<HELP> for explanation

Блог им. slider

Банк: «Плати 20% со своего расчетного счета, либо прощайся с бизнесом»

Чем больше я читаю о том, что происходит в банковской сфере, тем больше думаю о банковской инквизиции, страдающих предпринимателях и о том, почему теперь нельзя переводить деньги с карты на карту.
Банк: «Плати 20% со своего расчетного счета, либо прощайся с бизнесом»


Мы привыкли переводить деньги через банковские приложения. Наличных на руках почти не бывает, а деньги курсируют между картами. Занимаешь у друга? Переводишь на карту. Не принимают карты в магазине? Ничего страшно, можно перевести на условный «Сбербанк Онлайн». Ты ИП-шник и тебе надо оплатить услуги фрилансера? Без проблем — переведи по номеру телефона.

Хотя нет, проблема все-таки есть.

В 2017 году банки массово блокируют расчетные счета владельцев малого бизнеса. У блокировки есть единственное обоснование — закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Что могло показаться банку подозрительным или незаконным как правило остается неизвестным, а его поведение больше напоминает финансовую инквизицию. Все начинается с блокировки расчетного счета ИП или ООО, а дальше, по цепочке, блокируются все, кого коснулись «подозрительные» деньги — подрядчики, получившие перевод на карту за работу, члены семьи, друзья, которым банковским переводом на карту вернули долг.

Представьте: вам от товарища пришли деньги на карту. Например, за продажу сумки на «Авито». Деньги упали на счет, сумма отобразилась в банковском приложении, но спустя какое-то время вы понимаете, что карта заблокирована.

SMS-уведомлений не было, но теперь вы не можете управлять деньгами на расчетном счету: не сделаете перевод, не примете средства на счет, а когда придете в банкомат, аппарат просто не вернет вам карту. Через пару дней получите письмо: мол, так и так, уважаемый, объясните каждый перевод по вашему счету.

В письме просят предоставить налоговую декларацию за 2016 год с отметкой уплаты налогов и еще с десяток страшных документов: выписки по кредитным счетам из других организаций или копии документов, подтверждающих факт уплаты всех налогов. А еще, будьте любезны, обоснуйте все перечисленные средства с назначением платежа, расскажите с какой целью совершен перевод.

Эти документы вам нужно предоставить в отдел контроля банка до определенного срока — обычно его устанавливает сам банк. В свою очередь ЦБ уверен, что все запрашиваемые бумаги возможно собрать за 3-7 дней и банки к нему прислушиваются. Потому что если банк по каким-то причинам этот срок продлит, ЦБ может заподозрить его в умышленном укрывательстве финансовых преступлений.

Не предоставите документы, и банк отменит операцию, а затем и вовсе отключит систему дистанционного обслуживания. Тогда придется по старинке проводить все финансовые операции через бумажные платежки. Для человека, который привык распоряжаться счетом в два клика на мобильном телефоне, это как удар серпом по известному органу.

Если вы приносите документы, то счет разблокируют, но кто знает, когда ваш счет снова станет объектом пристального внимания.

Как так-то? Как так?

За последние месяцы сотни счетов ИП заблокировали по 115-ФЗ и обвинили в финансировании терроризма. Параллельно привязали всех, кому подозрительные деньги переводились.

Грубо говоря, какой-то ИП-шник получил миллион рублей за юридическую консультацию. 6% заплатил по закону, а из оставшихся 940 тысяч решил оплатить услуги фрилансеров, раздать долги друзьям и перевести деньги сыну или жене на карту. Напрямую с расчетного счета это сделать нельзя, т.к. он является налоговым агентом и должен заплатить за них НДФЛ. Но можно перевести деньги на личную карту и перевести с нее.

Но и тут просто так перевести деньги он не имеет права. Кто эти люди? В каких гражданско-правовых отношениях они состоят с индивидуальным предпринимателем? Почему он переводит им деньги просто так? Банку это не понятно — он считает, что они вместе обналичивают деньги и выходят таким образом из лимитов, чтобы не платить проценты.

