🗓 Ежемесячный отчет по итогам февраля

Как говорил Уоррен Баффет: "Какие бы события не происходили в мире, главное — это посчитать цифры и оформить очередной отчет для подписчиков".

📊 СОСТАВ И РАЗМЕР КАПИТАЛА

Размер на 01.03.2026: 11 498 453 ₽
Всего инвестировано: 8 386 054 ₽
Доходность (XIRR): 12,0% годовых

1. Акции: 52,6% (6 052 966 ₽)
Продолжаю следовать своей стратегии: покупаю акции каждую неделю, выбираю для покупки те компании, фактическая доля которых отстает от плановой.
В феврале «свежих» денег на покупку акций направил 90 тысяч.

2. Облигации: 28,3% (3 249 788 ₽)
На покупки облигаций «свежих» денег почти не направлял, в основном были перекладки из рублевых выпусков в валютные, да реинвестиции поступающих купонов. Денег на все не хватает)
По облигациям реализовал бота для поиска похожих бумаг, также там в принципе можно быстро «чекнуть» бумагу по её ISIN-коду.
Ссылка на статью про бота: smart-lab.ru/blog/offtop/1265981.php

3. Рублевый КЭШ: 8,9% (1 025 325 ₽)
Почти все в фонде «Ликвидность», но постепенно начинаю аккумулировать средства на накопительных счетах.
Фонды денежного рынка удобны, но зависят от биржевых торгов, мне это не сильно нравится.

4. ЗПИФ-н: 9,3% (1 071 813 ₽)
Держу все те же фонды, новых имен нет.
Сделал сайт с информацией по ЗПИФн, постепенно наполняю данными. Основная идея — автоматизировать анализ отчетов и расчет потенциальной доходности для сравнения фондов друг с другом.
Ну и попутно «выцепить» поисковой трафик для увеличения аудитории своего ТГ-канала.
Ссылка на сайт: zpif-n.ru

5. Криптовалюта: 0,9% (98 567 ₽)
Ничего не делаю, лень.

Актуальный состав портфеля акций и облигаций все в той же гугл-табличке.

🪙ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК

В феврале пришло почти 39 тысяч в виде выплат, все деньги ушли обратно на реинвест.

Фокусироваться на максимизации денежных выплат прямо сейчас не вижу смысла, так как эти выплаты все равно мне не нужны для жизни.

Вот если будут нужны — так обязательно последую советам из комментариев в соцсетях и размещу «все 11,5 млн на депозиты под 20%, 18%, 15% годовых и буду получать по 190к, 170к, 140к в мес».

А пока что я все свои потребности обеспечиваю собственным трудом, и в графу «доходы» денежный поток с Капитала не записываю.

🪙ДЕЛЬТА МЕЖДУ ДОХОДАМИ И РАСХОДАМИ

Каждый месяц я подсчитываю доходы за пределами биржи, расходы на жизнь и разницу между ними.

Эту разницу я называю дельтой.

За февраль дельта составила 49 678 ₽.

Для меня это самый главный показатель при работе с Капиталом на текущем этапе. Чтобы не отвлекаться на другие показатели, я себе поставил цель по суммарной дельте: 12 млн рублей.

Общий прогресс продвижения к цели:
8 386 054 ₽ из 12 000 000 ₽, или 69,88%

Жена на днях спрашивает:
— Ты чего опять такой хмурый?
— Да как обычно из-за денег. Доходы снизились.
— Ну давай вот на этом вот сэкономим, или от этого вот откажемся?
— Эх… Меня не расходы беспокоят, а доходы.

Я понимаю, что Дельта считается по двум переменным, но грусть на меня навевает только одна из них: доходы.

Это и есть третий уровень финансового страдания в чистом виде: доходы выше расходов, а я все равно недоволен 😁

___
P.S. ТГ-канал: https://t.me/+AkzwOBU9pZsyNmFi