Chernobrov

Поменял весь свой фонд ликвидности на длинные ОФЗ.

  Поменял весь свой фонд ликвидности на длинные ОФЗ. А точнее, на ОФЗ 26246. Дождался обнуления НКД, продал СБММ и купил ОФЗ 26246. Стратегия следующая — ЦБ будет постепенно снижать ключевую ставку и ОФЗ будут расти в цене. Плюс зафиксировать текущую доходность под 15% на долгие годы.

  Сейчас у меня лишь 4 акции в портфеле — Газпром, Сбер, Ростелеком пр и НЛМК. Почти все в просадке, особенно Газпром! Остальное в облигациях. После того что произошло 24 февраля 2022 года, я боюсь держать деньги в акциях, они снова могут упасть. По ОФЗ, по крайней мере, у меня купон никто не отнимет, а с дивидендами может пройзойти все что угодно.

  Хотя я, конечно, надеюсь на лучшее!

5.3К | ★2
33 комментария
+6
Будет, будет, шашлык из тебя будет, твой купон отнимет инфляция, точно и верно
avatar
profynn
profynn, помимо инфляции девольвацию почему-то никто не упоминает, минфин че дураки под 14% раздавать деньги?
avatar
Sishon
Sishon, у них сейчас укрепление рубля это скрепа, а все остальное пох…
avatar
profynn
+1
profynn, истории из разряда «будете работать за лапшу после 2022»
avatar
Никита Замалютдинов
Никита Замалютдинов, спасибо что поплняете мой чс
avatar
profynn
+3
в длинных уже года три ждут роста тела… засесть там капитально можно… но удачи
avatar
Мухомор
+1
Мухомор, снижать ставку начали год назад только
avatar
Никита Замалютдинов
+3
ОФЗ 26246 цена покупки 890,5 руб.
Погашение 1000 руб + купон 1196 руб =2196 руб к выплате.

Сравниваем с вкладом в банке с годовой капой.
Доходность аналогичного вклада 9,5% годовых.
Эффективная доходность за 10 лет 14,76%.



avatar
dekab1
+2
dekab1, у вкладов такая доходность скоро закончится, плюс, я думаю, ОФЗ в дальнейшем вырастут выше номинала
avatar
Дмитрий Павлов
Дмитрий Павлов, у вкладов сейчас доходность вообще то 14,5%


Вот, если такая доходность будет следующие на 10 лет

avatar
dekab1
+8
dekab1, два за математику, пять за манипуляции. Если если в офз посчитать реинвест купонов, а в калькуляторе вкладов убрать галочку капитализация, то картинка будет развёрнута наоборот)
avatar
Павел Сафронов
+7
Плюс зафиксировать текущую доходность под 15% на долгие годы.

Нет там ни какой текущей доходности 15%.
Вы фиксанули доходность 9,5% годовых.

Стратегия следующая — ЦБ будет постепенно снижать ключевую ставку и ОФЗ будут расти в цене.

При росте инфляции и панике вкладчиков, ставка очень быстро станет 20%+
Риски вашей стратегии зашкаливают.
avatar
dekab1
dekab1, 14,6 сейчас к погашению
avatar
Дмитрий Павлов
+2
Дмитрий Павлов, 14,6 это эффективная за 10 лет.
Это аналог годового вклада под 9,5% годовых.
avatar
dekab1
+1
dekab1, доходность к погашению 14,6. Текущая доходность — 13,48. А 9,5 — это какая то цифра с потолка
avatar
Дмитрий Павлов
+1
Дмитрий Павлов, 9,5% это аналог вклада с капой раз в год.
avatar
dekab1
dekab1, вот всегда подозревал, что мухлюют
avatar
profynn
profynn, они не мухлюют, они указывают эффективную за 10 лет.
avatar
dekab1
+1
dekab1, да ну бред. Сколько раз ставка поднималась до 20%?
Вы сказочники еще с 2014 не унимаетесь
avatar
Никита Замалютдинов
+4
длинные офз очень опасны… если что то пойдет не так… то там и останетесь , продать не сможете… или дисконт сильный…… и  смотреть на них   как их инфляция сжирает… поэтому они и дают процент близко  ключевой… они уже щас ликвидность потеряли… на мой взгляд гиблое это дело
avatar
Мухомор
+1
Мухомор, ну Газпром то в просадке сейчас вообще ничего не дает
avatar
Дмитрий Павлов
+4
Мухомор, Сейчас во всех инструментах огромные риски. Но длинные ОФЗ наименее рискованные при неплохой доходности. У ОФЗ 26254 купонная доходность около 14%. Флоатеры, Фонд ликвидности, золото уже не так интересны. 
Приходится выбирать из всего плохого наилучшее.
avatar
Сергей Морилов
+3
24 февраля 2022 года, я боюсь держать деньги в акциях, они снова могут упасть.
сам такой
дую на воду
avatar
Валерий Калачев
+1
Я если честно тоже боялась бы лезть в эти акции, потому что потом не смогла бы сидеть ровно и не переживать
avatar
Алиса Михеева
Алиса Михеева, а я вот сейчас не могу смотреть на свою просадку в Газпроме, который вообще ничего не платит(
avatar
Дмитрий Павлов
+3
В масштабе 14 лет мои 26254 купленные по 90 % полностью устраивают в перспективе еще один раз будет ппц лет через 8 ну на год ставка будет 20% + — я думаю переживу как то 🤣 но смогу ли их удержать когда (если) ставка 4-5% будет тут вопрос 😉
avatar
Zlodei
Zlodei, ну, при ставке 4-5 можно очень хорошо на продаже навариться)
avatar
Дмитрий Павлов
0
Гений прям…
avatar
Алексей Шальнев
+1
флоатеров таки держать стоит, процентов 20-30.
уравновешивают портфель 
avatar
Валерий Иванович
+1
Валерий Иванович, Да, такие же мысли. Но пока только несколько депозитов с плавающей ставкой. Присматриваюсь к флоатерам Газпромбанка и Газпромнефти.
avatar
igleon
-1
Мне нравится как умники говорят, что офз будут расти) но не оглядываются, а ведь таких как ты почти все, хочешь заработать? Ты сможешь только на толпе таких же умников. Да не вырастут они в цене, а будут падать, минфин на этом зарабатывает, цб подключит. Офз для этого и придуманы, чтобы законно отнимать реальные деньги сейчас. Систему можно наколоть, но не облигами) очень рискованно.
avatar
Sishon
+1
Sishon, А чем наколоть можно нынче?)
avatar
Lebowski
Sishon, а что насчет банков которых принуждают скупать ОФЗ
avatar
Никита Замалютдинов

