Блог им. AlexMoscow

Осторожно! Банк Тинькофф...

С полгода назад, решили мы со старым товарищем заняться бизнесом. Выявили относительно пустую нишу, просчитали затраты, потенциальный заработок, вложились, и надеялись честно заработать. Сразу для себя решили, что работаем исключительно «в белую». Придумали бренд, логотип, слетали в Китай, заключили договор с фабрикой, сделали свой дизайн продукции, и запустились.
После регистрации ООО с упрощенной системой налогообложения (6% от товарооборота), встал вопрос, в каком банке регистрируем счет. Выбор пал на «самый современный банк» с особенным отношением к малому бизнесу. Тогда мы еще и не подозревали, насколько оно особенное.
Открыли счет в Тинькофф банке. Все шло своим чередом, мы заплатили с расчетного счета 30% предоплаты китайской фабрике по договору. Они произвели товар, и перед выгрузкой в порт, мы заплатили остаток — 70%. Все шло через «Тинькофф», другого расчетного счета у нас не было. Судно плывет, мы начинаем переговоры с покупателями, все по плану. И тут, от этого волшебного банка, моему партнеру, являющемуся генеральным директором нашей Компании, приходит сообщение:
Осторожно! Банк Тинькофф...
Осторожно! Банк Тинькофф...
Для тех, кто не понял. Нам заморозили счет, мы не можем вообще никак им пользоваться. Банк ссылается на 115-ФЗ и использует «Методические рекомендации ЦБ РФ от 21 июля 2017г №18-МР. Они направлены на выявление подозрительных операций. Более подробно тут: https://vc.ru/finance/44487-blokirovka-tinkoff-bankom-schetov-po-115-fz-sledovanie-bukve-zakona-ili-shantazh-putem-zloupotrebleniya-pravom

Сказать, что мы охренели, это не сказать ничего. У нас судно через 3 дня в порт прибудет, нам платить таможню и НДС, а счет заморожен. Мы тут же связались с банком для разъяснений. Менеджер сухо сказал, мол чуваки, вы можете забрать деньги, написав заявление на закрытие счета, но т.к. вы его сами закрываете, согласно п.5.9, мы удержим 15% от остатка.
Мы говорим: ну ни хера себе, мы то его закрывать не хотим, дайте нам заплатить за таможню и НДС, и идите лесом.
Ответ: нет, счет заморожен на основании подозрительных операций.
Мы: как можно выйти из ситуации?
Банк: ну попробуйте написать подробнейшее разъяснительное письмо, где вы должны указать, чем занимается ваша контора, и подробно описать что это были за платежи, за что, и т.д.
Ок. Мы все подробно описали, все проводки белые, на основании договора, фабрика китайская, деньги были переведены на их расчетный счет согласно договора. Все документы предоставили. В общем, все бело и пушисто.
На ответ, по регламенту банка им требуется 5 рабочих дней. Сегодня пройдет 7 рабочий день. На наши звонки с вопросом, когда проверите и дадите ответ открываете счет или нет, ответ от банка такой: вас таких слишком до хера, ждите, отдел не справляется.
Наш груз в итоге в порту, оплатить не можем, ежедневно капает комиссия. Понимания, что будет со счетом, никакого.
Ну не хочет Тинькофф с нами работать, ну хрен с ним, не будем работать. Считаете нас мошенниками или террористами, ну пожалуйста, считайте себе на здоровье, но деньги то НАШИ отдайте! При чем тут мля 15% удержания от остатка средств? То есть, другими словами, Тинькофф говорит — чуваки, мы вас считаем подозрительными элементами, но деньги вам отдадим только после удержания 15% от остатка. То есть, реальным, нечистым на руку элементам, Тинькофф отдаст бабки, удержав 15%(!). Вот это борьба с мошенниками. Молодцы!
Сейчас у нас на счету, более 500 000 руб (хорошо хоть китайцам успели заплатить). В сухом остатке мы должны оставить банку Тинькофф 85 000 руб. своих кровных. Иначе, счет так и будет заморожен хрен знает сколько времени. Деятельность полностью парализована. Потерю 85 000 руб. пережить конечно можно, но с какого хера, я должен им их подарить? Мы ничего не нарушили, работаем полностью „в белую“, хотим заплатить родному государству таможенные платежи и НДС, а пока не получается. Это сюр какой-то. 
Вот такой вот самый клиентоориентированный банк для малого бизнеса, самый крупный онлайн банк, напичканный всевозможными современными технологиями, с самым лучшим приложением и т.д и т.п.
А вы говорите, коррупция, силовики, невозможно вести бизнес… Какие нах силовики? Тут вон частный банк, который заявляет, что он всегда за клиента, такое вытворяет.
Я далек от мысли, что эта запись хоть как-то повлияет на нашу ситуацию. Скорее хочется предупредить остальных, что такая хрень может коснуться любого. Будьте бдительны.





★22
233 комментария
Необходимо предоставить все сканы документов, копии паспортов учредителей и договора с китайцами. Иначе через час вас забанят а топик удалят. Теперь тут так.
avatar
silentbob, 
Страна непуганных идиотов.
Нести в банк свои деньги, когда у банка нет даже здания.
avatar
Черный Живоглот, а если быиу банка было здание, предложили бы его штурмом брать? ;-)))
Так же будут мариновать, тут дело в адекватности самого банка. Интересно, что Тинькофф ответит, тут вопрос важный
avatar
Cheshire Cat, можно хоть в морду дать

