Первый блин комам: из-за текущей трясучки годовой план в 16% может сорваться… (отчет-1 по стратегии изм. долей)

Всем здравия.

Ну что ж, не смотря на критику и смешки (что ради 16% не стоит  даже столько «мучаться») решил все же повести «публично» портфель, точнее мысли и отчеты по нему (может кто-что подскажет)). Да и когда пишешь (хотя бы даже в тетрадь) – это помогает лучше разобраться с планом и деталями…

На текущий момент портфель выглядит по долям примерно так 👇(конкретные бумаги, думаю, не особо интересны, тем более что по большей части я придерживаюсь индекса мосбиржи, а в «Руб. обл.» — содержатся ОФЗ, депозиты и неск. корп. Обл.).

По плану: хотелось бы долгосрочно 16-18% при ср. инфляции в 8-10%… Решил взять за основу не популярную сегодня дивидендную стратегию, а динамич. изменение долей (распределение портфеля по классам, с балансировкой от 1 до 4-х раз в год). В умных книгах пишут, что нужно не пытаться угадать что-то одно, а правильно распределять доли… (вот и наслушался, пробую…).

Вообще, начало года было довольно неплохим для неискушенных в инвестициях – и рекомендуемая доля акции в 70% (мне ее рекомендуют формулы по данным за предыдущие годы…) суммарно с фондами недвижимости – дала примерно дох. 15% к началу года (если оценивать в первых числах марта к 1 января).

Именно тогда (видимо) было верным решением провести первую балансировку и уменьшить долю акций до ~25%-27% (иначе сейчас бы было не 13% к нач. году, а около 8%). Кстати, решил себе взять для образцов для подражания неск. фондов 👇 (в марте они обгоняли меня на пару-другую %, сейчас из-за падения  индекса удалось их чуть нагнать…).

Кстати, решил поиграться и добавить в табличку негативный и средний прогноз по доходности (разумеется, если не произойдет чего-то сверх непредсказуемого…). При текущей структуре портфеля при негативном сценарии доходность через год 4,5%… Т.е. план может сорваться (но хоть положительная…).

Что ожидаю:

1. Многие почему-то пишут о том, что индекс мосбиржи может скоро сильно вырасти (перемирие и т.п.). Посмотрел прикидки по формулам: от -20% до +33% без учета дивидендов, примерно с одинаковой вероятностью движения (наверное, нелепый и глупый прогноз, размыт он слишком по сравнению с мыслями матерых инвесторов…). Но какой есть: именно из этого и решил исходить, поэтому 1\4 только в акциях: будет плюс – хорошо; будет минус – будем посмотреть…
2. По валюте: есть ощущение, что покупать до июня рановато. Решил взять пока на глазок 10%, получилось чуть больше… (посмотрел статистику с 2008 до 2024) – неплохим месяцем для покупки был июнь, а продажа в октябре-ноябре. Только один минусовой год бы был, и то очень небольшой. А средний рост + 8.5% (т.е. смысл в покупке вроде как есть, тем более если это обл. с доходностью…)).

Правила и риски

Стало интересно, какие правила инвестирования соблюдают НПФ, ведь изначально мне хотелось обогнать именно их… (решил: может, что есть полезное в правилах – возьму себе на заметку). Вот, что дал Яндекс:

 
Для себя пока решил остановиться на таких банальностях:

1. Без плечей, без заемных средств;
2. Не использовать сложные производные: фьючерсы, опционы, и т.п. (только акции, облигации, и фонды для неквал. инв.).
3. Не покупать одну бумагу (даже если это фонд) более, чем на 10-13% (у НПФ ограничение в 10%, если это, конечно, не ОФЗ).
4. Держать долевые инструменты не менее 1/3 от портфеля;
5. Не входить на 100% в акции (макс. до 70-75%, и только после больших падений и расчетам формул);
6. Полагаться в первую очередь на расч. по формулам, а не на новостные издания;
7. Облигации с рейтингом начиная от А;
8. Балансировки: 1-4 в год.;
9. При использовании новых незнакомых инструментов – начинать с 1-2% и см. за результатами.

Пока как-то так… Иные мысли приветствуются!