ИП-шник ловит блокировку, банк его вызывает по 115-ФЗ. Параллельно такую же блокировку получают друзья, которым он переводил деньги и далее по цепочке все, кому эти деньги попадали на банковские карты также через перевод. От предпринимателя требуют расшифровку бизнеса, от физлиц — обоснование каждого полученного рубля.

При этом никто из держателей карт не понимает, почему так произошло и с кого все началось. Чтобы собрать для банка нужные документы, вам придется идти в налоговую, декларировать доход, выплачивать налог и штраф за то, что не сделали этого сразу. Вот и получается, что любой перевод с карты на карту может оказаться незаконным, даже если счет идет на сотни рублей, а деньги на карту вам перевел обычный человек.

Как «на банковский костер» попадают владельцы ИП

Частным клиентам банка достается по цепочке, за компанию с владельцем бизнеса, которого банк заподозрил в финансовых махинациях. Но на что конкретно смотрит финансовый мониторинг, когда решает заблокировать расчетный счет?

Никто точно сказать не может. 22 декабря «Модульбанк» первым отчитался о массовых блокировках и среди причин указал, совершенно необъективные показатели. «70% компаний с заблокированными счетами не доплатили НДФЛ с зарплат, премий, гонораров фрилансерам» или «около 9% обладали негативным рейтингом по снятию наличных – снимали значительно больше, чем делали похожие компании».

Как банк узнал, что компания не доплатила налог? Каким образом тот, что компания обналичивает больше средств, чем схожие с ней, отправляет ее в ряды «финансирующих терроризм»?

На деле все бывает гораздо прозаичнее. Например, «Промсвязьбанк», прямо накануне санации пошел еще дальше.

Ситуация: к нам в «Юрвисту» за юридической консультацией пришел индивидуальный предприниматель с расчетным счетом в «Промсвязьбанке». Неожиданно у бизнесмена просто заблокировали счет с формулировкой, что на нем производятся какие-то сомнительные операции. Банк поставил его перед выбором: либо он отдает 20% денег, которые у него находятся на счету, и забирает остаток себе, либо предоставляет вагон документов.

Для разблокировки банк запрашивал сведения, которые составляют коммерческую тайну, полное описание всех бизнес-процессов, фактически, требовал рассказать всю схему бизнеса. При этом банк сознательно затягивал сроки и совершенно незаконно пытался списать 20% со счета. Зная, что судебное разбирательство займет минимум полгода, а в реальности полтора-два года, банк стремился удержать деньги на счетах, понимая, что за этот период его санируют, а все счета заморозят.

Получается, что блокируя счета ИП-шников и «наказывая» их на 20%, владельцы «Промсвязьбанка» пытались поднять ликвидность. В итоге вагон документов наш клиент, конечно, предоставил и банку ничего не отчислял. Пришлось писать огромное количество писем, жалобу в регулятор ЦБ РФ, потом в прокуратуру и через два месяца диких усилий и лоббирования внутри банка, счет все-таки разблокировали.

Скорее всего, это связано даже не с тем, что счет просто решили разблокировать на основании предоставленных документов, а с тем, что сменились владельцы.

На законное требование клиента о закрытии расчетного счета, банк отвечал, что делать этого не будет. Не все клиенты знают, что в пятидневный срок им обязаны закрыть счет по требованию и вывести деньги на другой расчетный счет.

Но «Промсвязьбанк» почти в открытую говорил «Ребята, деньги вам не отдадим, счет не закроем. Подписывайте допник о списании 20% и тогда забирайте остальное, хоть наличными из кассы».

При этом банк даже не скрывал, что при выводе 20% и переводе денег на расчетный счет в другом банке, ИП автоматически попало бы в «черный список». То есть предприниматель попал бы под блокировку как юрлицо, как учредитель и директор в любом юрлице и как физлицо во всех банках. По сути, на три года, вход в мир бизнеса ему был бы закрыт.

И что делать, если банк блокирует операции?