avatar
Черный Живоглот, и получить административку/уголовку? Сейчас физическое наличие офиса ничего не решает к сожалению.
avatar
Черный Живоглот, Кому директору или операционистке?
avatar
Cheshire Cat, а что оможет ответить тинкофф? он как раз известен вот таким вот поведением. в нем такое часто. читайте банки.ру  и не суйтесь в тинкофф и сбер и будет вам счастье
avatar
Petr S, вот и посмотрим как дальше будет развиваться ситуация =)
А альтернативу можете посоветовать? Это первая объективно негативная ситуация. До этого слышал только стоны про высокие ставки (так они заранее известны и у всех высокие) и личную неприязнь к основателю.
avatar
Черный Живоглот, у них есть здание вообще-то 
avatar
Fibo_One_Love, так надо идти туда и разговоры разговаривать
avatar
silentbob, забыли еще копии паспортов китайцев
avatar
silentbob, и пост в топ подняли, чтобы отвести глаза от удаления постов про БКС?
avatar
Сергей, да, и даже денег навалили за пост. 
avatar
мда, жескачик! :-/ автор а на банки.ру вешали такой пост?
avatar
RUSTSK, пока нет
avatar
Алексей, ну и зря…
надо было уже давно там повесить, тут то какой толк для вас?
ну оповестите других, что б были в курсе а как оно вашему делу поможет? — никак… а вот там шанс хоть какой-то был бы!
avatar
RUSTSK, а на банки ру такие не публикуют — пишут что от клиентов с расторгнутыми договорами отзывы не принимаются)))) Я про Альфа банк так же писал. Ситуация один в один была. Наглые продажные сайты… Хорошо что у нас еще остался Смартлаб куда можно душу излить и не кто за деньги не будет удалять справедливый гнев и негатив. Да?
avatar
Laukar, имхо ваши сведения относительно СЛ несколько устарели. 
avatar
Носорог, это была ирония.
avatar
Алексей, Банки ру они боятся. Так что бегом туда.
avatar
Алексей, да пи… ры эти банкиры все))
что тинькoff что пинькофф
спят и видят как бы кого кидануть

avatar
Алексей, здесь только старшеклассники, пенсионеры и безработные.
avatar
Алексей, а чем, если не секрет решили торговать через китайцев?
модно в личку! Мои просто вчера улетели в Китай, тоже по двум направлениям, поЭтому и интересуюсь ..))
Удачного разрешения вам ситуации, коллега!!!
avatar
115 ФЗ это вообще подарок для банков от нашего Минфина. Я думаю, что многие тут могут рассказать про вымогательства и схемы, в которых до недавнего времени был задействован даже ЦБ. После пожара не знаю. Но то, что под закон о терроризме стригут малый бизнес — это святая правда. Я сам слышал из первых рук о как минимум пяти банках из первой десятки.
avatar
926, такую х-ю слышу уже более года с лета прошлого года, только ставки рэкета доходят до 20%, занимаются этим весьма «солидные» банки
avatar
Как можно для РКО открывать счет в этом **вне?

Никто не учил работе с банками, отталкиваясь от его кредитного рейтинга?

Если ниже «BB» — то нах связываться с такими, чтобы потом расхлебывать?

Получите, распишитесь.
avatar
KiboR, 

avatar
Fibo_One_Love, по международной шкале у них «BB-», значит пусть идут в *опу!
avatar
KiboR, международный рейтинг организации не может превышать страновой рейтинг. И вот этот «BB-» — это очень-очень близко к рейтингу самой РФ
avatar
Ave, рейтинг РФ «BBB-» на данный момент.
avatar
Fibo_One_Love, российские рейтинговые аг-ва — вы серьезно?
avatar
Гденьги ☭, не нашел других, сори ) скиньте картинку международных если есть
avatar
Fibo_One_Love, https://www.moodys.com/research/Moodys-upgrades-long-term-debt-and-deposit-ratings-of-Tinkoff--PR_362400
avatar
на банки.ру уже давно так, что администрация банки.ру потихому стрижет бабло с банков и удаляет/не учитывает отзывы для народного рейтинга. печально будет если и Тимофей по этому пути пойдет
avatar
А в чем прикол открывать счёт с тарифом, который подразумевает 15% выплаты? Гендиректор или идиот или не читает договора, то есть опять идиот. Рекомендую понять как Вы оказались в такой ситуации без относительно прав Тинькофф или нет. Смысл подписываться под такими тарифами???
avatar
Glk, покажите договор с банком у которого сейчас по другому
avatar
Тут не трубу, а систему менять надо…
avatar
А с Тимофеем не согласовал информацию порочащую репутацию организации? щас забанит и сотрет)
avatar
Hannes, А разве Тинькофф Банк является спонсором конференций?)))
avatar
SAV555, Прочитает этот пост и станет
avatar
Hannes, 
Тимофей свой 115-ФЗ применил smart-lab.ru/profile/TinkoffBank/
avatar
stress, 

да тут кто нальет, тот и заказывает музыку! как красиво!)) коррупция? нет, не знаем такого.
avatar
stress, 
avatar
Hannes, у тинькова давно нет репутации. а назвать организацией шарашку у которой даже офиса нет… это уж совсем
avatar
Тинькофф дерьмовый банк для ЮЛ
Мне повезло, что я потерял там только 5 тыр.
Отспорить у них свои деньги мне не удалось

