Блог им. webkot

Как стабильно зарабатывать на бирже.

Дорогой читатель!

Если ты вдруг решил сделать заработок на бирже своим бизнесом, то читай внимательно, постараюсь сократить количество букв до смысла. Кто-то скажет, что всё это неправда, а автор — лох. Ваше право, на истину не претендую, всё нижеизложенное лишь моё скромное мнение спустя 10 лет работы как на рынке так и в обычном бизнесе.

Итак, бизнес условно делится на 2 категории:

1. Основанный на наличии какого-либо ресурса (доступ к освоению бюджета, продажа сырья, монопольное положение, административная рента и т.п.). В классическом понимании это не бизнес, т.к. нет необходимости привлекать клиентов и конкурировать. От бенефициара требуется только поддерживать контроль над ресурсом.

2. Основанный на привлечении клиентов с открытого рынка и продаже им услуг. На растущем рынке всё нормально, почти любой бизнес выживает, в условиях большого неудовлетворённого спроса все зарабатывают. Пресловутые пластиковые окна в 2000-е разлетались как горячие пирожки, ждать исполнения заказа надо было недели 2-3. Или полгода очередь на мазду3. Но в последние 4 года этот бизнес живёт практически впроголодь. При падающем спросе и растущих издержках в виде аренды, зарплат, импортного сырья, налогов только супермаржинальные бизнесы способны оставаться на плаву. Регулярно на одной из пешеходных улиц рядом с метро наблюдаю смену вывесок. Рестораны разоряются, на их место приходит сетевой фастфуд или микрозаймы.

Кто всегда остаётся в плюсе при любом раскладе? Очевидно, что это собственники помещений, монополисты и чиновники, получающие зарплату за оформление различной разрешительной бумаги. Что их объединяет? Правильно, они не участвуют в жесточайшей конкурентной борьбе за сжимающийся кусок пирога, иными словами, они не несут рисков.

То есть, чтобы вести бизнес стабильно у вас есть 2 пути:

1. Быть лучше всех своих конкурентов (конкурентное преимущество перед большинством). 

2. Предоставлять услуги другим бизнесменам, желающим заработать на открытом рынке. В этом случае вы должны обладать нужным бизнесмену ресурсом, а порог входа для бизнесменов должен быть небольшим. На примере аренды — бизнесмен в любом случае платит за предоставление ему квадратных метров. Разорится этот — на его место придёт следующий. 

Теперь переходим к бирже.

Кто всегда получает гарантированный доход? Это брокеры через комиссии, государство через налоги, торговая площадка. С этим всё понятно.

А какое место в этой иерархии занимает новоиспечённый трейдер? Правильно, он тот самый бизнесмен, который, имея низкий порог входа, решил работать на открытом рынке на свой страх и риск! То есть, не обладая знаниями о том, как работает биржа, не читая регламентов, законов, спецификаций, не имея связей в ЦБ понимая ничего в экономике, не имея должной психологической подготовки, а просто начитавшись книжек по теханализу, посетив семинар у брокера или насмотревшись 45-минутного видео гуру на ютубе, вы с пустыми руками входите в тёмную подворотню, в которой  поджидает отмороженный маньяк-рецидивист.

Многим везёт и они зарабатывают в определённые периоды, а потом сливают обратно. Нет стабильности! Сегодня заработал, а завтра снова пельмени и доширак. Жена пилит, за жильё платить нечем, дети голодные. Бессонница, гастрит, простатит и лысина гарантированы. 

Понимание же рынка приходит не тогда, когда разберешься в математике опционов. И не тогда, когда научишься управлять рисками и  регулировать размер позиции. И не тогда, когда прочитаешь Талеба, Тарпа и Швагера. Настоящее понимание приходит тогда, когда осознаешь, что более-менее стабильно и долго зарабатывать на бирже можно лишь продавая услуги желающим заработать на бирже.

Вот несколько способов:

1. Написать бестселлер по заработку на бирже, художественный и понятный, с большими картинками и процентами. Эдакий лайфхак, после прочтения которого у обывателя возникнет иллюзия, что он Д'Артаньян, а остальные нищеброды.

2. Можно предложить своё консультационное обслуживание за несколько тысяч в месяц. Казалось бы, несущественная сумма, но если подсадить на обслуживание сотню Д'Артаньянов, то вполне себе на хлеб с маслом хватит. Ведь для того, чтобы произвести впечатление на новоиспечённого Д'Артаньяна не нужно быть Баффетом. Достаточно быть всего на 1% осведомленнее клиента, ежедневно выпускать обзоры про курс доллара, нефть и прочие сберы. Не полную хрень, конечно, а чтобы выглядело солидно! Вообще надо делать как можно больше прогнозов, какие-нибудь наверняка сбудутся, а вас возведут в ранг гуру и подпишутся на консультации. Все риски несёт Д'Артаньян, заработка ему никто не гарантирует. Ну а если он сольётся, сейлзы привлекут новых, благо рождаются они каждый день. При этом не надо объяснять, почему вы до сих пор каждый день ходите на работу к 9 утра, а не торгуете с собственной яхты на Карибах или виллы у подножия Альп.

3. Можно продавать сигналы стратегии, пара кликов и бабло начнёт зарабатываться само показавшей положительный результат в прошлом.

4. Брать деньги в ДУ. Обещать Д'Артаньяну десятки %% годовых и брать 2% за управление + 50% от возможной прибыли. Вопрос, если управляющие так уверены в своей доходности, что мешает взять деньги у ЦБ в неограниченном количестве под ставку и заработать триллиарды?

5. Вести увлекательные семинары. Здесь главное найти свою нотку, как в том анекдоте про старого и молодого музыканта. То есть не стоит повторять ошибку преподавателей университета — нудно грузить спящих слушателей наукой и выкладками. Два-три тезиса про 95% сливающих якобы по причине неправильной психологии, прогнозы по рублю, уровни-пробои-отбои, рептилоидов в конце концов… можно растянуть на несколько лет успешных гастролей. Особенно если вы когда-то случайно показали хороший результат в ЛЧИ. Вы же гуру, а не систематическая ошибка выжившего. Победа в ЛЧИ показывает лишь то, что человек за данный короткий отрезок времени на данном рынке не слился и даже смог заработать. И если продлить конкурс на год, то скорее всего сольются все.
Но публика приходит за эмоциями и надеждами, что вот-вот-вот, на следующем крахе или девальвации я уж точно заработаю! Сейчас по волнам Эллиотта гуру предскажет будущее рынков и прискорбием констатирует, что в ЦБ и Минфине работают тысячи неучей вообще в экономике не разбирающихся. Кого волнует, что уже лет 10 эти гуры попадают пальцем в ж*пу? Ведь людям как воздух необходима вера в человека, который хоть немного предскажет будущее и избавит от необходимости самостоятельно нести ответственность за свою жизнь! А по сему желающих заплатить за очередной мудрый совет всегда будет предостаточно.

6. Продавать роботов и прочий софт для трейдинга. Опять же, если у вас есть прибыльный робот, зачем его продавать? 

7. Можно создать сайт посвященный трейдингу и зарабатывать на рекламе услуг для Д'Артаньянов.

8. Устроиться аналитиком, преподавателем, персональным менеджером в брокерскую компанию или банк. Отличный способ поправить своё положение для проигравшихся и монетизировать мусор рыночного опыта. Ну сами посудите — офис, белая зарплата, соцпакет, оплачиваемый отпуск, живое общение. Хотя… это уже работа на дядю, с которой все так мечтают уйти.

Так что, дорогой читатель, если ты вдруг по какой-то причине уверовал-таки в собственную гениальность и возможность стабильно жить с рынка, то с вероятностью 99,9% ты Д'Артаньян или просто лудоман :)

★23

Последний пункт не раскрыт полностью :-) 
avatar

Михаил Рева

В середине 2000-х годов я начал заниматься изучением ФР и трейдинга в частности. И, время от времени обсуждал с Отцом происходящее в стране и на бирже. У меня отец спросил как-то почему люди из традиционного бизнеса теряют деньги на бирже, тогда я не знал ответ на этот вопрос.

