Стратегия портфеля

«Стратегия портфеля» кто как считает на сколько важно прописать и придерживаться? Надеюсь, есть желающие поделиться своими мыслями и наработками? Предлагаю вашему вниманию свою, написал вдохновляясь книгой «Разумный инвестор» Автор Бенджамин Грэм. Придерживаюсь (хочу заметить очень недисциплинированно)

Основные задачи портфеля:

1.           Приносить стабильный ежемесячный денежный поток-доход в размере двух средних зарплат. (примерно 160т.р корректирую)

2.           Защищать мой капитал от инфляции.

3.           Давать бонус минимум на один 30-дневный либо два 15-дневных путешествие в году.(500т.р корректирую)

 Первая часть Облигации:

 Правила выбора облигаций:

1. По сроку до погашения разделяем на 3 равные части, назовем их «Краткосрочные» срок жизни до года 365 дней, «Среднесрочные» от года до трех лет, «Долгосрочные» от трех до пятнадцати лет

2. По графику выплаты купонов, выпуски облигаций подбираются таким образом, чтобы купоны поступали ежемесячно, примерно одинаковыми размерами и я как инвестор получал денежный поток ежемесячно.

3. По надежности выпусков, руководствуемся рейтингом от агентство будем исходить от длительности жизни «Краткосрочные» между А — ВВ, «Среднесрочные» А-ААА, «Долгосрочные» только ОФЗ

4. Лимиты: Портфель Облигаций 50%(минимум 30%, максимум70%), Доля одной корпоративной облигации не должна превышать 5%, ОФЗ 10%

Сейчас: доля Облигаций в портфеле: 76% требуется ребалансировка. Также есть выпуск 11%, очень большой перекос в пользу среднесрочных выпусков. Краткосрочных можно сказать нет

Вторая часть Акции:

Правила выбора акций для инвестиционного портфеля:

1.Нужно поддерживать уровень диверсификации 10-20 компаний

2. Включать в портфель только акции крупных успешных компаний, использующих консервативную политику финансирования и не только по этому критерию обо всех критериях детально составлена таблица «мониторинг акций»

3. Правила изменения портфеля: Минимум раз в год после публикации годового отчета проводить ребалансировку портфеля, если изначально портфель был правильно сформирован то есть шансы очень долго его не трогать.

4. Лимиты: Портфель Облигаций 50%(минимум 30%, максимум70%).Доля одной акции,  не более 5%.

Сейчас  24% требуется ребалансировка.

Мои Результаты за 6 лет среднее значение 14%

Мог ли заработать больше в 2024 г. придерживаясь собственной стратегии, однозначно да, выдерживая пропорции по облигациям ,  не поймал бы минус в Долгосрочных и Среднесрочных.
Сейчас стоит вопрос как четче прописать лимиты и по ребалансировке толи прямо с открытием рынка, либо не рубить с плеча а постепенно вливанием новых денег?