Больше не имею с ними дело
avatar
Игорь Васильев, ну а чего хотеть от банков, если кадры они черпают из Быс
Игорь Васильев, тоже постоянно примерно год назад названивали. Я их посылал и посылал по-вежливому. Просто сразу понимаешь кто так просит открыть у себя карту значит ему что-то от тебя надо. Не будут просто так столько времени тратить на уговоры тебя открыть карту. Только если им нужны ваши деньги )) 
avatar
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. и доп., вступ. в силу с 23.07.2018)Статья 15. Обжалование действий уполномоченного органа и его должностных лиц Заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в установленном законом порядке. 
avatar
не имеют права не исполнять налоговые платежи, можно сразу в суд и жалобу в цб
Киса Воробьянинов, даже после блокировки счета платежи в налоговую отправляются. Это единственное место, куда можно отправить платеж. Автор, отправляй все деньги в налоговую. Затем заводи другой счет в другом банке и пиши заявление об ошибочно отправленном платеже. Тебе его возвращают. Комиссию 15% не платишь. 
avatar
Кроилово ведет к попадалову. Честно говоря ни хера не жаль вас, ибо везде уже крупными буквами написано — Тинькофф мошенник и все равно лемминги несут ему деньги.
avatar
excell85, ну обычно такие надписи не подкреплены фактами. По крайней мере раньше обоснованных претензий к ним не видел. Можете привести пример? И интересно, что ответят в данной ситуации.
avatar
Cheshire Cat, унификация как пример. http://halloart.ru/showthread.php?t=2368
Кому то даже решение суда не претензия, поэтому и говорю не жаль терпил. Обслуживаться в таком банке, после всех кидков и скандалов, это нужно быть полным идиотом.
avatar
excell85, сам попадал на унификацию у них. Но не считал это беспределом: пополнение не было явно регламентировано законодательно, а по уже имеющимся суммам платили проценты исправно. Потом спустя они сами связались со мной и выплатили все недоплаченные проценты. Еще ругаются на высокие проценты по кредитам у них. Ну так эти проценты заранее известны и они везде высокие. А про другие проблемы не слышал, только стон, что мол выражение лица собственника не нравится.
А вот этот топик — первый звонок. Если есть еще факты, буду благодарен.
avatar
Cheshire Cat, Ну как бы отказ исполнять договор вклада с зафиксированными в нем процентами, это обычный кидок. Странно что для вас это нормально.
По поводу других звонков, так весь НР на банки ру забит жалобами на 10% комиссию при закрытии счета. По крайней мере год назад был забит, сейчас возможно сайт уже удаляет отзывы.
avatar
excell85, так там проценты платились по всем размещенным суммам. Пополнения не принимались по зафиксированным процентам. Явно такого обязательства законодательно не было прописано, чем Тинькофф и воспользовался. Поэтому и говорю, что случай неприятный, это не нормально, но кидаловом назвать его не стал бы.
А вот блокировка счета и комиссии за вывод как я и сказал уже серьезный прецендент. Остается только вопрос, какие есть альтернативы?
avatar
Cheshire Cat, Прописано, суды в итоге Тинькофф проиграл. Ладно спорить не буду ибо если человек мне доказывает что нарушать договор, это нормально, спорить бесполезно. 
avatar
excell85, так суды и имели место из-за отсутствия явного описания в законе. И блин, я же написал, что это не нормально. Но есть и гораздо более худшие ситуации в других банках, для которых слово «кидок» подойдет больше. Например, тетрадки. Или списание комиссий без информирования об этом и без отражения в выписках.
avatar
 Сложно набрать в трубе банк Тиньков и внимательно посмотреть отзывы?
avatar
Описана самая удобная и популярная схема вывода бабла за рубеж. Все бело, чисто и красиво. А то, что это оказался реальный бизнес, ну бывает, лес рубят — щепки летят.
И не только Тинькофф, любой банк заблокирует, но 15% за вывод стригут наверное не все.
avatar
consar, Вы ошибаетесь весьма, блеснув невежеством. Самая популярная схема — это оплата услуг. Товар же оплачивается в данном случае (скорее всего) на FOB'e, по прибытию в порт. И он есть физически. Присутствует на таможенных складах или зафрахтованных судах. Поэтому никто ничего не блокирует без серьезных подозрений. Это РАЗ. Два — схемами серого вывода денег за рубеж пользуются только лохи и те, кто их хуже. Нормальные люди пользуются услугами правильных пацанов, которые тут берут, а там отдают. Поэтому в данном случае Тинькофф банально кидает юриков на бабос. )
avatar
facevalue, 
Самая популярная схема — это оплата услуг

Думаю, это было актуально лет 10 назад. Сейчас это 99% подозрительная операция. Проще отказаться от реальных услуг, чем потом доказывать легальность, особенно если это какой-то консалтинг.

 И он есть физически. Присутствует на таможенных складах или зафрахтованных судах.

Представитель банка не поедет проверять. Немного похоже на схему и тебя блочат. Теперь так.

Тинькофф банально кидает юриков на бабос

Работаю ИП на экспорт услуг. Никаких проблем. Прошел валютный контроль и через 20 минут валюта без двойной конветации падает с валютного расчетного счета на личную валютную карту. Многие другие банки зажимают валюту и не разрешают никак выводить без обязательной продажи или начинаются двойные конвертации. 
avatar
facevalue, потому и лучшая схема, вот товар, все чисто и легально. Но никто не знает, сколько он реально стоит, 1000 долл или 100 000.
avatar
consar, вот поэтому умные люди давно уже в китай платят битками, поставщики битки в гонкоге меняют на наличные доллары и все довольны, а весь этот валютный контроль идет в жопу как отжившее свое атавизм.
avatar
consar, реальную стоимость давно научились определять, особенно в РФ. И тут опять таки, или лохи тянут что-то за взятку, или просто лохи везут товар на склады конфиската. ) Вот там есть схемы, но они точно не через банк идут, а через арест и выкуп на «тендере». 
avatar
у меня такая же ситуация. Тоже все чисто, все налоги платились. Тоже запрос на документы и пипец. Все тоже самое, кроме 15 процентов. Я больше скажу, что у меня вообще в четырёх банках за полгода счета таким же образом закрыли( И надежд даже нет продолжить в других банках( это конкретный беспредел… и это повально сейчас идёт, особенно где НДС… че делать- хз, все знают и всем пох… это не в Тинькове дело, в других банках будет тоже самое… инструкции по 115 фз. Насчет 15 процентов это вообще жесть!!! Они должны дать возможность вывести в другой банк деньги!!! Без всяких 15 процентов
avatar
Oleg Only Algo, точно. Друзья остались в отделах МСБ, рассказывают. Любая оптимизация налогов, крупные суммы, строители, перевозчики — банк блокирует счета.
avatar
 Пост из серии: помогите, Форекс — дилер, зарегистрированный на крокодиловых островах, не возвращает деньги!
avatar
Максим Барбашин, А Путин, подписавший этот 115 ФЗ вообще не причём))
avatar
Харуто Тагава, это все бояре плохие;))))))
avatar
Максим Барбашин, если не в курсе ситуации, не надо херню писать
avatar
Oleg Only Algo, 
Комиссии за снятия у Тинькова очень похожи на комиссии у дилеров.
Вы защищаете первого или вторых?
avatar
есть ли у нас вообще частная собственность? похоже, нет. Один рекет
avatar
Такого народа, которого Тиньков по этой схеме обстриг тьма. Так что вы не первые и не последние.
avatar
собирайте больше документальных подтверждений, сваливайте, заплатив комисс, затем взыскивайте по суду
хотя, если в договоре этот комисс обозначен — и не взыщещь 
другого варианта особо нет, кроме поднять волну в инете, что и делаете

avatar
Как начинал Тиньков с кидалова клиентов (забрасывая карты в почтовые ящики), так и продолжает работать, только масштаб другой.
avatar
Виталий, ага, платиновые карты в почтовый ящик приходили.
avatar
жалобу в народный рейтинг банки ру
жалобу на сайте цб
 и не боится же отзыва лицензии!
avatar
Юлия, у него Греф в дружбанах

avatar
C Тинькофф дело имели- говна нахлебались тоже. Было примерно тоже самое. Проплатили аванс за импорт и все блок сразу.У них принцип простой- у кого месячный оборот больше 1 мил всех блокировать. Им не нужны оборотистые клиенты. Документы они не рассмартивают- это фикция. Тоже высылали им все. Причем частями-т.к. например они требовали выписку из другого банка( у нас был второй счет- подстраховались) только с синей печатью!!! оригинал. Вот такие они электронно подвинутые. Пока делали выписку- прислали сообщение как Вам..  Комиссию правда за вывод денег не взяли. Им нужны ИП и мелкие конторы. 