С одной стороны, из этой ситуации есть понятный и чуть менее геморройный выход, чем собирать кипу документов: нужно писать в банк заявление о том, что вы хотите закрыть существующий счет и открыть его в другом банке. И кажется, что с открытием нового счет все проблемы решаются.

Такой способ работает не для всех. Тем, кто открывал свой счет в государственном «Сбербанке», «Газпром банке», «ВТБ» или других, надо помнить, что если они не до конца уладят вопрос со своим банком и не предоставят ему документы, он отправит их в тот самый «черный список». А клиенту из «черного списка» блокируют все счета и отказывают в обслуживании во всех банках. Тогда придется через суд доказывать, что он не занимается каким-нибудь финансированием терроризма.

Проверяйте, откуда взял деньги человек, который вам их переводит

Если вы частный клиент и вам часто переводят деньги на карту, первая проблема в том, что в вряд ли уточняете их происхождение. Вторая — в том, что финансовый мониторинг автоматически блокирует все карты платежной цепи.

Каждое поступление средств на счет вы должны проверять, чтобы иметь возможность предоставить банку обоснование. Но как это будет выглядеть в реальной жизни? Представьте, звоните вы человеку, который перевел вам деньги и говорите: «Привет, слушай, нам бы надо с тобой сделать какой-нибудь договор».

Хорошо, если вы с ним общаетесь, а если вы покупали у него валюты на криптобирже, то как? Услышите только «Братан, ты что, какой договор?» Попросите составить договор займа, услышите примерно то же самое.

То есть с одной стороны — банк, который требует рассказ о каждом полученном рубле, с другой — непонимание коллег, друзей и вообще любых участников финансовых отношений. Но, к сожалению, суть «банковской инквизиции» такова, что на каждый перевод лучше заключать договор безвозмездно оказанной услуги или какой-нибудь договор дарения, чтобы не попасть на налоги.

Либо вновь переходить на наличные и не играть с банками в русскую рулетку.

копипаст отсюда:
vc.ru/31270-bank-plati-20-so-svoego-raschetnogo-scheta-libo-proshchaysya-s-biznesom?
 

Для нынешней власти мы все уголовники и террористы, так уж устроена система :)) Даже если вы предоставите полное обьяснение банку и выписки из налоговой, всеравно вас обьявят террористом. А про 20% это рэкитирство в гос масштабах, такое же как и требование уплаты налога 1% от оборота
avatar

Mr Gold

Mr Gold, Не совсем так. Юр лица обязаны отчитаться за каждый рубль поступлений на их счет и заплатить налоги с прибыли, ндс и тд...
А тут переводы без каких либо сопроводительных документов.
Это чисто уход от налогов. За это бывает и наказывают.
А Америке могут и многолетний отдых на нарах выписать в федеральной тюрьме.
А что в России об этом не знают?
Некоторые формы юриков думают, что на них не обратят внимания.
Это в век тотального компьютерного контроля?
Ну наивные еще, просто как дети.
И чего делать?
Соблюдать закон.
avatar

sergik99

sergik99, ип не является юр лицом по закону. Не стоит сравнивать америку и рф тк совершенно разные парамметры существования экономики и банковской системы. 
avatar

Mr Gold

Mr Gold, Тогда как физик пусть платит 13 % НДФЛ.
Или все таки это бизнес?

Да не суть, получил доход — иди плати.
Сколько?
ИП — 6 % вмененки.

Ну и физики должны платить за все доходы.
Даже за подарки и наследство ( в зависимости то степени родства)
Такова жизнь.

