Блог им. pavl

Инвестиционный портфель, покритикуйте плз

    • 16 февраля 2017, 22:54
    • |
    • pavl
  • Еще
Друзья,
пытаюсь разобраться с портфельными инвестициями. 
Кое-чего уже почитал и послушал. 

Условия:
Горизонт: 3-5 лет
Стратегия: скорее консервативная
Доходность: хочу 5-6% над инфляцией
Риски: готов пересидеть просадку в 10-15%.

Портфель вижу так (почему-то отражается внизу, под текстом):



Получается 40% рублей и 60% долларов.
Чего не нравится самому:
1. Не уверен в разбивке по американским etf, готов выслушать ваши рекомендации.
2. Не нравится что валютная часть выражена только долларом, хочу евро, но не понимаю через какие инструменты.
3. Может, валюту и рубли все же сделать пополам?

Всем заранее спасибо за помощь,
    Доля в портфеле
USD ETF SP500 25,00%
USD ETF bonds 12,50%
USD ETF gold 12,50%
     
RU Акции (RTS ETF) 15,00%
RU Облигации (ru.bonds ETF) 25,00%
USD Альпари, долларовый портфель памм-счетов 10,00%
8 комментариев
Ну не покупайте здесь SP500, умоляю! Ну ОЧЕНЬ высокая вероятность коррекции. Подождите 2-3 месяца, возьмете ниже на 5-7%. То же самое касается наших акций и облигаций (они коррелируют между собой)
Вообще диверсификация так себе, получается бОльшая часть портфеля однонаправленная. Возьмите валют что ли, или сырья. Или хотя бы долю золота можно увеличить
avatar
1. Надо или убрать любые упоминания об памм-счетах в портфеле или любые соображения о рисках.
2. Сам по себе индекс sp500 — не самое лучшее вложение в сша, попробуйте поискать информацию о других фондах: etf на малые, средние компании, с растущими дивидентами, низковолатильные… вариантов масса и при сравнении доходности и рисков в портфеле — вы удивитесь. Источников информации море, было бы желание, вот к примеру: www.ishares.com/us/strategies/build-your-core
avatar
m58, спасибо за ссылку. 
Касаемо портфеля памм-счетов, вы очевидно имеете ввиду, что риск слишком велик.
Но какой риск? Рыночный или «юридический» (имеется ввиду что брокер тупо исчезнет)?
Касаемо рыночного риска: я трезво оцениваю ситуацию, моему портфелю на Альпари 2,5 года, просадка максимальная в районе 10%, причем эти 10% накапливались около полугода, т.к. падение было очень плавное.
Касаемо юридического риска — портфель открыт, собственно, в Альпари. Я понимаю что это может быть кухня (давайте не будем разводить флуд на эту тему). Именно поэтому в этом активе — 10% портфеля. Считаете нужно снизить до 5-7%? Просто я думаю что нужна рисковая и высокодоходная часть. Маленький кусочек.
avatar
pavl, вы верно рассуждаете, что в портфеле должна присутствовать рисковая и в тоже время высокодоходная часть и даже пропорцию в 5-7% вы верно определили. Но при этом сам портфель должен быть размещен вне зоны риска. Чтобы помимо рисков эмитента не добавлять политические риски, валютные, риски финансового регулирования, брокерские и т.п. Если всего этого не учитывать, то в портфель можно включать и лотерейные билеты, букмекерские ставки и казино.  :)

avatar
почему вы думаете, что портфель памм-счетов это портфельная инвестиция?
avatar
Диверсифицируйте портфель через европейские ETF-ы. Альпари я бы выкинул.
avatar
Lev, подскажите, европейские ETF я могу купить через IB?
avatar
pavl, у меня нет IB, но судя по списку доступных площадок — сможете (Лондон, Франкфурт, Амстердам, Милан). Некоторые ETF от Vanguard торгуются прямо в США, на NYSE (Arca) 
avatar

теги блога pavl

....все тэги



UPDONW