Рекомендация. Идите в Сбер. Из всех банков- самый адекватный. Клиентов у них  миллионы. Тарифы умеренные. Да не айс но вполне приелимо. Бежать надо очень быстро- через неделю инфу о вашей блокироке будут знать все банки. И тогда вам не открыть счет в друнгом банке. А Тинькову ничего не докажете. Все эти банки расплодили отделы финмониторинга- там люди сидят работу себе обеспечивают и ЗП неслабую.  И если уж блокирнули то никто на себя ответственность не возьмет назад крутить.  Бесполезняк.
avatar
ОБЛИВИОН, вот вам точно надо этот комментарий на банки.ру вешать!
avatar
ОБЛИВИОН, не, не правда. Инфо пока только внутри Банка будет и в налоговой, что счёт закрыли. Налоговая блокирует Эл подпись и не принимает отчеты по электронке… там надо в налоговую ехать… ох и жопа сейчас одним словом с ООО шками. А не откроет ни один банк, когда по фирме поставят отметку в цб стоп- лист, тогда точно не откроют нигде, причём и карточки никакие не откроют на физ лицо :) а в банке внутри вносят в чёрный список и больше ни карточки ни счета на физ лицо не откроют никогда. А будешь делать запрос за что, ответят,  что по 115 фз имеют право не сообщать причину
avatar
Какая бы ситуация не была, но 15% это Свинствоff ))
avatar
Михаил Угадайка, твой любимый путлер подписал закон, дающий им это право
avatar
anvil, 
Вы хотя бы на ночь снимаете кастрюлю?
avatar
Олежка таки идёт кривой дорогой. Никогда ему не верил, физия не внушает и манера общения «а*ля быдло».  Но всё до поры.
Автору искреннее сочувствие.  И респект  за то, что открывает  людям глаза.
avatar
И помере оттока клиентов из Тинькова и неприхода новых, комисся за вывод будет только увеличиваться.
avatar
Зеленый, надо сразу 99% делать, что стеснятся.
avatar
 Самое интересное что когда и если откроете счет в другом банке и туда упадут деньги с формулировкой " в связи с закрытием счета" с вероятностью 90 % могут заблокировать тоже!!!  По инструкции ЙБ такие приходы являются подозрительными и требуют доп проверки. Мы правда отбадались- но пришлось объяснятся. Короче куда крестьяниу  податся? Красные пришли грабят, белые грабят…
avatar
Вы после этого верите 3,14ДАРАм из телевизора типа Урганту и прочей шалупени. Вы что ИДИОТ ????
Владимир Гончаров, ну Ургант тут как Лёня Голубков с сапогами для жены, а рекламку заказывают мародеры…
Хотел у них дебетную карту открыть. Теперь желания меньше… Какой тогда банк выбрать?
avatar
Aleks778, 
сбербанк

avatar
Aleks778, сбер…
avatar
https://www.klerk.ru/boss/articles/467662/


Помимо неприятностей от самого факта блокировки вашего счета, банки (но не все) ещё добавляют негатива. Они начали пользоваться уязвимым положением клиента (это не законно, таких полномочий Росфинмониторинг банку не давал, но и прямого запрета на такого сорта трюки нет). Самая типичная ситуация: банк заблокировал счет (выполняя указания Росфинмониторинга) и любезно сообщает налогоплательщику, что может перевести его деньги на другой счет в другой банк за определенную мзду (таким образом, вводят заградительный тариф) — просят за эту услугу от 7 до 15 процентов от той суммы, которая присутствует на счете у клиента банка. На такие незаконные действия банка вы можете подать жалобу руководству финансовой организации и попытаться расстаться без отступных комиссионных. Кроме того, суды признают, что введение банком таких заградительных тарифов незаконно, так как по сути это не комиссия, а штраф и попытка нажиться на 115-фз вместо того, что следить за его соблюдением.
avatar
Egorax, у сбера года 2 поменьше была комиссия, либо ждать месяц, чтобы бесплатно было. Наткнулся на такое…
avatar
Тинькоф Банк партнеры смартлаба, а вы на них клевещете, надеюсь Тимофей удалит ваш блог
avatar
Растаможка самостоятельно? Если через брокера, то договаривайтесь с брокером на оплату таможенных платежей и выпуск декларации, вывозите из порта хоть на склад брокера под залог оплаты пусть идёт товар или как договоритесь. Главное вывозите из порта иначе очень быстро груз станет золотым.
Могу, кстати, по таможне проконсультировать. Профессионал
Винету Карабасович Монетка, Не надо людей в заблуждение вводить. Оплата ТП и НДС при своем контракте возможна только со своего счета. При чем не абы какого, а того, который указан в документах участника ВЭД.
Единственно с чем соглашусь, что надо решать вопрос и побыстрее ибо портовые комиссы просто ахтуг!!!
avatar
Дэн, дружище, я работаю директором компании которая является таможенным представителем. У меня сертификат КАСТО действующий с 2008 года. Как ты думаешь, я разбираюсь в вопросах таможенного оформления?
Поэтому сам не вводи людей в заблуждение. Единственное что необходимо для возможности оплачивать таможенные платежи за клиента, это пункт в договоре импортёра/экспортёра с таможенным представителем в котором указано что таможенный представитель может совершать таможенные платежи за клиента, по поручению клиента. Вот тебе пруф из софта для таможенного оформления, это формализация документа который называется «Договор таможенного представителя с декларантом», красным прямоугольником тебе выделил, если галочка стоит «Да», то пункт этот в договоре есть:



А что за товар решили продать? 
avatar
Мда, если такое много где то как вообще быть?
Это чо в криптуху загоняют насильно, там то не блокирнут…
avatar
RUSTSK, в крипте народ разводят еще быстрее и еще безнаказанней
avatar
Если честно, как вообще можно было открывать счет для РКО в банке, который не имеет как токовых офисов и работает только онлайн?

