Блог им. IzoldaUma

Просто кто не знал про пластик

Несколько раз чиновники переносили дату вступления новых правил по «антиотмывочному» закону, но больше переносить некуда: с 15 июня расширяется перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а сама сдача отчётности банками становится автоматической: сообщить о контролируемых операциях они должны оперативно и без исключений.

 

 

В частности, теперь банки обязаны сообщать сведения не только о сумме подозрительной операции и номере карты, но ещё и сведения о держателе карты. Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками. А так как большинство работающих банкоматов в России не умеют считывать сведения о держателе иностранной карты, то большая вероятность того, что банки просто запретят приём любых иностранных карт. Нет операции — нет проблемы, нет штрафа от Центробанка.

 

 

Теперь на сообщение о сделке с недвижимым имуществом у банка есть три рабочих дня. Причём информация о такой сделке автоматически будет поступать не только в финразведку и Центробанк, но и в налоговую службу. И тогда уже налоговики имеют все основания потребовать документы по сделке, например, в случае, если вы последние годы официально нигде не работаете. А если документы не будут представлены — то получить выписку из госреестра и дополнительно начислить налоги продавцу (если квартира продана ранее чем через 5 лет от даты приобретения или продана ниже кадастровой стоимости), а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации.

 

 

О любых ваших сделках теперь обязаны сообщать в компетентные органы нотариусы и риелторы. И ответственность тут ещё строже, чем у банка: не сообщил — автоматический отзыв лицензии.

 

 

Словом, оснований заблокировать ваш счёт у банка становится всё больше и больше. И это на фоне вербальных заверений чиновников о планах смягчить закон и оградить законопослушных граждан и фирмы от произвола банков. Только в 2017 году были заблокированы как подозрительные 700 тысяч счетов. Однако законы всё строже, и шансов остаться с куском пластика вместо карты всё больше и больше.

    ★3
    27 комментариев
    А если я не снимаю нал по иностранной карте, а просто оплачиваю ей покупки в магазине? Что, тоже запретят? Что тогда приезжие буржуи тут будут делать без ихних карт? 
    avatar

    Lexuz77, оплачивать услуги и товары — это сколько угодно.

    Идея в том, чтобы у людей налички на руках не было ни в каком виде.

    avatar
    ch5oh, сори, а как на трассе у бабульки купить ведро картошки? Ну или грибочки ягоды…
    avatar
    Kushimaru, хм… топливом?
    avatar
    Kushimaru, криптой
    avatar
    Kushimaru, ну как, как. Что за вопрос: бабушка открывает ИП, покупает он-лайн кассу, покупает эквайринг, в качестве места реализации Товара, прописывает в чеке название, сторону, и конкретный километр трассы, Вы при попкупке картой сообщаете ИНН, и он тоже печатает в он-лайн чеке. — Ну вот и всё..! Ну почти, там остается мелочь, это он-лайн маркировка каждой картошины и отправка сведений об упаковке, кол-ве картошин — и их вывод из системы слежения в ЦРПТ (Честный знак). Уф… Ну пока я закончил. В общем, изи. Всё изи. Бузинес зацветет пышным цветом!
    avatar
    Kushimaru, Ну нишушасебе у вас покупка картошечки. Вы её у бабушек камазами тарите? Или по мелочам не размениваетесь и сразу белаз подгоняете?
    Kushimaru, если не натурой расплачиваться, то у «бабушки» должна быть онлайн-касса. Иначе она — преступник (экономический). Де юро.
    avatar
    Kushimaru, Натурой рассчитаться!
    :-) :-) :-) :-) 
    Kushimaru, Ради бабульки на трассе остановить борьбу с отмыванием нелегальных доходов и обналом?
    Заплатите бабульке переводом на телефон.
    Бабульке?
    У той, которая на трассе, будет айфон последней модели, в отличии от вас.
    avatar
    «а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации»-какой феерический бред!
    avatar
    valera969, уже было такое .
    пимерно в 99 году при покупке недвижимости стоимостью… не помню точно вроде 600 000 руб. запомнилось — спор был при покупке котеджа.
    продавцу надо было чтобы было больше 600 — он легализует свои деньги.
    покупателю — меньше — он официально нищеброд.
    я знал обоих
    Дмитрий, Ради жуликов ( официальных нищебродов) ослабить борьбу с преступлениями в финансовой сфере?
    Зачем?
    avatar
    sergik99, вот я официально нищеброд. нас таких в россии — миллионы.
    нам работодатель платит официально минимальную зарплату и государство не желает видеть этого мошенничества в финансовой сфере.

