Что такое золотые паевые инвестиционные фонды Индии

Внезапная вспышка COVID-19 привела к росту цен на золото более чем на 25% как в Индии, так и на зарубежных рынках. Золото всегда считалось безопасным убежищем для инвестиций во времена глобального кризиса. Люди купили много золота в этом году, что привело к тому, что цены достигли нового максимума в 53 920 рупий за 10 граммов. Нужно быть любопытным, чтобы узнать причину этого сценария, но чтобы понять это, вы должны знать, что влияет на цены на золото. Всякий раз, когда экономические условия имеют тенденцию к снижению, тогда все классы активов, такие как недвижимость, фондовые рынки и т.д., работают очень плохо, потому что люди очень скептически относятся к инвестированию в эти активы. Частые снижения ставок Резервного банка Индии заставляют инвесторов выводить свои деньги из портфелей, поскольку они не получат ожидаемую доходность из-за снижения ставок. Поэтому инвесторы предпочитают инвестировать в золото, поскольку мы знаем, что цены на золото никогда не падают с большим отрывом. Учитывая ограниченное предложение, когда большое количество инвесторов решают инвестировать в золото, это означает, что спрос на золото возрастает, что приводит к росту цен на золото.

С появлением технологий и инноваций на рынках взаимных фондов инвесторы предпочитают инвестировать в золотые взаимные фонды и золотые ПИФ, которые уменьшают хлопоты для инвесторов при покупке и поиске золотых шкафчиков. Спрос на золотые украшения упал на 48% в годовом исчислении в период с июля по сентябрь 2020 года, но спрос на золото в качестве инвестиций вырос на 52% в годовом исчислении, что указывает на то, что индийцы теперь выбирают золотые ПИФ, а не физическое золото. Западные инвесторы и центральные банки, накопившие золото во время пандемии, не просто компенсировали падение спроса на физическое золото, подтолкнув цены на золото к рекордно высоким уровням. В 2020 году инвесторы золотых паевых фондов получили доход до 30%. Сказав это, давайте разберемся о взаимных фондах золота в деталях:

Золотые взаимные фонды:

Золотые взаимные фонды — это тип взаимных фондов, которые инвестируют в золотые резервы. Стало удобнее вкладывать деньги в золото как в актив, а не хранить его в физическом состоянии. В золотых фондах управляющие фондами инвестируют в акции синдикатов, производящих и распространяющих золото, и в акции горнодобывающих компаний. Золотые взаимные фонды по своей природе являются открытыми схемами. Основная цель золотых фондов — создать богатство для инвесторов и создать защиту от краха рынка.

Существует три способа инвестирования в цифровое золото через взаимные фонды:

1. Золотой паевой инвестиционный фонд — это биржевой фонд, целью которого является отслеживание внутренней физической цены на золото. Это пассивные инвестиционные инструменты, которые основаны на ценах на золото и инвестируют в золотые слитки. Золотые ПИФ подходят для инвесторов, которые хотели бы инвестировать в физическое золото, но не желают проблем с хранением или защитой золота от кражи. Инвесторы должны иметь демат-счёт, чтобы инвестировать в золотые ПИФ.

2. Золотодобывающий фонд — это ещё один способ инвестирования в золото, но отличительный фактор здесь заключается в том, что фонды инвестируют только в компании, которые занимаются добычей золота. Доходы инвесторов от добычи золота зависят от результатов деятельности золотодобывающих компаний. Kotak World Gold Fund и DSP World Gold Fund являются двумя популярными схемами взаимных фондов в рамках фондов по добыче золота.

3. Золотой фонд фондов: Золотой фонд фондов делает инвестиции в паи Золотого ПИФ, и инвесторам не обязательно требуется демат-счёт, чтобы инвестировать в паи золотого фонда фондов. Регулярный золотой сберегательный фонд — это схема взаимного фонда в рамках золотого фонда фондов.

Инвесторы часто путают паевые инвестиционные фонды и золотые ПИФ. В приведенной ниже таблице сравнения представлены различия между ними:

Разница между паевыми фондами и золотыми ПИФ:

Давайте теперь рассмотрим характеристики взаимного фонда золота:

Доходность: Золото дает исключительно высокую доходность, когда экономика сталкивается с кризисом, поскольку все больше инвесторов вкладываются в золото, чтобы обеспечить свои инвестиции. Когда экономика начинает восстанавливаться, инвесторы перестраивают свои портфели, поскольку их уверенность повышается за счёт положительного роста. Доходность золота не всегда высока, поскольку инвесторы переходят на другие активы, когда экономика восстанавливается, и именно поэтому оно отстает от других активов, таких как собственный капитал в нормальных экономических условиях.