… тем более для такого бизнеса, в котором контрагенты не резиденты. 
Алексей Васильев, 
я тоже в недоумении
Теперешнее поколение не знает что такое банк.
Потыкали циферки в телефоне и думают что это банк, ха ха ха 
avatar
Черный Живоглот, вот я про это то и не подумал. 
Черный Живоглот, чет как то странно, коммент плюсанул, стрелка показывает, что типо голос учтен, а плюса нет. 
Алексей Васильев, то же самое и с некоторыми минусами
avatar
Алексей Васильев, Да все банки уходя от реальных офисов. Просто некоторым мастодонтам долго разворачиваться. Работать без фронт-офиса намного эффективнее. Многие тут видели офис брокера IB в свои глаза? А счет открывают. Это вопрос к регулятору. ИМХО, эти 15% это вообще наглость и конкретный беспредел, простите за лексику. ЦБ должен такое г… но пресекать. А то контроль-контролем, но так скоро МСБ в стране вообще не останется.
avatar
Antishort, ни одна нормальная компания, тем более как я уже писал, которая работает с не резидентами, никогда, ключевое слово НИКОГДА, не будет открывать расчетный счет в онлайн банке. 

А то, что будет лет через 100, то до этого уже милльен раз поменяется и законодательство и структура самих расчетов. 

Онлайн банки, это для мелких ИП и комерсов нормально, а для серьезного бизнеса это не годится.
Алексей Васильев, «А то, что будет лет через 100»

Двадцать максимум. Такие мастодонты как даже Сбер уже вовсю задумываются об алгоритмизации и уходе от реальных офисов к виртуальным. Минимизация офисов банка это официальная позиция руководства. Сокращения в региональных банках, центрах сопровождения клиентских операций сбера уже идут приличное время и всё время планируются новые. Если бы не социальная нагрузка на сбер в виде необходимости держать офисы даже в малых населённых пунктах, Греф давно бы, поверьте, урезал офисы банка чуть не вполовину. Так что современный банк вполне себе ближайшего будущего это банк без офисов. А что они дают? Если это по большей части (кроме может головного здания) — тупо арендованные помещения?
avatar
Antishort, да пускай урезают, просто нормальная фирма всегда должна работать в контакте с банком, то есть вот на текущем примере, им нужно было придти в банк и уведомить его о совершении данной операции, ну или попытаться получить некую рецензию. Тем более, что закон то уже давно работает, и в первую очередь директор должен был сначала убедиться в том, что его транзакции будут приняты банком. 

Всегда, когда делаются такие серьезные операции, платежи проводят через операциониста в банке, что бы на платежке стояла печать банка и подпись, а не через экран смартфона.

И если бы они это сделали то, все было бы нормально, но вот вопрос: как это сделать если у банка нет офисов???
Алексей Васильев, 
Вы с Луны что ли прилетели-теоретик?  При импорте оформляется паспорт сделки. Предоставляется контракт и куча прочих документов. И банк это все принимает и делает паспорт сделки.То  есть выпускает от своего имени бумажку специальную= одобрение.   Платеж он тоже проводит сам.
avatar
ОБЛИВИОН, да причем тут я то с луны свалился, это хозяин топика свалился от туда, я то все это понимаю, просто описал простыми словами, так как не особо в курсе тонкостей.
Парни, я живу ЗА пределами России, но даже я уже знаю, что доверять банку Тинькофф нельзя. Всего лишь один случай с Немагией уже говорит о том, кто такой Тинькофф и «как» он ведет свои дела… Если голова гнилая, то что говорить об остальном. :)
avatar
Виталий Б., честно говоря к самому этому бизнесмену относился с недоверием всегда… внешность у него жутко отталкивающая %)))
avatar
Спаси и сохрани эту страну от таких защитников против терроризма… Убивают банки, убивают частный бизнес, убивают здравый смысл. Останется вертикаль власти и голодный народ. ИДИОТИЗМ.
avatar
Короче хотели чтобы бизнес вылезал из тени. Делают ровно противоположное. youtu.be/bwAYhBLdzQQ?t=140
avatar
«Всего лишь один случай с Немагией»

А это кто такая?
avatar
Antishort, набери на Youtube «Немагия Тинькофф».
avatar
Antishort, это не она, это они — «НемаГеи»;-)
avatar
Лёва Соловейчик, 
А блогеры тебе чем не угодили?
Прошлись по твоей незалэжной или просто неприязнь?
avatar
anvil, // твой любимый путлер подписал закон, дающий им это право//
Веет какой то свидомой неадекватностью..
Где в законе указано, чтобы удерживали 15% за вывод средств?
Закон приняли, чтобы некоторые умники не выводили незаконно деньги зарубеж и не занимались обналичкой.
Это надо делать? Надо!
ЦБ понимает, что это следствие теневой экономики. Из за этого бюджет не получает налогов, бюджетникам (врачам, учителям) не повышают зарплаты), а пенсионеры могли бы получать пенсию выше.
А вопрос блокировки решается выбором нормального банка
avatar
Скромное обаяние путенизма. Кто-то еще будет утверждать, что на пятый срок все в полное ничтожество не скатилось.
avatar
dim800, 
Частный банк известного либерала заблокировал счета.
Казалось бы, причём тут Путин?
Но кастрюля все равно связь найдёт…
avatar
Максим Барбашин, отвечаю максимка, есть такое учреждение цэбэ — может слышал, если нет погугли, так вот оно выдает банкам рекомендации, противоречащие конституции и законам РФ, а есть еще гарант конституции, который не реагирует и мало того, еще и поощряет эти действия. Так что твоя игра в ватно-юродивого не проканала, максимка.
avatar
dim800, 
А подробности будут от свидомого экономиста?
В чем рекомендации ЦБ противоречат конституции и законам РФ?
Мне правда интересно.
Первый раз встречаю кастрюлю, которая интересуется не второй хранцией, а российским законодательством
avatar
Максим Барбашин, в ограничении прав частной собственности, в игнорировании презумпции невиновности,  - этого достаточно.
И кто такие кастрюли, с чего это ты меня свидомым считаешь?
avatar
dim800, 
Понятно.
Общие слова не о чем.
Я уж подумал, что встретил эксперта по праву.
Кстати, требования ЦБ не ограничивают презумпцию невиновности.
В противном случае таковыми можно считать любые требования, например, наличие медицинской лицензии у медицинского учреждения.
На эту тему были дела в Европейском суде по правам человека.
А кастрюлей я тебя посчитал, потому что только наши гости с Украины наподобие Шульца упоминают российского президента при любом поводе и без повода, даже в финансовых темах
avatar
Максим Барбашин, ты ошибаешься, лицензионные требования вытекают из законодательства, приняты думой и т.д., т.е. публичны и легитимны, а рекомендации цб носят внутрибанковский характер и официально не являются даже подзаконодательными актами, но под угрозой отзывов лицензий у банков де-факто обязательны.
А называть кастрюлями граждан соседнего дружественного нам государства — это как-то невежливо что-ли, думал написать по-ватному, но не стал.

avatar
dim800, 
если банк не устраивают инструкции ЦБ, он может опротестовать в судебном порядке Или, как ты говоришь, перевезти свои офисы в дружественное государство. Но ситуация когда банк готов исполнять, но за долю малую готов закрыть глаза — немного странная. Кроме того, регуляторы требования одиноко действуют на все банки, но в скандалы почему-то попадает только тинькоФ. И кстати, я бы не сказал, что те люди, которые называют жителей России ватой, являются нам дружественными.
avatar
Тинькофф конечно крендель интересный.
Морозит деньги — берет на них доллары.
Ждет.
Если надо отдавать — доллары на нужную сумму продает — профит.
avatar
Заморозка по подозрению это ладно. Нормальная практика, во всех подобных системах есть ложные срабатывания. Но комиссия 15% это что-то за гранью)). А если бы у вас там 100 миллионов лежало, они б себе 15 взяли?))
avatar
Replikant_mih, Да, это вывело из себя больше всего. Ну ок, на выход так на выход из банка. Но 15% там оставить…
avatar
Алексей, не, ну выход это понятно, что банк менять нужно, но все таки вопрос решить необходимо, беги в суд, доказывай, что это не отмывание и не вывод, и все, счет откроют, и потом уже на выход.
Де-жа-вю.
Банк: не они первые, не они последние
Автор: Не Вы первый, не Вы последний.
Таких историй уже тьма тьмущая. Это может произойти с кем угодно, в любом банке на территории РФ.
Вам можно посочувствовать, но помочь нельзя. Судя по обсуждаемой сумме, в суд идти большого смысла нет — не «отобьете» затраты.
avatar
1. Счет не закрывайте, деньги не выводите. Если сделаете это, попадете в ЧС всех банков как подозрительный клиент.

2. Откройте счет в другом банке, оплатите таможню другими деньгами.

3. Подайте жалобу в ЦБ, там есть специальная комиссия по таким блокировкам, банки наказывают за необоснованные блокировки. Придется предоставить много документов.
avatar
ale, сорри
avatar
я карты давно закрыл — плохая карма если пользоваться тиньковым (мне так сведующий человек сказал), хотя удобно.
avatar
«Это даже хорошо, что люди не понимают принципы работы банковской системы. В противном случае уже завтра была б революция». Генри Форд

avatar
Ужас! Быстро принимай решение, чтоб фирму не остановить, а потом в суд, думаю, что ЦБ не поможет, а суд скажет сами такие условия подписали.
avatar
Верной дорогой идем — банки с функцией налоговой, суды с функцией политической, граждане с функцией доносительской.
И когорта неприкасаемых, новая элита, хозяева бензоколонки с охраной на гособеспечении!
Идеальные условия для бизнеса — было ваше, стало наше! )) Инвестируйте! )
А вы банки, банки... 
avatar
XAT, ну в России всё это бывало уже не раз, но всегда заканчивалось резьбой по охамевшей элите. Видимо 100 лет память выветрило начисто, руководящие опять чувство самосохранения утратили…
XAT, 
Верной дорогой идем — банки с функцией налоговой, суды с функцией политической, граждане с функцией доносительской.И когорта неприкасаемых, новая элита, хозяева бензоколонки с охраной на гособеспечении! Идеальные условия для бизнеса — было ваше, стало наше! )) Инвестируйте! )А вы банки, банки... 
красиво
avatar
Обращайтесь в суд. Это единственный вариант разрешить этот вопрос. Параллельно открывайте счет в другом банке и работайте себе спокойно. Ничего другого сделать не получится.
avatar
отбиться можно, но через суд,  не быстро, вот пример
sudact.ru/arbitral/doc/6nV2nx7KMUo4/
avatar
Ждун, могли подписать, т.к. думали, что деньги перед закрытием счета можно вывести. А тут по сути банк отказывается обслуживать, принуждая к закрытию.
avatar
Cheshire Cat, можно открыть новую контору и через приставов выбить долг у старой)))но это месяца на 3 волокита
avatar
раскрыть комментарий
avatar
Andrey, И за тобой придут не парься. Ели ты коннечно не проплаченный казачок.
avatar
Недальновидно со стороны банка. С одной стороны продвигают услуги по ведению счета, с другой стороны чистый рэкет и пиратство. Ужас!
avatar
Советую вам сразу поднимать вопрос на банки.ру, пока они там оперативно откликаются. А то слишком рейтинг хороший.
avatar
Алексей, ваша ситуация: http://www.respectrb.ru/node/15991
 
