Блог им. Sedok

Прелестный закон ФЗ-115

    • 07 августа 2019, 11:42
    • |
    • Sedok
  • Еще
«Вы его зря прелестным ругаете, он интересы защищает» ©

Вчера подал заявку на перевод средств с юрлица на физлицо, Объём примерно в 4 раза ниже пороговой суммы по ФЗ-115. Юрлицо с физлицом в одном и том же банке. Банк не называю, мне ещё с ним работать и работать. Заявка тотчас встала на проверку банком, и уже 27 часов она проверяется. 27 часов, Карл!

Причина проста. ФЗ-115 — это такая синекура для отставных чекистов, которые при любом удобном случае начинают надувать щёки и разглагольствовать о национальной безопасности. Когда же проверяющий мухомор отправляется в отпуск, вся работа встаёт.

Всегда знал, что банки — это концлагеря для денег. Но здесь ещё удивляться и удивляться. Прослушайте же, товарищи, в рабочий полдень песню Яака Йолы про удивление чудесам, которые каждый раз всё чудливее и странноватее: https://www.youtube.com/watch?v=heGrFWVSWn0.

ПС1. Оказывается, когда документ попадает на банковскую проверку, необходимо сразу звонить по телефону поддержки и проводить устное уточнение реквизитов платежа. Видимо, я мог так до ишачьей пасхи дожидаться перечисления. Позвонил, уточнил (17:30). Посмотрим, сколько времени пройдёт после этого мероприятия, отпишусь.

ПС2. Перевод прошёл. Уфф. Что ж, 48 часов — это не срок. Как говаривал Савва Игнатьевич, на фронте и не такое терпели.
    ★13
    29 комментариев
    А какая сейчас пороговая сумма по 115? Она менялась от 600?
    avatar
    SergP, вроде, не менялась, но надо проверять
    avatar
    А сколько там пороговая сумма? 
    avatar
    Geist, 600 тыр. Дальше робот включает фильтры на подозрительность сделки
    avatar
    Sedok, т.е. они ~150к 27 часов проверяют? Да уж, жесткая хрень.

    А могу я спросить, какое основание для перевода указано?
    avatar
    Geist, займ, ст. 809 ГК РФ
    avatar
    Sedok, отлично проходит выдача в подотчет
    потом можно вернуть деньги (по сути тот же займ)
    или собрать закрывающие документы
    avatar
    Pringles, директор подставляется в этом случае, если подотчётник не оформлен как сотрудник в организации, со всеми вытекающими отсюда
    avatar
    Sedok, надо снять на директора и отдать фл.
    avatar
    Sedok, понятно. Я нерезидент в России, про закон слышал только от знакомых (жаловались), а сам пока не сталкивался, хотя в последние пару лет гонял в Россию и обратно приличные суммы. Но это всегда были переводы физик-физик и рез-нерез. Основание «займ» тоже использовал.
    avatar
    Sedok, с этого надо было начинать. 

    avatar
    Sedok, сейчас уже такого вроде нет, шерстят все, ты проверь на всякий случай коммиссии банка на перевод от юрика к физику, там может до 10% от суммы доходить, так что проведут, а рад не будешь.
    avatar
    dim800, нет, банк предупредил об объёме комиссии по переводу, здесь всё корректно
    avatar
    Надо было писать зарплата. Банки это любят, а налоговой пофиг.
    avatar
    consar, палево при первой же банковской или налоговой проверке. Штраф и доначисления
    avatar
    Sedok, наша главбух так делает, правда редко. Говорит в других фирмах, которые ведет, постоянно так делают, уже лет 15. Никто не проверяет.
    avatar
    consar, сейчас идёт резкое ужесточение контроля, с применением автоматизированных средств сверки расчетов. Поэтому лучше вести себя аккуратнее. Обжегшись на молоке, дуют на воду
    avatar
    не проще себе на карту было вывести и уже со своей карты гнать че то физику
    avatar
    Дмитрий, если бы я был ИП или единственный учредитель, то это было бы норм. Но не в этом случае
    avatar
    Sedok, Тогда нужно регистрировать ИП для таких случаев. У него есть удобные преимущества
    avatar
    Larissa, да, вот мы в этом направлении как раз и движемся с моим контрагентом )))
    avatar
    Почта банк? 
    avatar
    Мурен(а), не скажу )))
    avatar
    dekab1, перелогинься ))))))
    avatar
    Два транша менее 100 т.р. — не попадаешь на проверки при переводе физику
    avatar
    Виталий Х, пардон, а откуда взялось пороговое значение в 100 тыр. при переводе физика-физику? Не подскажите положения нормативных актов на этот счет?
    avatar
    3way_banana_split, Нормативных актов нет, чисто из практики на банки из первой 30.
    avatar
    Виталий Х, хм… интересно, спасибо. А это комплаенс как-то «флажки» выбрасывает? Ну, допустим, средняя з-п 100тыр, а все что выше — флажок?
    avatar
    Зарплаты не касается, касается именно переводов третьим лицам. Оплата по карте тоже не подпадает.
    avatar

    теги блога Sedok

    ....все тэги



    UPDONW