ИИС

Nikstudent, ИИС старого типа необходимо конвертировать в ИИС-3 необходимо до конца января 2025 в обязатальном порядке?

Вчера, наконец то, на сайте налоговой, появилась долгожданная кнопка для подачи заявления о применении налоговых вычетов, в рамках перевода его в новый формат ИИС-3.
В принципе, все стало просто и понятно, как оно и должно быть.
Заходим в личный кабинет на сайте налоговой, и дальше идем по цепочке:

— Каталог обращений
— Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения
— Заявление о применении в отношении договора на ведение ИИС, заключенного до 31 декабря 2023 (включительно), налоговых вычетов на ДСГ
— Подать заявление
— Выбираем договор с брокером (в выпадающем списке)
— Проверяем заявление и подписываем электронной подписью

Далее, вероятно, должен придти ответ от налоговой, о том что заявление успешно принято (без него, я бы не расслаблялся).

Налоговики конечно молодцы, в начале проволокитили с принятием акта до последнего месяца в году, а затем сделали кнопку в последний рабочий день года. Классика жанра.
Но всё равно молодцы! Порадовали (без сарказма).
Следующим этапом, было бы здорово соединить в одно действие трансформацию у брокера и в налоговой.

Скажите, ИИС для получения вычета уже поздно пополнять?

Трансформация ИИСТрансформация ИИС
Кто подал заявление?
Перед тем как с 1-го января 2024 года должен был появиться ИИС 3, в телеграмме поя...

Скажите, ИИС для получения вычета уже поздно пополнять?

Отличная новость для всех, кто конвертировал свой ИИС-1,2 в ИИС-3, но еще не уведомил об этом ФНС — в личном кабинете налогоплательщика стала доступна заветная «кнопка» для простого и быстрого способа уведомления налоговой о трансформации ИИС. Читаем инструкцию и начинаем Новый Год, без долгов перед налоговой.

Ранее рассказывал про достоинства и недостатки ИИС-3, а также об особенностях конвертации. Почитать можно здесь.

1) В ЛКН выбираем вкладку «Каталог обращений», в появившемся списке нажимаем на пункт «Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения», а затем на «Заявление о применении… вычетов на ДСГ» (красная стрелка в левом нижнем углу).


2) В появившемся окне, выбираем номер договора, нажимаем кнопку «Далее».

Согласно исследованию от компании Frank RG, более половины инвесторов не знают об инструменте ИИС-3. Так как сегодня последний день для пополнения в этом году, чтобы получить налоговый вычет за 2024 год, мы пройдемся по азам инструмента:

ИИС третьего типа ввели с 1 января 2024 года. И если раньше можно было иметь только один действующий индивидуальный инвестиционный счет, то теперь есть возможность открывать до 3 счетов нового типа.

🔈Более длительное инвестирование. Основной акцент нашего государства смещается во все более длительное инвестирование, для устойчивости фондового рынка в целом. Предыдущий ИИС должен был быть открыт не менее 3х лет, а теперь поэтапно этот срок будет расти.

5 лет — для тех, кто заключит договор в 2024—2026 годах.
6 лет — в 2027.
7 лет — в 2028.
8 лет — в 2029.
9 лет — в 2030.
10 лет — с 2031 и далее.

⚠️На ИИС нельзя покупать ценные бумаги иностранных эмитентов. А какие выплаты вообще можно вернуть? Инвесторы смогут получить комбинированную льготу. ИИС-3 фактически объединяет льготы двух предыдущих типов счетов.

Государственной Думой в третьем чтении принят Федеральный закон, позволяющий физическим лицам, оформившим договор ИИС третьего типа, самостоятельно выбрать счет для зачисления полученных дивидендов по акциям.  

Инициатива позволит повысить доверие инвесторов к инструментам фондового рынка и стимулировать вложения в акции российских компаний. 