www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/54452854/
хороший юрист — вернете все с % и услуги юриста оплатит Тинькофф. И жалоба в ЦБ — однозначно.
avatar
Да чего же вас всех тянет в этот тинькоф? Все адекватные люди обходят его стороной.
avatar
вот поэтому и придумали крипту... 
avatar
У меня такое же письмо было в 2015 году вроде, просто без проблем перевел средства на счет в другом банке, без комиссий, каждый год пытаюсь вернуться в Тиньков, не пускают, хочу карту, не дают)
avatar
Серега, ну может они работают под девизом: «Не дадим клиенту дважды на граблях сплясать!»
поскольку прошло больше часа, а копий документов предоставлено не было, я определяю этот топик как порочащий доброе имя тинькоф-банка  и рекомендую забанить автора а топик удалить
avatar
silentbob, Тимофей придет, забанит.  Возможно пока просто с Тинькофф цену лояльности обсуждают.
avatar
ну если делать через аккредитив проблем может не быть. А вообще Тинкьов гавнюки еще те, мне отклонили перевод 100$ на их карту 
avatar
Ждун, да, но они же не дают работать со счетом. Поэтому если все чисто, заявление в суд и уж суд то должен поддержать )) ОнИ и если платежки привезёшь к ним в офис не согласовывают Платежи, не только удаленку… но Тиньков понимает, что у многих не все чисто, поэтому так и 15. А если все чисто по идее суд должен встать на сторону предпринимателя, иначе же чистейший отъём
avatar
извините, но вы лошара. Доверить пол ляма банку, которого нет…
avatar
Вспоминается анекдот:
«А ты о чем думал, когда его туда сувал, что он у тебя в меду будет?»
:)
avatar
Turbo Pascal, 
лучший комент
avatar
Блин, ну Тиньков вообще не для этого, как такое в глову то пришло????
avatar
если кому нужно, то можно бесплатно собирать биткоины 2000-30000 в день, при росте биткоина к доллару, что прогнозируется, получится неплохой доход к спекуляциям на рынке, можно перевести на биржу битки и торговать там, нужен лишь биткоин кошелек, регистрация не нужна, выплачено уже более 6 биткоинов это порядка 2500000 рублей ссылка тут
avatar
вот куки!
avatar
и где расчётник открывать? Неужели придётся в Сбер идти?
avatar
Eugene, сбер, имхо, самый стабильный вариант.
avatar
В Сбере тоже. И вообще по умолчанию уже года три замораживаются все платежи в баксах за рубеж. Подробностей не дам.
avatar
тема доказывает: в 21 веке

все операции со своими деньгами
выглядят подозрительными

и в 21 веке оперировать заставляют
деньгами кредитными
Я писал на смарт-лабе про Тинькофф (2 статьи) недели полторы назад.

У нас была такая же ситуация.
Пришёл запрос на документы и тд.потом от них письмо, что заблокировали и хотят 15%.
Совет, что необходимо сделать!
1)Не паниковать и лучше привлечь юриста, они этого и ждут, что отчаявшись коммерсант плюнет и заберёт свои деньги отдав им свои 15%
Этим Вы подпишите согласие на то что Вы нарушитель по 115 ФЗ со всеми вытекающими.
2)Пишите заявление (что Вы инициатор и что Банк сам нарушаем законы и т.д) 
3)Жалоба в ЦБ
4)Претензия в Тинькофф на имя Тинькова и Хьюза
Если Вы нечем противозаконным не занимаетесь, то правда за ВАМИ.

У нас как закончилась с ними история-Позвонил менеджер Тинькова, очень извинялся бла-бла… бонусы акции предалагал и тд.
Сами не знаем что произошло, может письмо в ЦБ так подействовало или что-то другое.

Деньги мы забрали, без комиссий.Счёт этот продолжает работать.
На счёту ноль и мы его будем закрывать.

Вывод — Бизнес, который остался, по полной программе имеет гос-во и в том, числе банки.
У нас открыто — 6 шесть! расчетных счетов.В какой стране это видано было..???
+планируем менять Юрисдикцию.
Если необходимы образцы заявлений и претензий, пишите!
avatar
Арсик, пожалуйста скажите — на юрис-ю какой страны7 Секрет, то в личку
avatar
Моя ситуация с Тиньковым
smart-lab.ru/blog/490125.php
smart-lab.ru/blog/490793.php

P.S на Банках ру -негатив удаляют! продажные твари.

