Вопросы от нуба по опционам.

На рынке 9 лет, но как то не интересовался опционами — акции и фьючерсы.
Сейчас появилось время да и сильно много постов последнее время про оционы на смарте стало, решил попробовать вникнуть в эту тему.
Если есть неравнодушные  смартлабовцы, кто «в теме» теме не сочтите за труд ответить.   Думаю таким же нубасикам как я будет полезно и интересно почитать комментарии.

Имеем фьючерс SIH7.  Цена сегодня 59 540 рублей.  Имеем опцион CALL с экспирацией 16 февраля и страйком — 61 000.
Правильно ли я понимаю след. вещи:
1. При покупке этого опциона я заплачу премию 166 рублей.  Имеются ли еще какие то подводные расходы?
2. Как писАл выше, экспирация по опциону 16 февраля, если опцион к этой дате выходит в деньги.  Нужно ли подавать брокеру какую то заявку на реализацию своего права приобрести фьючерс по цене страйка опциона или все это происходит автоматически?   

Например у своего брокера  ITINVEST в обучающих материалах нашел след.: «Если Вы в последний день жизни опциона не подадите заявку на экспирацию, то не получите на свой счет выйгрыш по контракту. Если Вы точно знаете, что не сможете этого сделать по веским причинам, оставьте точные инструкции своему Брокеру»
3. Имеем 2 контракта с одинаковым страйком  ВВ7 и ВN7.  В чем разница?   CALL & PUT?  верно?

4. Опцион CALL со страйком 61 000 на SIH7  покупаем по цене 166 рублей сегодня. Что я получу на счете 16 февраля, если  базовый актив  в этот день  будет стоить 61 000 рублей?  Убыток  равный цене опциона? (166 руб)

Всем заранее спасибо!