Но есть вариант.
Уехал на необитаемый остров и свободен, свободен от налогов.
Ну если только богу богово…
avatar

sergik99

sergik99, вы сначала разберитесь что такое вмененка, а что такое усн, а после рассуждайте. В данном случае вы мягкое с теплым сравниваете
avatar

Mr Gold

Mr Gold, его задача на этом форуме обелять все властные решения а Вы ему про вмененку пытаетесь разьяснить)))
avatar

vavan

sergik99, не задумывались плчему физики платят налог на доход, а не на прибыль? Вы платите косвенные налоги везде в магазине, на бензаколонке итд
avatar

Mr Gold

Mr Gold, Юрики их тоже платят и в магазинах и на бензоколонках.
avatar

sergik99

sergik99, денежные подарки не облагаются 13%. Никак. Внимайте НК РФ.
sergik99, в РФ половина работающего населения трудоустроены полностью или частично по-серому. Все эти десятки миллионов сознательно участвуют в неуплате налогов. Можно их всех в тюрьму или уволить и всех на биржу труда! 
avatar

Bodhy

Bodhy, Вор должен сидеть в тюрьме.
Это еще Жиглов сказал и был прав.
А введение электронных расчетов позволит сразу миллионам людей начать считать себя честными. Все равно все прозрачно будет.
avatar

sergik99

sergik99, почему очередной бред, оправдывающий государственную диктатуру пишет чел, в профиле которого нет ни грамма полезной биржевой информации, но множество политики, ольгинской направленности? и так повторяется с завидной регулярностью, только профили меняются.  
avatar

Bodhy

Mr Gold, В США 4 % с оборота. И ничего, не шуршат.
avatar

sergik99

sergik99, кстати если уж занимаетесь сравнением, сравнивайте рф с оаэ, обе сырьевые страны, а то вы бы еще рф со швейцарией сравнили :))
avatar

Mr Gold

Mr Gold, Просто я выбрал США для сравнения как образец для многих. Им понятно, что в США все правильно.
Я сам там жил некоторое время. Многое могу рассказать от первого лица.
avatar

sergik99

Mr Gold, У 50 тыс. человек за рубежом  заморозят счета и недвижимость в феврале, а это даже не 20% от счёта, а вообще всё до цента.  Просто «барашки» подросли и их пора забивать ))))))   Каждый баран в стае думает, что хозяин с кнутом охраняет их,  чтобы бараны жили долго, счастливо и умирали только своей смертью, а собаки охраняют пастбища от других травоядных.
avatar

-----------

-----------, нам то от этого не легче тк эти бараны будут стричь дальше по цепочке. А вообще пастух освободил от налогов в рф, баранов что под санкции попали
avatar

Mr Gold

-----------, у кого заморозят и кто заморозит?
avatar

trader_95

trader_95, Инвестиции свыше 40 тыс. евро, 50 тыс. фунтов и т.д. если нет бумажки о легальности средств с 1990-х. годов.
avatar

-----------

Mr Gold, Был заблокирован по 155 фз как физик.Из общения с банком вывод только один.Банк может заблокировать ЛЮБОГО человека или юр лицо БЕЗ ОБЬЯСНЕНИЯ ПРИЧИНЫ.Кто сомневается кроме ольгинских конечно просто прочитайте сами формулировки 115 закона
avatar

vavan

Придет время, когда за каждый шаг по поверхности земли нужно будет писать отчет и обоснование. Типа, куда пошел, зачем пошел, с какой целью пошел, а имеет ли эта ходьба экономическое обоснование и не представляет ли угрозу обществу? Этакий государственный терроризм наоборот. И все лишь с единственной целью, чтобы кому-то меньше работалось и при этом ещё больше зарабатывалось.
Александр (GUNFU), Тогда самая страшная страна в этом смысле это США. Там еще и сроки многолетние выписывают за доход без обоснования.
А наши думают что так не бывает?
Думают, что там самая свободная страна на планете.

avatar

sergik99

sergik99, мде… сравнение не корректное. в сша тебе взамен хоть немного но дают… а тут...?
Необыкновенный ЛОХ, Вы поживите в США немного, с год или два.
И поймете сколько вам там отвалят.
А то как то начинаю верить вашему нику.
avatar

sergik99

sergik99, а как быть с тем фактом что наличные расчёты до определённой суммы не облагаются налогом, а сумма там могут быть и 5 значные?
avatar

gillwing

Александр (GUNFU), я тоже думаю так. Земля будет вся под полным контролем.

