Блог им. pavl

Инвестиционный портфель, покритикуйте плз

Друзья,
пытаюсь разобраться с портфельными инвестициями. 
Кое-чего уже почитал и послушал. 

Условия:
Горизонт: 3-5 лет
Стратегия: скорее консервативная
Доходность: хочу 5-6% над инфляцией
Риски: готов пересидеть просадку в 10-15%.

Портфель вижу так (почему-то отражается внизу, под текстом):



Получается 40% рублей и 60% долларов.
Чего не нравится самому:
1. Не уверен в разбивке по американским etf, готов выслушать ваши рекомендации.
2. Не нравится что валютная часть выражена только долларом, хочу евро, но не понимаю через какие инструменты.
3. Может, валюту и рубли все же сделать пополам?

Всем заранее спасибо за помощь,
    Доля в портфеле
USD ETF SP500 25,00%
USD ETF bonds 12,50%
USD ETF gold 12,50%
     
RU Акции (RTS ETF) 15,00%
RU Облигации (ru.bonds ETF) 25,00%
USD Альпари, долларовый портфель памм-счетов 10,00%

Ну не покупайте здесь SP500, умоляю! Ну ОЧЕНЬ высокая вероятность коррекции. Подождите 2-3 месяца, возьмете ниже на 5-7%. То же самое касается наших акций и облигаций (они коррелируют между собой)
Вообще диверсификация так себе, получается бОльшая часть портфеля однонаправленная. Возьмите валют что ли, или сырья. Или хотя бы долю золота можно увеличить
avatar

Serge_trade

1. Надо или убрать любые упоминания об памм-счетах в портфеле или любые соображения о рисках.
2. Сам по себе индекс sp500 — не самое лучшее вложение в сша, попробуйте поискать информацию о других фондах: etf на малые, средние компании, с растущими дивидентами, низковолатильные… вариантов масса и при сравнении доходности и рисков в портфеле — вы удивитесь. Источников информации море, было бы желание, вот к примеру: www.ishares.com/us/strategies/build-your-core
avatar

m58

m58, спасибо за ссылку. 
Касаемо портфеля памм-счетов, вы очевидно имеете ввиду, что риск слишком велик.
Но какой риск? Рыночный или «юридический» (имеется ввиду что брокер тупо исчезнет)?
Касаемо рыночного риска: я трезво оцениваю ситуацию, моему портфелю на Альпари 2,5 года, просадка максимальная в районе 10%, причем эти 10% накапливались около полугода, т.к. падение было очень плавное.
Касаемо юридического риска — портфель открыт, собственно, в Альпари. Я понимаю что это может быть кухня (давайте не будем разводить флуд на эту тему). Именно поэтому в этом активе — 10% портфеля. Считаете нужно снизить до 5-7%? Просто я думаю что нужна рисковая и высокодоходная часть. Маленький кусочек.
avatar

pavl

pavl, вы верно рассуждаете, что в портфеле должна присутствовать рисковая и в тоже время высокодоходная часть и даже пропорцию в 5-7% вы верно определили. Но при этом сам портфель должен быть размещен вне зоны риска. Чтобы помимо рисков эмитента не добавлять политические риски, валютные, риски финансового регулирования, брокерские и т.п. Если всего этого не учитывать, то в портфель можно включать и лотерейные билеты, букмекерские ставки и казино.  :)

avatar

m58

почему вы думаете, что портфель памм-счетов это портфельная инвестиция?
avatar

boxing

Диверсифицируйте портфель через европейские ETF-ы. Альпари я бы выкинул.
avatar

Lev

Lev, подскажите, европейские ETF я могу купить через IB?
avatar

pavl

pavl, у меня нет IB, но судя по списку доступных площадок — сможете (Лондон, Франкфурт, Амстердам, Милан). Некоторые ETF от Vanguard торгуются прямо в США, на NYSE (Arca) 
avatar

Lev


Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UPDONW