Динамическое распределение портфеля: Вы, должно быть, часто слышали, как менеджер фонда просит вас выделить некоторую сумму на золото, чтобы диверсифицировать ваш портфель. Если у вас небольшой или средний портфель, то золото не является хорошим вариантом для диверсификации. Это связано с тем, что золото обладает меньшей способностью приносить прибыль по сравнению с другими классами активов. Когда у вас большой портфель, вы можете подумать об инвестировании небольшой части активов  в золото. Инвесторы с большими портфелями должны перейти к другим классам активов, как только рынки выйдут из депрессии.

Преимущества золотых взаимных фондов.

Разрешены планы стратегического инвестирования: Прошли те времена, когда инвесторы беспокоились о том, чтобы сохранить золото в своих шкафчиках. Золотые фонды сделали инвестирование намного проще, даже не покупая его в физической форме. Инвесторы могут принять инвестиции в золото с 500 рупий. Это привлекательно для людей с низким доходом, поскольку они также могут инвестировать в золотые фонды через планы стратегического инвестирования.

Нет проблем с хранением: в физической форме хранить золотые слитки, монеты или ювелирные изделия необходимо в безопасном месте, например, в банковском шкафчике или в сейфе дома. Хранение в банке влечет за собой связанные с хранением расходы. В золотых паевых фондах вопросы хранения не возникают, поскольку это электронные инвестиции. Инвесторы не должны терять сон, защищая свои инвестиции.

Не требуется демат-счёт: как и в других схемах взаимных фондов, демат-счёт не требуется для инвестирования в золотые взаимные фонды и золотой фонд фондов. Только когда кто-то инвестирует в фонды, торгуемые на бирже золота, демат-счёт является обязательным.

Финансовая дисциплина: Новые инвесторы узнают об инвестировании через планы стратегического инвестирования. Они должны составлять планы стратегического инвестирования во взаимные фонды на ежемесячной основе и, следовательно, постепенно, становится их привычкой ежемесячно экономить на инвестициях. Инвестируя в золотые взаимные фонды через планы стратегического инвестирования, инвесторы учатся искусству финансовой дисциплины.

Ниже приведен список некоторых из наиболее эффективных взаимных золотых фондов:

У золотых взаимных фондов доходность около 30% за последний год по сравнению с 13.30% прибыли индекса Sensex и 12.56% прибыли индекса Nifty.

Заключение

На протяжении веков золото как средство инвестирования всегда привлекало домохозяйства в брачных или сберегательных целях, и в настоящее время, за исключением способа инвестирования, эта мания остается неизменной. Золотые фонды предназначены для тех инвесторов, которые хотят получить более высокую доходность во времена политического и экономического кризиса. Инвесторам следует иметь в виду, что доходность золотых фондов может отражать доходность ПИФ, поскольку паевые инвестиционные фонды инвестируют в доли золотых ПИФ.

sipfund.com/blog/Investing-in-Gold-mutual-funds.html

В настоящее время индийские заемщики взяли в залог 53 миллиона тола (тола здесь означает 10 граммов) или 5,3 тонн золота. Согласно отчёту рынок золотых кредитов в стране составляет около 15 триллионов рупий. Это на 17% больше, чем в прошлом году. Ожидается, что к 2029 году этот рынок будет расти на 12,22 процента в год.

Сейчас в золотое кредитование вошло много небанковских кредитных организаций. Многие банки также предоставляют золотые кредиты. Доля организованного сектора в рынке золотых кредитов в Индии составляет менее 50%. Согласно отчёту сейчас организованный сектор занимает 40% рынка золотых кредитов. Это означает, что доля этого сектора на рынке золотых кредитов составляет около 15 триллионов рупий. До сих пор 60% рынка или девять триллионов рупий, принадлежит банкротам и ростовщикам.

Ожидается, что спрос на золотые займы вырастет как минимум на 20% по сравнению с прошлым годом. Каждый раз, когда цена золота повышается, операции с золотыми кредитами расширяются.

Сейчас у индийцев 27 тонн золота. Это 14% всего мирового золота. Из этого объёма золота 5,3 тонн золота заложено. У золотых кредитов процентные ставки ниже, чем у кредитов для физических лиц.

navbharattimes.indiatimes.com/business/business-news/gold-loan-market-is-surging-peoples-are-taking-loan-against-gold/articleshow/108693934.cms