А, теперь Вам всем скажу: Человек в независимости от своих бывших успехах абсолютно в любом деле, будь то бизнесмен впервые пришедший на ФР, будь то пенсионер, будь то человек среднего достатка здесь и сейчас является фантазёром, а не как иначе!

В случае с бизнесменом есть плюс целеустремлённость в достижение цели, но он как новичок на фондовом рынке всё равно будет терять деньги которые заработал в традиционном бизнесе. Его настойчивость сыграет с ним злую шутку.
А, желание показать, что я такой успешный и смогу подчинить себе рынок усилит эффект в не один раз.

Они тешат себя, что в «прошлой жизни» были бойцами и питают иллюзию остаться в лидерах. Но, в действительности как первоклашки, которые пришли в новое доселе не знакомое им место.



avatar

Grad

То есть торговать в плюс не реально? Бред. Вы просто не умеете
avatar

Oleg Only Algo

Oleg Only Algo, да ладно, норм статейка. Торговать в плюс можно, но это долго и нудно — изучать какую-то отчетность надо, отслеживать что-то… А основная масса новичков реально приходит за чудом — оп и в дамках. Д'Артаньянов много. И всем шакалам из статейки они свои бабосики раздают точно.
avatar

Ďriver

Слишком много вокруг д'артаньянов… По теории вероятности среди них найдется тот, кто захочет повесить гуру за коки...
Мне комбат один раз сказал истину: никогда ничего не имей общего с личным составом — сядешь… Считаю это главным жизненным постулатом :)
avatar

Иван Кренов

в самом начале уже видно что человек не понимает как работает любой бизнес, какой то бред написал. что удивительного что дальше еще хуже?
avatar

Дар Ветер

Дар Ветер, уважаемый, хотелось бы послушать ваше компетентное мнение-почему? Какое либо, но аргументированное, на смарте и так много критиков, но я знаю что человек вы успешный, образованный(я кстати подписан на вас)
avatar

Жека

Жека, Дар Ветер успешный, потому что вы на него подписаны?)) прикольная логика. 
avatar

Vanuta

Vanuta, Ваня,  нет конечно, потому что человек делает определенные действия, которые приводят к успеху, а интерпритация в вашем понимании, искажена, я полагаю у вас есть личный негатив к этому человеку и в ваших глазах он не успешен, но это отньюдь не означает что это правда, я по своему определяю качества людей.
avatar

Жека

Жека, вполне возможно, вы правы.
avatar

Vanuta

Жека, потому, что любой бизнес строится из трех компонентов: ноу-хау(идея, технология, торговый секрет), капитал, сфокусированные усилия основателей на развитии бизнеса (качественные человеко-часы). Все. А не бред вроде или распилить или впарить. Не следует путать божий дар с яичницей.

По поводу трейдинга там точно такие же догмы выковырянные из носа.
avatar

Дар Ветер

а можно купить облигаций и акций и вспомнить про них лет так через 20. Все же помнят истории с газпромом, когда очнувшиеся люди которым акции выдавали, вдруг очутились миллионерами.
avatar

ICEDONE

ICEDONE, даже помню историю когда Газпром упал до 40 копеек и чел продав квартиру в Питере, тачку-иномарку, и назанимав в долг  втарил гп на всё и закрыл по 330.
Азат Туктаров, во во тут люди то все кто пришел средний стаж 5 лет.
avatar

ICEDONE

Азат Туктаров, )) юмор 80 лвл)
ведь ровно наоборот тоже есть историй мильон
да и 40 копеек «тогда давно» почти те же 330 руб в 2006
но главное это как раз примеры когда один из ста победил в системе воровской приватизации 90-х и типа радовалси што вошел в 1% урвавши
7 пункт сделал, но с Д'Артаньянов не зарабатываю и не планируется. На бирже нужно и можно зарабатывать по её прямому назначению...
smart-lab.ru/blog/tradesignals/374070.php#comment6718796
на этой неделе:








