Что нужно учитывать при выборе инвестиционного советника?

На момент написания этой статьи 16.10.2024 в реестре инвестиционных советников Банка России находится 256 советников. Половина из них, советники от профессиональных участников рынка, брокерских и управляющих компаний. Другая половина – это независимые инвестиционные советники.

Про независимых советников мы поговорим в этой статье. С советниками от профессиональных участников все и так понятно.

Начнем с того, что мы сами являемся независимым инвестиционным советником. В нашем понимании, независимый инвестиционный советник – это тот участник рынка, который сам может зарабатывать деньги на бирже. Ведь вся суть деятельности инвестиционного консультирования заключается в предоставлении клиенту индивидуальных инвестиционный рекомендаций (ИИР).

Чтобы предоставлять клиенту грамотные ИИР нужно разбираться в рынке. А чтобы разбираться в рынке и зарабатывать на нем, нужно посвятить этому много лет практики. Согласны?

Исходя из перечисленного, напрашивается вывод, самым важным фактором при выборе инвестиционного советника является его опыт работы. Причем опыт работы не просто в брокерской компании или банке, в качестве консультанта или сейлза, а именно опыт инвестирования на бирже. Если советник не имеет опыта инвестирования, то как с ним можно вообще работать?

Вопросы, которые мы рекомендуем задавать советнику, перед началом сотрудничества:

1. Какой опыт инвестирования на бирже?
2. С какими суммами работал советник?
3. Среднегодовая доходность советника на протяжении последних 3-5 лет?
4. Может ли советник подтвердить свою среднегодовую доходность отчетами брокера?
5. Работал ли советник с клиентскими деньгами?

Рекомендуем призадуматься, а стоит ли работать с советниками, которые:

1. Занимаются только платным обучением. На бирже можно зарабатывать очень и очень серьезные деньги. Поверьте, тот советник, который зарабатывает с рынка хорошие деньги, не будет заниматься платным обучением и тратить на это время.
2. Попали в реестр, на основании опыта работы в банке или проф. участнике и никогда сами не инвестировали.
3. Зарабатывают как угодно, но только не предоставлением ИИР.

 Обратите внимание, что данная статья не является строгой рекомендацией или призывом к действию. В статье, мы хотели подчеркнуть важность некоторых факторов, которые, на наш взгляд, предостерегут инвестора от неправильного решения.