Работа над совершенствованием института ИИС третьего типа была продолжена в рамках поручения Президента РФ, данного по итогам 15-го инвестиционного форума ВТБ «Россия зовет!
Источник:
minfin.gov.ru/ru/press-center/?id_4=39532-razresheno_vyvodit_dividendy_s_iis-iii_na_drugie_scheta

Минфин России обращает внимание участников рынка ценных бумаг
о необходимости подачи налогоплательщиками заявлений о трансформации ИИС-I и ИИС-II в ИИС нового типа в налоговый орган
minfin.gov.ru/ru/press-center/?id_4=39497-ob_uvedomlenii_nalogovoi_sluzhby_o_transformatsii_individualnykh_investitsionnykh_schetov

Президент России Владимир Путин

Инвесторы, которые трансформировали свои старые индивидуальные инвестиционные счета (ИИС-1 или ИИС-2) в новые ИИС-3, могут подать заявление об этом в налоговую службу через личный кабинет. Это займет две-три минуты, убедились «РБК Инвестиции».

Сделали краткую инструкцию:

• заходим в личный кабинет налогоплательщика на сайте налоговой;
• каталог обращений;
• индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения;
• заявление о применении в отношении договора на ведение ИИС, заключенного до 31 декабря 2023 (включительно), налоговых вычетов на ДСГ;
• выбираем в выпадающем списке договор с брокером, который был заключен на ведение старого ИИС;
• проверяем сформированное заявление — оно уже автоматически заполнено;
• если в заявлении нет ошибок, подписываем электронной подписью, нажимаем кнопку «отправить»

ФНС будет их принимать до 1 февраля 2025 года, но лучше это сделать до 31 декабря 2024 года. 

😊Прекрасная новость!

Заявление о трансформации ИИС можно отправлять через личный кабинет налогоплательщика.

— Нужно только выбрать договор и подтвердить отправку.

Под Новый год случаются разные чудеса😉

Это актуально для тех, кто переводил ИИС старого типа в новый тип в 2024 году. Лучше подать заявление до нового года.

Подарок на новый год от налоговой — аккурат под новый год сделали возможность подать заявление о переводе старого ИИС в новый тип.

Заходите в личный налоговый кабинет 👉 Каталог обращений 👉Индивидуальные налоговые счета и обращения

Упустил один нюанс. Хотел сделать лесенку из ИИС-3 (можно отрыть 3 шт), но оказывается после закрытия одного из них теряется возможность получения льготы на все ранее открытые ИИСы ⛔️

Грубо говоря, хотел открыт 3 ИИС у трёх разных брокеров, чтобы пошёл пятилетний срок владения. НО (!) закрыл один из счетов и потерял возможность получить льготу на вычет (52к) по всем открытым ранее.

При закрытии одного иис вы теряете право на вычет с пополнений по ранее открытым иис. Подпункт 2 пункта 2 статьи 219.2 НК РФ

Пришлось закрывать все ранее открытые счета (потерял 7 месяцев) и начинать всё заново.

Мораль: депутаты умнеют, но лазейки остаются. Не газуйте раньше времени, не повторяйте моих ошибок.

Чтобы получит максимальный профит, вырисовывается следующая схема:
— 2025: открываем 3 счёта,
— 2025-2026: два года пополняем первый иис (800к),
— 2027-2028: два года пополняем второй (800к),
— 2029: один год пополняем третий (400к),
— 2030: закрываем первый, выводим деньги, открываем четвертый иис,

Leo burduja, была немного иная ситуация — с возмещением НДФЛ у супруги. Часть налога возвращалась за пополнение счета ИИС в Открытии, а част...

Заявление о трансформации ИИС в ИИС-3 для клиентов ВТБ-инвестицииДрузья, всем привет.
Сделал перевод ИИС в ИИС-3 и нужно подавать заявление ...

Подскажите пожалуиста, не могу понять, я продал акции с профитом в 19 году на иис, получал вычеты по налогу каждый год, нужно ли будет по эт...