   Вот если взять любой вид деятельности который приносит доход, причем из частного сектора, а не государственного, уверен, что и там количество людей которые хотели этим зарабатывать и у них что-то не получилось и в итоге они бросили тоже будет близко к 95%...
    Сколько людей например хотело заняться фермерством, кто-то смог этим зарабатывать, а многие бросили… И так с любым бизнесом... 
    Статистику трейдеров резко портят те, кто пришел открыл счет на 10 000 рублей, и решил активной торговлей разогнать депозит сразу до 100 000 для начала… Слил и и бросил… Вот и получаем, что 90% или 95% сливают… Активный трейдинг — это высший уровень познания фондового рынка, не надо сразу начинать с этого и лезть в это… Начать можно с простого инвестирования систематического, с реинвестированием дивов и рекапитализацией раз в год… Ну что может быть проще чем вложиться в растущий и прибыльный бизнес? Посмотрел сколько стоит компания — посмотрел сколько зарабатывает — понравилось — купил! Да это не 100% в месяц, а скорее всего только 2%, но в год это даст 26%, а за три года все 100… А за 20 лет можно даже имея небольшой месячный доход саккумулировать приличный капитал… Например по 1000 рублей в месяц за 20 лет можно получить портфель в 2 400 000  рублей, а за 34 года уже в 30 000 000 рублей… Мало?! Тогда инвестируй по 2000 будет в два раза больше… 2000 рублей в месяц много?! Так это примерно столько же сколько тратит на сигареты курильщик в месяц… Представьте, если бы все курильщики бросили курить и вложили эти деньги в акции и облигации и докупались бы еще каждый месяц… Страна по капитализации фондового рынка обогнала бы наверно США )))…  Можно было бы многим уже не работать после 40 лет, а заняться своим любимым делом (при условии, что они начали делать инвестиции с 20 лет)… И вообще не ждать пенсию… И потом передать по наследству этот портфель (чего не сделаешь с пенсией)... 
      Сейчас в России есть огромные просто условия для этого… Боитесь за будущие рубля — сделайте диверсификацию еще больше — покупайте через СПб акции американских компаний и получайте денежный поток еще и в валюте... 
     А вот когда станет скучно, появиться много лишних денег и много времени — вот тогда пробуйте силы в активной торговле… Ну это конечно если вы не прирожденный гений и у вас все получается сразу за чтобы вы не брались, то тогда да, зачем ждать 20-30 лет, торгуйте сразу простив этих ничего не умеющих старперов, выпотрошите их кошельки и многомиллиардные фонды... 
avatar

Олег Каширин

1. Быть лучше всех своих конкурентов. .....
или обладать монополией
avatar

VladimirMix

Очень познавательно! Даже друзьям переслал, поржали!!!
avatar

Андрей Котов

Если вы торгуете прибыльно, то:
Фондовый рынок-это не бизнес, а разновидность пассивного дохода, если срочка, то все равно не бизнес, а самозанятость, бизнес предполагает делегирование полномочий. Вот если организуете фонд-будет бизнес.
И у вас не получается зарабатывать судя по вашему посту, зачем биться лбом 10 лет, тем более пишите, что занимались бизнесом в реальном секторе-так и занимайтесь тем что получается
avatar

Igor_engineer

семинарить и гурить))
avatar

Тимур К

Сравнение бизнеса в конкурентной среде с трейдингом достаточно корректно, на мой взгляд.

У вас есть капитал, который надо защищать — потеря капитала, что в бизнесе, что в торговле, означает конец этой деятельности для вас. Результат ваших усилий, по большому счету, не предсказуем.

Бизнес оперирует в условиях большой неопределенности, когда вы только можете адаптировать свою деятельность к изменениям внешней среды. Так и в торговле — сколько вы заработаете в конкретной сделке зависит только от рынка. А сколько потеряете — только от вас. Капитал надо защищать.

