🔥 Формирую пассивный доход на купонах. Мой портфель облигаций на 28 июля 2026

Продолжаем богатеть на купонах. Сегодня в обзоре мой портфель облигаций, который я начал формировать год назад для моей внутренней обезьяны, желающей постоянного денежного потока. Результаты есть.

💼 Мой портфель

В своем портфеле я раздал разным классам активов свои целевые значения, которые использую ориентиром при принятии решения о покупках. В идеале: 60% – акции, ЗПИФн – 20%, 10% – облигации, 10% – золото. На сегодняшний день пропорции выглядят следующим образом: 

● Акции: 83,4%

● ЗПИФн: 2,9%

● Золото: 7,6%

● Облигации: 6%

В облигациях 6 % от общего. Туда входят корпораты, замещайки и ОФЗ.

💼 Портфель облигаций

🔷 Корпоративные облигации (рублевые): 55,3%

Здесь преимущественно облигации с ежемесячными купонами для создания кешфлоу в свой портфель, который постепенно увеличивается, чуть ниже покажу динамику. Рейтинг желательно не ниже BBB, отдаю предпочтение облигациям без оферт и амортизаций.

🔷 Корпоративные облигации (замещайки): 31,7%

Тут часть под слабеющий рубль, но он пока этого делать не собирается. Подзабил на замещайки, а для хэджа рубля в основном беру наших экспортеров.

🔷 Государственные облигации (ОФЗ): 13%

Еще больше, чем на замещайки, забил на ОФЗ. Но для приличия продолжаю их немного набирать. Тут два варианта, которые я собираю. Первый. Для получения стабильного денежного потока каждый месяц. Здесь пришлось собрать шесть выпусков, чтобы закрыть весь год. Второй вариант – это ОФЗ под переоценку тела облигации в момент снижения ключевой ставки. Тут больше экспериментально, так как горизонт планирования у меня чуть дальше, чем квартал или два, поэтому акцент на рисковые активы (акции).

Решил добавить ОФЗ 26254 в свой портфель, чтобы закрыть выплатами апрель и октябрь. 

💵 Денежный поток, состоящий из купончиков

Выплаты по облигациям

● 2025: ₽9 158

● 2026: ₽14 440

2026 детально:

● Январь: ₽1 797

● Февраль: ₽1 470

● Март: ₽2 334

● Апрель: ₽1 402

● Май: ₽2 112

● Июнь: ₽2 537

● Июль: ₽1 436

По мере увеличения капитала, облигационная часть будет увеличиваться в абсолютном выражении и для моего подхода в инвестициях, 10% в облигациях более чем достаточно.

Возвращаюсь к размеренным покупкам в свой рюкзак, стараясь доводить доли до заданных значений. Дно поскребли пузом, оттолкнулись, будет дно в подарок, снова распродам немного облигаций и переложу их в акции с ЗПИФн.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Как говорится, ну дефолтнется и дефолтнется, с кем не бывает. Риск отдельно взятого игрока никто не отменял. Всех обнял! 💙

Еще больше интересного в телеграм-канале. Если не открывается ссылка, вбивайте в строке поиска @dividendsyeah. У кого проблемы с тележкой, подписывайтесь на MAX-канал, давайте не теряться.

Там я рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования в дивидендные акции, облигации, золото и в фонды коммерческой недвижимости. 

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

❤️ А кто хочет богатеть на облигациях еще лучше и регулярнее, получая купоны каждый месяц, не думая об офертах и амортизациях, подготовлены специальные подборки с различными кредитными рейтингами:

● ТОП-5 замещающих облигаций в долларах с купонами до 16% годовых

● ТОП-10 самых доходных ОФЗ с купонами до 15%

● 7 корпоративных облигаций с доходностью до 19% (рейтинг А)

● 7 облигаций с купонами до 24% годовых (рейтинг А-)

Смотрите, пользуйтесь. Подборки обновляются. 😉