Горячие головы будут в прямом смысле улетать в космос. Где будет полная свобода!!!
Сергей Кузнецов, а билеты покупать за биткойны?))
Необыкновенный ЛОХ, :)
К сожалению, билеты, по моему мнению, будут продавать за те же, вечнозеленые.

Хотя может я непоправимый консерватор.
Любите наличные. Они, как выяснилось, безопаснее. Хотя на заре дебит карт нас уверяли в обратном.
П.С. может поэтому крипта становится такой популярной ;)
avatar

Philz

Philz, ну да, подсадили как наркоманов, а теперь выясняется, что за удовольствие то надо платить в тройном размере от первоначально оговоренной суммы! 
Александр (GUNFU), Не, платить надо только положенные налоги.
Которые, честный гражданин обязан делать по закону.
Безналичные транзакции делают вас честным, потому что нечестным быть становится глупо.
А дураком быть нечестному человеку обидно.
avatar

sergik99

sergik99, ну хорошо а те кто ахулиарды напиздил заплатят? нет! потому что они пишут эти законы и нормы.
Необыкновенный ЛОХ,  Получается вы тоже наворовали, но мало.
А налоги должны все и вы и те кто наворовал много.
Вот пендосы сейчас их прижмут, там где запрятаны наворованные миллиарды, замораживая и конфискуя их без суда.
Некоторые поймут ( американцы помогут понять наиболее непонятливым), что налоги лучше заплатить в той стране, где заработал.
avatar

sergik99

sergik99, так пускай наварованное банят амеры… почему должны свои же как бы власти меня щипать? я не наваровал — я заработал честно.просто налоги не заплатил ... 
Необыкновенный ЛОХ, неуплата налогов это тяжкое преступление.
Неуплата налогов это и есть воровство. У пенсионеров, больных, военных...
Это значит, что я, который заплатил налоги, заплатил и за вас в бюджет. Это вы у меня украли.

Так вот безналичные расчеты сделают вас более честным.
Про сознательность я не говорю, она у вас атрофировалась.
Да мне и плевать на вашу сознательность, страх наказания вот что сделает вас честным. 
Ну или попадете на нары.

Сознательно не заплатил налоги?
Я бы лишал таких социальной поддержки. Заболел — иди к частному врачу. Обокрали — ходи мимо полиции, это не для вас.
Пенсия? Какая пенсия для вас?
avatar

sergik99

sergik99, когда вы меня качественно лечить будете за бесплатно — тогда о налогах и поговорим) а пока я лечусь в платных клиниках… извиняйте.
а насчет наказания — так это у вас шансов отсидеть больше чем у меня .
пока честность у нас в стране не в цене.
Необыкновенный ЛОХ, у них может только более крутой отжать налоги, а может и всё бабло (оно же не законное). Но явно у меня хрен не с резьбой.
sergik99, честный гражданин в нечестном государстве — это нарушенный обмен, не логичный и глупый. 
А по сути вся эта история это только часть из общей картины: Государство, когда проблемы с деньгами начинает сдирать их любыми возможными способами с населения. Начиная с курортных сборов, заканчивая лживо-лицемерной пропагандой про обязанности честных граждан платить налоги. 
avatar

Bodhy

Bodhy, Если и сами считаете себя преступником среди многих, то не пеняйте если вас выхватят из толпы и выпишут соответсвующее наказание.
Вор должен сидеть в тюрьме.
 
А про лживо-лицемернуюой пропаганду про обязанности честных граждан вы американским налоговикам расскажите.
И сразу поймете как устроен мир.
avatar

sergik99

sergik99, то, что ты пишешь — абсолютная херня. Нет никаких сомнений в том, что ты, как и любой другой россиянин не раз в своей жизни брал или давал деньги, путь даже мелкие, с которых не уплачивались налоги.
avatar

Bodhy

Я не буду защищать ни тех ни других. Но. Когда я сталкиваюсь с возмущениями по отношению к действию государства, то, обычно, это делают те, кто сам очень не чист. И среди банков есть нечистоплотные. Там же тоже граждане этой страны работают. А значит распределение на одних и других там такое же.