avatar
Арсик, он их основной спонсор
avatar
Арсик, очень хорошее средство — пост на Пикабу, только с документами, всей перепиской, и в деталях. Эту схему давно пора вскрыть и подробно осветить. 
avatar
FGDM, а в студию — банк и сотрудника не озвучите?
avatar
Вообще, разбаловались у нас бизнесмены, конечно. Купить товар в Китае, переклеить этикетки, и перепродать у нас, прямо супер бизнес, который нам нужен и страну спасет. Какие важные бизнесмены, (целых 500 тыс рублей разместили на счете), упремся рогом, спасем их всем миром. Определенно стране кирдык настанет, если не накупить разной хрени в Китае и не перепродать ее.
avatar
Евгений Петров, а вы предлагаете своё производство открыть? Так при смене мэра или губернатора в его еще голодной команде может оказаться желающий тоже заняться промышленностью со всеми вытекающими… У меня знакомый хотел фабрику по производству угольных брикетов открыть, а пока занимался бумагами, добрый человек из мэрии подсказал что подъездной ж.д путь по цене ящика Сникерсов прикупил его бойкий коллега, на которого в будущем придется бычить. Так что фабрика не состоялась.
Сергей Новосельцев, если человек не является предпринимателем по своей сути, (а предпринимателей 2% от общего числа примерно),  ему ничего открывать не надо, а предприниматель легко все что надо сделает.
Закупить какую-то хрень через ТаоБао и изображать из себя великого бизнесмена, кончается одним.
avatar
Евгений Петров, Вы — явно не предприниматель.
avatar
Turbo Pascal, и отлично себя чувствую. :-)  Тем более в девяностых вполне себе предпринимал, и как результат зерна от плевел отличаю на раз.
avatar
Евгений Петров, в 90х ты на словах мог договориться а сейчас тебя девочка менеджер 20 летняя сухо нагнет по телефону «извините идите в опу спасибо что работаете с нами чем то еще могу вам помочь? а что? нет соединить ни с кем не могу» и все сиди и разводи руками решала ;-)
avatar
Ilya, если человек умеет работать только одним способом и не способен даже убедить девочку менеджера, то он выбрал не тот вид деятельности. В девяностых в бизнес шли вынужденно, там было много случайных людей, случайно вышедших на деньги. Время прошло — их вымыло. Их вымоет и здесь.
Алиэкспресс строит/построил свою площадку у нас, сделал/сделает склады и маршруты. Он пролоббирует и законы ему нужные. Так что время когда их вынесет вперед ногами не так и далеко. И если они не могут элементарной херни (открыть правильно и где надо счет), долго они не протянут.
Смешно, конечно, читать про такие проблемы, я вообще как--то просто заточкой в грудь получил во время разборки за выручку. Предприниматели… :-) Бизнес давят. :-) Реально ржака. :-)
avatar
Евгений Петров, «не способен даже убедить девочку менеджера» — вы верно шутите, мусье? девочки в банках работают по скриптам. шаг влево шаг вправо — попытка побега у них и увольнение на месте :-)
ну а с банками такие вещи ну не знал человек щас может будет знать перестроится и все будет работать. просто реальность щас собьет налет идеализма про работу вбелую и прочую воровскую романтику ;-)
avatar
Ilya, предпринимателей потому и 2 %, что они иначе действуют и думают. Смысл соваться в скрипт банка? Нужно найти лоббиста и выход на принимающего решения.
Оплатить налог (все равно он будет) и махать этой бумажкой на встрече. Перевести вообще все на налог (и потом его вернуть на другой счет). Да и вообще думать о том как быстрее забрать товар из порта, пока он золотым не стал. А начать вообще с того чтобы в действующий бизнес с ТВЭД устроиться полотером и просечь механику, чтобы меньше изобретать велосипедов.
avatar
Евгений Петров, так там может копеечное дело, а вы столько телодвижений расписали, что нерентабельно все будет.
avatar
Ilya, можно карту Тинькофф заказать и послать курьера при встрече на… север.
avatar
Мне из за перевода 80$ потрошили голову, дайте инфу откуда доход, за что, я им говорю отвалите, это мои деньги, никаких операций не производил
avatar
Тинькофф — это фабрика, там нет индивидуального подхода. Никогда не пользуйтесь такими примитивными Банками. 
avatar
А тинькоф это не банк
— дверей дубовых нет
— персонала нет
— обслуживания толкового нет
— хранилища нет
avatar
Ребят ну вы как дети, банк не вы выбираете, а ваш бухгалтер, который по собственному опыту знает с кем ему удобно работать и решать возникающие вопросы. Так же бухгалтер выбирает программу для подачи отчетности в налоговую и версию 1С или в чем он там работает.
avatar
братан, ты че как маленький. резко подорвался открыл счета еще в 3х банках и выводи туда. назначение платежа «перевод собственных средств». где-то могут сразу заблочить и переведешь дальше, где-то могут дать пользоваться. любой банк в любой момент такую шнягу выкинет. я сменил как и выше писали уже банков 5… им насрать на твои пояснения и бумажки. просто блокируют и все. чистая лотерея.
avatar
давно с ТКС, хороший банк. Не помню случая, что б не пошли на встречу при трудностях. Пишите им чаще, звоните — пусть лучше и быстрее разбираются. Может даже менеджер накосячил, неверно оценил обстановку. были проблемы со сбером, так я оказался в ТКС 
avatar
Михаил, не несите херню.
avatar
Андрей Меликян, говорю как есть. Обслуживаюсь несколько лет в ТКС — полет нормальный. В сбере менеджер воровал деньги со счета, дело открыто
avatar
dim800, ольгинец, савушкинец, пригожинец ))
Ммени методичку… майданутый ты либо ли6ераст мне все равно ..
Говори по факту
avatar
dim800, сошлись еще на конституцию ))
Факт, что многие фирмы занимаются обналичкой!
Факт, что в России теневая экономика еще существует.
Банк России и другие структуры существуют для того, чтобы обеспечить ЕДИНЫЕ правила игры для всех.
В рамках своих полномочий они и принимают законы, закрывающие лазейки для ухода от налогов.
С чего это ЧЕСТНЫЕ плательщики налогов должны быть в хуч.ших условиях по сравнению с теневиками.
Из за таких и возникаю дыры в пенсионном фонде более 1 триллиона рублей, которые перекрываются из федерального бюджета
avatar
на Banki.ru пиши, они ой как не любят такие вещи и сразу идут на контакт как правило
avatar
Капец Тинькоф банку.
avatar
К сожалению, тему можно назвать «осторожно банки».
по 115 закону они давно лютуют. Не только Тиньков, хотя выбор для коммерции, да ещё и с ВЭД, странен. 
Можно снизить риск попадания в такую ситуацию, если вести себя для банка полностью прозрачно. Зарплату платить, налоги, а не просто деньги жат границу гонять.
Циничность, конечно, поражает. «Если вы террористы, мы с вас возьмём свои 15%. И никому не скажем».


avatar
а условия поставки у Вас какие? вся оплата в соотв с договором? сумма какая? паспорт сделки открывали? и т.д. т.п. думаю паниковать не стоит, раз ЦБ тявкает это не с проста. Либо тинькофф и правда звездит..  но в это мало верится. В ситуации можно и нужно разобраться. просто так ничего не бывает. Если у Вас все ровно то бегите в валютный контроль и разбирайтесь. ну а если где то косяк — будете умнее. Залочить ничего не могут — это временно максимум. максимум штраф. во всё можно разобраться.
мы работаем с альфа банком нынче…
avatar
Вы уже не первый тут про 15%. В этот банк лучше деньги вообще не класть.
avatar
      Алексей вы неправильно подошли к переговорам с банком… После первой же волокиты. Вам нужно было в самом начале подавать исковое заявление в суд на компенсацию за все издержки и с его копией начинать с ними общаться. Все проблемы решились бы мигом… :) 
avatar
В какой стране мы живем просто ужас берет!!!
avatar
Ждун, там договор не дают на руки. Где то у них на сайте прописано в подворотне.
avatar
Решили играть по правилам в бандитском государстве и вас кинули?
Вот это поворот!
avatar
serg, вы попутали, тут речь про РФ идет, а не про вашу руину. 
avatar
Petr S, опять тупые кремлеботы по отсутствию безусловной любви к рашизму делают выводы о национальной принадлежности.
Какие ж вы предсказуемые долбоёбы)
avatar
serg,  если человек не считает что он живет в бандитском государстве, тот он кремлебот?))) эта логика, как справедливо сказано — кастрюлеголового)
avatar
Vasap, не обязательно кремлебот, это правда.
Есть второй вариант — идиот.
avatar
Давайте скинемся пацанам по палтосику :)
avatar
Хороший опыт. такая же ситуация с альфой у кого-то наблюдалась на форуме.
Теперь банки так зарабатывают… по другому цб запрещает же и лицухи отбирает
avatar
лажа пост

теги блога Алексей

....все тэги



UPDONW