Блог им. Culibin

Привет от ЦБ. Все что не делается, то к лучшему.Ни чего личного,все как говорится во благо , для гаряче любимого народа-в первую очередь. Внесены поправки , получите распешитесь

    • 17 февраля 2020, 12:13
    • |
    • Boris
  • Еще
ЦБ изменит критерии подозрительных операций для блокировки счетов в банках


Банк России опубликовал поправки к положению 375-П, которым определяются признаки подозрительных транзакций. По этим критериям банки могут блокировать банковские счета клиентов. Их список не менялся с 2012 г. и содержит сейчас более 100 позиций, пишет РБК со ссылкой на представителя Центробанка (ЦБ) и опубликованный документ.


Поправки, разработанные ЦБ совместно с Росфинмониторингом, должны, по словам собеседника издания, «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг». Документ сейчас проходит оценку регулирующего воздействия.

Согласно поправкам, ЦБ выводит из перечня подозрительных транзакций операции с высокими комиссиями (тарифами) и различные виды сложных расчетов по нестандартным схемам.

Если клиент откажется от разовой операции или будет настаивать на закрытии счета и снятии денег после вопросов со стороны банка, это также будет считаться признаком сомнительности, указывается в документе.

ЦБ внес в список случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу.

У банков появится право отказа в таких требований при подозрении, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

В перечень подозрительных предлагается добавить регулярные операции по снятию наличных физическими лицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Такими же считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т. п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний и физлиц.

В предлагаемые поправки включены пункты о компаниях, которые занимаются приобретением или продажей виртуальных активов; покупкой металлолома; совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги; снимают наличныe с корпоративных карт; проводят сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС и другие.




теги блога Boris

....все тэги



UPDONW