    я уже говорил что доводилось работать в конторах где :
    1 человек за 2 месяца провёл ремонт подвала, превратив эту помойку в магазин площадью 500 метров. ( человеко-часы сами посчитайте — 3 месяца, 12-15 человек без выходных)
    фирма по газомонтажу занималась газификацией мелких заводов, а в штате — 1 сварщик и 1 слесарь ( по факту — 3 сварщика, 10-12 слесарей)
    магазин, точнее 3 магазина и склад. где 30 из 35 сотрудников работали на полставки за минималку, точнее полминималки.
    таких личных примеров у меня ещё много.

    и НИГДЕ мытари не видели никакого обмана. нет обмана. не обманывают ни государство ни людей эти предприниматели. 
    У риэлторов нет лицензирования. А в остальном — печально.
    Какая лицензия у риэлтора? Ее нету. К тому же там штраф от предупреждения до 5000 руб вроде. Так что риэлтор может забить на этот закон.

    avatar
    приблизительно так поступили индусы 5-6 лет назад
    высушили экономику от нала
    потом 2 года были проблемы у населения
    avatar
    Чет мне кажется чушь какая то. Как иностранцы наличку снимать будут Если она им понадобилась?
    avatar
    Откуда вообще такая инфа ? 
    avatar
     припродаже любой недвижимости вы уже давно (минимум с 17 года) сдаёте налогоую декларацию.
    по любому сдаёте.
    если долгое владение, если цена небольшая — там будут нули.
    не сдадите — будут не нули, а проблемы.
    Дмитрий, повезло тем кто брал в ипотеку)))
    avatar
    Хозяева денег наводят порядок, чтобы за пользование таким удобным инструментом, как деньги получать проценты.
    Что мешает, как в каменном веке вести натуральный обмен без использования денег?
    Бабушке на трассе за грибы дать 15 кг. сахара или мешок муки, а квартиру обменять на 10 вагонов сахара.
    Ну а за проезд в такси дать водителю пузырь водки.
    Всё новое-это хорошо забытое старое, вот если бы для удобства начали ходить не денежные суррогаты (запрещено), а: талончики на получение мешка сахара, ящика водки, килограмма золота, 1 кв. м. жилья и т.д.
    Диванный аналитик-практик, предлагаю платить Тимофейчиками!
    avatar
    Диванный аналитик-практик, Нал это зло. Только безналичные расчеты.
    Я уже давно оплачивая разную мелочеку переводом с помощью телефона.
    Туда же и чаевые.

    Отказ от нала это на мы придумали. В самой демократической стране мира есть проблемы с оплатой налом.
    В Дании уже практически невозможно. Дания на первом месте в отказе от нала. И не тоталитарная страна. Хоть и королевство.
    avatar
    если официального дохода нет — её не дают. большого и постоянного. как у меня знакомый месяц назад умудрился купить жильё — я вообще не пойму.
    шансов что ему одобрят ипотеку сильно стремился к нулю. но дали…
    Дмитрий, Тут рискует банк, типа коммерческая структура.
    А вот такого нищеброда не пустят за границу.
    Заграница не пустит. Зачем ей нищеброд, ей нужны покупатели.
    avatar
    sergik99, и чем банк рискует ?
    первый взнос оплачен. квартира-новостройка, полностью в залоге.
    платёж ануитетный, то есть ближайшие годы он выплачивает не долг, а проценты.
    ГДЕ риски?

    теги блога Сергей кулаков

    ....все тэги



    UPDONW