Ничто не мешает подать коллективный иск против банка, если прав.

Я очень бы хотел, чтобы государство наконец решилось и отказалось от порочной практики налогового агента. Пусть граждане сами платят свои налоги. Пусть сами доказывают, что их расходы соответсуют доходам. 

Как-то в других странах справляются. При этом там никто особо не жалуется, что налоговые службы имеют доступ к банковской информации граждан.
avatar

nicknh

nicknh, так вот пусть сначала откажется от одного, а потом вводят другое. Так ведь и действует и институт налоговых агентов и дополнительно поборы, которые потом нужно оспаривать коллективно в суде.
nicknh, Вы видимо не сталкивались с описанной выше ситуацией, поэтому так написали. У меня был случай когда мое ИП попало под блок. Притом что даже не стали запрашивать документы. И только тот факт что, я ВИП в этом банке и моего ЮЛ там зарплатный проект, позволил убедить их рассмотреть документы. В итоге все разблокировали. Но я это к чему. Да к тому, что критерии расплывчаты, а у банков нет не ресурсов ни желания со всеми разбираться. Проще в блок отправить. Так что не надо говорить что те кто попадают под 115 фз однозначно не чисты на руку. 
avatar

Alexhey

Alexhey, Я поэтому не оправдываю никого. Люди везде одинаковые.
avatar

nicknh

Alexhey, Друг играл на спортивных тотализаторах, в итоге заблокировали зарплатную карту с которой переводил деньги на ставки.
avatar

-----------

nicknh, можно поинтересоваться вы чем на жизнь зарабатываете?
avatar

Mr Gold

Mr Gold, Программист.
avatar

nicknh

nicknh, на себя работаете или на кого то?
avatar

Mr Gold

nicknh, «Я очень бы хотел, чтобы государство наконец решилось и отказалось от порочной практики налогового агента. Пусть граждане сами платят свои налоги. Пусть сами доказывают, что их расходы соответсуют доходам»

не получится налоговики и так сидят без компетентных кадров а если потребуется расширение штата то вообще жопа будет там всех кто может отличить ОСН от УСН будут хватать
avatar

FrBr

Нал, старый добрый нал, желательно чемоданами :))))
Есть такая поговорка: «Не надо хранить деньги в чужом кармане»
avatar

FZF

FZF, У нас пока прокатывает. В других странах при виде большой суммы в бумажках еще и полицию вызовут. И в большинстве случаев будут правы.
avatar

nicknh

nicknh, Когда обе стороны заинтересованы в наличном расчете, то все будет работать как надо. 
avatar

FZF

FZF, Может найтись третья сторона, неудовлетворенный сотрудник, бухгалтер ....
Стукнет в налоговую и наедут.
Если нарушать закон, то и предохраняться надо.
Можно и ограбить кого вечером в подворотне, только свидетелей убирать придется.
Такое же преступление.
avatar

sergik99

FZF, Поэтому государства постепенно отказываются от бумажного нала. Приравнивая крупные платежи налом к финансовым преступлениям.
И это правильно.
avatar

sergik99

Вообще хорошая практика. Ибо деньги отмывают усе. А налогами вообще себя не беспокоют. Вчера в сокольниках покупал чего-то, либо за нал мимо кассы, либо перевод через сбер по номеру тел на счет физика.
avatar

Gleb

Gleb, Переводы на счет физика тоже отследить не проблема.
Физику может потребоваться визит в налоговую и подача декларации о доходах.
А проигнорировать, прикинуться дурачком?
Тогда беда может быть.
avatar

sergik99

Вот просто не надо называть белое — черным, и наоборот. Свободные деньги — свободные люди. По другому не будет.
П.С. народ в магазине покупает один батон и платит картой. И не думает, что кто-то может запретить ему купить его или продать. А ведь если так пойдет, то эти времена не за горой.
avatar

Philz

ИП-ник дурак, если использует расчетный счет как личный кошелек. Ему ничто не мешает, перевести с расчетного счета ИП на свой карточный счет физ.лица и плати кому хочешь за что угодно.
это я как ИП-ник с 1994 года советую.
avatar