При этом в торговле у вас нет сотрудников, клиентов и склада с товаром.

Есть статистика по США, что 80% вновь зарегистрированных компаний ликвидируются в течение первых 3 лет. Поэтому шансы примерно одинаковые, но рынке мучиться гораздо меньше придется. :)

avatar

valdis10

valdis10, Бизнес — это перво-наперво делегирование полномочий, а если я и владелец и генерал и с людьми общаюсь, и предоставляю услуги и товары, я один за всех — это самозанятость. И еще в бизнесе в реальном секторе в торговле маржа 50-100% а то и более, врядли вы на фондовом рынке возьмёте такие движения за год да еще соблюдая риск-менеджмент и мани-менеджмент, разговоры про за шел бы я в январе 16-ого в интер рао и продал сейчас и упятерился не канает ибо заднима числом все умны, а статистика говорит о доходе 20-30% в год, что меньше чем даёт торговля в рельном секторе, так что фондовый рынок-разновидность пассивного дохода
avatar

Igor_engineer

Igor_engineer, в ресторанном бизнесе маржа вообще 500% может быть, но это не значит, что эти 500% окажутся в вашем кармане по итогам работы за год. т.е. это не та маржа :)

Вот для сравнения рентабельность по EBITDA в разных отраслях в США (проверил — по всему миру вообще):
http://pages.stern.nyu.edu/~adamodar/New_Home_Page/datafile/margin.html

У Дикси, например, рентабельность по EBITDA за 2015 год 4,9%.
avatar

valdis10

valdis10, не значит, но и здесь с 20-30% заплати налог и комиссионные. А коли навар в торговле с накруткой 50-100% даже с уплатой всех налогов и сборов всеравно roe выше чем на фондовом рынке
avatar

Igor_engineer

Igor_engineer, безусловно, затраты есть, конечно. Никто не спорит.

Мой первоначальный комментарий был про корректность сопоставления торговли с бизнесом.

На вопрос — что более прибыльно — можно ответить только в каждом конкретном случае.
avatar

valdis10

1. Быть лучше всех своих конкурентов. 

Посмеялся. В трейдинге нельзя «быть лучше всех своих конкурентов» ;)
avatar

Geist

Geist, а главное и не нужно это. текст ТС ужасен.
avatar

Vanuta

тож по теме поста давно писал про организаторов, исполнителей и публику-потребляторов, выводы такие же,
но там я чисто о принципе писал- без деталей вроде госмонополий чинуш разных уровней, но все так же для себя сделал глобальное разделение:
вот пост
smart-lab.ru/blog/309021.php

и этот тоже актуален
smart-lab.ru/blog/314756.php
avatar

Владимир Фокс

Прочитал всю статью. Обещанный в заголовке Грааль не обнаружил. Недоволен. Пойду запишусь на семинар к Герчику, он точно обещал Грааль.
и еще автор поста не забывай такого важного понятия как
1) ифраструктура (и ее: капиталоемкость; функцию для общества (его в рф конечно нет); поддерживающие ее жизнедеятельность элементы (расходы на содержание, доходы их и тд)
2) стрессоустойчивость предприятия (инфраструктуры в т.ч.)
и в общем если коротко тезисно:
а зачем оно нам вообще надо? и кому это выгодно (кого кормит)?

а критика тут:
На растущем рынке всё нормально, почти любой бизнес выживает, в условиях большого неудовлетворённого спроса все зарабатывают. 
проблема то у нас не в нерастущем/ растущем рынке, а в отсутствии денег для обмена внутри ресурсной россии сегодня
в тех же 2000-х тупо в страну налили нал а сегодня?  такое ощущене что не только не дают а еще и остатки из страны вывозят активнее (через бизнесы/ продажи импортного товара внутри страны в т.ч.)
avatar

Владимир Фокс

Подытожим. Надо не играть в казино, а иметь долю в нем. 
avatar

вова нещадим


Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UPDONW