позиции (только лонг)
  • Сводить сделки воедино от разных брокеров, при этом отображая позиции и считая комиссии по каждому брокеру отдельно
  • Делать ребалансировку и докупку бумаг в портфеле
  • Показывать состав портфеля в разрезе по ценным бумагам (в разных валютах) и денежных средств (в разных валютах)
  • Отображать доходность по секторам и отраслям портфеля
  • Показывать остаток денежных средств и их долю в портфеле
  • Показывать прибыль и доходность: курсовую, дивидендную, по совершенным сделкам (по портфелю в целом и по каждому активу отдельно)
  • Рассчитывать сумму доплаты 3% НДФЛ по иностранным акциям
  • Измерять примерный размер потенциального НДФЛ по всем текущим позициям
  • Прогнозировать дивидендный и купонный доход
  • Сравнивать доходность с бенчмарком
  • Показывать самые прибыльные бумаги в портфеле
  • Вести учёт поступлений и выводов денежных средств со счёта, обмен валюты
  • После некоторой настройки — загружать отчет брокера (для ВТБ уже всё настроено)
  • Конструировать портфель: покажет сколько лотов и на какую сумму купить исходя из заданных (или автоматически рассчитанных) весов и выделенной для инвестиций суммы + покажет диаграммы по составу: сектора, рынки, стратегии, типы ценных бумаг
  • Не использует скрипты, а построен на формулах, что не замедляет его работу

В данный момент проект находится практически в готовом виде, осталось закончить несколько доработок.

 

Есть две вещи, которые я пока не знаю как реализовать:

  1. Рисовать график исторической доходности портфеля (вот тут без скрипта видимо никак, нужно копировать данные в отдельную БД каждый N-ый интервал и оттуда рисовать график; но я в скриптах — ноль, может, со временем разберусь и допилю, но точно не в ближайшее время)
  2. На листе сделок выводить доходность по каждой закрытой сделке

 

Выложить Инвест_учет в открытый доступ планирую в течение месяца, перед этим опубликовав еще один небольшой проект. Как написал в начале, буду рад любой обратной связи, советам, мыслям.

P.S. если проект вас заинтересовал и вы не хотите пропустить его публикацию, подписывайтесь на профиль здесь или на YouTube

  
★18
16 комментариев
очень интересно… а можно не пропустить, не подписываясь на канал?
avatar
av3, спасибо за обратную связь. По вопросу: не знаю, тут как повезёт, заметите / не заметите публикацию
avatar
Позже тоже станет платным?
avatar
kakdela?, в гугл таблицах сложно реализовать платный доступ :)))

На самом деле, я планирую сделать две видеонструкции к Инвест_Учёту: одную простую и одну подробную, доступную через небольшой разовый донат.
Подробная инструкция в первую очередь будет являться выражением благодарности за вашу благодарность, во вторых, поможет разобраться прям совсем новичкам и тем, у кого сложности с электронными таблицами

Сам Инвест_Учёт (и все его обновления), безусловно, будут бесплатными всегда
avatar
a1pha, можете раскрыть некоторые технические детали: откуда система забирает данные по портфелям (остатки, сделки и др)?
Данные по бумагам обновляются из открытых источников, или вы собираете их в единую базу, к которой обращается система?
avatar
Apxu-Devil, сделки переносятся в таблицу, оттуда всё расчитывается по формулам
Данные по бумагам через GOOGLEFINANCE и IMPORTHTML/XML
avatar
a1pha, у меня googlefinance выдает часто ошибку по российским бумагам.(даже цену Магнита не выводит)
avatar
googlioner, так и есть, гуглфинанс плохо работает с росакциями
avatar
С развитием станет платным как и все 
avatar
Budgak, если вы настолько умный, что способны читать чужие мысли, может заодно поделитесь секретом — каким образом возможно реализовать платный доступ к гугл таблице?
avatar
когда ждать таблицу
avatar

Андрей Ефимов, 

Выложить Инвест_учет в открытый доступ планирую в течение месяца, перед этим опубликовав еще один небольшой проект.

avatar
Тоже пользуюсь такой таблицей Вячеслава, график доходности реализовал через через сравнение бенчмарка индекса полной доходности (брутто) и доходности портфеля, правда приходиться вручную заносить значение индекса и доходности портфеля в таблицу
и график рисуется сам.
Доходность по закрытым сделкам, думаю можно реализовать через вкладку «портфель».

Александр Матроскин, доходность по закрытым сделкам я вынес в отдельный лист.

Чтобы вручную не заносить доходность по портфелю, я и планирую со временем написать скрипты, но для этого надо разобраться как они пишутся для начала))) а график прикрутить это уже не проблема

avatar
Добрый ден. Очень интересная тема! Сам никак не могу сообразить как оформить таблицу что бы была возможность видеть помесячную доходность портфеля если за месяц проходят спекулятивные сделки и позиции частично переносятся на следующий месяц или через месяц. И вторая проблема это учёт стратегии в общем портфеле. Т.е. из 25 акций портфеля постоянные 5-8 с которыми провожу манипуляции (продажа покупка) остальные меняются. Как в отдельной таблице с постоянными акциями увидеть нарастающий или не очень итог?

avatar
SuV, У вас весьма специфичные задачи.
Чтобы видеть помесячную доходность, надо каждый месяц эту доходность фиксировать (записывать), хоть в экселе, хоть в тетрадке.
Учет сделок есть в Инвест Учете. Если вам надо не смешивать эту доходность с общей доходностью консервативного портфеля, то для этого просто создадите отдельную копию файла для спекулятивного портфеля
avatar

теги блога a1pha

....все тэги



UPDONW