Блог им. JohnHard

Инвест идея.

Инвест идея.

Инвест идея.

Сбербанк это крупнейший банк в России, один из ведущих международных финансовых институтов. Это самый дорогой российский бренд, входящий в топ-25 брендов мира.

В составе Сбербанка 12 территориальных банков, отвечающих за функционирование более 14 тысяч подразделений в 83 субъектах Российской Федерации. Зарубежная сеть банка состоит из дочерних организаций, филиалов и представительств в 22 странах мира, включая РФ, Турцию, Великобританию, США, а также регионы СНГ, Центральной и Восточной Европы.

Сбербанк входит в топ-5 крупнейших работодателей России, он является источником дохода для каждой 150-й российской семьи.

Инвест идея.

Свыше 150 млн клиентов пользуются услугами Сбербанка во всем мире. При этом число активных розничных клиентов в России составляет около 92 млн человек, а корпоративных — свыше 2,4 млн.

География Группы охватывает 22 страны, включая Российскую Федерацию. Помимо стран СНГ, Сбербанк представлен в Центральной и Восточной Европе (Sberbank Europe AG, бывший Volksbank International) и в Турции (DenizBank).

Сбербанк также имеет представительства в Германии и Китае, филиал — в Индии. В 2013 году состоялся официальный запуск бренда Сбербанка в Европе.

 

 

Инвест идея.

Годовой отчет за 2018г.

Инвест идея.Инвест идея.Инвест идея.Инвест идея.Инвест идея.Инвест идея.Инвест идея.Инвест идея.Инвест идея.Инвест идея.

Ключевые факты 2018 года:

  • За 2018 год банк заработал 811 млрд руб. чистой прибыли без учета событий после отчетной даты.
  • Совокупный объем выданных за год кредитов клиентам составил 16,0 трлн руб.
  • Портфель кредитов физическим лицам вырос за год на 25,3%, юридическим — на 13,2%.
  • Рост средств физических лиц за год составил 7,5%, юридических лиц 23,7%.

За март 2019

  • Банк заработал чистую прибыль в размере 74,4 млрд руб. за последний месяц квартала и 218,2 млрд руб. за первый квартал, обеспечив рост 11,4%.
  • Банк выдал частным клиентам более 260 млрд руб., розничный кредитный портфель вырос на 1,4%.
  • Просроченная задолженность сократилась на 22,9 млрд руб. за счет корпоративных клиентов.

Мультипликаторы. 

Инвест идея.Инвест идея.

Дивиденды.

Инвест идея.Инвест идея.

Средний срок закрытия дивидендного гэпа.

Инвест идея.

 

Сбербанк рекомендовал дивиденды 16 руб. на акцию за 2018 и выплатить 361 млрд руб. Общая сумма выплат составила 43.45% от чистой прибыли по МСФО, что соответствует дивидендной доходности 6.8% по обыкновенным акциям. Дата закрытия реестра — 13 июня. 

Глава банка Герман Греф заявил, что банк продолжит увеличивать коэффициент выплат до 50% в следующем году, если целевой коэффициент достаточности базового капитала 1-го уровня достигнет 12.5%.

Новости.

Банк торгуется 1.2х капитала и 5,8 P/E.

Сбербанк и NBD Bank подписали пересмотренное соглашение по сделке касательно Denizbank. Общее вознаграждение за 99.85% акций Denizbank составит 15.48 млрд турецких лир (TRY). Акционерный капитал Denizbank составляет TRY15.51 млрд. Ожидается, что сделка будет закрыта до конца второго квартала.

Сбербанк может получить часть O’Кей в рамках взыскания задолженности (в августе 2018 года банк выдал ритейлеру кредит 12 млрд руб.). Чистый долг O’Кей по состоянию на 2018 составил 25.7 млрд руб. (чистый долг/ EBITDA 2.97x). Сбербанк прокомментировал, что не планирует покупку О’Кей в своих интересах.

“Полюс” в апреле выплатил Сбербанку $250 млн и таким образом полностью досрочно закрыл кредит, который подлежал погашению в 2023 году. Речь идет о кредитной линии общим объемом $2,5 млрд, которую Сбербанк открыл “Полюсу” в январе 2016 года.

 

Индекс Финансов

Инвест идея.

Индекс ММВБ

Инвест идея.

Акции Сбербанк об.

Инвест идея.

Покупку: 230–235

Цель: 275–285 руб.

Доходность: 15–20%

Срок : 2 — 4 месяца.

 

★1
5 комментариев
и в Турции (DenizBank).


продан уже
avatar
сразу видно — афтор отчет сбера за 4 кв 2018г не читал...
там ясно видно, что в 2018г выручка = 2018г… а рекорд чистой прибыли = бухгалтерские манипуляции... 
avatar
ves2010, а может, автор сам лонг взял по 240-245 в апреле, а теперь хочет выйти?)
Не переживай, автор, до отсечки ещё дадут выйти)
Автандил Чавчавадзе,  автор с декабря сидит в лонгах.
avatar
 да, согласен. Бумагу та берут, значит всё норм. 
avatar

теги блога Юрий Ломов

....все тэги



UPDONW