ЦБ объявил новых членов черного списка финансовых компаний — 779 в 2025

07.02.2025 ЦБ пополнил свой черный список. Год 2025 только начался, но уже добавлено 779 новых компаний. Большинство, под 90%, с английскими названиями. Уже одно это (и, тем более, регистрация главного офиса где-нибудь на Каймановых островах) может явиться важным поводом для подозрений. А если и деньги нужно переводить куда-то далеко (заграницу) и непонятно в каком виде (криптовалюта)...

Участники нелегальной деятельности в 2025 разделились по следующим признакам:

• финансовая пирамида — 522 организации;

• нелегальный кредитор — 70;

• нелегальный профучастник рынка ЦБ — 192;

• нелегальная деятельность на страховом рынке — 0;

• нелегальный оператор инвестиционной платформы — 0

По годам расклад получается такой:

2025 (первый месяц) — 779

2024 — 7443

2023 — 4150

2022 — 4337

2021 — 2194

2020 — 1266

Только за последние 3 года выявлено 16709 финансовых нелегала! Рост во многом напоминает начало 90х, с параллельным раскручиванием инфляции. Но тогда инфляция измерялась бОльшими на порядок цифрами.

Большинство выявленных «нелегалов» действовали в интернете. Почти половина финансовых пирамид принимали платежи в криптовалютах. В то же время, уменьшается количество проектов, которые предлагали инвестиции в криптовалютные активы или выпускали собственную псевдокриптовалюту.

Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Проверить это можно в Справочнике финансовых организаций. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.

Причин для отзыва лицензий может быть много. Нарушение требований к ведению внутреннего учета. Представление недостоверной информации. Нарушение требований к организации системы управления рисками. Достаточность капитала. Несоответствие величины уставного капитала и размера собственных средств. Признаки банкротства. Осуществление действий, относящихся к манипулированию рынком. Противодействие проведения проверки. Нарушение требований к порядку идентификации клиентов. Участие в проведении сомнительных операций. Необеспечение обособления денежных средств клиента от собственных. Непринадлежность к саморегулируемым организациям. Неосуществления профучастником РЦБ профдеятельности на РЦБ в течение более 18 месяцев. На рынке Forex нельзя рекламировать свои услуги в России.