Юрий

Конечно 20% с сумм это грабеж банка. А как квалифицировать комиссию в 2% с перевода 100 000 рублей это примерно 2 000 рублей. Что соизмеримо со средней дневной зарплатой
нахуй тут этот бред. Как-будто никто не работает, как ИП/ООО или просто с ними.
не ресурс, а помойка.
avatar

полудух

полудух, да какие-то идиотские ситуации описаны хочешь выводить с ип жене и детям сделай пяток карт на себя и раздай им чтобы не палить кантору, хочешь удаленно сними-занеси в другой банк(например сбер) себе на карту и кидай, кидай путена :) 
херня какая-то. хорошо сообразил на втором обзаце. но минута потеряна.
avatar

Kyani

Kyani, это вы просто не сталкивались. У меня как то райфайзен заблочил вывод с биржи. 
Такая же история была с Просвязьбанком, таскал им туда отчеты брокера по каждой сделке.
В Райфайзене просили объяснить даже траты. 
Автор перестань возмущаться. Ведь РФ уникальная страна, где еще за 15-20% можно финансировать терроризм и отмывать преступные доходы? )))
Карты (если не бизнес) не должны использоваться для переводов без указания основания перевода.
avatar

Григорий

Григорий, с чего вдруг? Это деньги частного лица с которых он уже заплатил налоги! ( призумция невиновности) он может ими распоряжаться как хочет! Может подарить, купить что то и не пред кем отчитываться не должен.
avatar

gillwing

gillwing, и наркоту с оружием? На самом деле контролируют скорее не покупателей, а продавцов.
avatar

Григорий

Григорий, Григорий, и их тоже! Не дело банка бороться с наркотой и оружием этим должны заниматся правельные органы! Я заплатил налоги на их содержание! опять же подозревать людей без улик запрещает конституция!  И не важно ты деньги даришь или тебе, что бы человека подозревать а тем более предпринимать в отношение него ограничительные меры должны быт неопровержимые улики ! 
Иначе получаетсЯ что государство не выполняет обезательств взятых на себя самой сабой, а это как мы знаем из истории приводит к развалу.
avatar

gillwing

gillwing, конечно, не все операции признаются подозрительными и понятно, что предпринимателю разумно вести расчеты через обычный расчетный счет, а не кидать на карты.
avatar

Григорий

Григорий, вы понимаете что говорите ? 
вы говорите вести расчеты через обычный расчетный счет ( подразумевая деятельность ИП), а не кидать на карту. ИП не человек? у него есть расчетный счет для бизнеса и карта для себя как человека .  что не противоречив закону ! тем более с если там вмененка, упрошенка или потент, он и так все по закону уже всем заплатил!

а теперь самое крамольное в ваших то, что вы не понимаете что  банковские карты привязаны к обычному расчетному счету как и сберкнижки.
и получается что человеку запрещают пользоваться своими деньгами при чем он еще и заплатил за использования их. Так как банк так или иначе взымает плату с человека за обслуживания счета/карты или за транзакцию

avatar

gillwing

ппц народ бывает тугой))так карты для того и вводили чтобы упростить контроль))А народ радостно хрюкая ими платит даже в платном туалете! Конечно же только нал, по возможности))А карта только при необходимости и очень осторожно))забавные такие, как дети честное слово))))
avatar

matroskin

matroskin, согласен) Но в чём проблема оплаты картой туалета?)
avatar

Kaiman

Kaiman, в том что ты ещё платиш паразиту в виде банка.
avatar

gillwing

Kaiman, вы точно поняли о чем я писал?)))
avatar

matroskin

matroskin, вот сейчас засомневался))
avatar

Kaiman

matroskin, так народ за это ещё и доплачивает ( обслуживание карт). :)))
avatar

gillwing

вопрос предельно прост: Если ты ИП, то платить со счёта можешь юр. лицам или физическим лицам (фрилансерам) по договорам (только по договарам) об оказании услуг.
Тогда фрилансер сам платит НДФЛ на основании договора.

Для перевода частному лицу «за просто так» необходимо сначала перевести деньги на свой лицевой счёт, заплатить 13% НДФЛ и после этого рассылай кому хочешь.

Итого:
со счёта ИП переводить только по документам (счетам, договорам и пр.) тогда есть ясность кто и сколько платит налогов. Просто перевести «другу» нельзя.

Личные переводы с личного счёта, деловые со счёта ИП. Перевод денег на личный счёт стоит 13% НДФЛ.

Наи@ать государство становится всё труднее. Соблюдаем Законы, господа. Тяжело, противно, однако придётся))))
Николай Лазарев, уважаемый, блочат за перевод со своего счета ИП себе же на счет. И банку насрать на полную уплату всех налогов и представленные договоры. Просто насрать. Банк является по закону уполномоченным по проверке полноты и своевременности уплаты налогов в бюджет?
Николай Лазарев, «Перевод денег на личный счёт стоит 13% НДФЛ.» Есть еще упрощенка. Есть вмененка. 13 % это частный случай. И даже на общей системе, эти 13 % платятся совсем не в момент перевода на личный счет. Да и часть расходов могут быть оплачены наличными. Тогда ни о каких 13 % даже речи может не быть.
avatar

Andrew_Kl

Andrew_Kl, «Упрощёнка и вменёнка» касается оборота на расчётном счёту. А НДФЛ выведенных на личный счёт. Не надо путать расчётный счёт и лицевой. Деньги, поступившие на р/с — оборотные средства, на л/с доход физ лица.
И даже на общей системе, эти 13 % платятся совсем не в момент перевода на личный счет.
ничего такого я и не писал.
Общий смысл моего коммента, что государство завинчивает гайки. И уходить от налогов будет всё сложнее.

Во многих «цивилизованных и развитых» странах страшнее кошки налоговой зверя нет.
Николай Лазарев, С тем, что уходить от налогов становится сложнее, полность согласен. Но про стоимость в 13 % — нет.
avatar

Andrew_Kl

Смотрю есть деятели здесь пишущих про США.Ну типа там не лучше с этим.Так вот Хоспода, в америке за такуя х… ню банк на след.день бы закрыли.
avatar

iVLad.

я хренею с нашего населения. Их грабят а они — да, ура, мы патриоты, давайте еще больше платить ворам и проходимцам. Ураааа! Мы налоги все заплатим. Урааа! Мы честные!!!

Честные это когда государство образовано честными гражданами и ими и управляется! А не кучкой ворья которое пользуется населением как свиньей копилкой выдавая под налогами и прочей чушью свои желания залезть в карман людям.

Налоги говорите???
Расскажите сперва как получают дети чиновников контракты на миллиарды из бюджетных средств. А потом эти деньги чудесным образом оказываются где нибудь в швейцарии!
avatar

Гончар

у нас почему то возникает два вопроса — как наебать государство и как сделать все честно но чтобы при этом заработать денег...

Понимаете что это уже почти две взаимоисключающие себя вещи?
А не кто не задавался вопросом почему блин мы должны делать именно ТАК как нам навязывают???
Это же не простые граждане придумали, и явно не в их интересах! Так какого черта какой то идиот взял и построил всю страну под свои мнимые правила??? Мне вот этот 115 закон нахер не обосрался! Все террористы у нас в думе и правительстве. От газа домов больше взорвалось чем от их террористов! и почему то нихрена не сделали!

avatar

Гончар

Я всё правильно прочитал? «Продал сумку — заплати налог», «оказал консультационные услуги — заплати налог», «частные граждане  получили доход в виде дарения (или оплаты услуг) на свою карточку — заплати налог»… дальше я уже устал читать одно и тоже. И этот факт — необходимости уплаты налога за пользование государственной инфраструктурой — вызывает негодование, недоумение, другие странные чувства. Ну да, почему бы и нет?! Заплати налоги и испытай чувство гражданина. Уродская система. Рабство, десятина, оброк.
avatar

Wasiliew Wasilij


Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UPDONW