«Hardship»

Разберем один из ключевых аспектов практики разблокировки активов, который часто вызывает раздражение у заявителей, но напрямую влияет на ход рассмотрения: стратегию подачи информации регулятору.

На практике мы постоянно сталкиваемся с двумя крайностями:

1️⃣ Пассивная позиция. Заявители считают, что если они не находятся под санкциями и не связаны с ВПК или госсектором РФ, то не обязаны ничего пояснять, раскрывать детали и строго следовать регламенту.

2️⃣ Другая категория пытается повлиять на решение через жалобы и раскаяние. Мы регулярно видим кейсы на сотни страниц, где люди пытаются доказать свою прозрачность хаотичным образом, подробно описывая, как санкции испортили и разрушили им жизнь.

Отдельный вклад в этот хаос вносят некомпетентные консультанты и блогеры-армагеддонщики, формирующие у заявителей ложные ожидания (эту тему мы раскроем отдельно).

Итог простой:

Полное отсутствие аргументации ущерба так же вредно, как и отправка тонны неструктурированных «эссе о сложной судьбе». Регулятору не нужны личные переживания и сочинения на 100 страниц.

👉 Информация должна быть максимально структурированной, объективной, содержательной и строго подкрепленной документами.

«X-Files»

Главная причина этой ситуации — дефицит грамотной практической информации на русском языке. На изучение актуальной прецедентной практики, сформированной преимущественно в США, у нас ушли сотни часов.

✉️ При этом регуляторы положительно относятся к сопроводительным письмам (cover letters), приложенным к основному пакету юридической документации.

Они задают верный контекст и четко объясняют позицию заявителя — этот прием давно используют ведущие U.S. провайдеры.

🗂Категория humanitarian / hardship cases всегда отличалась гибкостью, но требовала высокого уровня аргументации.

Далеко не каждый профиль попадает под эту категорию, и не каждый заявитель может рассчитывать на ускоренное рассмотрение из-за финансового ущерба.

Тяжелые финансовые обстоятельства (hardship) должны подтверждаться документально.

Примеры:
— Медицинские показания: невозможность оплатить лечение, лекарства и т.д.
— Образование: отсутствие средств на оплату учебы детей.
— Социальная нагрузка: обеспечение пожилых родственников и подопечных.
— Критическое финансовое положение: невозможность домохозяйства оплачивать базовые счета, обязательства и кредиты.

Суть, полагаем, понятна всем: ее можно сформулировать как причиненный экономический и финансовый ущерб из-за отсутствия доступа к средствам ввиду блокировки активов.

🙏 При этом мы настоятельно не рекомендуем преувеличивать масштабы проблемы или фальсифицировать документы — будь то медицинские заключения, банковские выписки или иные справки.

🤦‍♂️ К сожалению, мы регулярно сталкиваемся с попытками заявителей задействовать административный ресурс для получения поддельных документов из клиник и образовательных учреждений.

Просим обратить внимание: регулятор имеет основания изменить категорию заявления, принимает решение на основе собственных данных, а также может потребовать уточнения любой информации, подлежащей анализу.

«Форма»

Как и в других случаях, которые значительным образом повлияли на процессы по разблокировке активов и уже стали стандартом индустрии, мы разработали шаблон и для этого аспекта.

📄 HS OFAC
Форма доступна для скачивания, заполнения и использования.

Описывайте детали на странице 2 [Note] максимально сжато, опираясь исключительно на фактическую информацию и исключив эмоции, личное мнение или контекст, не относящийся к делу.

◾️Убедительная просьба персонализировать форму и удалить из нее любые шаблоны (включая имя Victor Koch) и данные, не относящиеся к Вашему кейсу.

✅Данная форма была неоднократно использована нашей стороной при подаче заявлений от физических лиц и показала свою практическую применимость.

— 

Автор: Виктор Кох