Читайте на SMART-LAB:
Фото
Вы торгуете или вас торгуют?
Многие трейдеры уверены, что рынок — это сплошная случайность (и стабильно платят за это депозитом). Пора проснуться и понять, кто здесь кого...
Фото
liveinvestinggroup
14:18
💡 Зачем брокеру состоять в СРО
В России брокер не может работать вне саморегулируемой организации. Крупнейшая на фондовом рынке — НАУФОР (Национальная ассоциация участников...
Фото
ВТБ Мои Инвестиции
10:28
Рынок играет против инвесторов: кому верить в неопределенности?
Нефть стремится к новому пику, но российский рынок не спешит радоваться — в чем подвох? Обсудили, почему прогнозы по сырью все чаще не работают и...
Фото
Финам Брокер
11:01
Фото
Самый интересный пост: что внутри портфелей у нашей команды + короткое объяснение по каждой позиции 
Сегодня пришло время совершить квартальное раскрытие наших инвестиционных портфелей.  Что внутри? ✅Состав портфелей каждого из наших...
Фото
Тимофей Мартынов
22:22

полезные записи за 24 часа

★25 45 «Энергоника»: Бумажный тигр с купоном 27%
★9 22 Самый интересный пост: что внутри портфелей у нашей команды + короткое объяснение по каждой позиции 
★6 0 💰 5 лучших облигаций апреля с ежемесячными купонами и доходностью до 24% годовых
★6 0 Яндекс отчитался за I кв. 2026 г. — фин. показатели продолжают улучшаться, но FCF сократился. Объявили про buyback и продажу Авто.Ру.
★6 2 НМТП - такая ли тихая гавань?
★5 1 🗓 Календарь событий этой недели с 04.05.26 по 10.05.26
★4 25 Рынок недвижимости: новая реальность после снижения ключевой ставки
★4 8 Рынок акций обвалился на взлёте нефти! Будет ли отскок?
★3 7 Золото бьет рекорды: какой фонд выбрать, чтобы не разориться на комиссиях? Спойлер - разница в комиссиях 260%
★3 13 Что делать, если вы умнее ИИ?
+210 45 «Энергоника»: Бумажный тигр с купоном 27%
+142 22 Самый интересный пост: что внутри портфелей у нашей команды + короткое объяснение по каждой позиции 
+125 18 Азия. Понедельник.
+107 23 Магнит 2025 г. - хуже некуда
+85 19 Индекс МБ сегодня
+82 10 Ситуация на текущий момент
+66 2 НМТП - такая ли тихая гавань?
+60 29 Эльвира: "Спасайтесь, сами, кто как может!" Или почему «кормить из рук» больше не получится». Госкомпании просят помощи, а ее не будет
+58 12 Северсталь - результаты за 1К2026: давление на рентабельность усиливается
+57 12 ⚡️По итогам марта ВВП вырос на 1,8% после снижения в феврале на 1,8% и январе на 2,1%

самые обсуждаемые сегодня

31к США «буквально насильно» выдают гражданство детям российских дипломатов
28к Оборона Московской ПВО прорвана.
28к Зачем нужна ру фонда?
29к Эльвира: "Спасайтесь, сами, кто как может!" Или почему «кормить из рук» больше не получится». Госкомпании просят помощи, а ее не будет
25к Рынок недвижимости: новая реальность после снижения ключевой ставки
23к Магнит 2025 г. - хуже некуда
22к Обсудим Русагро?
21к О том, кто такой инвестор и трейдер
20к Зеленский пригрозил Путину беспилотниками на параде Победы в Москве
19к Метод Геллы. На шухере (brent)

теги блога Дмитрий Павлов

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн